Fundador da Celsius se prepara para processo por fraude em Nova York

Alex Mashinsky, fundador da Celsius e outrora influente chefe da extinta empresa de empréstimos em criptomoedas, encontra-se na posição nada invejável de se preparar para enfrentar um processo por fraude em Nova York.

A tempestade jurídica que se acumulava há meses parece prestes a explodir, com um juiz estadual determinando que o fundador responda por acusações de fraude civil.

O caso serve como um alerta contundente para o setor de criptomoedas em geral e destaca os perigos que podem se esconder sob promessas de altos retornos e lucros fáceis.

Uma teia de enganos

As acusações contra Mashinsky são graves e complexas. Ele é acusado de apresentar a Celsius como uma alternativa segura aos bancos tradicionais, enquanto ocultava os riscos reais envolvidos. Esses perigos ocultos incluem perdas de investimento que chegam às centenas de milhões de dólares.

A decisão da juíza Margaret Chan baseia-se fortemente na Lei Martin, uma robusta lei estadual sobre valores mobiliários. Sua decisão de que as "contas de juros auferidos" da Celsius se qualificam como valores mobiliários sob a lei estadual abre caminho para toda a força do escrutínio legal.

A decisão vai além de uma mera análise das ações de Mashinsky, abrangendo uma consideração mais ampla da saúde financeira da Celsius e da suposta segurança de seus investimentos.

A queda da Celsius, empresa fundada em 2017, foi rápida e drástica. Prometendo taxas de juros de até 17% sobre depósitos, a empresa buscava surfar na onda da alta dos preços dos ativos digitais.

No entanto, tudo desmoronou com um defiimpressionante de US$ 1,19 bilhão no balanço patrimonial, levando a um pedido de recuperação judicial (Chapter 11) em julho de 2022. Essa recuperação judicial ocorreu após uma medida que levou a Celsius a congelar saques e transferências para seus 1,7 milhão de clientes, alegando condições de mercado "extremas".

Processos judiciais e o efeito ripple

Os problemas legais de Mashinsky vão além do processo civil em Nova York. Ele se declarou inocente de outras acusações criminais de fraude, apresentadas pelo Departamento de Justiça dos EUA.

Além disso, ele enfrenta processos cíveis relacionados movidos por diversos órgãos reguladores dos EUA, incluindo a Comissão de Valores Mobiliários (Securities and Exchange Commission), a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (Commodity Futures Trading Commission) e a Comissão Federal de Comércio (Federal Trade Commission).

A dimensão e a complexidade desses casos refletem um problema mais amplo no setor de empréstimos em criptomoedas, que apresentou um crescimento rápido durante a pandemia de COVID-19.

Empresas como a Celsius capitalizaram sobre a alta dos preços dos ativos digitais, oferecendo acesso facilitado a empréstimos com taxas de jurostrac. Elas emprestavam tokens a investidores institucionais, visando lucrar com a diferença entre os preços.

A declaração da Procuradora-Geral de Nova York, Letitia James, após a decisão, foi um alerta contundente. Sem rodeios, ela lembrou às empresas de criptomoedas as obrigações legais que devem cumprir e as severas consequências para aquelas que forem consideradas culpadas de fraudar investidores.

O caso contra a Celsius e seu fundador está longe de ser umdentisolado. É uma história com um alerta que ressoa em toda uma indústria que ainda luta para se adaptar ao cenário regulatório.

Num mundo onde as promessas de retornostronpodem cegar tanto empresas quanto investidores para os riscos reais, a situação destaca a necessidade de transparência, honestidade e o cumprimento rigoroso da lei.

A ascensão e queda da Celsius servem de lição para todos no universo das criptomoedas. As promessas de grandes lucros e produtos financeiros revolucionários devem ser acompanhadas de um compromisso com a ética e o cumprimento da lei.