Melhores corretoras de criptomoedas descentralizadas

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O sistema financeiro tradicional pode ser entediante. Aqui está uma breve descrição de como funciona:

Não é possível enviar dinheiro, digamos, de Chicago para um lugar como Tóquio (ou mesmo dentro do mesmo país) sem que o banco atue como intermediário. O banco recebe sua solicitação de transferência de dinheiro e realiza verificações e controles antes de enviar seu dinheiro para o outro lado do mundo. 

A presença desse intermediário centralizado (o banco) resulta em taxas consideráveis ​​para transferências de dinheiro e, na era do FMI, dos acordos comerciais e das políticas monetárias, só é possível transferir dinheiro para Tóquio se o governo japonês tiver algum tipo de memorando de entendimento com os EUA.

A arquitetura do sistema monetário contemporâneo pode ser tão limitante quanto isso em todo o mundo. Mas imagine um sistema onde o banco não é necessário e você pode transferir dinheiro diretamente para qualquer lugar do mundo. Sem restrições, sem taxas ocultas e sem atrasos.

É aí que entram as exchanges descentralizadas. Ao eliminar os intermediários, as DEXs se tornam revolucionárias. Aqui, vamos dar uma olhada nas melhores exchanges descentralizadas disponíveis.

Como as bolsas de valores foram selecionadas

Nossa seleção das principais exchanges descentralizadas foi baseada na avaliação de diversos fatores, entre os quais:

• Medidas de segurança e reputação
• Interface e experiência do usuário
• Volume de negociação e liquidez
• Criptomoedas e ativos suportados
• Estruturas de taxas e preços
• Conformidade regulamentar e adesão aos padrões da indústria

Consideramos DEXs populares e emergentes, avaliando suas características únicas, pontos fortes e pontos fracos. Nosso objetivo era fornecer uma seleção completa de DEXs que atendessem às diversas necessidades e preferências dos usuários.

Introdução às corretoras descentralizadas (DEXs)

O que é uma exchange descentralizada?

As exchanges descentralizadas, também chamadas de DEX, são mercados de criptomoedas que facilitam transações ponto a ponto entre negociadores de criptomoedas, sem a necessidade de um intermediário. Essas transações são viabilizadas portracinteligentes, que são instruções autoexecutáveis ​​programadas no computador.

Com as DEXs, os investidores não precisam entregar seus fundos a um intermediário, pois essas corretoras não são custodiantes — o que significa que os usuários controlam seus fundos e suas chaves privadas. Essas chaves privadas são códigos alfanuméricos que permitem aos usuários comprovar a propriedade de seus ativos na blockchain e realizar outras transações.

A ideia é um sistema monetário onde o usuário tem total controle e algoritmos (tracinteligentes) são utilizados para executar transações autorizadas pelos usuários em ambas as pontas. 

Bolsas de valores centralizadas versus descentralizadas

As corretoras descentralizadas são notavelmente diferentes das corretoras centralizadas tradicionais.

O principal exemplo de uma instituição centralizada é o banco. Seu modo de operação exige que o usuário complete verificações de Conheça Seu Cliente (KYC), deposite seus fundos no banco e, se necessário, solicite ao banco a transferência de dinheiro para outro usuário que também tenha passado pelo mesmo processo.

Mas a centralização também existe no espaço das criptomoedas, já que há corretoras que exigem que os usuários passem por um processo semelhante ao exigido pelos bancos. Essas são chamadas de corretoras de criptomoedas centralizadas. Elas são os bancos da era das moedas digitais; são semelhantes aos bancos, mas diferentes das corretoras descentralizadas.

As corretoras de criptomoedas centralizadas exigem que os usuários concluam a verificação KYC (Conheça Seu Cliente), atuam como custodiantes dos fundos dos usuários e são responsáveis ​​pelas chaves privadas dos mesmos 

As vantagens das corretoras descentralizadas

Ter a custódia de ativos

Os usuários de exchanges descentralizadas (DEX) têm a custódia de seus ativos digitais e não precisam transferi-los para uma entidade. Isso ocorre porque, diferentemente das exchanges centralizadas, as DEXs não controlam os fundos dos usuários, que são responsáveis ​​por protegê-los e só podem interagir com a exchange quando desejarem. Dessa forma, o risco de perdas por ataques cibernéticos, roubo ou fraude é reduzido. 

Privacidade e proteção de dados

As corretoras centralizadas exigem que os usuários passem por uma verificação KYC, que envolve o fornecimento de seus dados à corretora, incluindo nome, data de nascimento, endereço e documento de identidade emitido pelo governo, entre outros.

Com as exchanges descentralizadas, a situação é diferente. A natureza descentralizada da DEXa significa que não há autoridade central, nem necessidade de verificação KYC. Isso mantém o anonimato dos usuários e lhes garante privacidade ao negociar em exchanges descentralizadas.

Segurança e Transparência

As DEXs têm muito a oferecer em termos de segurança. Elas operam na blockchain, o que garante um ambiente de negociação descentralizado, seguro, transparente e imutável. A tecnologia blockchain, que alimenta essas DEXs, é um livro-razão descentralizado e distribuído que registra todas as transações, dificultando a manipulação ou alteração dos dados por uma única entidade.

A transparência da blockchain também permite que os usuários visualizem todas as transações e negociações em tempo real, proporcionando um alto nível de responsabilidade e confiança no sistema. Isso garante que todas as negociações sejam justas e seguras, e que os usuários possam confiar que a exchange descentralizada opere de forma honesta e transparente.

Governança Descentralizada e Código Aberto

Devido à sua ausência de centralização, as exchanges descentralizadas são governadas por uma comunidade de usuários, em vez de uma autoridade central. Esse modelo de governança descentralizada garante que a tomada de decisões seja distribuída e orientada pela comunidade, em vez de ser controlada por uma única entidade.

O código aberto das exchanges descentralizadas também permite que os desenvolvedores revisem e contribuam para a base de código, garantindo que a exchange esteja em constante aprimoramento e evolução. Essa abordagem de desenvolvimento orientada pela comunidade assegura que a exchange seja segura, transparente e atenda às necessidades de seus usuários.

Comércio e Acessibilidade Global

Você pode negociar em diversas corretoras descentralizadas a qualquer hora e de qualquer lugar, já que elas operam 24 horas por dia, 7 dias por semana. Isso proporciona aos usuários flexibilidade e conveniência, pois eles podem negociar de acordo com sua própria programação e de qualquer lugar do mundo.

A acessibilidade global das exchanges descentralizadas também garante que usuários de todo o mundo possam participar do mercado, independentemente de sua localização ou fuso horário. Isso proporciona uma experiência de negociação verdadeiramente global e permite que os usuários se conectem com outros traders experientes de todo o mundo.

Riscos e limitações das exchanges descentralizadas

As corretoras descentralizadas não estão isentas de limitações. Aqui estão algumas delas:

Falta de regulamentação e fiscalização

As corretoras descentralizadas operam fora das estruturas regulatórias tradicionais, o que pode dificultar a busca por soluções em caso de disputas ou fraudes. Essa falta de supervisão também pode facilitar a ocorrência de atividades ilegais, como lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, na plataforma.

Complexidade técnica

Em comparação com as corretoras centralizadas, as DEXs podem ser tecnicamente complexas, o que pode dificultar a compreensão do uso da plataforma por novos usuários. Isso pode incluir configuração complexa de carteiras, interfaces de usuário confusas etracinteligentes difíceis de entender.

Liquidez limitada

As corretoras descentralizadas geralmente têm liquidez limitada, o que pode dificultar a compra e venda rápida de ativos a um preço justo. Isso pode ser particularmentematic para usuários que precisam sair de uma posição rapidamente, como em caso de queda do mercado.

Suporte limitado ao usuário

Devido à sua estrutura descentralizada, essas exchanges descentralizadas geralmente têm suporte ao usuário limitado, o que pode dificultar a obtenção de ajuda quando necessário. Isso pode incluir longos tempos de resposta, equipe de suporte ineficiente e recursos limitados para solucionar problemas.

As principais corretoras de criptomoedas descentralizadas

Uniswap

Crédito da imagem: iQwiki

A Uniswap é a maior exchange descentralizada do mundo em volume negociado. Ela permite que os usuários negociem criptomoedas sem a necessidade de uma terceira parte central. A Uniswap possui sua própria blockchain, hospedada na Ethereum , e por isso, aceita apenas tokens ERC-20. 

Como uma exchange descentralizada, qualquer pessoa pode usar a Uniswap. Seu design sem permissão torna o início na plataforma tão simples quanto conectar sua carteira Ethereum . Depois disso, você pode comprar ou vender tokens, trocar e negociar criptomoedas ou se tornar um provedor de liquidez para gerar rendimento. As transações são viabilizadas portracinteligentes.

Por ser muito popular, a Uniswap oferece liquidez suficiente para atender às transações de seus usuários. Além disso, a Uniswap é de código aberto, permitindo que qualquer pessoa contribua com o código da blockchain; é uma das exchanges descentralizadas mais confiáveis.

Apesar de suas vantagens, o Uniswap apresenta desvantagens, sendo a principal delas o fato de os usuários estarem limitados a criptomoedas compatíveis com Ethereum, e precisarem possuir ETH para pagar as taxas de processamento de transações.

Júpiter

Imagem do autor

Jupiter é uma exchange descentralizada única. Ela funciona como um agregador de DEX, o que significa que combina diversas exchanges descentralizadas em uma única interface, proporcionando aos usuários acesso a mais opções e liquidez.

Lançada em 2021, a Jupiter surgiu como resposta ao problema da liquidez fragmentada. Em vez de depender de um único pool de liquidez distribuído por diferentes corretoras — o que pode levar a derrapagens e alta volatilidade —, agregadores como a Jupiter oferecem aos usuários uma interface única que lhes dá acesso a múltiplos pools de liquidez para uma determinada criptomoeda.

Isso não significa apenas mais liquidez para as negociações dos usuários, mas também que eles obtêm os melhores preços, pois podem aproveitar pequenas diferenças de preço que possam existir entre as corretoras, às quais têm acesso na Jupiter.

Como uma exchange descentralizada, a Jupiter oferece aos usuários as mesmas vantagens de qualquer DEX, incluindo anonimato e segurança aprimorada, entre outras.

Outro benefício do Jupiter é que, ao permitir que os usuários otimizem o "greasy" em diversas corretoras, o Jupiter os ajuda a reduzir as taxas envolvidas em transações de criptomoedas. 

Raio

Crédito da imagem: iQ wiki

A Raydium foi criada como uma solução para problemas inerentes à EthereumEthereumEthereum EthereumEthereumEthereumEthereum EthereumEthereum como sua blockchain subjacente. Esses problemas incluem transações lentas e altas taxas de gás. 

É uma exchange descentralizada construída na rede Solana , notável por transações rápidas e alta capacidade de processamento; negociações e trocas de tokens na Raydium são executadas de forma mais instantânea e a um custo menor. 

A Raydium também foi projetada para combater o problema da baixa liquidez, mas resolve esse problema de forma diferente dos agregadores. Em vez de reunir várias corretoras em um único lugar para fornecer mais liquidez, a Raydium foi projetada para fornecer liquidez permitindo que os usuários se tornem provedores de liquidez — eles depositam seus ativos digitais em pools de liquidez e são recompensados ​​com tokens por isso.

A Raydium possui uma estrutura de taxas baixas. Com uma taxa de negociação de apenas 0,25%, oferece taxas reduzidas em comparação com outras corretoras. Além disso, a Raydium também oferece aos usuários uma lista impressionante de mais de 200 tokens diferentes para investir e negociar.

Uma das principais desvantagens da exchange descentralizada Raydium é que, como ela é construída na rede Solana , os usuários precisam ter uma carteira Solana para usá-la.

1 polegada

Crédito da imagem: Zenledger

Esta é uma plataforma agregadora como a Jupiter. Ela reúne exchanges descentralizadas em uma única interface. A 1inch é conhecida por oferecer taxas baixas aos usuários, e consegue isso verificando as taxas das exchanges que agrega. 

Você pode comprar tokens na 1inch usando seu cartão de crédito/débito ou através do Moonpay. A plataforma suporta uma ampla variedade de blockchains, como BinanceEthereumEthereum EthereumEthereumMATIC), EthereumEthereum EthereumEthereum (ETH), OP Mainnet (Optimism), Fantom (FTM), Arbitrum (ARB) e Base.

Nessas blockchains, é possível realizar trocas de tokens BEP-20 e ERC-20, além de uma lista muito maior de criptomoedas para negociação.

A 1inch também permite que os usuários forneçam liquidez. Você pode bloquear seus ativos em um pool e ganhar 1INCH, o token de utilidade da 1inch, como juros.

Assim como a maioria dos DEXs, plataformas como a 1inch não são amigáveis ​​para iniciantes, pois oferecem uma interface que pode ser considerada complicada por quem não tem muita experiência.

Trocacake

Crédito da imagem: iQ Wiki

cakeSwap é uma exchange descentralizada construída na Binance Smart Chain. É semelhante ao Uniswap, mas enquanto o Uniswap permite apenas tokens ERC-20, ocakeSwap, por ser construído na rede BSC, permite apenas tokens BSC-20.

NacakeSwap, você pode comprar, vender e negociar criptoativos. A plataforma também possui um token de utilidade, CAKE, que utiliza para incentivar os usuários a se tornarem provedores de liquidez, bloqueando seus ativos digitais em pools de liquidez.

Graças às taxas mais baixas da Binance Smart Chain em comparação com a maioria das blockchains, acakeSwap se destaca por oferecer taxas de negociação reduzidas — chegando a apenas 0,25% em negociações à vista.

AcakeSwap é considerada uma das exchanges descentralizadas mais seguras, pois possui laudos de auditoria de segurança de empresas como a Slowmist.

No entanto, uma desvantagem é que essa corretora suporta apenas a blockchain Binance Smart Chain. Além disso, ela tem sido acusada de ser mais centralizada em comparação com outras corretoras descentralizadas.

dYdX

Crédito da imagem: dYdX no LinkedIn

A dYdX é uma exchange descentralizada focada em serviços de empréstimo e negociações mais avançadas, como negociação com margem e derivativos. Ela também oferece a coleção de tokens não fungíveis (NFTs), que utiliza para fortalecer a comunidade.

Fundada em 2017, a dYdX está entre as maiores exchanges descentralizadas em volume negociado. Embora tenha começado como uma plataforma segura para negociação de contratos perpétuos e derivativos, a plataforma evoluiu rapidamente para também oferecer negociação à vista aos usuários.

Essa corretora cobra taxas muito baixas para negociação, chegando a apenas 0,05% por transação, e consegue isso por meio de uma parceria com a Starkware, solução de escalonamento da camada 2 Ethereum .

O trading perpétuo e o trading com margem são mais arriscados em comparação com o trading à vista, e como a plataforma é otimizada para o primeiro tipo de trading, pode não ser a mais adequada para iniciantes no mercado de criptomoedas.

Troca Sushi

Crédito da imagem: Zipmex

SushiSwap foi fundada em 2020. A exchange oferece atualmente 408 pares de negociação e 319 criptomoedas. 

SushiSwap facilita a compra e venda de criptomoedas entre usuários, com líquidos fornecidos por usuários que bloqueiam seus ativos digitais, ganhando SUSHI como recompensa.

Além da negociação descentralizada, SushiSwap também oferece serviços de empréstimo e financiamento aos usuários. 

Osmose

Crédito da imagem: Coinacademy

Esta DEX é uma plataforma cross-chain construída na blockchain Cosmos . A Osmosis suporta negociações de múltiplas blockchains, incluindo Cosmos, Ethereume Binance Smart Chain.

Na Osmosis, você pode comprar, vender e negociar criptoativos, além de aproveitar outros recursos como pools de liquidez e governança descentralizada. A plataforma também possui um token de utilidade, o OSMO, que utiliza para incentivar os usuários a fornecer liquidez e participar da governança. 

A Osmosis oferece uma interface de usuário intuitiva, transações rápidas e taxas de negociação baixas – a partir de 0,2% em negociações à vista. 

Como escolher uma exchange descentralizada

Ao escolher uma exchange descentralizada (DEX), há fatores que vale a pena considerar para garantir que você obtenha as melhores exchanges descentralizadas que o mercado tem a oferecer.

Alguns dos fatores são liquidez da blockchain, interface do usuário, taxas de transação e medidas de segurança, entre outros.

Pesquise e compare as diferentes opções disponíveis; leia avaliações de usuários e priorize suas necessidades de negociação para tomar uma decisão informada.

Fatores a considerar ao selecionar um DEX

Conforme mencionado acima, existem fatores que vale a pena considerar ao escolher uma exchange descentralizada.

Aqui está uma lista deles:

Liquidez da cadeia

A liquidez da blockchain é a espinha dorsal das transações de criptomoedas. Plataformas centralizadas possuem mais liquidez, enquanto exchanges descentralizadas geralmente apresentam menor liquidez.

Ao escolher uma exchange descentralizada (DEX), é importante considerar a liquidez da blockchain. A liquidez da blockchain refere-se à quantidade de ativos disponíveis para negociação na rede blockchain. Uma DEX com alta liquidez facilita a compra e venda de ativos pelos usuários, com menor derrapagem de preço.

As DEXs que suportam múltiplas redes blockchain e possuem um alto volume de negociação tendem a garantir liquidez suficiente na cadeia.

Interface do usuário

A interface do usuário de uma DEX faz uma diferença inegável na experiência geral de negociação.

Uma interface amigável facilita a navegação na plataforma, a busca por pares de negociação e a execução de ordens. Já uma interface complexa e confusa pode levar a erros e confusão.

Ao escolher uma DEX, aquelas com uma interface de usuário intuitiva e responsiva devem ter mais peso do que as que não possuem essas características.

Taxas de transação

As taxas de transação são outro fator importante a ser considerado na escolha de uma DEX. 

As taxas variam entre as corretoras, e taxas um pouco altas demais podem corroer seus lucros nas negociações. Procure uma DEX que ofereça taxas de transação competitivas e considere a estrutura de taxas, incluindo taxas de criador e tomador de ordens, taxas de saque e quaisquer encargos adicionais.

Medidas de segurança

Uma DEX com medidas de segurança robustas pode proteger seus ativos contra hackers e roubo. 

Ao escolher uma DEX para usar, procure plataformas que tenham implementado medidas como carteiras com múltiplas assinaturas, armazenamento offline (cold storage) e autenticação de dois fatores.

Além disso, considere o histórico, a reputação e as avaliações dos usuários da tracpara garantir que ela tenha uma postura de segurançatron.

Primeiros passos com exchanges descentralizadas

Como começar a usar uma carteira descentralizada

Começar a usar uma carteira descentralizada é um processo simples que pode ser concluído em poucos passos:

1. Escolha uma carteira descentralizada: Sua escolha deve ser fruto de uma pesquisa adequada. Isso ajudará você a selecionar uma carteira descentralizada confiável que atenda às suas necessidades.

2. Baixe e instale a carteira: Baixe o software ou aplicativo da carteira no site oficial ou na loja de aplicativos do sistema operacional do seu smartphone. Em seguida, siga as instruções de instalação.

3. Criar uma nova carteira: Abra o software ou aplicativo da carteira e crie uma nova carteira seguindo as instruções fornecidas. Normalmente, isso envolverá a geração de uma frase mnemônica ou chave privada.

4. Proteja sua frase mnemônica: Armazene sua frase mnemônica ou chave privada em um local seguro, como uma carteira de hardware ou um bilhete físico. Isso é muito importante, pois o manuseio correto da sua frase mnemônica garante a segurança dos seus fundos.

5. Configure sua carteira: Configure as definições da sua carteira, como definir uma senha ou ativar a autenticação de dois fatores.

6. Adicione fundos à sua carteira: Transfira criptomoedas de uma corretora ou de outra carteira para sua carteira descentralizada.

7. Explore e utilize sua carteira: Familiarize-se com os recursos da carteira e comece a usá-la para armazenar, enviar e receber criptomoedas.

Guia passo a passo para fazer sua primeira transação

Os passos para realizar negociações podem variar entre as plataformas, mas aqui está um guia geral passo a passo para fazer sua primeira negociação em uma exchange descentralizada (DEX):

Passo 1: Prepare sua carteira

• Certifique-se de ter uma carteira descentralizada configurada e com fundos na criptomoeda que deseja negociar.
• Certifique-se de ter fundos suficientes para cobrir o valor da transação e quaisquer taxas.

Passo 2: Escolha uma corretora descentralizada (DEX)

• Selecione uma DEX confiável que suporte a criptomoeda que você deseja negociar.
• Garantir que a DEX tenha liquidez suficiente e uma boa reputação.

Passo 3: Conecte sua carteira à DEX

• Siga as instruções da DEX para conectar sua carteira à plataforma.
• Isso pode envolver a geração de um endereço de carteira ou a vinculação da sua carteira por meio de uma extensão do navegador.

Passo 4: Selecione seu par de negociação

• Escolha o par de criptomoedas que deseja negociar (por exemplo, ETH/USDT).
• Certifique-se de que a DEX suporte esse par de negociação.

Passo 5: Defina os parâmetros da sua negociação

• Determine a quantidade de criptomoeda que deseja comprar ou vender.
• Defina o preço desejado (opcional) ou escolha negociar ao preço de mercado atual.

Etapa 6: Execute sua negociação

• Clique no botão “Comprar” ou “Vender” para executar sua negociação.
• Confirme os detalhes da sua transação antes de enviá-la.

Passo 7: Monitore suas negociações

• Acompanhe o status da sua negociação e quaisquer atualizações.
• Esteja preparado para ajustar sua operação ou encerrá-la, se necessário.

Etapa 8: Retire seus fundos (opcional)

• Se você vendeu criptomoedas, talvez queira transferir seus fundos para sua carteira.
• Siga as instruções da DEX para sacar seus fundos.

Considerações Legais e Regulatórias

As corretoras descentralizadas são legais nos EUA?

As corretoras descentralizadas são legais nos EUA, embora seu status legal varie em todo o país. Algumas são proibidas em certos estados, como Nova York, e outras estão sob escrutínio de órgãos reguladores, como a SEC, por questões de conformidade, transparência e relações com investidores.

As corretoras descentralizadas reportam ao IRS?

As DEXs não são obrigadas a reportar as transações dos usuários ao Internal Revenue Service (IRS), como fazem as corretoras centralizadas. No entanto, isso pode mudar conforme a regulamentação evolui.

Conclusão

Existem dois tipos principais de corretoras no mercado de criptomoedas: as corretoras tradicionais centralizadas e as corretoras descentralizadas. Neste artigo, analisamos o que são corretoras descentralizadas e, considerando fatores cruciais que as caracterizam, elaboramos nossa lista de corretoras descentralizadas populares.

Pode não existir uma corretora ideal em todos os aspectos, já que cada uma tem seus pontos fortes e fracos. A ideia, no entanto, é que você saiba quais fatores levar em consideração ao pesquisar corretoras descentralizadas para investir.

Tendências Futuras em Exchanges Descentralizadas

Criptomoedas, tecnologia blockchain, finanças descentralizadas (DeFi) e exchanges descentralizadas ainda são tecnologias relativamente novas. Isso significa que há muito trabalho a ser feito nesse setor em um futuro próximo.

Para as exchanges descentralizadas, as projeções apontam para uma maior adoção. Quanto mais valor essas exchanges oferecerem, mais pessoas as conhecerão e passarão a utilizá-las.

Mas isso não é tudo, à medida que a tecnologia melhora, espera-se que a interface dessas plataformas de negociação seja mais amigável e proporcione uma experiência de usuário aprimorada.

Outras tendências esperadas são soluções de camada 2, maior integração DeFi , compatibilidade entre cadeias, desenvolvimento orientado pela comunidade e maior conformidade com as regulamentações.

As DEXs priorizarão a descentralização, a segurança e a experiência do usuário, impulsionando assim a inovação e a adoção de criptomoedas e finanças descentralizadas.

Como se manter informado e seguro ao usar DEXs

Aqui está uma visão geral rápida de como você pode se manter informado e seguro como usuário de DEX:

Informado:

• Siga fontes confiáveis
• Confira as atualizações do DEX
• Interaja com as comunidades
• Informe-se

Seguro:

• Segurançatronda carteira
• Verifique os sites da DEX
• Use a autenticação de dois fatores
• Atualizar software
• Evite golpes
• Use DEXs confiáveis