Un fabricant d'huile d'olive bat un record avec une émission d'obligations sur chaîne sur Obligate

Lamar Olive Oil, une entreprise française du secteur de l'agriculture durable, a réalisé une étape importante en émettant une obligation sur chaîne en utilisant Obligate, une plateforme de finance décentralisée (DeFi). Cette initiative révolutionnaire marque la première émission d'obligations dénommée en EUROe de Membrane Finance, la seule stablecoin crypto régulée par l'UE. Credora, partenaire d'Obligate pour les notations de crédit, a mené les processus d'évaluation du crédit et de surveillance des risques.

Faire progresser l'agriculture durable avec des obligations sur chaîne

Obligate, construit sur la blockchain Polygon, révolutionne la manière dont les petites et moyennes entreprises (PME) accèdent au financement en fournissant une plateforme sécurisée et transparente pour l'émission, le suivi et le règlement de la dette. La technologie de la plateforme et les seuils abaissés pour l'émission d'obligations permettent aux entreprises des marchés en développement et émergents de bénéficier de nouvelles opportunités de financement.

Traditionnellement, le règlement des émissions obligataires reposait sur les émetteurs et les agents payeurs. Cependant, les contrats intelligents d'Obligate remplacent ces rôles au niveau du règlement, offrant un processus plus efficace et automatisé. Cette innovation profite considérablement au secteur de l'agriculture durable, permettant à des entreprises comme Lamar Olive Oil de tirer parti de la technologie blockchain pour des transactions de dette transparentes et fluides.

En mars, Obligate a exécuté la première émission obligataire sans l'intervention de banques sur la blockchain Polygon. Muff Trading AG, une boutique suisse de négoce de matières premières physiques spécialisée dans l'approvisionnement en métaux précieux et matières premières en provenance d'Amérique du Sud, était l'émetteur de cette transaction historique. Les parties impliquées n'ont pas divulgué les détails spécifiques concernant l'ampleur et les conditions de l'émission de dette.

Obligate permet également aux entreprises d'émettre des obligations et des papiers commerciaux en utilisant la technologie blockchain, sans dépendre des institutions bancaires traditionnelles. La plateforme DeFi offre une alternative attrayante pour les entreprises recherchant des options de financement plus efficaces et rationalisées. La plateforme combine les avantages des contrats intelligents avec la conformité réglementaire pour garantir un environnement sécurisé et transparent.

Les émetteurs sur la plateforme Obligate subissent des vérifications de connaissance du client (KYC) pour se conformer aux exigences réglementaires. D'autre part, les investisseurs reçoivent des jetons ERC-20 dans leurs portefeuilles crypto, représentant les obligations dans lesquelles ils ont investi. Ces jetons confèrent le droit de recevoir un paiement à l'échéance ou une garantie en cas de défaut, offrant une structure claire et sécurisée pour les obligataires.

L'attrait croissant de Polygon pour les capitaux institutionnels

Le choix d'Obligate d'utiliser la blockchain Polygon, une sidechain d'Ethereum, met en lumière l'allure croissante de la plateforme pour les capitaux institutionnels. Cette tendance est également illustrée par l'adoption récente de Polygon par la société de gestion d'investissements Hamilton Lane, qui a ouvert des fonds tokenisés sur la blockchain. De plus, Clearpool, un protocole de dette DeFi, prévoit de lancer sa plateforme institutionnelle, Prime, exclusivement sur Polygon dans les mois à venir.

La récente émission obligataire de Lamar Olive Oil et l'adoption plus large de la technologie blockchain dans le secteur financier reflètent la volonté de l'industrie de se diriger vers des solutions de financement plus efficaces et inclusives.