Investindo ou vendendo grandes quantidades de criptomoedas? Veja como evitar armadilhas no mercado atual

Aviso: Aurae e Club Swan não são corretoras. Aurae e Club Swan são clubes de estilo de vida para entusiastas de criptomoedas que facilitam o uso de criptomoedas em todas as suas formas.  

Converter grandes quantidades de criptomoedas em moeda fiduciária e vice-versa pode ser uma tarefa complicada, especialmente para quem não está acostumado a lidar com corretoras, carteiras Bitcoin e aplicativos descentralizados no dia a dia. Além disso, você pode nem ter percebido a existência desses obstáculos até ter que enfrentá-los pessoalmente.

Vamos descrever métodos populares de entrada e saída de grandes quantias de criptomoedas, os obstáculos que podem surgir e as soluções existentes para superá-los.

Rampa de entrada/saída da bolsa centralizada

Binance, Huobi, Kraken e outras corretoras centralizadas populares podem parecer a solução mais óbvia para a troca de criptomoedas. 

No entanto, o público-alvo dessas plataformas consiste principalmente em investidores e traders de pequeno e médio porte. Os valores com que operam raramente ultrapassam US$ 100 mil. Se você tentar converter quantias maiores, poderá enfrentar os seguintes problemas:

• Nem todas as corretoras aceitam moedas fiduciárias. Normalmente, elas oferecem alternativas na forma de stablecoins como USDT ou USDC. No entanto, essa opção só é viável se você não pretende cash em breve.
• Requisitos rigorosos de KYC (Conheça SeuCliente). As corretoras que lidam com moedas fiduciárias geralmente estão sujeitas a um controle mais rígido por parte das autoridades locais e, portanto, estabelecem regras de verificação rigorosas para seus usuários. Para abrir uma conta, você precisará fornecer uma grande variedade de documentos pessoais, e o processo de integração pode levar alguns meses.
• Limitações de saque. Normalmente, as corretoras definem seus próprios limites de saque, especialmente para transferências bancárias e SEPA. Por exemplo, uma das corretoras mais populares, Binance permite um saque máximo de 50 mil euros por dia. Além disso, você pode ter que esperar de três a cinco dias para que os fundos sejam creditados em sua conta bancária.
• Limitações geográficas. Praticamente nenhuma corretora aceita usuários do mundo todo; sempre há restrições geográficas. Encontrar uma corretora que ofereça saques e depósitos em moeda fiduciária em uma determinada região pode ser um desafio.
• Uma grande transação pode desestabilizar o mercado. Para evitar esse problema, você pode comprar todas as ofertas do livro de ordens uma a uma, mas isso resultará em uma taxa de câmbio muito ineficiente. Outros participantes do mercado perceberão que alguém está executando todas as ordens que aparecem no livro e aumentarão seus preços.

Entrada ou saída usando o OTC?

Plataformas que permitem a negociação de criptomoedas "no mercado de balcão" ou, resumidamente, mercados OTC, são uma solução alternativa para quem deseja contornar todos os obstáculos das corretoras centralizadas

Os mercados OTC (Off-The-Counter) atendem melhor os investidores institucionais do que as corretoras centralizadas devido à ausência de limites de transação. É possível comprar e vender grandes quantidades de criptomoedas por meio de uma interface simples e intuitiva. No entanto, essa abordagem também apresenta desvantagens. A lista de desafios inclui:

• Pior tarifa e taxas mais altas

Enquanto em uma corretora tradicional você define o preço e vê claramente as taxas, no mercado OTC (Over-the-Counter) a transparência não existe. Sua ordem será executada independentemente do valor especificado, mas a taxa será muito pior e as taxas ocultas serão muito mais altas.

• Tempos de processamento longos

Normalmente, as operações OTC (Over-the-Counter) funcionam por meio de corretoras centralizadas, enfrentando os mesmos problemas que os usuários independentes. Se você deseja negociar uma quantia muito grande, o sistema OTC buscará em todas as plataformas com as quais opera para encontrar o valor necessário. Consequentemente, o tempo da operação será maior.

• Algumas corretoras de balcão têm processos KYC (Conheça Seu Cliente) complexos

Se o serviço for representado por uma corretora centralizada, na maioria dos casos, apenas usuários verificados podem utilizá-lo. A ShapeShift implementou o KYC obrigatório em 2018 sob pressão das autoridades locais. Outras corretoras OTC ainda operam livremente, mas é uma questão de tempo até que os governos voltem sua atenção para elas.

• As transferências SWIFT podem ser bloqueadas

Se você sacar dinheiro fiduciário para determinadas contas bancárias usando o sistema SWIFT, a transação poderá ser bloqueada. As autoridades sinalizammaticgrandes somas de dinheiro transferidas por usuários não verificados e precisam tomar as precauções necessárias.

• Limitações geográficas 

Algumas corretoras de balcão (OTC) também não abrangem uma ampla gama de regiões. É especialmente difícil paradentdos EUA encontrarem uma plataforma que lhes permita negociar fundos, já que as regulamentações são mais defineste país do que em qualquer outro lugar.

Clubes de criptomoedas para entrada ou saída? 

Sim! Clubes de estilo de vida como o Aurae Lifestyle podem resolver não apenas todos os problemas associados ao armazenamento e liquidação de grandes quantidades de criptomoedas, mas também fornecer aos seus membros diversos serviços de concierge. Steven Hatzakis, redator sênior do Forexbrokers.com e membro do Aurae Lifestyle, acrescenta:  

“Os serviços oferecidos pela Aurae Lifestyle simplificaram muito os meus pagamentos com criptomoedas. O cartão de débito pré-pago que eles fornecem é o melhor entre as opções similares disponíveis no mercado. Os altos limites oferecidos aos clientes VIP são incomparáveis, e os serviços personalizados facilitam bastante o gerenciamento de grandes quantias em criptomoedas.”

O Club Swan é um clube de estilo de vida projetado para entusiastas de criptomoedas com poder aquisitivo moderado e necessidades que vão desde viagens e participação em eventos especializados até serviços complementares de compra e venda de criptomoedas. Semelhante ao Aurae Lifestyle, os membros do Club Swan podem vender grandes quantias de criptomoedas, dependendo do seu nível de associação. Os recursos da liquidação são depositados diretamente no cartão de débito pré-pago do Club Swan e as transferências ocorrem com relativa rapidez. Essa solução minimiza problemas de prazos e limites de gastos relacionados à liquidação, ao mesmo tempo que proporciona um ambiente com pessoas que compartilham os mesmos interesses.