Le fondateur de Celsius se prépare à une action en justice pour fraude à New York

Alex Mashinsky, fondateur de Celsius et ancien dirigeant influent de cette société de prêt de cryptomonnaies aujourd'hui disparue, se retrouve dans la position peu enviable de devoir se préparer à faire face à une plainte pour fraude à New York.

La tempête juridique qui se préparait depuis des mois semble désormais sur le point d'éclater, un juge d'un tribunal d'État ayant statué que le fondateur devait répondre d'allégations de fraude civile.

Cette affaire constitue un avertissement flagrant pour l'ensemble du secteur des cryptomonnaies et souligne les dangers qui peuvent se cacher derrière les promesses de rendements élevés et de profits faciles.

Un réseau de mensonges

Les accusations portées contre Mashinsky sont à la fois accablantes et complexes. On lui reproche d'avoir présenté Celsius comme une alternative sûre aux banques traditionnelles, tout en dissimulant les risques réels. Parmi ces dangers cachés figurent des pertes d'investissement se chiffrant en centaines de millions de dollars.

La décision de la juge Margaret Chan s'appuie largement sur la loi Martin, une loi californienne robuste en matière de valeurs mobilières. Son jugement, selon lequel les « comptes d'intérêts acquis » de Celsius sont considérés comme des valeurs mobilières au sens du droit californien, ouvre la voie à un examen juridique approfondi.

Cette décision va au-delà d'un simple examen des agissements de Mashinsky et porte sur une analyse plus large de la santé financière de Celsius et de la sécurité supposée de ses investissements.

La chute de Celsius, une société fondée en 2017, fut rapide et brutale. Promettant des taux d'intérêt allant jusqu'à 17 % sur les dépôts, l'entreprise cherchait à surfer sur la vague de la hausse des prix des actifs numériques.

Pourtant, tout s'est effondré avec un defiabyssal de 1,19 milliard de dollars dans son bilan, conduisant à un dépôt de bilan en vertu du chapitre 11 en juillet 2022. Cette faillite a suivi une mesure dans laquelle Celsius a gelé les retraits et les transferts pour ses 1,7 million de clients, invoquant des conditions de marché « extrêmes ».

Les poursuites judiciaires et leurs ripple

Les démêlés judiciaires de Mashinsky ne se limitent pas à l'affaire civile de New York. Il a plaidé non coupable d'accusations distinctes de fraude pénale, portées par le ministère de la Justice américain.

De plus, il fait face à des poursuites civiles connexes intentées par divers organismes de réglementation américains, notamment la Securities and Exchange Commission, la Commodity Futures Trading Commission et la Federal Trade Commission.

L’ampleur et la complexité de ces cas reflètent un problème plus large au sein du secteur des prêts en cryptomonnaie, qui a connu une croissance rapide pendant la pandémie de COVID-19.

Des entreprises comme Celsius ont profité de la flambée des prix des actifs numériques en proposant des prêts faciles d'accès à des taux d'intérêttrac. Elles ont prêté des jetons à des investisseurs institutionnels, dans le but de réaliser un profit grâce à la différence de prix.

La déclaration de la procureure générale de New York, Letitia James, suite à la décision de justice, constituait un avertissement sans équivoque. Sans mâcher ses mots, elle a rappelé aux entreprises du secteur des cryptomonnaies leurs obligations légales et les graves conséquences encourues par celles reconnues coupables de fraude envers les investisseurs.

L'affaire Celsius et son fondateur est loin d'être undentisolé. C'est une histoire édifiante qui trouve un écho dans toute une industrie qui peine encore à s'adapter à son environnement réglementaire.

Dans un monde où les promesses de rendementstronpeuvent aveugler les entreprises et les investisseurs face aux risques réels, cette situation souligne la nécessité de transparence, d'honnêteté et du strict respect de la loi.

L'ascension et la chute de Celsius servent de leçon à tous les acteurs du secteur des cryptomonnaies. Les promesses de profits colossaux et de produits financiers révolutionnaires doivent s'accompagner d'un engagement envers une conduite éthique et le respect de la loi.