Criptomoedas lastreadas em ouro podem servir como proteção contra a inflação?

As criptomoedas lastreadas em ouro representam uma fusão entre a conveniência digital e a estabilidade duradoura do ouro. Esses ativos digitais são simples em sua essência: seu valor deriva de reservas físicas de ouro, oferecendo aos investidores uma ponte única entre os mundos digital e físico. Diferentemente de muitas criptomoedas com oscilações de preço voláteis, esses tokens são ancorados no valor confiável e comprovado do ouro.

Na era digital acelerada de hoje, o atrativo das criptomoedas lastreadas em ouro reside na sua capacidade de proporcionar a segurança e o valor intrínseco do ouro, ao mesmo tempo que aproveita a eficiência e a facilidade de uso dos ativos digitais. 

Investidores que buscam estabilidade em meio às flutuações do mercado encontram conforto no fato de esses tokens estarem diretamente atrelados ao preço do ouro, uma commodity reconhecida por sua constância. Essa combinação torna as criptomoedas lastreadas em ouro uma opção interessante para diversificar seus investimentos no cenário financeiro digital em constante evolução.

Criptomoedas lastreadas em ouro servem como proteção contra a inflação. Quando o preço do ouro sobe, o valor dessas criptomoedas acompanha essa tendência, protegendo os investidores de possíveis perdas em outros ativos, como ações.

Investir em criptomoedas lastreadas em ouro é simples. Como qualquer outra moeda digital, elas podem ser facilmente compradas e vendidas em corretoras de criptomoedas. Além disso, oferecem a conveniência de transações online, permitindo que os usuários comprem bens e serviços.

Um dos principais benefícios é que os investidores podem lucrar com a valorização do ouro, aumentando potencialmente seus retornos. Além disso, muitas dessas criptomoedas permitem que os usuários troquem seus tokens por ouro físico, proporcionando uma camada adicional de segurança e flexibilidade à sua estratégia de investimento.

Como funcionam os tokens lastreados em ouro

As criptomoedas lastreadas em ouro operam com simplicidade e transparência. Esses tokens são criados com reservas físicas de ouro armazenadas em locais seguros. O processo começa com um custodiante, geralmente um banco ou instituição terceirizada de boa reputação, adquirindo e protegendo o ouro físico.

Uma vez asseguradas as reservas de ouro, são emitidos tokens para representar quantidades específicas de ouro. Por exemplo, um token pode simbolizar um grama de ouro ou uma fração dele. Essa ligação direta garante que o valor do token espelhe o valor do ouro.

A tecnologia blockchain desempenha um papel fundamental nesse processo. Ela funciona como um livro-razão imutável, registrando cada transação e emissão de tokens. Esse livro-razão blockchain é aberto para inspeção pública, proporcionando transparência e segurança.

Em relação ao resgate, os detentores desses tokens podem trocá-los pela quantidade equivalente em ouro físico. Esse recurso adiciona uma camada extra de segurança e confiança ao investimento.

Consequentemente, as criptomoedas lastreadas em ouro são projetadas para manter um valor que nunca caia abaixo do valor do ouro físico, proporcionando aos investidores uma opção de investimento relativamente estável. Além disso, vale ressaltar que o valor dessas criptomoedas pode, e às vezes de fato, superar o do próprio ouro, oferecendo potencial de crescimento.

A maioria dos tokens lastreados em ouro segue o padrão ERC-20, o que significa que são construídos na blockchain Ethereum . Essa característica técnica permite que sejam armazenados em qualquer carteira compatível com tokens ERC-20. 

Além disso, esses tokens podem ser negociados em corretoras de criptomoedas, de forma semelhante às moedas digitais mais conhecidas. Essa acessibilidade e familiaridade os tornam uma opção de investimento acessível e versátil.

Benefícios de investir em tokens lastreados em ouro

Investir em tokens lastreados em ouro oferece diversas vantagens atraentes, cada uma contribuindo para seu apelo como uma opção de investimento única:

Divisibilidade e Portabilidade

Divisibilidade: Os tokens lastreados em ouro podem ser divididos em unidades menores, permitindo a propriedade fracionada. Essa característica os torna altamente divisíveis, e os investidores podem adquirir e gerenciar ouro em incrementos mais gerenciáveis ​​e acessíveis.

Portabilidade: Ao contrário do ouro físico, que pode ser volumoso e difícil de transportar, os tokens lastreados em ouro são totalmente digitais. Eles podem ser facilmente transferidos e armazenados em carteiras digitais, oferecendo portabilidade e conveniência incomparáveis.

Estabilidade de preços

Os tokens lastreados em ouro derivam seu valor diretamente do preço do ouro físico. Essa vinculação garante que seu valor permaneça estável e resiliente mesmo diante de flutuações significativas do mercado. Os investidores podem contar com esses tokens para manter seu valor, tornando-os uma escolha confiável durante períodos de volatilidade no mercado de criptomoedas.

Acesso a recursos adicionais

Alguns tokens lastreados em ouro vão além de sua função principal, oferecendo acesso a recursos financeiros adicionais, como Fundos Negociados em Bolsa (ETFs). Os ETFs de criptomoedas tracos preços de diversos tokens digitais e são negociados diariamente em corretoras de criptomoedas. Ao investir em tokens com esses recursos, os investidores podem diversificar seus portfólios e explorar oportunidades além dos investimentos tradicionais em ouro.

Volatilidade reduzida

Uma das principais críticas a muitas criptomoedas, como Bitcoin, tem sido a volatilidade de seus preços. Os tokens lastreados em ouro resolvem esse problema de frente. Ao atrelar seu valor ao ouro, esses tokens reduzem significativamente as flutuações de preço. Essa característica os tornatracpara indivíduos avessos ao risco e para aqueles que buscam uma opção de investimento mais estável.

Apoio tangível

As criptomoedas tradicionais geralmente não possuem ativos tangíveis como lastro, o que gera preocupações sobre o valor intrínseco dos tokens digitais. As criptomoedas lastreadas em ouro resolvem esse problema ao fornecerem lastro físico autêntico em ouro para cada token. 

Essa garantia tangível adiciona uma camada de segurança e tranquilidade para os investidores, que podem ter adent de que um recurso valioso e concreto sustenta seus investimentos.

Principais criptomoedas lastreadas em ouro

Tether Gold (XAUT)

Assim como suas contrapartes em criptomoedas lastreadas em ouro, o Tether Gold (XAUT) oferece uma oportunidade única para investidores, especialmente aqueles sem capital substancial, de obter exposição direta ao preço do ouro físico. Essa acessibilidade o torna uma opçãotracpara investidores não institucionais que buscam diversificar seus portfólios com ouro.

Uma das características notáveis ​​do XAUT é que os proprietários ou detentores de tokens recebem direitos de propriedade indivisíveis sobre barras de ouro específicas. Essas barras são meticulosamentedentcom números de série exclusivos, níveis de pureza e pesos. Um site de consulta de fácil acesso permite que os detentores de tokens verifiquem a propriedade e traca quantidade de ouro associada a cada barra.

Embora o XAUT faça parte da família Tether, conhecida por suas stablecoins, ele difere de suas contrapartes lastreadas em moeda fiduciária. Os tokens lastreados em ouro são emitidos por uma entidade distinta chamada TG Commodities Limited. 

Apesar dessa diferença, o conceito fundamental é trazer os mesmos princípios de estabilidade e preservação de valor observados nas stablecoins lastreadas em moeda fiduciária da Tether para o mundo dos ativos digitais lastreados em ouro. Essa iniciativa visa proporcionar aos investidores a segurança e a confiança associadas ao ouro físico, ao mesmo tempo que aproveita as vantagens das moedas digitais.

Principais características do Tether Gold (XAUT)

Configuração da conta: Para comprar tokens XAUT, os usuários devem criar uma conta em app.tether.to e concluir o processo de verificação. As compras são realizadas em dólares americanos.

Equivalência em ouro: Cada token XAUT representa uma onça troy de ouro fino proveniente de uma barra London Good Delivery. Essa ligação direta garante que o valor do token espelhe o valor do ouro físico.

Transferibilidade: Os tokens XAUT podem ser facilmente transferidos entre carteiras Tether on-chain, oferecendo flexibilidade no gerenciamento e movimentação de seus ativos.

Compatibilidade com Blockchain: O XAUT está disponível como um token ERC-20 na EthereumTRONTRON TRONTRONTRONTRON TRONTRON , oferecendo aos usuários opções de armazenamento e transações.

Resgate: Usuários verificados podem resgatar seus tokens XAUT por ouro físico, mediante um valor mínimo de resgate. O ouro é entregue em endereços na Suíça.

Conversão em Cash: os tokens podem ser convertidos novamente em ouro e, em seguida, vendidos, com o cash enviado ao usuário após a dedução das taxas.

Compra mínima: A compra mínima de tokens XAUT é de 50 tokens ou 50 onças troy finas, permitindo diversos níveis de investimento.

DigixGlobal (DGX)

A DigixGlobal, representada pelos tokens DGX, oferece um caminho acessível para pessoas interessadas em investir em ouro físico, mesmo com recursos limitados. Isso é possível graças aos tokens fracionários, que permitem aos usuários investir, transferir e resgatar conforme a necessidade.

Uma das características mais marcantes da DGX é a capacidade de permitir que os usuários acumulem ouro em incrementos menores, facilitando o gerenciamento eficiente de suas reservas de ouro 24 horas por dia, 7 dias por semana, com restrições mínimas. Através da DGX, os usuários têm acesso a ETFs de ouro, possibilitando uma maior diversificação de seus portfólios de investimento.

Além disso, os tokens DGX são negociáveis ​​abertamente em diversas corretoras de criptomoedas, garantindo liquidez e facilidade de negociação. Notavelmente, o processo de compra transparente reduz o risco de ser vítima de esquemas fraudulentos.

A DigixGlobal armazena o ouro físico que lastreia a criptomoeda em dois cofres de renome, um em Singapura (The Safe House Singapore Vault) e outro no Canadá, para reforçar a confiança e a segurança. Notavelmente, seus custodiantes são membros da Bullion Association e possuem cobertura de seguro abrangente, adicionando uma camada extra de proteção para os investidores.

Principais características da DigixGlobal (DGX)

Cadastro fácil de usar: Os usuários podem se cadastrar facilmente, selecionar uma carteira e fazer compras. O pagamento pode ser feito com criptomoedas, aumentando a flexibilidade.

Equivalência em ouro: Cada token DGX equivale a 1 grama de ouro. Os tokens são lastreados em barras de ouro suíço de 100 gramas provenientes de refinarias renomadas como Valcambi, Produits Artistiques Metaux Precieux (PAMP), Metalor e outras.

Compatibilidade com Blockchain: DGX é construída na EthereumEthereumEthereum EthereumEthereumEthereumEthereum EthereumEthereum carteiras

Garantia de Resgate: Os detentores de DGX têm a garantia de que seus tokens são resgatáveis ​​pela quantidade equivalente em ouro físico, proporcionando um lastro tangível para seus ativos digitais.

Taxas transparentes: os tokens DGX não possuem taxas de armazenamento. Para quem optar por ETFs, há uma taxa de armazenamento de 0,4% ao ano. A taxa de armazenamento da barra de ouro física é de 0,6% e as transações com tokens estão sujeitas a uma taxa de transação de 0,13%. A conversão de tokens em ouro físico tem uma taxa de 1%.

Conformidade regulatória: Os tokens DGX, o ETF associado e as barras de ouro subjacentes estão sujeitos à supervisão regulatória, aumentando a confiança e a segurança.

Compra mínima: Os requisitos mínimos de compra são os seguintes: US$ 0,50 para tokens, US$ 150 para ETF de ouro e um intervalo de US$ 50 a US$ 600.000 para barras de ouro, adequando-se a diversos níveis de investimento.

Paxos Gold (PAXG)

Paxos Gold, representada pelo token PAXG, é uma criptomoeda lastreada em ouro, lançada pela Paxos. A Paxos é a entidade responsável pela conhecida corretora de criptomoedas itBit, sediada em Singapura. Com um sólido status de custodiante legal concedido pelo Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York, a Paxos expandiu seu portfólio para incluir uma moeda digital lastreada em ouro.

Este token ERC-20 concede aos usuários acesso facilitado a ouro de alta qualidade proveniente dos mercados tradicionais. Através do PAXG, os indivíduos podem possuir, transferir, armazenar e até mesmo especular com ouro de forma rápida e eficiente. É importante ressaltar que isso é possível sem as limitações associadas ao tamanho e peso das barras de ouro físicas, que podem ser difíceis de armazenar, transferir ou dividir.

Além de sua utilidade como ativo de ouro digital, o Paxos Gold também pode ser negociado como contratos futuros. Nesse contexto, os investidores podem comprar ativos a um preço predeterminado para uma data específica.

Principais características do Paxos Gold (PAXG)

Garantia em ouro 1:1: Cada token PAXG é garantido por uma onça troy de ouro fino, assegurando uma ligação direta e transparente ao ouro físico.

Sem taxas de custódia: Os tokens PAXG não estão sujeitos a taxas de custódia, ao contrário de outras opções de investimento em ouro. Isso significa que você não pagará nada para armazenar seus tokens.

Liquidação instantânea: A PAXG oferece liquidação instantânea, permitindo transações rápidas e sem complicações.

Diversas opções de investimento: A PAXG oferece acesso aos principais ETFs de ouro, contratos futuros de ouro na bolsa COMEX, outros tokens de ouro e a oportunidade de comprar moedas de ouro físicas, barras e produtos relacionados.

Resgatável em ouro físico: os detentores de PAXG podem resgatar seus tokens por ouro físico, adicionando mais flexibilidade ao seu investimento.

Supervisão regulatória: A Paxos Gold é regulamentada pelo Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS), garantindo a conformidade com os padrões estabelecidos. Observe que os contratos futuros não são regulamentados.

Múltiplas plataformas de negociação: PAXG pode ser negociado em diversas corretoras de criptomoedas, incluindo Kraken, itBit, Alpha Bullion, Binancee outras.

Compra mínima flexível: Os requisitos mínimos de compra são de US$ 20 ou 0,01 PAXG ou 40 onças de ouro. Para futuros de ETFs de ouro, é uma ação. A compra mínima para uma barra de ouro LBMA de 400 onças troy é de US$ 800, enquanto outros produtos podem ter mínimos variáveis.

Moeda de Ouro (GLC)

Gold Coin, também conhecida como Goldcoin, é uma criptomoeda ponto a ponto projetada com base nos princípios de descentralização e liberdade econômica. A equipe de desenvolvimento por trás da Gold Coin está comprometida com a promoção da liberdade econômica e alcançou uma velocidade de confirmação de transações notável de apenas dois minutos, superando muitas criptomoedas conhecidas. A Gold Coin opera como um token ERC-20, permitindo que seja armazenada e enviada com segurança usando qualquer carteira Ethereum .

Uma das características mais marcantes da Gold Coin é seu lastro na proporção de 1000 moedas de ouro por onça de ouro. Essa vinculação ao ouro físico a torna significativamente menos volátil do que criptomoedas como Bitcoin e outras altcoins que não possuem vínculo com ativos estáveis.

A Gold Coin oferece todas as vantagens de um ativo digital, incluindo divisibilidade, portabilidade e transferibilidade superiores em comparação com o ouro tradicional ou moedas fiduciárias. É importante ressaltar que os detentores de Gold Coin podem resgatar sua criptomoeda por ouro físico a qualquer momento, proporcionando um valor tangível que sustenta o token digital. Além disso, por ser uma criptomoeda, a Gold Coin pode ser facilmente convertida em moeda fiduciária à escolha do proprietário sempre que necessário.

A aquisição de Gold Coin é possível por meio de diversos canais. Os interessados ​​podem comprá-la em corretoras de criptomoedas como a CryptoExchange.com ou diretamente da emissora, Goldcoin.com. Além disso, Gold Coin também pode ser obtida através da rede de caixas eletrônicos da emissora, que oferece opções de pagamento convenientes, como cartões de débito ou crédito.

Principais características da moeda de ouro (GLC)

– Cada GoldCoin (GLC) é lastreada em 1/1000 de onça de ouro, proporcionando uma base estável para o seu valor.

– A plataforma utiliza métodos de escalonamento tanto on-chain quanto off-chain, garantindo escalabilidade para seus usuários.

– A mineração de GoldCoin é realizada por meio do algoritmo de prova de trabalho (proof-of-work), semelhante ao Bitcoin. O blockchain também incorpora suporte para Segregated Witness (SegWit) e Lightning Network, aprimorando sua funcionalidade e eficiência.

– Não há informações específicas sobre o valor mínimo de compra, o que oferece flexibilidade aos potenciais investidores.

Moeda de ouro da Casa da Moeda de Perth (PMGT)

O Perth Mint Gold Token (PMGT) representa digitalmente o certificado GoldPass, mantendo uma correspondência de 1:1 com as reservas físicas de ouro. Essa correspondência garante a intercambialidade perfeita entre certificados e tokens, permitindo que os usuários realizem transações em corretoras de ativos digitais com facilidade. Além disso, os tokens PMGT oferecem a flexibilidade de serem trocados por diversas moedas fiduciárias, aumentando sua utilidade.

O lastro físico em ouro do PMGT está armazenado com segurança nos cofres do banco central da Casa da Moeda de Perth. É importante ressaltar que esse ouro tem garantia total do Governo da Austrália Ocidental, o que confere um alto nível de confiança na segurança do ativo.

Os tokens PMGT compartilham os atributos característicos de outras criptomoedas, incluindo transferibilidade e divisibilidade. Os detentores podem resgatar seus tokens por ouro físico ou convertê-los em diferentes moedas fiduciárias. Essa conexão com moedas fiduciárias garante liquidez, mesmo para transações substanciais.

Principais características da moeda de ouro da Casa da Moeda de Perth (PMGT)

Múltiplas Opções de Resgate: A PMGT oferece a flexibilidade de resgatar tokens por diversos produtos da Perth Mint, desde pequenas barras fundidas de 1 oz até as substanciais barras de 400 oz com certificação London Good Delivery da LBMA. Essa variedade permite que os investidores escolham o produto de ouro que melhor se adapta às suas preferências.

Verificação transparente: A Casa da Moeda de Perth garante a transparência ao divulgar publicamente os saldos das contas GoldPass da Trovio. Qualquer pessoa pode verificar facilmente a lastro do token em ouro físico, aumentando a confiança e a responsabilidade.

Proporção 1:1: A PMGT mantém uma proporção simples de 1:1, onde 1 token PMGT equivale a um certificado GoldPass de 1 onça, representando 1 onça de ouro físico puro. O processo de conversão é facilitado pela Trovio.

Negociação no Mercado de Ouro OTC: Os tokens PMGT são negociáveis ​​no mercado de ouro de balcão (OTC), representados pela sigla XAU. Isso proporciona aos investidores uma opção de negociação e liquidez.

Desvantagens de investir em tokens lastreados em ouro

Mercado novo e incerto

Tokens lastreados em ouro são um conceito relativamente novo no mercado de criptomoedas. Essa novidade introduz um elemento de incerteza, já que não há tracconsolidado que garanta seu valor a longo prazo ou a confiabilidade das empresas por trás deles.

Vulnerabilidade às flutuações do preço do ouro 

Os tokens lastreados em ouro estão diretamente ligados ao preço do ouro. Se o preço do ouro sofrer uma queda significativa, o valor desses tokens também poderá diminuir. Embora tais ocorrências sejam raras, representam uma possibilidade que os investidores devem considerar.

Desafios de liquidez

Algumas criptomoedas lastreadas em ouro precisam de maior liquidez. A atividade de negociação limitada nas corretoras de criptomoedas pode resultar em uma base de investidores restrita, dificultando a compra ou venda rápida desses tokens quando desejado.

Preocupações com a transparência

Ao contrário das moedas digitais, que se beneficiam da transparência inerente à tecnologia blockchain, verificar a existência e a segurança do ouro físico que lastreia esses tokens pode ser mais complexo. Os investidores podem precisar confiar mais na credibilidade do que na transparência e na prestação de contas proporcionada pela blockchain.

Conclusão

As criptomoedas lastreadas em ouro oferecem uma oportunidade de investimento única e atraente. Combinando o apelo atemporal do ouro com a conveniência dos ativos digitais, esses tokens proporcionam estabilidade e segurança. Investidores que buscam uma reserva de valor confiável e uma proteção contra a volatilidade do mercado devem explorar mais a fundo os tokens lastreados em ouro.