A Binance emite diretrizes sobre como se manter seguro no comércio P2P na plataforma
P2P
- Assim como em qualquer tipo de negociação, o comércio P2P apresenta seus riscos, que variam conforme a exchange e suas medidas de segurança – a Binance oferece insights sobre como prosperar no mercado.
- A Binance aponta provas falsas de pagamento ou SMS como a principal fraude cripto nas finanças descentralizadas e insta os usuários a confirmar os pagamentos.
- Assim como nos mercados tradicionais, o medo e a intimidação encontraram seu caminho nas finanças descentralizadas. A Binance aconselha os comerciantes P2P a manterem evidências.
A Binance emergiu como uma plataforma líder, oferecendo um conjunto abrangente de serviços à sua base de usuários global. Uma das características proeminentes da Binance é sua plataforma de negociação peer-to-peer (P2P), que fornece aos usuários um meio descentralizado e direto de trocar ativos digitais.
Reconhecendo a importância primordial da segurança do usuário no dinâmico mundo das criptomoedas, a Binance recentemente emitiu um conjunto de diretrizes destinadas a garantir uma experiência de negociação P2P segura e protegida para seus usuários.
A Binance mantém um lema de proteger os clientes
O comércio de criptomoedas P2P envolve a compra e venda de moedas digitais sem a necessidade de um intermediário de terceiros. Compradores e vendedores podem definir seus próprios preços, escolher seus parceiros de negociação e decidir quando negociar usando o comércio P2P. Isso também ajuda traders atentos e experientes a buscar e aproveitar oportunidades favoráveis de negociação que atendam aos seus requisitos.
Mercados de P2P de criptomoedas como a Binance permitem que usuários individuais troquem criptomoedas diretamente. Como não há autoridade central ou intermediário de terceiros, os usuários têm mais controle sobre seu dinheiro e podem proteger sua identidade durante as transações.
Apesar dessas vantagens, existem riscos associados ao comércio P2P que todo usuário deve estar ciente antes de realizá-lo. Evidências falsas de pagamento, fraude de estorno, transferência inadequada, ataques de homem-no-meio, esquemas de triangulação e phishing são todas ameaças prevalentes para os traders.
Golpes e fraudes P2P
Para manter os usuários seguros, uma principal exchange P2P hoje geralmente possui um serviço de custódia (escrow), atualizações regulares de segurança e um rigoroso processo de verificação de identidade (entre outras coisas). Mesmo com precauções adequadas, toda a atividade de negociação carrega perigos, e o comércio P2P não é exceção.
1. Comprovante de pagamento falso ou SMS
Golpistas podem alterar digitalmente recibos para enganá-lo e fazer com que libere criptomoedas para eles. Um exemplo é a fraude por SMS, na qual os fraudadores falsificam uma mensagem de texto para notificar a vítima de um pagamento.
Como evitar essa fraude: Como vendedor, você só deve aprovar a transação após confirmar que o pagamento já foi recebido em sua carteira ou conta bancária.
2. Fraude de estorno
Quando um ator mal-intencionado recebe seus ativos, ele pode usar o recurso de estorno na plataforma de pagamento escolhida para reverter seu pagamento. Eles frequentemente tentam pagar usando uma conta de terceiros. Alguns mecanismos de pagamento, como cheques e carteiras online, facilitam solicitações de estorno.
Evite essa fraude recusando-se a aceitar pagamentos de contas de terceiros. Se isso acontecer, registre um recurso na plataforma e solicite um reembolso para a conta do comprador.
3. Transferência errada
Um golpista pode tentar roubar seus ativos entrando em contato com seu banco para alegar uma transação errônea e exigir que ela seja revertida, semelhante à fraude de estorno. Alguns fraudadores podem até usar táticas de medo para convencê-lo a não denunciar o incidente, como informá-lo de que vender criptomoedas é proibido.
Evite essa fraude não se intimidando por táticas de medo. Reúna evidências, como capturas de tela, de sua correspondência e transações com o criminoso de maneira sistemática.
4. Ataques de homem-no-meio
Um ataque de homem-no-meio ocorre quando um ator mal-intencionado se coloca entre um usuário e um aplicativo, organização ou outra pessoa e se comunica em nome deles para roubar ativos ou informações sensíveis, como chaves privadas. Golpes de romance, investimento e comércio eletrônico são os três principais tipos de ataques de homem-no-meio.
Evite essa fraude recusando-se a reagir a solicitações de negociação em qualquer plataforma de rede social. Antes e durante uma transação, limite suas interações com sua contraparte à plataforma oficial.
5. Golpes de triangulação
Uma fraude de triangulação ou triângulo envolve dois atores mal-intencionados fazendo dois pedidos ao mesmo fornecedor quase simultaneamente, fazendo com que o vendedor libere mais criptomoedas do que foi pago.
Para evitar essa fraude, sempre verifique sua conta bancária ou carteira para garantir que você recebeu o pagamento total por quaisquer transações P2P pendentes.
6. Phishing
Phishing é um ataque prejudicial no qual um fraudador usa um perfil falso para enganar os usuários a entregarem ativos ou informações a ele. Um ator mal-intencionado, por exemplo, pode imitar um representante de suporte ao cliente de uma plataforma P2P para obter acesso a informações privadas ou contas de criptomoedas.
Como evitar essa fraude: Golpistas podem enviar alertas de segurança falsos por e-mail ou mensagem de texto sobre sua conta. Evite clicar em links desconhecidos ao revisar mensagens até que a fonte tenha sido verificada. Você também deve buscar ajuda exclusivamente na exchange P2P oficial.
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Aviso Legal. As informações fornecidas não constituem aconselhamento de investimento. Cryptopolitan.com não assumimos responsabilidade por quaisquer investimentos realizados com base nas informações fornecidas nesta página. Recomendamos fortemente a realização de pesquisa independente e/ou consulta a um profissional qualificado antes de tomar qualquer decisão de investimento.
Florence Muchai
Florence cobre notícias sobre criptoativos, jogos, tecnologia e IA há 6 anos. Sua graduação em Estudos de Computação na Meru University of Science and Technology e em Gestão de Desastres e Diplomacia Internacional no MMUST equipam-na plenamente com habilidades linguísticas, de observação e técnicas. Florence trabalhou no VAP Group e como editora em várias casas de mídia de criptoativos.
