Los nigerianos han perdido $218 millones en esquemas Ponzi, revela la SEC

La Comisión de Valores y Bolsa de Nigeria (SEC) ha revelado que los nigerianos han perdido más de $218 millones (aproximadamente N316 mil millones) en esquemas Ponzi y gestores de fondos ilegales durante los últimos años. Según la agencia, la codicia y la ignorancia entre los nigerianos son algunos de los factores que sostienen esta amenaza.

La información fue revelada por Abdul Rasheed Dan-Abu, jefe del Departamento de FinTech e Innovación de la Comisión, en la capacitación organizada por la SEC para periodistas financieros en Abuja.

Dan-Abu reveló esta información como parte de una presentación sobre la lucha contra el fraude de inversiones en Nigeria. En su presentación, describió los esquemas Ponzi como inversiones fraudulentas que pagan rendimientos a inversores antiguos con fondos de nuevos inversores en lugar de provenir de cualquier actividad comercial genuina.

Los nigerianos pierden N316 mil millones en esquemas Ponzi

Al hablar sobre el tema, Dan-Abu mencionó que las personas a cargo de estas inversiones no están haciendo nada notable. “Solo están recogiendo el dinero de la gente y usándolo para pagar a los inversores iniciales.

En algún momento, cuando no haya nuevos inversores, todo se derrumba y los operadores desaparecen”, dijo. En su presentación, mencionó que el deseo de riqueza rápida ha empujado a muchos nigerianos a caer víctimas de este tipo de estafas.

“Todos quieren hacerse ricos hoy. Eso es lo que realmente hace que la gente caiga en esta trampa”, señaló. “Incluso las personas que son codiciosas ahora están más educadas que aquellas que experimentaron el primer esquema de Charles Ponzi. La educación no ha detenido la codicia.”

Dan-Abu recordó varios esquemas Ponzi que han cerrado en el pasado, señalando que uno de ellos ofrecía a los nigerianos rendimientos mensuales de aproximadamente el 30%. Dijo que incluso después de su colapso, algunas personas aún volvieron a invertir. “Incluso después de que MMM cerrara, volvieron y le dijeron a la gente que si pagaban una cierta cantidad, tendrían acceso a su dinero perdido. La gente aún pagaba. Eso muestra cuán ciego es el codicia a las personas”, dijo.

También relató cómo un esquema fraudulento llamado New Nation, disfrazado como un programa de empoderamiento respaldado por el gobierno, pidió a las mujeres en áreas rurales que pagaran para disfrutar de beneficios específicos.

Dan-Abu señaló que aproximadamente 155,000 mujeres rurales en total tuvieron sus fondos atrapados en el programa de inversión. “Muchas vendieron sus casas y coches para invertir porque creían que era real. Eso te dice lo peligroso que es esto cuando la gente no hace preguntas”, dijo.

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En su presentación, Dan-Abu mencionó que estos operadores emplean tácticas de marketing agresivas en grupos de redes sociales. Van a plataformas como WhatsApp para crear grupos y atraer a inversores desprevenidos con promesas que parecen demasiado buenas para ser verdad. “Prometen altos rendimientos con poco o ningún riesgo. Pero no hay negocio en el mundo donde puedas ganar mucho dinero en poco tiempo sin riesgo. No es posible”, dijo.

Sin embargo, instó a los nigerianos a tener cuidado y verificar con la Comisión antes de comprometer fondos a una inversión. “Cada vez que veas una inversión que parezca nueva, lo primero que debes hacer es preguntar si está registrada con la SEC. Es tu sudor, tu dinero ganado con esfuerzo.

Si no está registrado, ya es ilegal”, advirtió. También instó a los periodistas a apoyar la campaña contra los esquemas Ponzi, señalando que si entregaran advertencias a los usuarios semanalmente, se abstendrían de invertir fondos en plataformas fraudulentas.

En sus comentarios, el Dr. Emomotimi Agama, Director General de la Comisión, dijo que Nigeria necesita hacer algo sobre los activos digitales, señalando que no puede permitirse ser laxa en su regulación.

Mencionó que se necesita una supervisión robusta de los activos digitales para proteger a los inversores y construir confianza en el sistema. “La regulación no se trata de restricción; se trata de construir confianza, asegurando que la innovación sirva al progreso y no a la depredación”, dijo Agama.