Nigerianos perderam $218 milhões para esquemas de Ponzi, revela a SEC

A Comissão de Valores Mobiliários da Nigéria (SEC) revelou que os nigerianos perderam mais de US$ 218 milhões (aproximadamente N316 bilhões) para esquemas de Ponzi e gestores de fundos ilegais nos últimos anos. De acordo com a agência, a ganância e a ignorância entre os nigerianos são alguns dos fatores que sustentam o mal.

A informação foi divulgada por Abdul Rasheed Dan-Abu, chefe do Departamento de FinTech e Inovação da Comissão, no treinamento organizado pela SEC para jornalistas financeiros em Abuja.

Dan-Abu revelou essa informação como parte de uma apresentação sobre combate à fraude de investimentos na Nigéria. Em sua apresentação, ele descreveu esquemas de Ponzi como investimentos fraudulentos que pagam retornos aos investidores antigos com fundos de novos investidores, em vez de qualquer atividade comercial genuína.

Nigerianos perdem N316 bilhões para esquemas de Ponzi

Falando sobre o assunto, Dan-Abu mencionou que as pessoas responsáveis por esses investimentos não estão fazendo nada de relevante. “Eles estão apenas coletando o dinheiro das pessoas e usando-o para pagar os investidores iniciais.

Em algum momento, quando não houver novos investidores, tudo desmorona e os operadores desaparecem”, disse. Em sua apresentação, ele mencionou que o desejo de riqueza rápida levou muitos nigerianos a cair vítima desse tipo de golpe.

“Todo mundo quer ficar rico hoje. É isso que faz as pessoas caírem nessa armadilha”, observou. “Mesmo as pessoas gananciosas hoje são mais educadas do que aquelas que foram vítimas do primeiro esquema de Charles Ponzi. A educação não impediu a ganância.”

Dan-Abu lembrou vários esquemas de Ponzi que foram encerrados no passado, observando que um deles oferecia aos nigerianos retornos mensais de cerca de 30%. Ele disse que mesmo após o colapso, algumas pessoas ainda voltaram para reinvestir. “Mesmo depois que a MMM fechou, eles voltaram e disseram às pessoas que, se pagarem um determinado valor, terão acesso ao seu dinheiro perdido. As pessoas ainda pagaram. Isso mostra como a ganância cega as pessoas”, disse ele.

Ele também relatou como um esquema fraudulento chamado New Nation, disfarçado de programa de empoderamento endossado pelo governo, pediu que mulheres em áreas rurais pagassem para desfrutar de benefícios específicos.

Dan-Abu observou que cerca de 155.000 mulheres rurais tiveram seus fundos retidos no programa de investimento. “Muitas venderam suas casas e carros para investir porque acreditavam que era real. Isso mostra o quão perigoso é isso quando as pessoas não fazem perguntas”, disse.

Diretor-Geral da SEC quer regulamentação rápida para criptomoedas

Em sua apresentação, Dan-Abu mencionou que esses operadores empregam táticas de marketing agressivas em grupos de redes sociais. Eles vão para plataformas como o WhatsApp para criar grupos e atrair investidores ingênuos com promessas que parecem boas demais para ser verdade. “Eles prometem altos retornos com pouco ou nenhum risco. Mas não há negócio no mundo onde você possa ganhar muito dinheiro em pouco tempo sem risco. Isso não é possível”, disse.

No entanto, ele instou os nigerianos a terem cuidado e verificar com a Comissão antes de comprometer fundos em um investimento. “Sempre que você vê um investimento que parece novo, a primeira coisa que você deve fazer é perguntar se ele está registrado na SEC. É o seu suor, seu dinheiro ganho com muito trabalho.

“Se não estiver registrado, já é ilegal”, alertou. Ele também instou os jornalistas a apoiarem a campanha contra os esquemas de Ponzi, observando que, se eles entregarem avisos aos usuários semanalmente, eles se absteriam de investir fundos em plataformas fraudulentas.

Em seus comentários, o Dr. Emomotimi Agama, Diretor-Geral da Comissão, disse que a Nigéria precisa fazer algo sobre ativos digitais, observando que não pode se dar ao luxo de ser negligente na regulamentação deles.

Ele mencionou que é necessária uma supervisão robusta de ativos digitais para proteger os investidores e construir confiança no sistema. “A regulamentação não é sobre restrição; é sobre construir confiança, garantindo que a inovação sirva ao progresso e não à predagem”, disse Agama.