Melhores Exchanges Cripto Descentralizadas

Crédito da imagem: Just_Super no iStock

As finanças tradicionais podem ser entediantes. Aqui está uma descrição divertida de como elas funcionam:

Você não pode enviar dinheiro de, digamos, Chicago, para um lugar como Tóquio (ou dentro do mesmo país, para o caso) sem que o banco atue como intermediário. O banco recebe sua solicitação de transferência de dinheiro e faz verificações e contrapartidas antes de enviar seus dólares para o outro lado do mundo. 

A presença deste intermediário centralizado (o banco) resulta em taxas sérias para transferência de dinheiro e, na era do FMI, acordos comerciais e políticas monetárias, você só pode mover dinheiro para Tóquio se o governo japonês tiver algum tipo de Memorando de Entendimento (MoU) com os EUA.

A arquitetura do sistema monetário contemporâneo pode ser tão limitante em todo o mundo. Mas imagine um sistema em que o banco não é necessário e você pode mover dinheiro diretamente para qualquer parte do mundo. Sem restrições, sem taxas ocultas e sem atrasos.

É aqui que as exchanges descentralizadas entram. Ao remover os intermediários, as DEXs são revolucionárias. Aqui daremos uma olhada nas melhores exchanges descentralizadas disponíveis.

Como as Exchanges Foram Selecionadas

Nossa seleção das melhores exchanges descentralizadas foi baseada na avaliação de vários fatores, incluindo fatores importantes como:

• Medidas de segurança e reputação
• Interface do usuário e experiência
• Volume de negociação e liquidez
• Criptomoedas e ativos suportados
• Estruturas de taxas e preços
• Conformidade regulatória e aderência aos padrões da indústria

Consideramos tanto as DEXs populares quanto as emergentes, avaliamos seus recursos exclusivos, pontos fortes e fracos. Nosso objetivo era fornecer uma seleção abrangente de DEXs que atenda às diversas necessidades e preferências dos usuários.

Introdução às Exchanges Descentralizadas (DEXs)

O que é uma Exchange Descentralizada?

As exchanges descentralizadas, também chamadas de DEX, são mercados de criptomoedas que facilitam transações peer-to-peer entre traders de cripto, sem a necessidade de um intermediário. Essas transações são possíveis por meio de contratos inteligentes, que são instruções autoexecutáveis programadas no computador.

Com a DEX, os traders não precisam entregar seus fundos a um intermediário porque essas exchanges são não custodiais – o que significa que os usuários têm controle sobre seus fundos e suas chaves privadas. Essas chaves privadas são códigos alfanuméricos que permitem aos usuários provar a propriedade de seus ativos na blockchain e executar outras transações.

A ideia é um sistema de dinheiro em que o usuário está completamente no controle, e os algoritmos (contratos inteligentes) são usados para executar transações autorizadas pelos usuários em ambas as extremidades. 

Exchanges Centralizadas vs. Descentralizadas

As exchanges descentralizadas são notavelmente diferentes das exchanges centralizadas tradicionais.

O principal exemplo de uma exchange centralizada é o banco. Seu modo de operação requer que o usuário complete verificações de Conheça Seu Cliente (KYC), deposite seus fundos no banco e, se necessário, solicite ao banco que transfira dinheiro para outro usuário que também passou pelo mesmo processo.

Mas a centralização também existe no espaço cripto, pois há exchanges que também exigem que os usuários passem por um processo semelhante ao exigido pelo banco. Essas são chamadas de exchanges cripto centralizadas. Elas são os bancos da era da moeda digital; são semelhantes aos bancos, mas diferentes das exchanges descentralizadas.

As exchanges cripto centralizadas exigem que os usuários completem a verificação KYC, atuam como custodiante dos fundos dos usuários e são responsáveis pelas chaves privadas de seus usuários. Isso 

As Vantagens das Exchanges Descentralizadas

Tendo Custódia dos Ativos

Os usuários de exchanges descentralizadas têm custódia de seus ativos digitais e não precisam transferi-los para uma entidade. Porque, ao contrário das exchanges centralizadas, as DEXs não têm controle sobre os fundos dos usuários, os usuários são responsáveis por guardar seus fundos e só podem interagir com a exchange a seu próprio tempo; dessa forma, há um risco reduzido de perda por hack, roubo ou fraude. 

Privacidade e Proteção de Dados

As exchanges centralizadas obrigam os usuários a passar pela verificação KYC, o que envolve fornecer seus dados à exchange, incluindo seu nome, data de nascimento, endereço e documento de identidade emitido pelo governo, entre outros.

As coisas são diferentes com as exchanges descentralizadas. A natureza descentralizada das DEXs significa que não há autoridade central, não há necessidade de verificação KYC. Isso mantém os usuários anônimos e lhes dá privacidade quando negociam em exchanges descentralizadas.

Segurança e Transparência

As DEXs oferecem algo em termos de segurança. Elas operam na blockchain, o que garante um ambiente de negociação descentralizado seguro, transparente e imutável. A tecnologia blockchain, que impulsiona essas DEXs, é um livro-razão descentralizado e distribuído que registra todas as transações, tornando difícil para uma única entidade manipular ou alterar os dados.

A transparência da blockchain também permite que os usuários visualizem todas as transações e negociações em tempo real, fornecendo um alto nível de responsabilidade e confiança no sistema. Isso garante que todas as negociações sejam justas e seguras, e que os usuários possam confiar que a exchange descentralizada operará honesta e transparentemente.

Governança Descentralizada e Código de Código Aberto

Devido à sua falta de centralização, as exchanges descentralizadas são governadas por uma comunidade de usuários, em vez de uma autoridade central. Este modelo de governança descentralizada garante que a tomada de decisões seja distribuída e impulsionada pela comunidade, em vez de ser controlada por uma única entidade.

O código de código aberto das exchanges descentralizadas também permite que os desenvolvedores revisem e contribuam com a base de código, garantindo que a exchange esteja constantemente melhorando e evoluindo. Esta abordagem de desenvolvimento impulsionada pela comunidade garante que a exchange seja segura, transparente e atenda às necessidades de seus usuários.

Negociação e Acessibilidade Global

Você pode negociar em muitas exchanges descentralizadas a qualquer momento e de qualquer local, já que elas operam 24/7. Isso fornece aos usuários flexibilidade e conveniência, pois podem negociar em seu próprio horário e de qualquer lugar do mundo.

A acessibilidade global das exchanges descentralizadas também garante que usuários de todo o mundo possam participar do mercado, independentemente de sua localização ou fuso horário. Isso proporciona uma experiência de negociação verdadeiramente global e permite que os usuários se conectem com outros traders experientes de todo o mundo.

Riscos e Limitações das Exchanges Descentralizadas

As exchanges descentralizadas não estão isentas de suas limitações. Aqui estão algumas delas:

Falta de Regulação e Supervisão

As exchanges descentralizadas operam fora das estruturas regulatórias tradicionais, o que pode dificultar para os usuários encontrar soluções em caso de disputa ou fraude. Essa falta de supervisão também pode facilitar atividades ilegais, como lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, ocorram na plataforma.

Complexidade Técnica

Em comparação com as exchanges centralizadas, as DEXs podem ser tecnicamente complexas, o que pode dificultar que novos usuários entendam como usar a plataforma. Isso pode incluir configuração complexa de carteiras, interfaces de usuário confusas e contratos inteligentes difíceis de entender.

Liquidez Limitada

As exchanges descentralizadas frequentemente têm liquidez limitada, o que pode dificultar para os usuários comprar e vender ativos rapidamente e a um preço justo. Isso pode ser particularmente problemático para usuários que precisam sair de uma posição rapidamente, como em caso de uma queda no mercado.

Suporte ao Usuário Limitado

Devido à sua estrutura descentralizada, essas exchanges descentralizadas frequentemente têm suporte ao usuário limitado, o que pode dificultar para os usuários obter ajuda quando precisam. Isso pode incluir tempos de resposta longos, equipe de suporte pouco útil e recursos limitados para solucionar problemas e resolver questões.

As Melhores Exchanges Cripto Descentralizadas

Uniswap

Crédito da imagem: iQwiki

A Uniswap é a maior exchange descentralizada do mundo em volume negociado. Eles permitem que os usuários negociem criptomoedas sem uma terceira parte centralizada. A Uniswap tem sua própria blockchain que é hospedada na plataforma Ethereum e, por isso, a Uniswap permite apenas tokens ERC-20.

Como uma exchange descentralizada, qualquer pessoa pode usar a Uniswap; seu design sem permissão torna começar na plataforma tão simples quanto conectar sua própria carteira Ethereum, então você pode comprar ou vender tokens, trocar e negociar criptos, ou se tornar provedor de liquidez para gerar rendimento. As transações são possíveis por meio de contratos inteligentes.

Por ser muito popular, a Uniswap fornece liquidez suficiente para acomodar as transações dos usuários. Além disso, a Uniswap é de código aberto, pois qualquer pessoa pode contribuir com o código da blockchain; é uma das exchanges descentralizadas mais confiáveis.

Apesar de seus sucessos, há desvantagens com a Uniswap, e a principal delas é que os usuários estão limitados a criptomoedas compatíveis com a Ethereum e devem ter ETH para pagar as taxas de processamento de transação.

Jupiter

Imagem do autor

A Jupiter é uma exchange descentralizada única. É um agregador de DEX, o que significa que combina várias exchanges descentralizadas em uma única interface, fornecendo aos usuários acesso a mais opções e liquidez.

Lançada em 2021, a Jupiter surgiu como resposta ao problema da liquidez fragmentada. Em vez de depender de um único pool de liquidez espalhado por diferentes exchanges – o que pode levar a deslizamentos (slippages) e alta volatilidade, agregadores como a Jupiter fornecem aos usuários uma única interface que lhes dá acesso a múltiplos pools de liquidez para uma determinada criptomoeda.

Isso não significa apenas mais liquidez para as negociações dos usuários, mas também significa que os usuários obtêm os melhores preços, pois podem aproveitar pequenas diferenças de preço que podem existir entre as exchanges, todas as quais eles têm acesso na Jupiter.

Como uma exchange descentralizada, a Jupiter oferece aos usuários as mesmas vantagens de qualquer DEX, incluindo anonimato e segurança aprimorada, entre outros.

Outro benefício da Jupiter é que, ao permitir que os usuários otimizem o gás em várias exchanges, ela ajuda a reduzir as taxas envolvidas nas transações de criptomoedas. 

Raydium

Crédito da imagem: iQ wiki

A Raydium foi construída como uma solução para os problemas inerentes à rede Ethereum e às DEXs construídas com a Ethereum como sua rede blockchain subjacente. Esses problemas incluem transações lentas e altas taxas de gás.

É uma exchange descentralizada construída na rede Solana, conhecida por transações rápidas e alta capacidade de processamento; as negociações e swaps de tokens na Raydium são executados de forma mais instantânea e a um custo menor. 

A Raydium também foi projetada para combater o problema da baixa liquidez, mas resolve esse problema de maneira diferente dos agregadores. Em vez de reunir muitas exchanges em um único lugar como forma de fornecer mais liquidez, a Raydium foi projetada para fornecer liquidez permitindo que os usuários se tornem provedores de liquidez – eles fazem stake de seus ativos digitais em pools de liquidez e são recompensados com tokens por isso.

A Raydium tem uma estrutura de taxas baixas. Com apenas 0,25% de taxa de negociação, eles oferecem taxas baixas em comparação com o que é possível em outras exchanges. Além disso, a Raydium também oferece aos usuários uma impressionante lista de mais de 200 tokens diferentes para investir e negociar.

Uma desvantagem chave da exchange descentralizada Raydium é que, por ser construída na rede Solana, os usuários precisam ter uma carteira Solana para utilizá-la.

1inch

Crédito da imagem: Zenledger

Esta é uma plataforma agregadora, como a Jupiter. Eles agregam exchanges descentralizadas em uma única interface. A 1inch é conhecida por oferecer taxas baixas aos usuários, e conseguem isso verificando as taxas de suas exchanges agregadas. 

Você pode comprar tokens na 1inch usando seu cartão de crédito/débito ou através da Moonpay. E a plataforma suporta uma ampla gama de blockchains, como Binance Smart Chain (BSC), Polygon (MATIC), Ethereum (ETH), OP Mainnet (Optimism), Fantom (FTM), Arbitrum (ARB) e Base. L

Nessas blockchains, eles permitem a troca de tokens BEP-20 e ERC-20, além de uma lista muito maior de criptomoedas para negociação.

A 1inch também permite que os usuários forneçam liquidez. Você pode travar seus ativos em um pool e ganhar 1INCH, o token de utilidade da 1inch, como juros.

Assim como a maioria das DEX, plataformas como a 1inch não são amigáveis para iniciantes, pois oferecem uma interface que os iniciantes podem achar complicada.

PancakeSwap

Crédito da imagem: iQ Wiki

A PancakeSwap é uma exchange descentralizada construída na Binance Smart Chain. É semelhante à Uniswap, mas enquanto a Uniswap permite apenas tokens ERC-20, a PancakeSwap, por ser construída na rede BSC, permite apenas tokens BSC-20.

Na PancakeSwap você pode comprar, vender e negociar ativos cripto. A plataforma também possui um token de utilidade, CAKE, que usa para incentivar os usuários a se tornarem provedores de liquidez, travando seus ativos digitais em pools de liquidez.

Como a Binance Smart Chain tem taxas mais baixas do que a maioria das blockchains, a PancakeSwap se orgulha de ter taxas de negociação baixas — tão baixas quanto 0,25% no trading à vista.

A PancakeSwap é considerada uma das exchanges descentralizadas mais seguras, pois passou por testes de auditoria de segurança de empresas como a Slowmist.

No entanto, é uma desvantagem que esta exchange suporte apenas a blockchain Binance Smart Chain. E a exchange foi acusada de ser mais centralizada em comparação com outras exchanges descentralizadas.

dYdX

Crédito da imagem: dYdX no LinkedIn

dYdX é uma exchange descentralizada focada em serviços de empréstimo e negociações mais avançadas, como negociação a margem e negociação de derivativos. Eles também oferecem coleções de tokens não fungíveis (NFT), que usam para construção de comunidade.

Fundada em 2017, a dYdX está entre as maiores exchanges descentralizadas em volume negociado. Embora tenha começado como uma plataforma segura para negociação de perpétuos e derivativos, a plataforma evoluiu rapidamente para também fornecer trading à vista para os usuários.

Esta exchange cobra taxas muito baixas para negociação, tão baixas quanto 0,05% por trade, e consegue isso parceirando-se com a solução de escalonamento de camada 2 da Ethereum, a Starkware.

Negociação perpétua e alavancada são mais arriscadas em comparação com o trading à vista, e como a plataforma é otimizada para as primeiras, pode não ser amigável para iniciantes no espaço cripto.

SushiSwap

Crédito da imagem: Zipmex

A SushiSwap foi estabelecida em 2020. A exchange oferece atualmente 408 pares de negociação e 319 moedas. 

A SushiSwap facilita a compra e venda de criptomoedas entre os usuários, com liquidez fornecida por usuários que travam seus ativos digitais, ganhando SUSHI como recompensa.

Além do trading descentralizado, a SushiSwap também oferece serviços de empréstimo e financiamento aos usuários. 

Osmosis

Crédito da imagem: Coinacademy

Esta DEX é uma plataforma cross-chain construída na blockchain Cosmos. A Osmosis suporta negociações de múltiplas chains, incluindo Cosmos, Ethereum e Binance Smart Chain.

Na Osmosis você pode comprar, vender e negociar ativos cripto, bem como aproveitar outros recursos como pools de liquidez e governança descentralizada. A plataforma também possui um token de utilidade, OSMO, que usa para incentivar os usuários a fornecer liquidez e participar da governança. 

A Osmosis se destaca por uma interface de usuário suave, tempo de transação rápido e taxas de negociação baixas — tão baixas quanto 0,2% no trading à vista. 

Como Escolher uma Exchange Descentralizada

Ao escolher uma exchange descentralizada (DEX), há fatores que valem a pena considerar, para garantir que você obtenha as melhores exchanges descentralizadas que o mercado tem a oferecer.

Alguns dos fatores são liquidez da chain, interface do usuário, taxas de transação e medidas de segurança, entre outros.

Pesquise e compare as diferentes opções disponíveis; leia avaliações de usuários e priorize suas necessidades de negociação para tomar uma decisão informada.

Fatores a Considerar ao Selecionar uma DEX

Como mencionado acima, há fatores que valem a pena considerar quando você está escolhendo uma exchange descentralizada.

Aqui está uma lista deles:

Liquidez da Chain

A liquidez da chain é a espinha dorsal das transações cripto. Plataformas centralizadas têm mais delas, enquanto as exchanges descentralizadas tipicamente têm menor liquidez.

Ao escolher uma exchange descentralizada (DEX), é importante considerar a liquidez da chain. A liquidez da chain refere-se à quantidade de ativos disponíveis para negociação na rede blockchain. Uma DEX com alta liquidez da chain facilita para os usuários comprarem e venderem ativos com menor slippage de preço.

DEXs que suportam múltiplas redes blockchain e têm um alto volume de negociação tendem a garantir liquidez de chain suficiente.

Interface do Usuário

A interface do usuário de uma DEX faz uma diferença inegável na experiência geral de negociação.

Uma interface amigável pode facilitar a navegação na plataforma, encontrar pares de negociação e executar trades. Mas uma interface complexa e desordenada pode levar à confusão e erros.

Ao escolher uma DEX, aquelas com uma interface de usuário intuitiva e responsiva devem pesar mais do que aquelas que não têm.

Taxas de Transação

As taxas de transação são outro fator importante a considerar ao selecionar uma DEX. 

As taxas variam entre exchanges, e um pouco demais de taxas pode corroer seus lucros de negociação. Procure uma DEX que ofereça taxas de transação competitivas e considere a estrutura de taxas, incluindo taxas de maker e taker, taxas de saque e quaisquer encargos adicionais.

Medidas de Segurança

Uma DEX com medidas de segurança robustas pode proteger seus ativos contra hacking e roubo. 

Ao fazer uma escolha sobre qual DEX usar, procure plataformas que tenham implementado medidas como carteiras multi-assinatura, armazenamento a frio e autenticação de dois fatores.

Além disso, considere o histórico, reputação e avaliações de usuários da exchange para garantir que ela tenha uma postura de segurança forte.

Começando com Exchanges Descentralizadas

Como Começar com uma Carteira Descentralizada

Começar com uma carteira descentralizada é um processo direto que pode ser concluído em alguns passos:

1. Escolha uma carteira descentralizada: Sua escolha deve ser produto de uma pesquisa adequada. Isso ajudará você a selecionar uma carteira descentralizada reputada que se alinhe às suas necessidades.

2. Baixe e instale a carteira: Baixe o software ou aplicativo da carteira do site oficial ou da loja de aplicativos do sistema operacional do seu smartphone. Em seguida, siga as instruções de instalação.

3. Crie uma nova carteira: Abra o software ou aplicativo da carteira e crie uma nova carteira seguindo as instruções fornecidas. Isso geralmente envolve gerar uma frase semente ou chave privada.

4. Proteja sua frase semente: Armazene sua frase semente ou chave privada em um local seguro, como uma carteira de hardware ou um bilhete físico. Isso é muito importante, pois o manuseio adequado da sua frase semente pode garantir a segurança dos seus fundos.

5. Configure sua carteira: Configure as configurações da sua carteira, como definir uma senha ou habilitar a autenticação de dois fatores.

6. Financie sua carteira: Transfira criptomoedas de uma exchange ou outra carteira para sua carteira descentralizada.

7. Explore e use sua carteira: Familiarize-se com os recursos da carteira e comece a usá-la para armazenar, enviar e receber criptomoedas.

Guia Passo a Passo para Fazer Sua Primeira Negociação

Os passos envolvidos na colocação de trades podem ser diferentes entre plataformas, mas aqui está um guia geral passo a passo para fazer sua primeira negociação em uma exchange descentralizada (DEX):

Passo 1: Prepare Sua Carteira

• Certifique-se de ter uma carteira descentralizada configurada e financiada com a criptomoeda que deseja negociar.
• Certifique-se de ter fundos suficientes para cobrir o valor do trade e quaisquer taxas.

Passo 2: Escolha uma Exchange Descentralizada (DEX)

• Selecione uma DEX reputada que suporte a criptomoeda que você deseja negociar.
• Certifique-se de que a DEX tenha liquidez suficiente e uma boa reputação.

Passo 3: Conecte Sua Carteira à DEX

• Siga as instruções da DEX para conectar sua carteira à plataforma.
• Isso pode envolver gerar um endereço de carteira ou vincular sua carteira por meio de uma extensão de navegador.

Passo 4: Selecione Seu Par de Negociação

• Escolha o par de criptomoedas que deseja negociar (por exemplo, ETH/USDT).
• Certifique-se de que a DEX suporte este par de negociação.

Passo 5: Defina os Parâmetros do Seu Trade

• Determine a quantidade de criptomoeda que deseja comprar ou vender.
• Defina o preço desejado (opcional) ou escolha negociar pelo preço atual de mercado.

Passo 6: Execute Seu Trade

• Clique no botão “Buy” ou “Sell” para executar seu trade.
• Confirme os detalhes do seu trade antes de enviar.

Passo 7: Monitore Seu Trade

• Fique de olho no status do seu trade e em quaisquer atualizações.
• Esteja preparado para ajustar ou encerrar seu trade, se necessário.

Passo 8: Retire Seus Fundos (Opcional)

• Se você vendeu criptomoeda, pode querer retirar seus fundos para sua carteira.
• Siga as instruções da DEX para retirar seus fundos.

Considerações Legais e Regulatórias

Exchanges Descentralizadas são Legais nos EUA?

Exchanges descentralizadas são legais nos EUA, embora seu status legal varie em todo o país, com algumas exchanges proibidas em certos estados como Nova York, e outras sob escrutínio de reguladores como a SEC por conformidade, transparência e relações com investidores.

Exchanges Descentralizadas Reportam ao IRS?

As DEXs não são obrigadas a reportar transações de usuários ao Internal Revenue Service (IRS) como as exchanges centralizadas fazem. No entanto, isso pode mudar conforme as regulamentações evoluem.

Conclusão

Existem dois tipos principais de exchanges no espaço cripto: exchanges centralizadas tradicionais e exchanges descentralizadas. Neste artigo, analisamos o que são exchanges descentralizadas e, considerando fatores cruciais que caracterizam as DEXs, delineamos nossa lista de exchanges descentralizadas populares.

Pode não haver uma exchange melhor no geral, pois cada uma tem seus próprios pontos fortes e fracos. A ideia, no entanto, é que você saiba quais fatores procurar ao pesquisar as exchanges descentralizadas para entrar no mercado.

Tendências Futuras em Exchanges Descentralizadas

Criptomoedas, tecnologia blockchain, Finanças Descentralizadas (DeFi) e exchanges descentralizadas ainda são tecnologias relativamente novas. Isso significa que há muito trabalho que esperamos que ocorra neste espaço no futuro próximo.

Para exchanges descentralizadas, as projeções são de maior adoção. Quanto mais valor essas exchanges oferecerem, mais pessoas aprenderão sobre elas e começarão a usá-las.

Mas isso não é tudo; à medida que a tecnologia melhora, espera-se que a interface dessas exchanges seja uma interface amigável ao usuário, com experiência do usuário aprimorada.

Outras tendências esperadas são soluções de camada 2, mais integração DeFi, compatibilidade cross-chain, desenvolvimento impulsionado pela comunidade e mais conformidade com regulamentações.

As DEXs priorizarão descentralização, segurança e experiência do usuário, impulsionando assim a inovação e a adoção em criptomoedas e Finanças Descentralizadas.

Como Manter-se Informado e Seguro ao Usar DEXs

Aqui está uma visão rápida de como você pode se manter informado e seguro como usuário de DEX:

Informado:

• Siga fontes reputadas
• Verifique atualizações da DEX
• Participe das comunidades
• Eduque-se

Seguro:

• Segurança forte da carteira
• Verifique os sites das DEXs
• Use autenticação de 2 fatores
• Atualize o software
• Evite golpes
• Use DEXs reputadas