Binance выпускает директивы о том, как оставаться в безопасности при торговле P2P на платформе

Binance emerged как ведущая платформа, предлагающая комплексный набор услуг своей глобальной пользовательской базе. Одной из заметных особенностей Binance является ее платформа для торговли между пользователями (P2P), предоставляющая пользователям децентрализованный и прямой способ обмена цифровыми активами. 

Признавая первостепенную важность безопасности пользователей в динамичном мире криптовалют, Binance недавно выпустила набор директив, направленных на обеспечение безопасного и защищенного опыта торговли P2P для своих пользователей.

Binance придерживается девиза защиты клиентов

Торговля P2P криптовалюты включает покупку и продажу цифровых валют без необходимости использования посредника третьей стороны. Покупатели и продавцы могут устанавливать свои собственные цены, выбирать своих торговых партнеров и решать, когда заключать сделки, используя торговлю P2P. Это также помогает внимательным и опытным трейдерам искать и использовать благоприятные торговые ситуации, соответствующие их требованиям.

Крипто-рынки P2P, такие как Binance, позволяют отдельным пользователям обмениваться криптовалютой напрямую. Поскольку нет центрального органа или посредника третьей стороны, пользователи имеют больший контроль над своими деньгами и могут защитить свою личность во время транзакций. 

Несмотря на эти преимущества, существуют риски, связанные с торговлей P2P, о которых каждый пользователь должен знать перед тем, как заниматься ею. Поддельные доказательства оплаты, мошенничество с возвратом средств, неправильный перевод, атаки «человек посередине», схемы треугольника и фишинг — все это распространенные угрозы для трейдеров.

Мошенничество и аферы P2P

Чтобы обеспечить безопасность пользователей, ведущая P2P-биржа сегодня часто имеет эскроу-сервис, регулярные обновления безопасности и строгий процесс проверки личности (среди прочего). Даже при наличии надлежащих мер предосторожности вся торговая деятельность несет в себе опасности, и торговля P2P не является исключением.

1. Поддельное доказательство оплаты или SMS

Мошенники могут цифровым образом изменить квитанции, чтобы обмануть вас и заставить выпустить им криптовалюту. Одним из примеров является мошенничество с SMS, при котором злоумышленники подделывают текстовое сообщение, чтобы уведомить жертву о платеже. 

Как избежать этого мошенничества: В качестве продавца вы должны одобрять транзакцию только после подтверждения того, что платеж уже получен на ваш кошелек или банковский счет.

2. Мошенничество с возвратом средств (chargeback)

Когда злоумышленник получает ваши активы, он может использовать функцию возврата средств на выбранной им платежной платформе, чтобы отменить свой платеж. Они часто пытаются оплатить с использованием стороннего аккаунта. Некоторые платежные механизмы, такие как чеки и онлайн-кошельки, облегчают запросы на возврат средств.

Избегайте этого мошенничества, отказываясь принимать платежи со сторонних счетов. Если это произойдет, подайте апелляцию на платформу и запросите возврат средств на счет покупателя.

3. Неправильный перевод

Мошенник может попытаться украсть ваши активы, обратившись в свой банк с заявлением об ошибочной транзакции и потребовав ее отмены, аналогично мошенничеству с возвратом средств. Некоторые мошенники могут даже использовать тактику запугивания, чтобы убедить вас не сообщать об инциденте, например, сообщив вам, что продажа криптовалюты запрещена.

Избегайте этого мошенничества, не поддаваясь тактике запугивания. Систематически собирайте доказательства, такие как скриншоты, вашей переписки и транзакций с преступником. 

4. Атаки «человек посередине»

Атака «человек посередине» происходит, когда злоумышленник помещает себя между пользователем и приложением, организацией или другим лицом и общается от их имени, чтобы украсть активы или конфиденциальную информацию, такую как закрытые ключи. Романтика, инвестиции и мошенничество в электронной коммерции — три основных типа атак «человек посередине».

Избегайте этого мошенничества, отказываясь реагировать на торговые запросы на любой социальной платформе. Ограничьте свое взаимодействие с контрагентом на официальном платформе до и во время транзакции.

5. Схемы треугольника

Мошенничество с треугольником или треугольное мошенничество включает двух злоумышленников, которые почти одновременно размещают два заказа у одного и того же продавца, заставляя продавца выпустить больше криптовалюты, чем было оплачено.

Чтобы избежать этого мошенничества, всегда дважды проверяйте свой банковский счет или кошелек, чтобы убедиться, что вы получили полную оплату за любые незавершенные транзакции P2P. 

6. Фишинг

Фишинг — это вредоносная атака, при которой мошенник использует ложный профиль, чтобы обмануть пользователей и заставить их передать ему активы или информацию. Злоумышленник, например, может имитировать представителя службы поддержки P2P-платформы, чтобы получить доступ к конфиденциальной информации или учетным записям криптовалюты. 

Как избежать этого мошенничества: Мошенники могут отправлять вам поддельные уведомления о безопасности по электронной почте или текстовому сообщению о вашей учетной записи. Избегайте нажатия на неизвестные ссылки при просмотре сообщений, пока источник не будет проверен. Вы также должны обращаться за помощью только к официальной P2P-бирже.