مؤسس سيلسيوس يستعد لدعوى الغش في نيويورك

يجد مؤسس شركة سيلسيوس، أليكس ماشينسكي، الرئيس السابق المؤثر لمقرض العملات المشفرة الذي لم يعد موجودًا، نفسه في موقف غير مستحب يتمثل في الاستعداد لمواجهة دعوى غش في نيويورك.

يبدو أن العاصفة القانونية التي كانت تتراكم منذ أشهر على وشك الانفجار، بعد أن حكمت قاضية في محكمة الولاية بأن يجب على المؤسس أن يجيب عن اتهامات بالغش المدني.

تُعد القضية تحذيرًا صارخًا لقطاع العملات المشفرة الأوسع وتسلط الضوء على المخاطر التي يمكن أن تكمن وراء وعود العوائد المرتفعة والأرباح السهلة.

شبكة من الخداع

الاتهامات الموجهة إلى ماشينسكي قاطعة ومعقدة. يُتهم برسم صورة عن سيلسيوس كبديل آمن للبنوك التقليدية، بينما كان يخفي المخاطر الحقيقية المرتبطة بها. وتشمل هذه المخاطر المخفية خسائر استثمارية تصل إلى مئات الملايين من الدولارات.

تميل قرار القاضية مارجوت تشان إلى الاعتماد بشكل كبير على قانون مارتن، وهو قانون قوي للأوراق المالية على مستوى الولاية. إن حكمها بأن "حسابات الفوائد المكتسبة" التابعة لشركة سيلسيوس تُصنف كأوراق مالية بموجب قانون الولاية يفتح الباب أمام كامل قوة المراجعة القانونية.

يذهب هذا الحكم إلى ما هو أبعد من مجرد فحص لأفعال ماشينسكي، ليشمل اعتباراً أوسع للصحة المالية لشركة سيلسيوس والادعاءات بشأن سلامة استثماراتاتها.

انهارت شركة سيلسيوس، التي تأسست في عام 2017، بسرعة وبقسوة. فقد وعدت الشركة بأسعار فائدة تصل إلى 17% على الودائع، وسعت للاستفادة من موجة ارتفاع أسعار الأصول الرقمية.

ومع ذلك، انهار كل شيء مع عجز هائل في الميزانية العمومية يبلغ 1.19 مليار دولار، مما أدى إلى تقديم طلب للإفلاس بموجب الفصل 11 في يوليو 2022. وجاء هذا الإفلاس بعد أن علقت سيلسيوس عمليات السحب والتحويلات لعملائها البالغ عددهم 1.7 مليون شخص، بحجة "الظروف السوقية المتطرفة".

الدعاوى القضائية وتأثيرها المتتالي

تتجاوز المشاكل القانونية لماشينسكي قضية نيويورك المدنية. فقد أقر بالبراءة من تهم الاحتيال الجنائية المنفصلة، التي رفعتها وزارة العدل الأمريكية.

إضافة إلى ذلك، يواجه دعاوى مدنية ذات صلة من قبل هيئات تنظيمية أمريكية مختلفة، بما في ذلك لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC)، ولجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC)، ولجنة التجارة الفيدرالية (FTC).

يعكس حجم وتعقيد هذه القضايا قضية أوسع نطاقاً في مجال إقراض العملات المشفرة، الذي شهد نمواً سريعاً خلال جائحة كوفيد-19.

استغلت شركات مثل سيلسيوس ارتفاع أسعار الأصول الرقمية، وعرضت سهولة الوصول إلى القروض وأسعار فائدة جذابة. وقد قامت بإقراض الرموز الرقمية للمستثمرين المؤسسيين، بهدف تحقيق أرباح من الفارق في الأسعار.

كان بيان المدعية العامة لولاية نيويورك ليتيشيا جيمس بعد صدور الحكم تحذيراً صارماً. ومن دون تلميح، ذكّرت شركات العملات المشفرة بالالتزامات القانونية التي يجب عليها اتباعها، والعواقب الوخيمة التي تنتظر من يُثبت أنه خدع المستثمرين.

القضية المرفوعة ضد سيلسيوس ومؤسسها ليست سوى حادث معزول. إنها قصة عبرية تتردد صداقتها عبر صناعة لا تزال تتعامل مع منظومتها التنظيمية.

في عالم يمكن فيه للوعود بعوائد فلكية أن تعمي كل من الشركات والمستثمرين عن المخاطر الحقيقية، تبرز هذه الحالة الحاجة إلى الشفافية، والنزاهة، والالتزام الصارم بالقانون.

تُعد صعود وسقوط سيلسيوس درساً لجميع العاملين في مجال العملات المشفرة. يجب أن تقترن الوعود بالأرباح الطائلة والمنتجات المالية الثورية بالالتزام بالسلوك الأخلاقي والامتثال للقانون.