Fundador da Celsius se prepara para ação de fraude em Nova York

O fundador da Celsius, Alex Mashinsky, o ex-chefe influente do agora extinto empréstimo de criptomoedas, encontra-se na posição pouco invejável de se preparar para enfrentar uma ação de fraude em Nova York.

A tempestade legal que vinha se acumulando por meses agora parece pronta para estourar, com um juiz de tribunal estadual decidindo que o fundador deve responder às alegações de fraude civil.

O caso serve como um alerta flagrante para a indústria de criptomoedas mais ampla e destaca os perigos que podem se esconder atrás de promessas de altos retornos e lucros fáceis.

Uma teia de engano

As alegações contra Mashinsky são tanto condenatórias quanto complexas. Ele é acusado de pintar a Celsius como uma alternativa segura aos bancos tradicionais, enquanto escondia os riscos reais envolvidos. Esses perigos ocultos incluem perdas de investimento que chegam a centenas de milhões de dólares.

A decisão da Juíza Margaret Chan se apoia fortemente na Lei Martin, uma robusta lei estadual de valores mobiliários. Sua decisão de que as “contas de juros ganhos” da Celsius se qualificam como valores mobiliários sob a lei estadual abre a porta para toda a força da fiscalização legal.

A decisão vai além de uma mera exame das ações de Mashinsky para uma consideração mais ampla da saúde financeira da Celsius e da suposta segurança de seus investimentos.

A queda da Celsius, uma empresa fundada em 2017, veio rápida e dura. Prometendo taxas de juros de até 17% sobre depósitos, a empresa procurou surfar a onda de preços crescentes de ativos digitais.

No entanto, tudo desmoronou com um déficit de balanço patrimonial impressionante de US$ 1,19 bilhão, levando a um pedido de falência do Capítulo 11 em julho de 2022. Esta falência seguiu uma medida que viu a Celsius congelar retiradas e transferências para seus 1,7 milhão de clientes, citando condições de mercado “extremas”.

Ações judiciais e o efeito dominó

Os problemas legais de Mashinsky vão além do caso civil de Nova York. Ele se declarou não culpado de acusações criminais de fraude separadas, apresentadas pelo Departamento de Justiça dos EUA.

Além disso, ele enfrenta ações civis relacionadas por várias agências reguladoras dos EUA, incluindo a Comissão de Valores Mobiliários (SEC), a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC) e a Comissão Federal de Comércio (FTC).

A escala e a complexidade desses casos refletem um problema mais amplo dentro do espaço de empréstimo de criptomoedas, que viu um crescimento rápido durante a pandemia de COVID-19.

Empresas como a Celsius capitalizaram os preços crescentes de ativos digitais, oferecendo acesso fácil a empréstimos e taxas de juros atraentes. Eles emprestaram tokens para investidores institucionais, visando lucrar com a diferença.

A declaração da Procuradora-Geral de Nova York, Letitia James, após a decisão foi um aviso nítido. Sem rodeios, ela lembrou as empresas de criptomoedas das obrigações legais que devem seguir, e as severas consequências para aqueles encontrados por defraudar investidores.

O caso contra a Celsius e seu fundador está longe de ser um incidente isolado. É um conto de advertência que ressoa em toda uma indústria ainda lutando com seu cenário regulatório.

Em um mundo onde as promessas de retornos astronômicos podem cegar tanto empresas quanto investidores para os riscos reais, a situação destaca a necessidade de transparência, honestidade e rigoroso cumprimento da lei.

A ascensão e queda da Celsius servem como uma lição para todos no espaço de criptomoedas. As promessas de grandes lucros e produtos financeiros revolucionários devem ser acompanhadas por um compromisso com o comportamento ético e o cumprimento da lei.