Fabricante de aceite de oliva hace historia con emisión de bonos en cadena en Obligate

Lamar Olive Oil, una empresa francesa del sector de la agricultura sostenible, ha logrado un hito significativo al emitir un bono en cadena utilizando Obligate, una plataforma de finanzas descentralizadas (DeFi). Este movimiento pionero marca la primera emisión de bonos denominados en EUROe de Membrane Finance, la única stablecoin de criptomonedas regulada por la UE. Credora, el socio de calificación crediticia de Obligate, llevó a cabo los procesos de evaluación crediticia y monitoreo de riesgos.

Avanzando en la agricultura sostenible con bonos en cadena

Obligate, construida sobre la blockchain de Polygon, está revolucionando la forma en que las pequeñas y medianas empresas (PYMES) acceden a la financiación, proporcionando una plataforma segura y transparente para emitir, rastrear y liquidar deuda. La tecnología de la plataforma y los umbrales reducidos para la emisión de bonos permiten que las empresas en mercados en desarrollo y emergentes accedan a mayores oportunidades de financiación.

Tradicionalmente, la liquidación de las emisiones de bonos dependía de los emisores y los agentes de pago. Sin embargo, los contratos inteligentes de Obligate reemplazan estos roles en la capa de liquidación, ofreciendo un proceso más eficiente y automatizado. Esta innovación beneficia enormemente a la industria de la agricultura sostenible, permitiendo que empresas como Lamar Olive Oil aprovechen la tecnología blockchain para transacciones de deuda sin problemas.

En marzo, Obligate ejecutó la primera emisión de bonos sin la participación de bancos en la blockchain de Polygon. Muff Trading AG, una boutique suiza de comercio de materias primas físicas especializada en el suministro de metales preciosos y materias primas de América del Sur, fue la emisora de esta transacción histórica. Las partes involucradas no revelaron los detalles específicos sobre el tamaño y los términos de la emisión de deuda.

Obligate también está permitiendo que las empresas emitan bonos y papeles comerciales utilizando la tecnología blockchain sin depender de las instituciones bancarias tradicionales. La plataforma DeFi ofrece una alternativa atractiva para las empresas que buscan opciones de financiación más eficientes y simplificadas. La plataforma combina los beneficios de los contratos inteligentes con el cumplimiento normativo para garantizar un entorno seguro y transparente.

Los emisores en la plataforma Obligate pasan por verificaciones de conocimiento del cliente (KYC) para cumplir con los requisitos regulatorios. Por otro lado, los inversores reciben tokens ERC-20 en sus billeteras de criptomonedas, que representan los bonos en los que han invertido. Estos tokens conllevan el derecho a recibir el pago al vencimiento o el colateral en caso de incumplimiento, proporcionando una estructura clara y segura para los tenedores de bonos.

El creciente atractivo de Polygon para el capital institucional

La elección de Obligate de utilizar la blockchain de Polygon, una sidechain de Ethereum, destaca el atractivo creciente de la plataforma para el capital institucional. Esta tendencia se ve aún más evidenciada por la reciente adopción de Polygon por parte de la firma de gestión de inversiones Hamilton Lane, que abrió fondos tokenizados en la blockchain. Además, Clearpool, un protocolo de deuda DeFi, planea lanzar su plataforma institucional, Prime, exclusivamente en Polygon en los próximos meses.

La reciente emisión de bonos por parte de Lamar Olive Oil y la adopción más amplia de la tecnología blockchain en el sector financiero reflejan el impulso de la industria hacia soluciones de financiación más eficientes e inclusivas.