Ввод или вывод больших объемов криптовалюты? Вот как избежать ловушек на сегодняшнем рынке

Отказ от ответственности: Aurae и Club Swan не являются биржами. Aurae и Club Swan — это клубы образа жизни для крипто-энтузиастов, которые способствуют использованию криптовалюты во всех формах.  

Конвертация больших объемов криптовалюты в фиатные деньги и обратно может быть сложной задачей, особенно для тех, кто не привык ежедневно иметь дело с биржами, кошельками Bitcoin и децентрализованными приложениями. Более того, вы могли даже не знать, что такие препятствия существуют, пока не столкнетесь с ними firsthand.

Мы опишем популярные методы ввода и вывода больших объемов криптовалюты, препятствия, с которыми можно столкнуться, и существующие решения для их преодоления.

Ввод/вывод через централизованную биржу

Binance, Huobi, Kraken и другие популярные централизованные биржи могут показаться наиболее очевидным решением для обмена криптовалют. 

Однако целевая аудитория этих платформ в основном состоит из мелких и средних инвесторов и трейдеров. Суммы, с которыми они работают, редко превышают $100k. Если вы попытаетесь конвертировать большие суммы, вы можете столкнуться со следующими проблемами:

• Не все биржи поддерживают фиатные валюты. Обычно они предлагают альтернативы в виде стейблкоинов, таких как USDT или USDC. Однако этот вариант хорош только в том случае, если вы не планируете выводить средства в ближайшем будущем.
• Строгие требования KYC. Те биржи, которые работают с фиатными деньгами, обычно подлежат более строгому контролю со стороны местных властей, поэтому они устанавливают строгие правила верификации для своих пользователей. Для создания аккаунта вам придется предоставить им большое количество личных документов, а процедура онбординга может занять до нескольких месяцев.
• Ограничения на вывод средств. Обычно биржи устанавливают свои собственные лимиты на вывод средств, особенно для банковских переводов и SEPA. Например, одна из самых популярных бирж, Binance позволяет максимальный вывод 50 тыс. EUR в день. Кроме того, вам, возможно, придется ждать три-пять дней, прежде чем вы увидите зачисление средств на свой банковский счет.
• Географические ограничения. Практически нет биржи, которая принимает пользователей со всего мира, всегда есть некоторые географические ограничения. Найти биржу, которая поддерживала бы фиатные выводы и депозиты в данном регионе, может быть сложно.
• Крупная транзакция может качнуть рынок. Чтобы избежать предыдущей проблемы, вы можете купить все предложения из книги ордеров по одному, но это приведет к очень невыгодному курсу обмена. Другие участники рынка увидят, что кто-то исполняет все появляющиеся в книге ордера, и повысят свои цены.

Ввод или вывод через OTC?

Платформы, позволяющие обменивать криптовалюты «вне биржи» (over-the-counter) или, кратко, рынки OTC, являются альтернативным решением для тех, кто хочет обойти все препятствия централизованных бирж

OTC лучше обслуживают институциональных инвесторов, чем централизованные биржи, из-за отсутствия транзакционных лимитов. Можно покупать и продавать большие объемы криптовалюты через удобный и простой интерфейс, однако у этого подхода есть и обратная сторона. Список проблем включает:

• Худший курс и более высокие комиссии

Хотя на традиционной бирже вы устанавливаете цену сами и четко видите комиссии, OTC не так прозрачны. Ваш ордер будет исполнен независимо от указанной вами суммы, но курс будет гораздо хуже, а скрытые комиссии — значительно выше.

• Долгое время обработки

Обычно OTC работают через централизованные биржи так же, как и обычные пользователи, поэтому они сталкиваются с теми же проблемами. Если вы хотите обменять действительно большую сумму денег, OTC будет искать по всем платформам, с которыми он работает, чтобы получить необходимую сумму. Следовательно, время операции увеличится.

• Некоторые OTC имеют архаичные процессы KYC

Если сервис представлен централизованной биржей, в большинстве случаев им могут пользоваться только верифицированные пользователи. ShapeShift внедрил обязательную KYC в 2018 году под давлением местных властей. Другие OTC-платформы по-прежнему действуют свободно, но вопрос времени, когда правительства обратят на них внимание.

• Переводы SWIFT могут быть заблокированы

Если вы выводите фиат на определенные банковские счета через SWIFT, транзакция может быть заблокирована. Органы власти автоматически отмечают крупные суммы, переведенные не верифицированными пользователями, и вынуждены принимать необходимые меры предосторожности.

• Географические ограничения 

Некоторые OTC-платформы также не охватывают широкий спектр регионов. Это особенно сложно для резидентов США, которым трудно найти платформу для обмена средств, поскольку регулирование в этой стране более строгое, чем где-либо еще.

Криптовалютные клубы для фиатного ввода или вывода? 

Да! Клубы образа жизни, такие как Aurae Lifestyle, могут решить не только все проблемы, связанные с хранением и ликвидацией больших объемов криптовалюты, но и предоставить своим членам различные консьерж-услуги. Стивен Хациакис, старший писатель Forexbrokers.com и член Aurae Lifestyle, добавляет:

«Услуги, предоставляемые Aurae Lifestyle, действительно упростили для меня многие аспекты криптовалютных платежей. Предфинансированная дебетовая карта, которую они предлагают, является лучшей среди аналогичных вариантов на рынке. Высокие лимиты, которые они предлагают своим VIP-клиентам, не имеют аналогов, а персонализированные услуги значительно упрощают управление крупными суммами криптодоходов.»

Club Swan — это клуб образа жизни, созданный для крипто-энтузиастов со средним достатком, чьи потребности в образе жизни варьируются от путешествий и посещения специализированных мероприятий до вспомогательных услуг по покупке и продаже криптовалют. Подобно Aurae Lifestyle, члены Club Swan могут продавать большие суммы криптовалюты в зависимости от уровня их членства. Средства от ликвидации поступают напрямую на предоплаченную дебетовую карту Club Swan, а переводы происходят относительно быстро. Это решение смягчает проблемы с таймингом и лимитами расходов при ликвидации, обеспечивая среду для единомышленников.