Binance emite directrices sobre cómo mantenerse seguro en el comercio P2P en la plataforma
P2P
- Al igual que con cualquier tipo de trading, el trading P2P conlleva sus propios riesgos, los cuales varían según el exchange y sus medidas de seguridad; Binance ofrece información sobre cómo prosperar en el mercado.
- Binance señala que las pruebas de pago o SMS falsas son la principal estafa cripto en las finanzas descentralizadas y exhorta a los usuarios a confirmar los pagos.
- Al igual que en los mercados tradicionales, el miedo y la intimidación han llegado a las finanzas descentralizadas. Binance aconseja a los traders P2K contar con evidencia.
Binance se ha consolidado como una plataforma líder, ofreciendo una amplia gama de servicios a su base de usuarios global. Una de las características más destacadas de Binance es su plataforma de comercio peer-to-peer (P2P), que proporciona a los usuarios un medio descentralizado y directo para intercambiar activos digitales.
Reconociendo la importancia primordial de la seguridad del usuario en el dinámico mundo de las criptomonedas, Binance ha emitido recientemente un conjunto de directrices destinadas a garantizar una experiencia de comercio P2P segura y protegida para sus usuarios.
Binance mantiene un lema de proteger a los clientes
El comercio de criptomonedas P2P implica la compra y venta de monedas digitales sin la necesidad de un intermediario de terceros. Los compradores y vendedores pueden establecer sus propios precios, elegir sus socios comerciales y decidir cuándo operar utilizando el comercio P2P. También ayuda a los traders atentos y experimentados a buscar y aprovechar las situaciones comerciales favorables que cumplan con sus requisitos.
Los mercados P2P de criptomonedas como Binance permiten a los usuarios individuales intercambiar criptomonedas directamente. Debido a que no hay una autoridad central ni un intermediario de terceros, los usuarios tienen más control sobre su dinero y pueden proteger su identidad durante las transacciones.
A pesar de estas ventajas, existen riesgos asociados con el comercio P2P de los que cada usuario debe estar consciente antes de realizarlo. Evidencia falsa de pago, fraude de reversión de cargo (chargeback), transferencia incorrecta, ataques de hombre en el medio, esquemas de triangulación y phishing son todas amenazas prevalentes para los traders.
Estafas y fraudes P2P
Para mantener a los usuarios seguros, un exchange P2P líder hoy en día suele tener un servicio de custodia (escrow), actualizaciones de seguridad regulares y un riguroso proceso de verificación de identidad (entre otras cosas). Incluso con las precauciones adecuadas, toda la actividad de comercio conlleva peligros, y el comercio P2P no es una excepción.
1. Prueba falsa de pago o SMS
Los estafadores pueden alterar digitalmente los recibos para engañarte y hacerte liberar criptomonedas a ellos. Un ejemplo es la estafa del SMS, en la que los estafadores falsifican un mensaje de texto para notificar a la víctima de un pago.
Cómo evitar esta estafa: Como vendedor, solo debes aprobar la transacción después de confirmar que el pago ya ha sido recibido en tu billetera o cuenta bancaria.
2. Fraude de reversión de cargo (chargeback)
Cuando un actor malicioso recibe tus activos, puede utilizar la función de reversión de cargo en su plataforma de pago elegida para revertir su pago. Frecuentemente intentan pagar utilizando una cuenta de un tercero. Algunos mecanismos de pago, como los cheques y las billeteras en línea, facilitan las solicitudes de reversión de cargo.
Evita esta estafa negándote a aceptar pagos de cuentas de terceros. Si eso sucede, presenta una apelación con la plataforma y solicita un reembolso a la cuenta del comprador.
3. Transferencia incorrecta
Un estafador puede intentar robar tus activos contactando a su banco para reclamar una transacción errónea y exigir que se revierta, similar al fraude de reversión de cargo. Algunos estafadores incluso pueden usar tácticas de miedo para convencerte de que no reportes el incidente, como informarte que vender criptomonedas está prohibido.
Evita este fraude no dejándote intimidar por tácticas de miedo. Reúne pruebas, como capturas de pantalla, de tu correspondencia y transacciones con el criminal de manera sistemática.
4. Ataques de hombre en el medio
Un ataque de hombre en el medio ocurre cuando un actor malicioso se coloca entre un usuario y una aplicación, organización u otra persona y se comunica en su nombre para robar activos o información sensible, como claves privadas. Los estafas de romance, inversión y comercio electrónico son los tres tipos principales de ataques de hombre en el medio.
Evita esta estafa negándote a reaccionar a las solicitudes de comercio en cualquier plataforma de redes sociales. Limita tus interacciones con tu contraparte a la plataforma oficial antes y durante una transacción.
5. Estafas de triangulación
Una estafa de triangulación o fraude triangular incluye a dos actores maliciosos tomando dos pedidos del mismo vendedor casi simultáneamente, lo que hace que el vendedor libere más criptomonedas de las pagadas.
Para evitar este fraude, verifica siempre tu cuenta bancaria o billetera para asegurarte de que has recibido el pago completo por cualquier transacción P2P pendiente.
6. Phishing
El phishing es un ataque dañino en el que un estafador utiliza un perfil falso para engañar a los usuarios y hacer que les entreguen activos o información. Un actor malicioso, por ejemplo, puede imitar a un representante de atención al cliente de una plataforma P2P para obtener acceso a información privada o cuentas de criptomonedas.
Cómo evitar esta estafa: Los estafadores pueden enviarte alertas de seguridad falsas por correo electrónico o mensaje de texto sobre tu cuenta. Evita hacer clic en enlaces desconocidos al revisar los mensajes hasta que la fuente haya sido verificada. También debes buscar ayuda únicamente del exchange P2P oficial.
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Aviso de responsabilidad. La información proporcionada no es un consejo de trading. Cryptopolitan.com no asumimos responsabilidad alguna por las inversiones realizadas basándose en la información proporcionada en esta página. Recomendamos encarecidamente realizar investigaciones independientes y/o consultar con un profesional calificado antes de tomar cualquier decisión de inversión.
Florence Muchai
Florence ha estado cubriendo durante los últimos 6 años noticias sobre criptomonedas, juegos, tecnología e inteligencia artificial. Sus estudios de Ciencias de la Computación en la Universidad de Ciencias y Tecnología de Meru y Gestión de Desastres y Diplomacia Internacional en MMUST la dotan adecuadamente de habilidades lingüísticas, de observación y técnicas. Florence ha trabajado en VAP Group y como editora en varias casas de medios de criptomonedas.
