La Commission nigériane des valeurs mobilières a révélé que les Nigérians ont perdu plus de 218 millions de dollars (environ 316 milliards de nairas) à cause d'escroqueries de type Ponzi et de gestionnaires de fonds illégaux ces dernières années. Selon l'agence, la cupidité et l'ignorance des Nigérians contribuent à perpétuer ce fléau.
L'information a été divulguée par Abdul Rasheed Dan-Abu, chef du département FinTech et Innovation de la Commission, lors de la formation organisée par la SEC pour les journalistes financiers à Abuja.
Dan-Abu a révélé ces informations lors d'une présentation sur la lutte contre la fraude à l'investissement au Nigéria. Il y a décrit les systèmes de Ponzi comme des placements frauduleux qui rémunèrent les anciens investisseurs avec les fonds des nouveaux, sans aucun lien avec une véritable activité commerciale.
Les Nigérians perdent 316 milliards de nairas à cause d'escroqueries de type Ponzi
S'exprimant sur le sujet, Dan-Abu a indiqué que les responsables de ces investissements ne font rien de notable. « Ils se contentent de collecter l'argent des gens et de l'utiliser pour rémunérer les investisseurs initiaux. ».
À un moment donné, faute de nouveaux investisseurs, tout s'effondre et les responsables disparaissent », a-t-il déclaré. Dans sa présentation, il a souligné que la soif de gains rapides pousse de nombreux Nigérians à tomber dans le piège de ce type d'escroqueries.
« Tout le monde veut s'enrichir aujourd'hui. C'est précisément ce qui pousse les gens à tomber dans ce piège », a-t-il fait remarquer. « Même les personnes avides d'aujourd'hui sont plus instruites que celles qui ont été victimes de la première escroquerie de Charles Ponzi. L'éducation n'a pas vaincu l'avidité. »
Dan-Abu a évoqué plusieurs systèmes de Ponzi qui ont été démantelés par le passé, précisant que l'un d'eux promettait aux Nigérians des rendements mensuels d'environ 30 %. Il a ajouté que même après son effondrement, certaines personnes ont réinvesti. « Même après la fermeture de MMM, ils sont revenus à la charge et ont proposé aux gens de récupérer leur argent perdu moyennant un certain montant. Et des gens ont payé. Cela montre à quel point la cupidité aveugle les gens », a-t-il déclaré.
Il a également raconté comment un système frauduleux appelé New Nation, déguisé en programme d'autonomisation approuvé par le gouvernement, demandait aux femmes des zones rurales de payer pour enjde certains avantages.
Dan-Abu a souligné qu'environ 155 000 femmes rurales avaient vu leurs fonds bloqués dans ce programme d'investissement. « Nombre d'entre elles ont vendu leurs maisons et leurs voitures pour investir, car elles croyaient en la légitimité du projet. Cela montre à quel point ce genre de chose est dangereux lorsque les gens ne posent pas de questions », a-t-il déclaré.
Le directeur général de la SEC souhaite une réglementation rapide des cryptomonnaies
Dans sa présentation, Dan-Abu a indiqué que ces opérateurs emploient des techniques de marketing agressives sur les réseaux sociaux. Ils créent des groupes sur des plateformes comme WhatsApp et appâtent des investisseurs non avertis avec des promesses trop belles pour être vraies. « Ils promettent des rendements élevés avec peu ou pas de risque. Mais il n'existe aucun secteur d'activité au monde où l'on puisse gagner beaucoup d'argent rapidement sans prendre de risques. C'est impossible », a-t-il déclaré.
Il a toutefois exhorté les Nigérians à la prudence et à se renseigner auprès de la Commission avant d'investir. « Dès qu'un investissement vous semble nouveau, demandez d'abord s'il est enregistré auprès de la SEC. C'est le fruit de votre travail, votre argent durement gagné. »
« Si ce n'est pas enregistré, c'est déjà illégal », a-t-il averti. Il a également exhorté les journalistes à soutenir la campagne contre les systèmes de Ponzi, soulignant que s'ils diffusaient des avertissements aux utilisateurs chaque semaine, ces derniers s'abstiendraient d'investir dans des plateformes frauduleuses.
Dans son allocution, le Dr Emomotimi Agama, directeur général de la Commission, a déclaré que le Nigéria devait prendre des mesures concernant les actifs numériques, soulignant qu'il ne pouvait se permettre d'être laxiste dans leur réglementation.
Il a souligné la nécessité d'une surveillance rigoureuse des actifs numériques afin de protéger les investisseurs et de renforcer la confiance dans le système. « La réglementation ne vise pas à restreindre, mais à instaurer la confiance et à garantir que l'innovation contribue au progrès et non à la prédation », a déclaré Agama.
