Binance erlässt Richtlinien zum sicheren Handel im P2P-Bereich auf der Plattform

Binance hat sich als führende Plattform etabliert und bietet seinem globalen Nutzerstamm eine umfassende Suite von Dienstleistungen. Eine der herausragenden Funktionen von Binance ist seine Peer-to-Peer (P2P)-Handelsplattform, die den Nutzern eine dezentrale und direkte Möglichkeit zum Austausch digitaler Vermögenswerte bietet. 

In Anerkennung der paramounten Bedeutung der Nutzersicherheit in der dynamischen Welt der Kryptowährungen hat Binance kürzlich eine Reihe von Richtlinien herausgegeben, die darauf abzielen, ein sicheres und geschütztes P2P-Handelserlebnis für seine Nutzer zu gewährleisten.

Binance pflegt ein Motto zum Schutz der Kunden

P2P Krypto-Handel beinhaltet den Kauf und Verkauf digitaler Währungen ohne die Notwendigkeit eines Drittanbieter-Vermittlers. Käufer und Verkäufer können ihre eigenen Preise festlegen, ihre Handelspartner wählen und entscheiden, wann sie handeln möchten, indem sie P2P-Handel nutzen. Es hilft auch aufmerksamen und erfahrenen Händlern, günstige Handelssituationen zu finden und zu nutzen, die ihren Anforderungen entsprechen.

Krypto-P2P-Märkte wie Binance ermöglichen es einzelnen Nutzern, Krypto direkt auszutauschen. Da es keine zentrale Behörde oder einen Drittanbieter-Vermittler gibt, haben Nutzer mehr Kontrolle über ihr Geld und können ihre Identität während der Transaktionen schützen. 

Trotz dieser Vorteile gibt es Risiken, die mit P2P-Handel verbunden sind, auf die jeder Nutzer vor der Durchführung aufmerksam sein sollte. Gefälschte Zahlungsnachweise, Chargeback-Betrug, falsche Überweisungen, Man-in-the-Middle-Angriffe, Triangulationsschemata und Phishing sind allesamt verbreitete Bedrohungen für Händler.

P2P-Betrug und Betrugsmaschen

Um die Nutzer sicher zu halten, verfügt eine führende P2P-Börse heute oft über einen Treuhandservice (Escrow), regelmäßige Sicherheitsupdates und einen strengen Identitätsverifizierungsprozess (unter anderem). Trotz angemessener Vorsichtsmaßnahmen birgt jeder Handelsaktivität Gefahren, und P2P-Handel ist keine Ausnahme.

1. Gefälschte Zahlungsnachweise oder SMS

Betrüger können Quittungen digital manipulieren, um Sie dazu zu bringen, Krypto an sie freizugeben. Ein Beispiel ist der SMS-Betrug, bei dem Betrüger eine Textnachricht fälschen, um das Opfer über eine Zahlung zu informieren. 

So vermeiden Sie diesen Betrug: Als Verkäufer sollten Sie die Transaktion erst genehmigen, nachdem Sie bestätigt haben, dass die Zahlung bereits auf Ihrem Wallet oder Bankkonto eingegangen ist.

2. Chargeback-Betrug

Wenn ein böswilliger Akteur Ihre Vermögenswerte erhält, kann er die Chargeback-Funktion auf seiner gewählten Zahlungsplattform nutzen, um seine Zahlung rückgängig zu machen. Oft versuchen sie, mit einem Drittkonten zu bezahlen. Einige Zahlungsmechanismen, wie Schecks und Online-Wallets, erleichtern Chargeback-Anfragen.

Vermeiden Sie diesen Betrug, indem Sie Zahlungen von Drittkonten ablehnen. Wenn dies geschieht, reichen Sie eine Beschwerde bei der Plattform ein und fordern Sie eine Rückerstattung auf das Konto des Käufers.

3. Falsche Überweisung

Ein Betrüger kann versuchen, Ihre Vermögenswerte zu stehlen, indem er seine Bank kontaktiert, um eine fehlerhafte Transaktion zu behaupten und deren Rückgängigmachung zu verlangen, ähnlich wie beim Chargeback-Betrug. Einige Betrüger können sogar Angsttaktiken einsetzen, um Sie davon abzuhalten, den Vorfall zu melden, indem sie Ihnen beispielsweise mitteilen, dass der Verkauf von Krypto verboten ist.

Vermeiden Sie diesen Betrug, indem Sie sich nicht von Angsttaktiken einschüchtern lassen. Sammeln Sie systematisch Beweise, wie Screenshots, Ihrer Korrespondenz und Transaktionen mit dem Kriminellen. 

4. Man-in-the-Middle-Angriffe

Ein Man-in-the-Middle-Angriff occurs, wenn ein böswilliger Akteur sich zwischen einen Nutzer und eine Anwendung, Organisation oder eine andere Person stellt und in deren Namen kommuniziert, um Vermögenswerte oder sensible Informationen wie private Schlüssel zu stehlen. Romantik-, Anlage- und E-Commerce-Betrug sind die drei Hauptarten von Man-in-the-Middle-Angriffen.

Vermeiden Sie diesen Betrug, indem Sie nicht auf Handelsanfragen auf beliebigen Social-Networking-Plattformen reagieren. Beschränken Sie Ihre Interaktionen mit Ihrem Vertragspartner vor und während einer Transaktion auf die offizielle Plattform.

5. Triangulationsbetrug

Ein Triangulations- oder Dreiecksbetrug umfasst zwei böswillige Akteure, die fast gleichzeitig zwei Bestellungen beim selben Verkäufer aufgeben, was dazu führt, dass der Verkäufer mehr Krypto freigibt, als bezahlt wurde.

Um diesen Betrug zu vermeiden, überprüfen Sie Ihr Bankkonto oder Wallet immer doppelt, um sicherzustellen, dass Sie die volle Zahlung für ausstehende P2P-Transaktionen erhalten haben. 

6. Phishing

Phishing ist ein schädlicher Angriff, bei dem ein Betrüger ein falsches Profil verwendet, um Nutzer dazu zu bringen, Vermögenswerte oder Informationen an ihn zu übermitteln. Ein böswilliger Akteur kann beispielsweise einen Kundenservice-Mitarbeiter einer P2P-Plattform imitieren, um Zugriff auf private Informationen oder Krypto-Konten zu erhalten. 

So vermeiden Sie diesen Betrug: Betrüger können Ihnen gefälschte Sicherheitswarnungen per E-Mail oder Textnachricht über Ihr Konto senden. Klicken Sie beim Überprüfen von Nachrichten nicht auf unbekannte Links, bis die Quelle verifiziert wurde. Sie sollten sich auch ausschließlich von der offiziellen P2P-Börse helfen lassen.