P2PBinance se consolidou como uma plataforma líder, oferecendo um conjunto abrangente de serviços para sua base global de usuários. Uma das características mais importantes da Binance é sua plataforma de negociação ponto a ponto (P2P), que proporciona aos usuários um meio descentralizado e direto para trocar ativos digitais.
Reconhecendo a importância primordial da segurança do usuário no dinâmico mundo das criptomoedas, Binance emitiu recentemente um conjunto de diretrizes com o objetivo de garantir uma experiência de negociação P2P segura para seus usuários.
Binance tem como lema proteger seus clientes
P2P envolve a compra e venda de moedas digitais sem a necessidade de um intermediário. Compradores e vendedores podem definir seus próprios preços, escolher seus parceiros de negociação e decidir quando negociar usando o sistema P2P. Ele também ajuda traders atentos e experientes a identificar e aproveitar oportunidades de negociação favoráveis que atendam às suas necessidades.
Mercados P2P de criptomoedas como Binance permitem que usuários individuais negociem criptomoedas diretamente. Como não há uma autoridade central ou intermediário terceirizado, os usuários têm mais controle sobre seu cash e podem proteger suadentdurante as transações.
Apesar dessas vantagens, existem riscos associados à negociação P2P que todo usuário deve conhecer antes de começar. Comprovantes de pagamento falsos, fraudes de estorno, transferências indevidas, ataques do tipo "homem no meio", esquemas de triangulação e phishing são ameaças comuns para os negociadores.
Golpes e fraudes P2P
Para manter os usuários seguros, uma das principais corretoras P2P da atualidade geralmente oferece um serviço de custódia, atualizações de segurança regulares e um rigoroso processo de verificação de dent (entre outras medidas). Mesmo com precauções adequadas, toda atividade envolve riscos, e a negociação P2P não é exceção.
1. Comprovante de pagamento ou SMS falsos
Golpistas podem alterar recibos digitalmente para enganá-lo e obter criptomoedas de sua propriedade. Um exemplo é o golpe por SMS, no qual os fraudadores falsificam uma mensagem de texto para notificar a vítima sobre um pagamento.
Como evitar esse golpe: Como vendedor, você só deve aprovar a transação após confirmar que o pagamento já foi recebido em sua carteira ou conta bancária.
2. Fraude de estorno
Quando um golpista recebe seus ativos, ele pode usar o recurso de estorno (chargeback) da plataforma de pagamento escolhida para reverter o pagamento. Frequentemente, eles tentam pagar usando uma conta de terceiros. Alguns mecanismos de pagamento, como cheques e carteiras digitais, permitem solicitações de estorno.
Evite esse golpe recusando pagamentos de contas de terceiros. Caso isso aconteça, abra uma reclamação junto à plataforma e solicite o reembolso para a conta do comprador.
3. Transferência incorreta
Um golpista pode tentar roubar seus ativos entrando em contato com seu banco para alegar uma transação errônea e exigindo seu estorno, semelhante a um golpe de chargeback. Alguns golpistas podem até usar táticas de intimidação para convencê-lo a não denunciar odent, como informar que a venda de criptomoedas é proibida.
Evite esse tipo de fraude não se deixando intimidar por táticas de medo. Reúna provas, como capturas de tela, de sua correspondência e transações com o criminoso de formamatic .
4. Ataques do tipo "homem no meio"
Um ataque do tipo "homem no meio" ocorre quando um agente malicioso se coloca entre um usuário e um aplicativo, organização ou outro indivíduo, comunicando-se em seu nome para roubar ativos ou informações confidenciais, como chaves privadas. Golpes românticos, de investimento e de comércio eletrônico são os três principais tipos de ataques do tipo "homem no meio".
Evite esse golpe recusando-se a responder a solicitações de negociação em qualquer plataforma de rede social. Antes e durante uma transação, limite suas interações com a contraparte à plataforma oficial.
5. Golpes de triangulação
A fraude por triangulação, ou fraude triangular, ocorre quando dois agentes mal-intencionados recebem duas ordens do mesmo fornecedor quase simultaneamente, fazendo com que o vendedor libere mais criptomoedas do que o valor pago.
Para evitar esse tipo de fraude, sempre verifique sua conta bancária ou carteira digital para garantir que você recebeu o pagamento integral de quaisquer transações P2P pendentes.
6. Phishing
O phishing é um ataque malicioso no qual um fraudador usa um perfil falso para enganar usuários e levá-los a fornecer ativos ou informações. Um agente malicioso, por exemplo, pode se passar por um representante do suporte ao cliente de uma plataforma P2P para obter acesso a informações privadas ou contas de criptomoedas.
Como evitar esse golpe: Golpistas podem enviar alertas de segurança falsos sobre sua conta por e-mail ou mensagem de texto. Evite clicar em links desconhecidos ao analisar mensagens até que a fonte seja verificada. Além disso, busque ajuda somente na plataforma oficial de troca P2P.
