Investire in grandi quantità di criptovalute o uscirne? Ecco come evitare le insidie ​​del mercato odierno

Informativa: Aurae e Club Swan non sono exchange. Aurae e Club Swan sono club lifestyle per gli appassionati di criptovalute che facilitano l'utilizzo delle criptovalute in tutte le loro forme.  

Convertire grandi quantità di criptovalute in fiat e viceversa può essere un compito complicato, soprattutto per chi non è abituato a gestire quotidianamente exchange, wallet Bitcoin e app decentralizzate. Inoltre, potresti non aver mai saputo dell'esistenza di questi ostacoli finché non li hai affrontati in prima persona.

Descriveremo i metodi più diffusi per l'accesso e l'uscita da grandi quantità di criptovalute, gli ostacoli che si possono incontrare e le soluzioni esistenti per superarli.

Rampa di accesso/uscita centralizzata dello scambio

Binance, Huobi, Kraken e altri popolari exchange centralizzati potrebbero sembrare la soluzione più ovvia per lo scambio di criptovalute. 

Tuttavia, il pubblico di riferimento di queste piattaforme è costituito principalmente da investitori e trader di piccole e medie dimensioni. Le somme con cui operano raramente superano i 100.000 dollari. Se si tenta di convertire importi maggiori, si potrebbero riscontrare i seguenti problemi:

• Non tutti gli exchange supportano le valute fiat. In genere, offrono alternative sotto forma di stablecoin come USDT o USDC. Tuttavia, questa opzione è valida solo se non si prevede di cash a breve termine.
• Requisiti KYC rigorosi. Gli exchange che gestiscono valute fiat sono solitamente soggetti a controlli più rigorosi da parte delle autorità locali, pertanto stabiliscono rigide regole di verifica per i propri utenti. Per creare un account, è necessario fornire una vasta gamma di documenti personali, mentre la procedura di onboarding potrebbe richiedere fino a qualche mese.
• Limiti di prelievo. In genere, le piattaforme di scambio stabiliscono i propri limiti di prelievo, soprattutto per i bonifici bancari e i trasferimenti SEPA. Ad esempio, Binance consente un prelievo massimo di 50.000 euro al giorno. Inoltre, potrebbe essere necessario attendere dai tre ai cinque giorni prima che i fondi vengano accreditati sul conto bancario.
• Limitazioni geografiche. Non esiste praticamente alcun exchange che accetti utenti da tutto il mondo, ci sono sempre delle restrizioni geografiche. Trovare un exchange che supporti prelievi e depositi in valuta fiat in una determinata regione può essere una sfida.
• Una transazione di grandi dimensioni può far oscillare il mercato. Per evitare il problema precedente, si potrebbero acquistare tutte le offerte dal book degli ordini una alla volta, ma ciò si tradurrebbe in un tasso di cambio molto inefficiente. Gli altri partecipanti al mercato vedrebbero che qualcuno esegue tutti gli ordini presenti nel book e aumenterebbero i loro prezzi.

Rampa di accesso o di uscita con l'OTC?

Le piattaforme che consentono lo scambio di criptovalute “over-the-counter” o, in breve, sui mercati OTC rappresentano una soluzione alternativa per chi vuole aggirare tutti gli ostacoli degli exchange centralizzati.

Gli OTC servono gli investitori istituzionali in modo migliore rispetto agli exchange centralizzati, grazie all'assenza di limiti alle transazioni. È possibile acquistare e vendere grandi quantità di criptovalute tramite un'interfaccia semplice e intuitiva, ma questo approccio presenta anche un rovescio della medaglia. L'elenco delle sfide include:

• Tasso peggiore e commissioni più alte

Mentre su un exchange tradizionale puoi impostare tu stesso il prezzo e vedere chiaramente le commissioni, gli OTC non sono altrettanto trasparenti. Il tuo ordine verrà eseguito indipendentemente dall'importo specificato, ma il tasso di cambio sarà molto più basso e le commissioni nascoste saranno molto più elevate.

• Tempi di elaborazione lunghi

In genere, gli OTC operano tramite exchange centralizzati, quindi affrontano gli stessi problemi degli utenti indipendenti. Se si desidera scambiare una quantità di denaro molto elevata, gli OTC effettueranno una ricerca su tutte le piattaforme con cui operano per ottenere la somma richiesta. Di conseguenza, i tempi dell'operazione saranno più lunghi.

• Alcuni OTC hanno processi KYC arcani

Se il servizio è rappresentato da un exchange centralizzato, nella maggior parte dei casi solo gli utenti verificati possono utilizzarlo. ShapeShift ha implementato il KYC obbligatorio nel 2018 sotto la pressione delle autorità locali. Altri OTC continuano a circolare liberamente, ma è solo questione di tempo prima che i governi inizino a rivolgere loro la loro attenzione.

• I trasferimenti SWIFT potrebbero essere bloccati

Se si preleva denaro fiat su determinati conti bancari tramite SWIFT, la transazione potrebbe essere bloccata. Le autorità segnalanomaticingenti somme di denaro trasferite da utenti non verificati e devono prendere le precauzioni necessarie.

• Limitazioni geografiche 

Inoltre, alcuni OTC non coprono un'ampia gamma di regioni. È particolarmente difficile per identnegli Stati Uniti trovare una piattaforma che consenta loro di scambiare fondi, poiché le normative sono defiin modo più rigoroso in questo Paese che altrove.

Club di criptovalute per l'avvio o l'uscita? 

Sì! I club lifestyle come Aurae Lifestyle possono risolvere non solo tutti i problemi associati alla conservazione e alla liquidazione di grandi quantità di criptovalute, ma offrono anche ai propri membri vari servizi di concierge. Steven Hatzakis, redattore senior di Forexbrokers.com e membro di Aurae Lifestyle, aggiunge:  

"I servizi offerti da Aurae Lifestyle hanno davvero semplificato molti aspetti dei pagamenti in criptovaluta per me. La carta di debito prepagata che offrono è la migliore tra le opzioni simili presenti sul mercato. Gli elevati limiti offerti ai clienti VIP sono incomparabili con altre opzioni, mentre i servizi personalizzati semplificano notevolmente la gestione di grandi quantità di denaro in criptovalute."

Club Swan è un club lifestyle pensato per appassionati di criptovalute moderatamente abbienti, con esigenze che spaziano dai viaggi alla partecipazione a eventi specializzati e ai servizi accessori di acquisto e vendita di criptovalute. Analogamente ad Aurae Lifestyle, i membri di Club Swan possono vendere ingenti somme di criptovalute tramite controparte, a seconda del livello di appartenenza. I proventi della liquidazione vengono accreditati direttamente sulla carta di debito prepagata Club Swan e i trasferimenti avvengono in tempi relativamente rapidi. Questa soluzione riduce i problemi di tempistica e di limiti di spesa legati alla liquidazione, offrendo al contempo un ambiente di incontro con persone che condividono gli stessi interessi.