Ввод или вывод из оборота больших объемов криптовалюты? Вот как избежать ловушек на современном рынке

Внимание: Aurae и Club Swan не являются биржами. Aurae и Club Swan — это клубы для любителей криптовалют, которые способствуют использованию криптовалют во всех формах.  

Конвертация больших сумм криптовалюты в фиат и обратно может оказаться непростой задачей, особенно для тех, кто не привык ежедневно работать с биржами, Bitcoin кошельками и децентрализованными приложениями. Более того, вы, возможно, и не подозревали об этих трудностях, пока не столкнулись с ними лично.

Мы собираемся описать популярные методы увеличения и уменьшения объемов криптовалюты, препятствия, с которыми можно столкнуться, и существующие решения для их преодоления.

Централизованный обмен на рампе/съезде

Binance, Huobi, Kraken и другие популярные централизованные биржи могут показаться наиболее очевидным решением для обмена криптовалют. 

Однако целевая аудитория этих платформ в основном состоит из мелких и средних инвесторов и трейдеров. Суммы, с которыми они работают, редко превышают 100 тысяч долларов. При попытке конвертировать более крупные суммы могут возникнуть следующие проблемы:

• Не все биржи поддерживают фиатные деньги. Как правило, они могут предлагать альтернативы в виде стейблкоинов, таких как USDT или USDC. Однако этот вариант хорош только в том случае, если вы не планируете выводить cash в ближайшем будущем.
• Строгие требования KYC. Биржи, работающие с фиатными валютами, обычно подвергаются более строгому контролю со стороны местных властей, поэтому устанавливают строгие правила верификации для своих пользователей. Для создания учётной записи вам потребуется предоставить им широкий спектр личных документов, а процедура регистрации может занять до нескольких месяцев.
• Ограничения на вывод средств. Как правило, биржи устанавливают собственные лимиты на вывод средств, особенно для банковских переводов и переводов SEPA. Например, одна из самых популярных бирж, Binance разрешает максимальный вывод 50 000 евро в день. Кроме того, вам, возможно, придется подождать от трех до пяти дней, прежде чем средства поступят на ваш банковский счет.
• Географические ограничения. Практически ни одна биржа не принимает пользователей со всего мира, всегда существуют географические ограничения. Найти биржу, поддерживающую вывод и ввод фиатных средств в определённом регионе, может быть непросто.
• Крупная сделка может покачнуть рынок. Чтобы избежать предыдущей ситуации, можно выкупить все заявки из книги заявок по одной, но это приведёт к крайне неэффективному обменному курсу. Другие участники рынка увидят, что кто-то исполняет все заявки из книги, и поднимут цены.

Въезд на рампу или выезд с использованием OTC?

Платформы, позволяющие обменивать криптовалюты «на внебиржевом рынке» или, короче, внебиржевые рынки, являются альтернативным решением для тех, кто хочет обойти все препятствия централизованных бирж.

Внебиржевые биржи (OTC) более удобны для институциональных инвесторов, чем централизованные биржи, благодаря отсутствию лимитов на транзакции. Можно покупать и продавать большие объёмы криптовалюты через удобный и простой интерфейс, однако у такого подхода есть и обратная сторона. Список проблем включает:

• Худший курс и более высокие сборы

В то время как на традиционной бирже вы сами устанавливаете цену и чётко видите комиссии, внебиржевые биржи не столь прозрачны. Ваш ордер будет исполнен независимо от указанной суммы, но курс будет значительно хуже, а скрытые комиссии — значительно выше.

• Длительное время обработки

Как правило, внебиржевые биржи работают через централизованные биржи, поэтому сталкиваются с теми же проблемами, что и отдельные пользователи. Если вы хотите обменять действительно крупную сумму, внебиржевые биржи будут искать нужную сумму на всех платформах, с которыми они работают. Следовательно, время операции увеличится.

• Некоторые внебиржевые биржи имеют запутанные процедуры KYC

Если сервис представлен централизованной биржей, то в большинстве случаев им могут воспользоваться только верифицированные пользователи. ShapeShift ввела обязательную процедуру KYC в 2018 году под давлением местных властей. Другие внебиржевые биржи всё ещё действуют свободно, но вопрос времени, когда правительства обратят на них внимание, остаётся открытым.

• Переводы SWIFT могут быть заблокированы

Если вы выводите фиатные деньги на определённые банковские счета через SWIFT, транзакция может быть заблокирована. Властиmaticотмечают крупные суммы денег, переведенные непроверенными пользователями, и обязаны принимать необходимые меры предосторожности.

• Гео-ограничения 

Некоторые внебиржевые биржи также не охватывают широкий спектр регионов.dentСША особенно сложно найти платформу, позволяющую им обменивать средства, поскольку правила в этой стране более defi, чем где-либо ещё.

Криптовалютные клубы: на подъеме или на спаде? 

Да! Клубы, ориентированные на образ жизни, такие как Aurae Lifestyle, могут не только решить все проблемы, связанные с хранением и ликвидацией больших сумм криптовалюты, но и предоставить своим членам различные консьерж-услуги. Стивен Хатзакис, старший автор Forexbrokers.com и участник Aurae Lifestyle, добавляет:  

«Услуги Aurae Lifestyle действительно упростили для меня многие аспекты криптовалютных платежей. Их предоплаченная дебетовая карта — лучшая среди аналогичных вариантов, представленных на рынке. Высокие лимиты, предлагаемые VIP-клиентам, несопоставимы с другими вариантами, а персонализированные услуги значительно упрощают управление крупными суммами криптовалюты».

Club Swan — это клуб, ориентированный на людей с умеренным достатком, чьи потребности включают путешествия, посещение специализированных мероприятий и дополнительные услуги по покупке и продаже криптовалют. Подобно Aurae Lifestyle, члены Club Swan могут продавать криптовалюту контрагентам на крупные суммы в зависимости от уровня членства. Выручка от ликвидации напрямую поступает на предоплаченную дебетовую карту Club Swan, и переводы происходят относительно быстро. Это решение устраняет проблемы, связанные со сроками и лимитами расходов при ликвидации, а также создает среду единомышленников.