- كما هو الحال مع أي نوع من التداول، فإن تداول P2P يحمل نصيبه من المخاطر، التي تختلف حسب المنصة وإجراءاتها الأمنية – حيث تقدم بينانس رؤى حول كيفية الازدهار في السوق.
- تشير بينانس إلى أن إثبات الدفع المزيف أو الرسائل النصية (SMS) يمثل أبرز عمليات الاحتيال في العملات المشفرة في التمويل اللامركزي، وتحث المستخدمين على تأكيد المدفوعات.
- كما هو الحال في الأسواق التقليدية، فقد وجدت الخوف والترهيب طريقهما إلى التمويل اللامركزي. وتوصي بينانس متداولي P2C بالحصول على أدلة.
برزت بينانس كمنصة رائدة، تقدم مجموعة شاملة من الخدمات لجمهورها العالمي. واحدة من الميزات البارزة في بينانس هي منصة التداول بين الأقران (P2P)، والتي توفر للمستخدمين وسيلة لامركزية ومباشرة لتبادل الأصول الرقمية.
إدراكًا لأهمية سلامة المستخدم في عالم العملات المشفرة الديناميكي، أصدرت بينانس مؤخرًا مجموعة من التوجيهات تهدف إلى ضمان تجربة تداول P2P آمنة ومأمونة لمستخدميها.
بينانس تحافظ على شعار لحماية العملاء
التداول بين الأقران (P2P) للعملات المشفرة يتضمن شراء وبيع العملات الرقمية دون الحاجة إلى وسيط طرف ثالث. يمكن للمشترين والبائعين تحديد أسعارهم الخاصة، واختيار شركائهم في التداول، والقرار متى يتعاملون باستخدام تداول P2P. كما يساعد المتداولين الانتباه والخبرة على البحث عن الاستفادة من مواقف التداول المواتية التي تلبي متطلباتهم.
تسمح أسواق P2P المشفرة مثل بينانس للمستخدمين الأفراد بتبادل العملات المشفرة مباشرة. لأن هناك سلطة مركزية أو وسيط طرف ثالث، فإن المستخدمين لديهم المزيد من التحكم في أموالهم وقد يحمون هويتهم أثناء المعاملات.
على الرغم من هذه المزايا، هناك مخاطر مرتبطة بتداول P2P يجب على كل مستخدم أن يكون على دراية بها قبل القيام بذلك. أدلة الدفع المزيفة، احتيال الإرجاع، النقل غير السليم، هجمات الرجل في المنتصف، مخططات المثلث، والصيد الاحتيالي هي جميعها تهديدات شائعة للمتداولين.
احتيالات P2P والاحتيال
للحفاظ على سلامة المستخدمين، غالبًا ما يكون لأعلى منصة تداول P2P اليوم خدمة إيداع أمان، وتحديثات أمنية منتظمة، وعملية تحقق صارمة من الهوية (من بين أشياء أخرى). حتى مع وجود احتياطات كافية، فإن جميع أنشطة التداول activity تحمل مخاطر، وتداول P2P ليس استثناءً.
1. دليل الدفع المزيف أو الرسائل القصيرة
قد يقوم المحتالون بتعديل الإيصالات رقميًا لإقناعك بإطلاق العملات المشفرة لهم. أحد الأمثلة هو احتيال الرسائل القصيرة، حيث يزور المحتالون رسالة نصية لإبلاغ الضحية بدفع.
كيف تتجنب هذا الاحتيال: كبائع، يجب عليك فقط الموافقة على المعاملة بعد التأكد من أن الدفع قد تم استلامه بالفعل في محفظتك أو حسابك المصرفي.
2. احتيال الإرجاع
عندما يتلقى شخص سيء الأصول الخاصة بك، قد يستخدم ميزة الإرجاع على منصة الدفع التي اختارها لعكس دفعه. غالبًا ما يحاولون الدفع باستخدام حساب طرف ثالث. تسهل بعض آليات الدفع، مثل الشيكات والمحافظ عبر الإنترنت، طلبات الإرجاع.
تجنب هذا الاحتيال برفض قبول المدفوعات من حسابات طرف ثالث. إذا حدث ذلك، قدم استئنافًا إلى المنصة واطلب استرداد المبلغ إلى حساب المشتري.
3. النقل الخاطئ
قد يحاول المحتال سرقة أصولك بالاتصال ببنكهم للادعاء بمعاملة خاطئة والمطالبة بعكسها، مشابهًا لاحتيال الإرجاع. قد يستخدم بعض المحتالين حتى تكتيكات الخوف لإقناعك بعدم الإبلاغ عن الحادث، مثل إخبارك بأن بيع العملات المشفرة محظور.
تجنب هذا الاحتيال بعدم التخويف من تكتيكات الخوف. اجمع الأدلة، مثل لقطات الشاشة، من مراسلاتك ومعاملاتك مع المجرم بطريقة منهجية.
4. هجمات الرجل في المنتصف
تحدث هجمة الرجل في المنتصف عندما يضع شخص سيء نفسه بين مستخدم وتطبيق أو منظمة أو فرد آخر ويتواصل نيابة عنهم لسرقة الأصول أو المعلومات الحساسة مثل المفاتيح الخاصة. الاحتيال الرومانسي، والاستثمار، والتجارة الإلكترونية هي الأنواع الثلاثة الرئيسية لهجمات الرجل في المنتصف.
تجنب هذا الاحتيال برفض الاستجابة لطلبات التداول على أي منصة شبكات اجتماعية. قبل وأثناء المعاملة، حد من تفاعلاتك مع نظيرك على المنصة الرسمية.
5. احتيالات المثلث
تشمل الاحتيال المثلث أو المثلثي اثنين من الأشخاص السيئين يأخذان طلبين من نفس البائع في وقت متزامن تقريبًا، مما يتسبب في إصدار البائع المزيد من العملات المشفرة مما تم دفعه مقابلها.
لتجنب هذا الاحتيال، تحقق دائمًا من حسابك البنكي أو محفظتك للتأكد من أنك استلمت الدفع الكامل لأي معاملات P2P معلقة.
6. التصيد الاحتيالي
التصيد الاحتيالي هو هجوم ضار يستخدم فيه المحتال ملفًا شخصيًا مزيفًا لخداع المستخدمين وتسليم أصولهم أو معلوماتهم إليه. قد يقوم فاعل ضار، على سبيل المثال، بالتقمص كممثل لدعم العملاء في منصة P2P للحصول على معلومات خاصة أو حسابات للعملات المشفرة.
كيفية تجنب هذا الاحتيال: يمكن للمحتالين إرسال تنبيهات أمنية مزيفة إليك عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية حول حسابك. تجنب النقر على الروابط غير المعروفة عند مراجعة الرسائل حتى يتم التحقق من المصدر. يجب أيضًا طلب المساعدة حصريًا من منصة التبادل P2P الرسمية.
لا تكتفِ بقراءة أخبار العملات الرقمية فحسب، بل افهمها. اشترك في نشرتنا الإخبارية. مجانية.
إخلاء مسؤولية. المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. Cryptopolitan.com لا نتحمل أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات المقدمة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو الاستعانة بمستشار مؤهل قبل اتخاذ أي قرار استثماري.
فلورنس موتشاي
تغطي فلورانس منذ 6 سنوات أخبار العملات الرقمية، والألعاب، والتكنولوجيا، والذكاء الاصطناعي. وقد زودتها دراستها لعلوم الحاسوب في جامعة ميرو للعلوم والتكنولوجيا، ودراسة إدارة الكوارث والدبلوماسية الدولية في MMUST بالمهارات اللغوية والملاحظة والتقنية اللازمة. عملت فلورانس في مجموعة VAP Group وككاتبة تحريرية في عدة وسائل إعلام متخصصة في العملات الرقمية.
