Fabricante de azeite faz história com emissão de obrigações on-chain na Obligate

A Lamar Olive Oil, uma empresa francesa do setor da agricultura sustentável, alcançou um marco significativo ao emitir uma obrigação on-chain utilizando a Obligate, uma plataforma de finanças descentralizadas (DeFi). Este movimento inovador marca a primeira emissão de obrigações denominadas em EUROe da Membrane Finance, a única stablecoin de criptomoedas regulamentada na UE. A Credora, parceira de avaliação de crédito da Obligate, conduziu os processos de avaliação de crédito e monitorização de riscos.

Avançando na agricultura sustentável com obrigações on-chain

A Obligate, construída na blockchain Polygon, está a revolucionar a forma como as pequenas e médias empresas (PMEs) acedem a financiamento, fornecendo uma plataforma segura e transparente para emissão, rastreamento e liquidação de dívidas. A tecnologia da plataforma e os limiares mais baixos para emissão de obrigações permitem que empresas em mercados em desenvolvimento e emergentes acedam a oportunidades de financiamento aumentadas.

Tradicionalmente, a liquidação das emissões de obrigações dependia dos emitentes e dos agentes pagadores. No entanto, os contratos inteligentes da Obligate substituem estes papéis na camada de liquidação, oferecendo um processo mais eficiente e automatizado. Esta inovação beneficia imensamente a indústria da agricultura sustentável, permitindo que empresas como a Lamar Olive Oil aproveitem a tecnologia blockchain para transações de dívida sem problemas.

Em março, a Obligate executou a primeira emissão de obrigações sem a participação de bancos na blockchain Polygon. A Muff Trading AG, uma boutique suíça de negociação de commodities físicas especializada no fornecimento de metais preciosos e matérias-primas da América do Sul, foi a emitente desta transação histórica. As partes envolvidas não divulgaram os detalhes específicos relativos ao tamanho e aos termos da emissão de dívida.

A Obligate também está a permitir que as empresas emitam obrigações e papéis comerciais utilizando a tecnologia blockchain, sem depender de instituições bancárias tradicionais. A plataforma DeFi oferece uma alternativa atraente para empresas que procuram opções de financiamento mais eficientes e simplificadas. A plataforma combina os benefícios dos contratos inteligentes com a conformidade regulatória para garantir um ambiente seguro e transparente.

Os emitentes na plataforma Obligate passam por verificações de Conheça o Seu Cliente (KYC) para cumprir os requisitos regulatórios. Por outro lado, os investidores recebem tokens ERC-20 nas suas carteiras de criptomoedas, representando as obrigações em que investiram. Estes tokens conferem o direito de receber o pagamento no vencimento ou a garantia em caso de incumprimento, proporcionando uma estrutura clara e segura para os detentores de obrigações.

A crescente atração da Polygon para o capital institucional

A escolha da Obligate de utilizar a blockchain Polygon, uma sidechain do Ethereum, destaca o crescente apelo da plataforma para o capital institucional. Esta tendência é ainda mais evidenciada pela recente adoção da Polygon pela empresa de gestão de investimentos Hamilton Lane, que abriu fundos tokenizados na blockchain. Além disso, a Clearpool, um protocolo de dívida DeFi, planeia lançar a sua plataforma institucional, Prime, exclusivamente na Polygon nos próximos meses.

A recente emissão de obrigações pela Lamar Olive Oil e a adoção mais ampla da tecnologia blockchain no setor financeiro refletem o impulso da indústria em direção a soluções de financiamento mais eficientes e inclusivas.