Sberbank exige a sus clientes detalles de los ingresos obtenidos con criptomonedas

Sberbank, el banco más grande de Rusia, ha exigido a un cliente que revele información sobre sus operaciones con criptomonedas. En concreto, el banco solicitó conocer las ganancias que el hombre obtuvo al operar con criptomonedas.

Vladimir Smerkis, propietario de una casa de cambio de criptomonedas local, anunció a la edición rusa de Forbes que Sberbank estaba utilizando la ley federal como excusa para hacer esta exigencia.

Según Smerkis, la ley aplicada fue la Ley Federal número 115, que trata sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Smerkis también declaró a Forbes que el cliente ya había revelado información sobre sus ganancias mediante criptomonedas.

¿Qué quería Sberbank exactamente?

La exigencia de Sberbank era bastante específica; no se trataba de la típica pregunta de "¿cuánto ganaste?". No, era un interrogatorio en toda regla, por así decirlo.

El banco exigió al cliente que les indicara la dirección de su monedero de criptomonedas y el equipo que utilizaba para minar criptomonedas, incluyendo la tasa de hash con la que lo hacía.

Smerkis comentó sobre esta situación, mencionando lo sorprendente que resultaba ver al banco utilizar leyes de la Federación Rusa que aún no existen.

Sí, el banco tiene cierto derecho a exigir conocer el origen de los ingresos, pero no tiene derecho a exigir saber cómo los obtuvo el cliente. Es decir, al solicitar Sberbank la tasa de hash y el equipo de minería, estaba extralimitándose en sus funciones, infringiendo la legislación local.

La regulación de las criptomonedas en Rusia aún no se ha implementado y, dado que el Primer Ministro se opone rotundamente a la ley, es posible que nunca se implemente. Por lo tanto, resultó inesperado ver a Sberbank actuar con tantadent.

Actualmente, en Rusia las criptomonedas se clasifican como “derechos digitales” y no hay ningún país del mundo que pueda justificar gravar un derecho.