كشفت هيئة الأوراق المالية والبورصات النيجيرية أن النيجيريين خسروا أكثر من 218 مليون دولار (ما يعادل 316 مليار نايرا تقريبًا) في عمليات احتيال هرمية ومديري صناديق استثمار غير شرعيين خلال السنوات القليلة الماضية. ووفقًا للهيئة، فإن الجشع والجهل بين النيجيريين من العوامل التي تُسهم في استمرار هذه الظاهرة الخطيرة.
تم الكشف عن هذه المعلومات من قبل عبد الرشيد دان أبو، رئيس قسم التكنولوجيا المالية والابتكار في الهيئة، خلال دورة تدريبية نظمتها هيئة الأوراق للصحفيين الماليين في أبوجا.
كشف دان أبو هذه المعلومات خلال عرض تقديمي حول مكافحة الاحتيال الاستثماري في نيجيريا. ووصف في عرضه مخططات بونزي بأنها استثمارات احتيالية تدفع عوائد للمستثمرين القدامى بأموال من مستثمرين جدد، بدلاً من أي نشاط تجاري حقيقي.
خسر النيجيريون 316 مليار نايرا في عمليات احتيال بونزي
وفي حديثه عن هذه القضية، ذكر دان أبو أن المسؤولين عن هذه الاستثمارات لا يقومون بأي شيء يُذكر. "إنهم يجمعون أموال الناس ويستخدمونها لدفع مستحقات المستثمرين الأوائل.".
قال: "في مرحلة ما، عندما ينعدم المستثمرون الجدد، ينهار كل شيء ويختفي القائمون على هذه العمليات". وأشار في عرضه التقديمي إلى أن الرغبة في الثراء السريع دفعت العديد من النيجيريين إلى الوقوع ضحية لهذا النوع من عمليات الاحتيال.
وأشار قائلاً: "الجميع اليوم يريد الثراء. وهذا في الواقع ما يدفع الناس إلى الوقوع في هذا الفخ. حتى الجشعين اليوم أكثر تعليماً من أولئك الذين عانوا من مخطط تشارلز بونزي الأول. فالتعليم لم يوقف الجشع"
استذكر دان أبو العديد من مخططات بونزي التي أُغلقت في الماضي، مشيرًا إلى أن أحدها كان يُقدم للنيجيريين عوائد شهرية تصل إلى حوالي 30%. وقال إنه حتى بعد انهيارها، عاد بعض الناس لإعادة استثمار أموالهم. وأضاف: "حتى بعد إغلاق شركة MMM، عادوا وأخبروا الناس أنه إذا دفعوا مبلغًا معينًا، فسيتمكنون من استعادة أموالهم المفقودة. وقد دفع الناس بالفعل. وهذا يُظهر كيف يُعمي الطمع الناس".
كما روى كيف أن مخططاً احتيالياً يسمى "الأمة الجديدة"، متنكراً في صورة برنامج تمكين مدعوم من الحكومة، طلب من النساء في المناطق الريفية دفع مبالغ مالية enjبمزايا محددة.
أشار دان أبو إلى أن حوالي 155 ألف امرأة ريفية إجمالاً علقت أموالهن في برنامج الاستثمار. وقال: "باعت الكثيرات منازلهن وسياراتهن للاستثمار لاعتقادهن بصدق البرنامج. وهذا يدل على مدى خطورة هذا الأمر عندما لا يطرح الناس الأسئلة".
المدير العام لهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية يطالب بتنظيم سريع للعملات المشفرة
أشار دان أبو في عرضه التقديمي إلى أن هؤلاء الوسطاء يستخدمون أساليب تسويقية عدوانية على منصات التواصل الاجتماعي. فهم ينشرون مجموعات على منصات مثل واتساب، ويستدرجون المستثمرين السذج بوعود تبدو خيالية. وأضاف: "يعدون بعوائد عالية مع مخاطر قليلة أو معدومة. لكن لا يوجد عمل في العالم يتيح لك جني الكثير من المال في وقت قصير دون مخاطرة. هذا مستحيل".
ومع ذلك، حثّ النيجيريين على توخي الحذر والتحقق من الهيئة قبل استثمار أموالهم. وقال: "عندما ترون أي استثمار يبدو جديداً، فإن أول ما يجب عليكم فعله هو التأكد من تسجيله لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات. إنه جهدكم وعرق جبينكم."
وحذّر قائلاً: "إذا لم يكن مسجلاً، فهو غير قانوني بالفعل". كما حثّ الصحفيين على دعم الحملة ضد مخططات بونزي، مشيراً إلى أنه إذا قاموا بتوجيه تحذيرات للمستخدمين أسبوعياً، فسوف يمتنعون عن استثمار أموالهم في منصات احتيالية.
وفي تصريحاته، قال الدكتور إيموموتيمي أغاما، المدير العام للهيئة، إن نيجيريا بحاجة إلى القيام بشيء ما بشأن الأصول الرقمية، مشيراً إلى أنها لا تستطيع أن تتهاون في تنظيمها.
وأشار إلى ضرورة وجود رقابة فعّالة على الأصول الرقمية لحماية المستثمرين وبناء الثقة في النظام. وقال أغاما: "لا يتعلق التنظيم بالتقييد، بل ببناء الثقة، وضمان أن يخدم الابتكار التقدم لا الاستغلال".
