- 나이지리아 증권거래위원회는 나이지리아인들이 폰지 사기로 2억 1,800만 달러를 잃었다고 밝혔습니다.
- 위원회는 이러한 폐해를 지속시킨 요인으로 나이지리아인들의 탐욕과 무지를 지목했습니다.
- 증권거래위원회 사무총장은 나이지리아가 디지털 자산 규제 절차를 시작해야 한다고 말했습니다.
나이지리아 증권거래위원회(SEC)는 지난 몇 년간 나이지리아인들이 폰지 사기와 불법 자금 관리자들에게 2억 1,800만 달러 이상(약 3,160억 나이지리아 나이라)을 손실했다고 밝혔다. 해당 기관에 따르면, 나이지리아인들 사이의 탐욕과 무지가 이러한 폐해를 지속시키는 요인 중 하나다.
이 정보는 위원회 핀테크 및 혁신 부서장인 압둘 라시드 단아부(Abdul Rasheed Dan-Abu)가 아부자에서 SEC이 주최한 금융 기자 대상 교육 행사에서 공개했다.
단아부는 나이지리아의 투자 사기 근절과 관련해 이 같은 정보를 발표 자료의 일부로 공유했다. 그의 발표에서 그는 폰지 사기를 신규 투자자의 자금으로 구 투자자들에게 수익을 지급하는 사기성 투자로 묘사했다.
나이지리아인들, 폰지 사기로 N316십억 나이라 손실
이 문제에 대해 단아부는 이러한 투자를 운영하는 사람들이 별다른 활동을 하지 않는다고 언급했다. “그들은 단순히 사람들의 돈을 모아 초기 투자자들에게 지급할 뿐이다.”
어느 시점에는 신규 투자자가 더 이상 나타나지 않으면 전체 시스템이 붕괴되고 운영자들은 사라진다”고 그는 말했다. 그의 발표에서 그는 빠른 부를 향한 욕망이 많은 나이지리아인들을 이러한 사기의 피해자로 내몰았다고 지적했다.
“모두들 오늘 부자가 되길 원한다. 그것이 바로 사람들이 이 함정에 빠지게 만드는 실제적인 이유다.” 그는 “현재 탐욕에 사로잡힌 사람들은 찰스 폰지가 처음 기획한 사기를 경험했던 사람들보다 더 교육 수준이 높다. 교육이 탐욕을 멈추게 하지는 못했다”고 덧붙였다.
단아부는 과거 폐쇄된 여러 폰지 사기 사례를 언급하며, 그중 하나는 나이지리아인들에게 월 약 30%의 수익률을 제공했다고 지적했다. 그는 파산 이후에도 일부 사람들이 재투자를 위해 다시 돌아왔다고 말했다. “MMM이 문을 연 후에도 사람들은 특정 금액을 지불하면 잃은 돈을 돌려받을 수 있다며 다른 사람들에게 권유했고, 사람들은 여전히 돈을 지불했다. 이는 탐욕이 사람들을 어떻게 눈멀게 하는지 보여준다”고 그는 말했다.
그는 또한 정부 후원 역량 강화 프로그램으로 위장한 ‘뉴 네이션(New Nation)’이라는 사기성 schemes가 농촌 지역 여성들에게 특정 혜택을 누리기 위해 비용을 지불하도록 요구한 사례를 회상했다.
단아부는 총 약 155,000명의 농촌 여성들이 투자 프로그램에 자금이 묶였다고 지적했다. “많은 이들이 이것이 실제라고 믿고 집을 팔고 차를 팔아 투자했다. 이는 사람들이 질문하지 않을 때 이 일이 얼마나 위험한지를 보여준다”고 그는 말했다.
SEC DG, 신속한 암호화폐 규제 촉구
발표에서 단아부(Dan-Abu)는 이러한 운영자들이 소셜 미디어 그룹에서 공격적인 마케팅 전술을 사용한다고 언급했습니다. 그들은 WhatsApp과 같은 플랫폼으로 이동하여 그룹을 만들고, 믿기 어려울 정도로 좋아 보이는 약속으로 무방비 투자자들을 유인합니다. 그는 “그들은 적은 위험이나 무위험으로 높은 수익을 약속합니다. 하지만 위험 없이 짧은 시간 동안 많은 돈을 벌 수 있는 세상의 사업은 없습니다. 그것은 불가능합니다.”라고 말했습니다.
하지만 그는 나이지리아인들에게 투자에 자금을 투입하기 전에 위원회에 반드시 확인하라고 촉구했다. “새로 보이는 투자가 보일 때, 가장 먼저 해야 할 일은 그것이 SEC에 등록되어 있는지 묻는 것이다. 그것은 여러분의 땀과 피눈물 어린 돈이다.”
“등록되지 않았다면 이미 불법입니다.”라고 그는 경고했습니다. 또한 그는 Ponzi 사기(피라미드 사기)에 대한 캠페인을 지원할 것을 기자들에게 촉구하며, 매주 사용자에게 경고를 전달한다면 사기성 플랫폼에 자금을 투자하는 것을 자제할 것이라고 지적했습니다.
에모모티미 아가(Dr Emomotimi Agama) 위원장(위원장)은 연설에서 나이지리아가 디지털 자산에 대해 무언가 조치를 취해야 한다고 언급하며, 규제에 느슨해져서는 안 된다고 강조했습니다.
그는 강력한 디지털 자산 감독이 투자자를 보호하고 시스템에 대한 신뢰를 구축하는 데 필요하다고 언급했습니다. 아가는 “규제는 제한에 관한 것이 아니라 신뢰 구축, 혁신이 포식자가 아닌 진보를 위해 봉사하도록 보장하는 것에 관한 것입니다.”라고 말했습니다.
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오와투운세 아데바요
아데바요(Adebayo)는 암호화폐 분야에서 4년간의 경력을 가진 작가입니다. 그는 라고스 대학교에서 도시 및 지역 계획을 전공하고 졸업했으며, 토큰헬(Tokenhell)과 크립토티커(CryptoTicker)에서 암호화폐 및 핀테크 뉴스를 작성했습니다. 현재 그는 크립토폴리탄(Cryptopolitan)의 뉴스 기여자입니다.
