هل تنوي تحويل كميات كبيرة من العملات الرقمية إلى أو من النظام؟ إليك كيفية تجنب الفخاخ في سوق اليوم

إفصاح: Aurae و Club Swan ليستا منصتي تداول. Aurae و Club Swan هما ناديان حيانان لعشاق العملات المشفرة يسهلان استخدام العملات المشفرة بجميع أشكالها.  

قد يكون تحويل كميات كبيرة من العملات المشفرة إلى عملات ورقية والعكس مهمة معقدة، خاصة لأولئك الذين لا يعتادون على التعامل مع المنصات ومحافظ البيتكوين والتطبيقات اللامركزية بشكل يومي. والأكثر من ذلك، قد لا تكون على علم بوجود هذه العوائق حتى تضطر إلى مواجهتها شخصياً.

سنقوم بوصف الطرق الشائعة لإدخال وسحب كميات كبيرة من العملات المشفرة، والعقبات التي قد يواجهها المرء والحلول الموجودة للتغلب عليها.

إدخال/سحب العملات عبر المنصات المركزية

قد تبدو Binance و Huobi و Kraken وغيرها من المنصات المركزية الشائعة كحل الأكثر وضوحاً لتبادل العملات المشفرة. 

ومع ذلك، يتكون الجمهور المستهدف لهذه المنصات بشكل رئيسي من المستثمرين والمتداولين الصغار والمتوسطين. نادراً ما تتجاوز المبالغ التي يتعاملون بها 100 ألف دولار. إذا حاولت تحويل مبالغ أكبر، فقد تواجه المشكلات التالية:

• لا تدعم جميع المنصات العملات الورقية. عادةً، قد تقدم بدائل على شكل عملات مستقرة مثل USDT أو USDC. ومع ذلك، هذا الخيار جيد فقط إذا لم تخطط لسحب أموالك في المستقبل القريب.
• متطلبات صارمة للتحقق من الهوية (KYC). تخضع المنصات التي تتعامل مع العملات الورقية عادةً لرقابة أشد من السلطات المحلية، لذلك تضع قواعد تحقق صارمة لمستخدميها. لإعداد حساب، سيتعين عليك تزويدهم بمجموعة كبيرة من الوثائق الشخصية بينما قد تستغرق إجراءات الاندماج بضعة أشهر.
• قيود السحب. عادةً، تضع المنصات حدود سحب خاصة بها، خاصة للتحويلات المصرفية وتحويلات SEPA. على سبيل المثال، تسمح إحدى المنصات الأكثر شعبية، Binance بسحب أقصى قدر من 50 ألف يورو يومياً. أيضاً، قد تضطر للانتظار من ثلاثة إلى خمسة أيام قبل أن ترى الأموال مضافة إلى حسابك المصرفي.
• قيود جغرافية. لا توجد عملياً منصة تقبل المستخدمين من جميع أنحاء العالم، فهناك دائماً بعض القيود الجغرافية. قد يكون العثور على منصة تدعم السحب والإيداع بالعملات الورقية في منطقة معينة تحدياً.
• يمكن للمعاملة الكبيرة أن تحرك السوق. لتجنب المشكلة السابقة، قد تشتري جميع العروض من دفتر الأوامر واحدة تلو الأخرى، لكن ذلك سيؤدي إلى سعر صرف غير فعال للغاية. سيشاهد المشاركون الآخرون في السوق أن شخصاً ما ينفذ جميع الأوامر التي تظهر في الدفتر وسيزيدون من أسعارهم.

إدخال أو سحب عبر OTC؟

المنصات التي تسمح بتبادل العملات المشفرة "خارج البورصة" أو باختصار أسواق OTC هي حل بديل لأولئك الذين يريدون تجاوز جميع عقبات البورصات المركزية

تخدم منصات OTC المستثمرين المؤسسيين بشكل أفضل من البورصات المركزية بسبب عدم وجود حدود للمعاملات. يمكن للمرء شراء وبيع كميات كبيرة من العملات المشفرة عبر واجهة سهلة الاستخدام وبسيطة، ومع ذلك، هناك جانب سلبي لهذا النهج أيضاً. تشمل قائمة التحديات ما يلي:

• سعر أسوأ ورسوم أعلى

بينما في البورصة التقليدية تحدد السعر بنفسك وترى الرسوم بوضوح، فإن منصات OTC ليست شفافة بنفس القدر. سيتم تنفيذ طلبك بغض النظر عن المبلغ الذي تحدده، لكن السعر سيكون أسوأ بكثير والرسوم المخفية ستكون أعلى بكثير.

• أوقات معالجة طويلة

عادةً، تعمل منصات OTC من خلال البورصات المركزية تماماً مثلها مثل ذلك، لذا فهي تواجه نفس المشكلات التي يواجهها المستخدمون المستقلون. إذا كنت ترغب في تبادل مبلغ كبير جداً من المال، ستبحث منصة OTC عبر جميع المنصات التي تعمل معها للحصول على المبلغ المطلوب. لذلك، سيتم زيادة وقت العملية.

• بعض منصات OTC لديها عمليات KYC معقدة

إذا كانت الخدمة ممثلة ببورصة مركزية، ففي معظم الحالات، يمكن للمستخدمين الموثقين فقط استخدامها. نفذت ShapeShift عملية KYC الإلزامية في عام 2018 تحت ضغط السلطات المحلية. لا تزال منصات OTC الأخرى تجوب بحرية، لكن السؤال هو متى ستركز الحكومات انتباهها عليها.

• قد يتم حظر تحويلات SWIFT

إذا سحبت العملة الورقية إلى حسابات بنكية معينة باستخدام SWIFT، فقد يتم حظر المعاملة. تميز السلطات تلقائياً المبالغ الكبيرة من المال المنقولة من قبل مستخدمين غير موثقين ويجب عليها اتخاذ الاحتياطات اللازمة.

• قيود جغرافية 

بعض منصات OTC لا تغطي نطاقاً واسعاً من المناطق. من الصعب بشكل خاص على سكان الولايات المتحدة العثور على منصة تسمح لهم بتبادل الأموال حيث تكون اللوائح أكثر تحديداً في هذا البلد مما هي عليه في أي مكان آخر.

أندية العملات المشفرة للإدخال أو الخروج؟ 

نعم! يمكن للأندية الحياتية مثل Aurae Lifestyle أن تحل ليس فقط جميع الآلام المرتبطة بتخزين وتسييل كميات كبيرة من العملات المشفرة، بل توفر أيضاً لأعضائها خدمات مختلفة من نوع الكونسيرج. يضيف ستيفن هاتزاكيس، الكاتب الأول في Forexbrokers.com وعضو في Aurae Lifestyle:

"قدّمت خدمات Aurae Lifestyle تبسيطاً حقيقياً للعديد من جوانب مدفوعات العملات المشفرة بالنسبة لي. بطاقة الخصم الممولة مسبقاً التي يقدمونها هي أفضل بطاقة بين الخيارات المماثلة الممثلة في السوق. الحدود العالية التي يقدمونها لعملائهم المميزين لا تقارن بالخيارات الأخرى بينما تجعل الخدمات المخصصة إدارة مبالغ كبيرة من عائدات العملات المشفرة أسهل بكثير."

نادي سوان هو نادي مصمم للمهتمين بالعملات المشفرة ذوي الدخل المتوسط، مع احتياجات حياتية تتراوح بين السفر، حضور فعاليات متخصصة وخدمات شراء وبيع إضافية للعملات المشفرة. وبالمثل لـ Aurae Lifestyle، يمكن لأعضاء نادي سوان بيع كميات كبيرة من العملات المشفرة اعتماداً على مستوى عضويتهم. تذهب عوائد التسييل مباشرة إلى بطاقة الخصم المسبقة الدفع من نادي سوان وتحدث التحويلات بسرعة نسبياً. يخفف هذا الحل من مشاكل التوقيت وحدود الإنفاق مع التسييل بينما يوفر بيئة من الأفراد متشابهي التفكير.