Les cryptomonnaies adossées à l'or peuvent-elles servir de protection contre l'inflation ?

Les cryptomonnaies adossées à l'or allient la praticité du numérique à la stabilité durable de l'or. Ces actifs numériques sont simples dans leur concept : leur valeur est indexée sur les réserves physiques d'or, offrant ainsi aux investisseurs un lien unique entre le monde numérique et le monde tangible. Contrairement à de nombreuses cryptomonnaies dont le cours est sujet à de fortes fluctuations, ces jetons sont ancrés à la valeur fiable et éprouvée de l'or.

À l'ère du numérique et de son rythme effréné, l'attrait des cryptomonnaies adossées à l'or réside dans leur capacité à offrir la sécurité et la valeur intrinsèque de l'or tout en tirant parti de l'efficacité et de la facilité d'utilisation des actifs numériques. 

Les investisseurs en quête de stabilité face aux fluctuations du marché trouvent un réconfort dans le fait que ces jetons soient directement indexés sur le cours de l'or, une matière première réputée pour sa stabilité. Cette combinaison fait des cryptomonnaies adossées à l'or une option intéressante pour diversifier leurs investissements dans le paysage en constante évolution de la finance numérique.

Les cryptomonnaies adossées à l'or constituent une protection contre l'inflation. Lorsque le prix de l'or augmente, la valeur de ces cryptomonnaies suit la même tendance, protégeant ainsi les investisseurs des pertes potentielles sur d'autres actifs comme les actions.

Investir dans les cryptomonnaies adossées à l'or est simple. Comme toute autre monnaie numérique, elles s'achètent et se vendent facilement sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies. De plus, elles offrent la commodité des transactions en ligne, permettant aux utilisateurs d'acheter des biens et des services.

L'un des principaux avantages est que les investisseurs peuvent profiter de la hausse du prix de l'or, ce qui peut accroître leurs rendements. De plus, nombre de ces cryptomonnaies permettent aux utilisateurs d'échanger leurs jetons contre de l'or physique, offrant ainsi une sécurité et une flexibilité accrues à leur stratégie d'investissement.

Fonctionnement des jetons adossés à l'or

Les cryptomonnaies adossées à l'or fonctionnent avec simplicité et transparence. Ces jetons sont créés en les garantissant par des réserves physiques d'or stockées dans des installations sécurisées. Le processus commence par l'acquisition et la sécurisation de l'or physique par un dépositaire, souvent une banque réputée ou un organisme tiers.

Une fois les réserves d'or constituées, des jetons sont émis pour représenter des quantités précises d'or. Par exemple, un jeton peut symboliser un gramme d'or ou une fraction de celui-ci. Ce lien direct garantit que la valeur du jeton reflète celle de l'or.

La technologie blockchain joue un rôle essentiel dans ce processus. Elle sert de registre immuable, enregistrant chaque transaction et émission de jetons. Ce registre blockchain est accessible au public, garantissant transparence et sécurité.

Concernant le rachat, les détenteurs de ces jetons peuvent les échanger contre une quantité équivalente d'or physique. Cette possibilité renforce la sécurité et la confiance dans l'investissement.

Par conséquent, les cryptomonnaies adossées à l'or sont conçues pour maintenir une valeur qui ne descend jamais en dessous de celle de l'or physique, offrant ainsi aux investisseurs un placement relativement stable. De plus, il convient de noter que la valeur de ces cryptomonnaies peut dépasser, et dépasse parfois, celle de l'or lui-même, offrant ainsi un potentiel de croissance.

La plupart des jetons adossés à l'or respectent la norme ERC-20, ce qui signifie qu'ils sont construits sur la blockchain Ethereum . Cette caractéristique technique permet de les stocker dans n'importe quel portefeuille compatible avec les jetons ERC-20. 

De plus, ces jetons peuvent être échangés sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies, à l'instar des monnaies numériques plus répandues. Cette accessibilité et cette familiarité en font une option d'investissement accessible et polyvalente.

Avantages d'investir dans des jetons adossés à l'or

Investir dans des jetons adossés à l'or offre plusieurs avantages convaincants, qui contribuent chacun à leur attrait en tant qu'option d'investissement unique :

divisibilité et portabilité

Divisibilité : Les jetons adossés à l’or peuvent être divisés en unités plus petites, permettant ainsi une propriété fractionnée. Cette caractéristique les rend hautement divisibles, et les investisseurs peuvent acquérir et gérer de l’or par tranches plus faciles à gérer et plus abordables.

Portabilité : Contrairement à l’or physique, encombrant et difficile à transporter, les jetons adossés à l’or sont entièrement numériques. Ils peuvent être facilement transférés et stockés dans des portefeuilles numériques, offrant une portabilité et une commodité inégalées.

Stabilité des prix

Les jetons adossés à l'or tirent leur valeur directement du cours de l'or physique. Ce lien garantit la stabilité et la résilience de leur valeur, même face à d'importantes fluctuations du marché. Les investisseurs peuvent compter sur ces jetons pour maintenir leur valeur, ce qui en fait un choix fiable en période de volatilité du marché des cryptomonnaies.

Accès à des fonctionnalités supplémentaires

Certains jetons adossés à l'or vont au-delà de leur fonction première en offrant l'accès à des services financiers complémentaires, tels que les ETF (fonds négociés en bourse). Les ETF crypto tracl'évolution des cours de divers jetons numériques et sont négociés quotidiennement sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies. En investissant dans des jetons dotés de telles fonctionnalités, les investisseurs peuvent diversifier leurs portefeuilles et explorer des opportunités autres que les investissements traditionnels dans l'or.

Volatilité réduite

L'une des principales critiques adressées à de nombreuses cryptomonnaies, comme Bitcoin, concerne leur volatilité. Les jetons adossés à l'or répondent directement à cette problématique. En indexant leur valeur sur l'or, ces jetons réduisent considérablement les fluctuations de prix. Cette caractéristique les rendtracpour les personnes averses au risque et celles qui recherchent un placement plus stable.

Soutien tangible

Les cryptomonnaies traditionnelles manquent souvent d'actifs tangibles pour les garantir, ce qui soulève des questions quant à la valeur intrinsèque des jetons numériques. Les cryptomonnaies adossées à l'or résolvent ce problème en fournissant une garantie physique et authentique en or pour chaque jeton. 

Cette garantie par des actifs tangibles ajoute une couche de sécurité et de réassurance aux investisseurs, qui peuvent avoirdent qu'une ressource précieuse et tangible sous-tend leurs investissements.

Les principales cryptomonnaies adossées à l'or

Tether Gold (XAUT)

À l'instar des autres cryptomonnaies adossées à l'or, Tether Gold (XAUT) offre une opportunité unique aux investisseurs, notamment ceux disposant de peu de capitaux, de s'exposer directement au prix de l'or physique. Cette accessibilité en fait une optiontracpour les investisseurs non institutionnels souhaitant diversifier leurs portefeuilles avec de l'or.

L'une des caractéristiques remarquables de XAUT est que les détenteurs de jetons bénéficient de droits de propriété indivis sur des lingots d'or spécifiques. Ces lingots sontdentavec précision par un numéro de série unique, leur niveau de pureté et leur poids. Un site web de consultation facile d'accès permet aux détenteurs de jetons de vérifier leur propriété et tracla quantité d'or associée à chaque lingot.

Bien que XAUT fasse partie de la famille Tether, connue pour ses stablecoins, il diffère de ses homologues adossés à des monnaies fiduciaires. Les jetons adossés à l'or sont émis par une entité distincte nommée TG Commodities Limited. 

Malgré cette différence, le concept sous-jacent est d'appliquer aux actifs numériques adossés à l'or les mêmes principes de stabilité et de préservation de la valeur que ceux des stablecoins adossés à des monnaies fiduciaires de Tether. Cette initiative vise à offrir aux investisseurs la sécurité et la confiance associées à l'or physique, tout en tirant parti des avantages des cryptomonnaies.

Caractéristiques principales de Tether Gold (XAUT)

Création d'un compte : Pour acheter des jetons XAUT, les utilisateurs doivent créer un compte sur app.tether.to et terminer la procédure de vérification. Les achats sont effectués en dollars américains.

Équivalence or : Chaque jeton XAUT représente une once troy d’or fin provenant d’un lingot London Good Delivery. Ce lien direct garantit que la valeur du jeton reflète celle de l’or physique.

Transférabilité : Les jetons XAUT peuvent être facilement transférés entre les portefeuilles Tether sur la blockchain, offrant une grande flexibilité dans la gestion et le transfert de vos actifs.

Compatibilité blockchain : XAUT est disponible en tant que jeton ERC-20 sur la EthereumTRONTRON TRONTRONTRONTRON TRONTRON , offrant ainsi aux utilisateurs des choix pour le stockage et les transactions.

Échange : Les utilisateurs vérifiés peuvent échanger leurs jetons XAUT contre de l’or physique, sous réserve d’un montant minimum. L’or est livré en Suisse.

Conversion en Cash: Les jetons peuvent être reconvertis en or puis vendus, l' cash envoyé à l'utilisateur après déduction des frais.

Achat minimum : L’achat minimum de jetons XAUT est fixé à 50 jetons ou 50 onces troy fines, permettant différents niveaux d’investissement.

DigixGlobal (DGX)

DigixGlobal, représenté par les tokens DGX, offre une solution accessible aux particuliers souhaitant investir dans l'or physique, même avec des fonds limités. Ceci est rendu possible grâce aux tokens fractionnés, permettant aux utilisateurs d'investir, de transférer et de revendre leurs tokens selon leurs besoins.

L'un des atouts majeurs de DGX réside dans sa capacité à permettre aux utilisateurs d'accumuler de l'or par petites quantités, facilitant ainsi une gestion efficace et continue de leurs avoirs en or, avec un minimum de contraintes. Grâce à DGX, les utilisateurs ont accès aux ETF or, ce qui leur permet de diversifier davantage leurs portefeuilles d'investissement.

De plus, les jetons DGX sont librement négociables sur diverses plateformes d'échange de cryptomonnaies, ce qui garantit liquidité et facilité d'échange. Notamment, la transparence du processus d'achat réduit le risque d'être victime d'escroqueries.

DigixGlobal stocke l'or physique qui garantit la cryptomonnaie dans deux coffres-forts réputés, à Singapour (The Safe House Singapore Vault) et au Canada, afin de renforcer la confiance et la sécurité. Il est à noter que ses dépositaires sont membres de la Bullion Association et bénéficient d'une couverture d'assurance complète, offrant ainsi une protection supplémentaire aux investisseurs.

Principales caractéristiques de DigixGlobal (DGX)

Inscription simplifiée : les utilisateurs peuvent s’inscrire facilement, choisir un portefeuille et effectuer des achats. Le paiement peut être effectué en cryptomonnaies, ce qui offre une plus grande flexibilité.

Équivalence or : Chaque jeton DGX équivaut à 1 gramme d’or. Les jetons sont garantis par des lingots d’or suisses de 100 grammes provenant de raffineries réputées telles que Valcambi, Produits Artistiques Métaux Précieux (PAMP), Metalor, et autres.

Compatibilité Blockchain : DGX est construit sur la EthereumEthereumEthereum EthereumEthereumEthereumEthereum EthereumEthereum .

Garantie de rachat : Les détenteurs de DGX ont l’assurance que leurs jetons sont échangeables contre une quantité équivalente d’or physique, ce qui constitue une garantie tangible pour leurs actifs numériques.

Frais transparents : les tokens DGX sont sans frais de stockage. Pour les ETF, des frais de stockage de 0,4 % par an s’appliquent. Les frais de stockage des lingots d’or physique sont de 0,6 %, et les transactions de tokens entraînent des frais de transaction de 0,13 %. La conversion de tokens en or physique est soumise à des frais de 1 %.

Conformité réglementaire : les jetons DGX, l’ETF associé et les lingots d’or sous-jacents sont soumis à une surveillance réglementaire, ce qui renforce la confiance et la sécurité.

Achat minimum : Les exigences d’achat minimum sont les suivantes : 0,50 $ pour les jetons, 150 $ pour les ETF or et une fourchette de 50 $ à 600 000 $ pour les lingots d’or, s’adaptant ainsi à différents niveaux d’investissement.

Paxos Gold (PAXG)

Paxos Gold, représenté par le jeton PAXG, est une cryptomonnaie adossée à l'or lancée par Paxos. Paxos est l'entité qui gère la plateforme d'échange de cryptomonnaies itBit, basée à Singapour et reconnue pour son expertise. Bénéficiant d'un statut de dépositaire légal reconnu, accordé par le Département des services financiers de l'État de New York, Paxos a élargi son offre pour inclure une monnaie numérique adossée à l'or.

Ce jeton ERC-20 offre aux utilisateurs un accès simplifié à de l'or de première qualité provenant des marchés traditionnels. Grâce à PAXG, les particuliers peuvent posséder, transférer, stocker et même spéculer sur l'or en toute simplicité et avec une rapidité remarquable. Surtout, cela est possible sans les contraintes liées à la taille et au poids des lingots d'or physiques, qui peuvent s'avérer encombrants à stocker, à transférer ou à diviser.

Outre son utilité en tant qu'actif numérique adossé à l'or, Paxos Gold peut également être négocié sous forme de contrats à terme. Dans ce contexte, les investisseurs peuvent acheter des actifs à un prix prédéterminé, fixé pour une date précise.

Principales caractéristiques du Paxos Gold (PAXG)

Garantie or 1:1 : Chaque jeton PAXG est garanti par une once troy d’or fin, assurant un lien direct et transparent avec l’or physique.

Aucuns frais de garde : contrairement à d’autres placements en or, les tokens PAXG ne génèrent aucun frais de garde. Vous n’aurez donc aucun frais à payer pour stocker vos tokens.

Règlement instantané : PAXG propose un règlement instantané, permettant des transactions rapides et sans tracas.

Options d'investissement diversifiées : PAXG donne accès aux principaux ETF aurifères, aux contrats à terme sur l'or négociés sur le COMEX, à d'autres jetons aurifères et à la possibilité d'acheter des pièces d'or physiques, des lingots et des produits dérivés.

Échangeable contre de l'or physique : les détenteurs de PAXG peuvent échanger leurs jetons contre de l'or physique, ce qui ajoute une plus grande flexibilité à leur investissement.

Supervision réglementaire : Paxos Gold est réglementé par le Département des services financiers de l’État de New York (NYDFS), ce qui garantit sa conformité aux normes en vigueur. Veuillez noter que les contrats à terme ne sont pas réglementés.

Plateformes de trading multiples : PAXG peut être échangé sur diverses plateformes d’échange de cryptomonnaies, notamment Kraken, itBit, Alpha Bullion, Binance, et bien d’autres.

Achat minimum flexible : L’achat minimum est de 20 $ ou 0,01 PAXG ou 40 onces d’or. Pour les contrats à terme sur les principaux ETF aurifères, il s’agit d’une part. L’achat minimum pour un lingot d’or LBMA de 400 onces troy est de 800 $, tandis que d’autres produits peuvent avoir des minimums variables.

Pièce d'or (GLC)

Gold Coin, souvent appelé Goldcoin, est une cryptomonnaie peer-to-peer conçue selon les principes de décentralisation et de liberté économique. L'équipe de développement de Gold Coin s'engage à promouvoir la liberté économique et a atteint une vitesse de confirmation des transactions remarquable de seulement deux minutes, surpassant ainsi de nombreuses cryptomonnaies connues. Gold Coin fonctionne comme un jeton ERC-20, ce qui permet de le stocker et de l'envoyer en toute sécurité via n'importe quel portefeuille Ethereum .

L'une des caractéristiques marquantes de la Gold Coin est son adossement à un ratio de 1 000 pièces d'or pour une once d'or. Cet ancrage à l'or physique la rend nettement moins volatile que les cryptomonnaies comme Bitcoin et autres altcoins non liés à des actifs stables.

Gold Coin offre tous les avantages d'un actif numérique, notamment une divisibilité, une portabilité et une transférabilité supérieures à celles de l'or traditionnel ou des monnaies fiduciaires. Surtout, les détenteurs de Gold Coin peuvent échanger leur cryptomonnaie contre de l'or physique à tout moment, ce qui confère une valeur tangible au jeton numérique. De plus, en tant que cryptomonnaie, Gold Coin peut être facilement convertie en la monnaie fiduciaire de son choix en cas de besoin.

Il est possible d'acquérir des Gold Coins par différents canaux. Les personnes intéressées peuvent les acheter sur des plateformes d'échange de cryptomonnaies comme CryptoExchange.com ou directement auprès de l'émetteur, Goldcoin.com. De plus, les Gold Coins sont également disponibles via le réseau de distributeurs automatiques de billets de l'émetteur, qui propose des options de paiement pratiques telles que les cartes de débit ou de crédit.

Caractéristiques principales de la pièce d'or (GLC)

– Chaque GoldCoin (GLC) est adossé à 1/1000e d'once d'or, ce qui lui confère une base stable pour sa valeur.

– La plateforme utilise des méthodes de mise à l'échelle à la fois on-chain et off-chain, garantissant ainsi l'évolutivité pour ses utilisateurs.

Le minage de GoldCoin s'effectue grâce à l'algorithme de preuve de travail, similaire à celui Bitcoin. La blockchain intègre également la technologie Segregated Witness (SegWit) et la prise en charge du Lightning Network, ce qui améliore sa fonctionnalité et son efficacité.

– Aucune information précise sur le montant minimum d'achat n'est disponible, ce qui offre une certaine flexibilité aux investisseurs potentiels.

Jeton d'or de la Perth Mint (PMGT)

Le jeton d'or de la Perth Mint (PMGT) représente numériquement le certificat GoldPass, maintenant un ratio de 1:1 avec les réserves d'or physique. Cette correspondance garantit une interchangeabilité parfaite entre les certificats et les jetons, permettant aux utilisateurs d'effectuer facilement des transactions sur les plateformes d'échange d'actifs numériques. De plus, les jetons PMGT offrent la possibilité d'être échangés contre diverses devises fiduciaires, ce qui accroît leur utilité.

L'or physique qui garantit le PMGT est stocké en toute sécurité dans les coffres de la banque centrale de Perth Mint. Surtout, cet or est entièrement garanti par le gouvernement d'Australie-Occidentale, ce qui assure un haut niveau de confiance dans la sécurité de cet actif.

Les jetons PMGT partagent les caractéristiques essentielles des autres cryptomonnaies, notamment leur transférabilité et leur divisibilité. Leurs détenteurs peuvent les échanger contre de l'or physique ou les convertir en différentes monnaies fiduciaires. Ce lien avec les monnaies fiduciaires garantit la liquidité, même pour les transactions importantes.

Caractéristiques principales du jeton d'or de la Perth Mint (PMGT)

Options de rachat multiples : PMGT offre la possibilité d’échanger ses jetons contre divers produits de la Perth Mint, allant des petits lingots coulés de 1 oz aux imposants lingots de 400 oz certifiés London Good Delivery par la LBMA. Cette variété permet aux investisseurs de choisir le produit en or qui correspond le mieux à leurs préférences.

Vérification transparente : La Perth Mint garantit la transparence en publiant les soldes des comptes GoldPass de Trovio. Chacun peut ainsi vérifier facilement que le jeton est adossé à de l’or physique, ce qui renforce la confiance et la responsabilité.

Garantie 1:1 : PMGT maintient un ratio simple de 1:1, où 1 jeton PMGT équivaut à 1 certificat GoldPass d’une once, représentant une once d’or physique pur. La conversion s’effectue via Trovio.

Négociation de l'or de gré à gré : les jetons PMGT sont négociables sur le marché de l'or de gré à gré (OTC), sous le symbole XAU. Cela offre aux investisseurs une plateforme de négociation et de liquidité.

Inconvénients liés à l'investissement dans des jetons adossés à l'or

Marché nouveau et incertain

Les jetons adossés à l'or constituent un concept relativement nouveau sur le marché des cryptomonnaies. Cette nouveauté introduit un élément d'incertitude, car aucun tracétabli ne permet de garantir leur valeur à long terme ni la fiabilité des entreprises qui les émettent.

Vulnérabilité aux fluctuations du prix de l'or 

Les jetons adossés à l'or sont directement liés au cours de l'or. Si ce dernier subit une baisse significative, la valeur de ces jetons peut également diminuer. Bien que ces événements soient rares, les investisseurs doivent en tenir compte.

Défis de liquidité

Certaines cryptomonnaies adossées à l'or nécessitent une liquidité plus importante. Une activité d'échange limitée sur les plateformes de cryptomonnaies peut restreindre le nombre d'investisseurs, rendant difficile l'achat ou la vente rapide de ces jetons.

Préoccupations en matière de transparence

Contrairement aux cryptomonnaies qui bénéficient de la transparence inhérente à la technologie blockchain, vérifier l'existence et la sécurité de l'or physique qui garantit ces jetons peut s'avérer plus complexe. Les investisseurs pourraient devoir se fier à la confiance plutôt qu'à une transparence totale, comme celle offerte par la blockchain.

Conclusion

Les cryptomonnaies adossées à l'or offrent une opportunité d'investissement unique et attrayante. Alliant le prestige intemporel de l'or à la praticité des actifs numériques, ces jetons garantissent stabilité et sécurité. Les investisseurs en quête d'une réserve de valeur fiable et d'une protection contre la volatilité des marchés devraient se pencher plus avant sur les jetons adossés à l'or.