Convertendo ou sacando grandes quantidades de cripto? Veja como evitar armadilhas no mercado atual

Divulgação: Aurae e Club Swan não são exchanges. Aurae e Club Swan são clubes de estilo de vida para entusiastas de criptomoedas que facilitam o uso de criptomoedas em todas as formas.  

Converter grandes quantidades de cripto para fiat e vice-versa pode ser uma tarefa complicada, especialmente para aqueles que não estão acostumados a lidar com exchanges, carteiras Bitcoin e aplicativos descentralizados no dia a dia. Além disso, você pode nunca ter sabido que esses obstáculos existiam até ter que enfrentá-los na prática.

Vamos descrever métodos populares de entrada (on-ramping) e saída (off-ramping) de grandes quantidades de cripto, obstáculos que podem surgir e soluções existentes para superá-los.

On Ramp/Off Ramp de Exchange Centralizada

Binance, Huobi, Kraken e outras exchanges centralizadas populares podem parecer a solução mais óbvia para trocar criptomoedas. 

No entanto, o público-alvo dessas plataformas consiste principalmente em pequenos e médios investidores e traders. As somas que operam raramente excedem US$ 100k. Se você tentar converter quantias maiores, pode enfrentar os seguintes problemas:

• Nem todas as exchanges suportam fiat. Tipicamente, elas podem oferecer alternativas na forma de stablecoins como USDT ou USDC. No entanto, essa opção é boa apenas se você não planejar sacar em um futuro próximo.
• Requisitos estritos de KYC. Aquelas exchanges que lidam com fiat estão geralmente sujeitas a um controle mais rigoroso das autoridades locais, portanto, estabelecem regras de verificação estritas para seus usuários. Para configurar uma conta, você terá que fornecer uma grande variedade de documentos pessoais, enquanto o procedimento de onboarding pode levar até alguns meses.
• Limitações de saque. Tipicamente, as exchanges estabelecem seus próprios limites de saque, especialmente para transferências bancárias e SEPA. Por exemplo, uma das exchanges mais populares, Binance permite um saque máximo de EUR 50k por dia. Além disso, você pode ter que esperar três a cinco dias antes de ver os fundos creditados em sua conta bancária.
• Limitações geográficas. Praticamente não há exchange que aceite usuários de todo o mundo; sempre existem algumas restrições geográficas. Encontrar uma exchange que suporte saques e depósitos em fiat em uma determinada região pode ser um desafio.
• Uma grande transação pode oscilar o mercado. Para evitar o problema anterior, você pode comprar todas as ofertas do livro de ordens uma por uma, mas isso resultará em uma taxa de câmbio muito ineficiente. Outros participantes do mercado verão que alguém está executando todas as ordens que aparecem no livro e aumentarão seus preços.

On Ramp ou Off Ramp Usando OTC?

Plataformas que permitem trocar criptomoedas "over-the-counter" ou, resumidamente, mercados OTC são uma solução alternativa para aqueles que querem contornar todos os obstáculos das exchanges centralizadas

OTCs atendem investidores institucionais de forma melhor do que as exchanges centralizadas devido à falta de limites transacionais. É possível comprar e vender grandes quantidades de cripto por meio de uma interface amigável e simples; no entanto, há um outro lado dessa abordagem também. A lista de desafios inclui:

• Taxa pior e taxas mais altas

Enquanto em uma exchange tradicional você define o preço você mesmo e vê claramente as taxas, os OTCs não são tão transparentes. Sua ordem será executada independentemente da soma que você especificar, mas a taxa será muito pior e as taxas ocultas serão muito mais altas.

• Tempos de processamento longos

Tipicamente, os OTCs operam através de exchanges centralizadas da mesma forma, portanto, enfrentam os mesmos problemas que os usuários independentes. Se você quiser trocar uma quantia realmente grande de dinheiro, o OTC procurará em todas as plataformas com as quais opera para obter a soma necessária. Portanto, o tempo da operação aumentará.

• Alguns OTCs têm processos KYC arcaicos

Se o serviço for representado por uma exchange centralizada, na maioria dos casos, apenas usuários verificados podem usá-lo. A ShapeShift implementou KYC obrigatório em 2018 sob pressão das autoridades locais. Outros OTCs ainda operam livremente, mas é uma questão de tempo até que os governos voltem sua atenção para eles.

• Transferências SWIFT podem ser bloqueadas

Se você sacar fiat para certas contas bancárias usando SWIFT, a transação pode ser bloqueada. As autoridades sinalizam automaticamente grandes somas de dinheiro transferidas por usuários não verificados e precisam tomar as precauções necessárias.

• Limitações geográficas 

Alguns OTCs não cobrem uma grande variedade de regiões. É especialmente difícil para residentes dos EUA encontrar uma plataforma que permita trocar fundos, pois os regulamentos são mais estritamente definidos neste país do que em qualquer outro lugar.

Clubes de Criptomoedas para On Ramping ou Off Ramping? 

Sim! Clubes de estilo de vida como Aurae Lifestyle podem resolver não apenas todas as dores associadas ao armazenamento e liquidação de grandes quantidades de cripto, mas também fornecer a seus membros vários serviços de concierge. Steven Hatzakis, escritor sênior da Forexbrokers.com e membro da Aurae Lifestyle, acrescenta:

"Os serviços fornecidos pela Aurae Lifestyle realmente simplificaram muitos aspectos dos pagamentos de criptomoedas para mim. O cartão de débito pré-financiado que eles fornecem é o melhor cartão entre as opções semelhantes representadas no mercado. Os limites altos que eles oferecem a seus clientes VIP são incomparáveis com outras opções, enquanto os serviços personalizados tornam o gerenciamento de grandes quantidades de lucros de cripto muito mais fácil."

Club Swan é um clube de estilo de vida projetado para entusiastas de cripto moderadamente abastados, com necessidades de estilo de vida que vão desde viagens, participação em eventos especializados e serviços auxiliares de compra e venda de criptomoedas. Semelhante à Aurae Lifestyle, os membros do Club Swan podem vender cripto em grandes quantidades, dependendo de sua categoria de membro. Os lucros da liquidação vão diretamente para o cartão de débito pré-pago do Club Swan e as transferências ocorrem relativamente rápido. Essa solução mitiga problemas de tempo e limite de gastos com a liquidação, ao mesmo tempo que fornece um ambiente de indivíduos com mentalidade semelhante.