Mejores Intercambios Cripto Descentralizados

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Las finanzas tradicionales pueden ser aburridas. Aquí tienes una descripción divertida de cómo funcionan:

No puedes enviar dinero desde, digamos, Chicago, a un lugar como Tokio (o dentro del mismo país, por cierto) sin que el banco actúe como intermediario. El banco recibe tu solicitud de transferencia de dinero y realiza verificaciones y controles antes de enviar tus dólares al otro lado del mundo. 

La presencia de este intermediario centralizado (el banco) resulta en algunas tarifas serias para la transferencia de dinero y, en la era del FMI, acuerdos comerciales y políticas monetarias, solo puedes mover dinero a Tokio si el gobierno japonés tiene algún tipo de MoU con EE. UU.

La arquitectura del sistema monetario contemporáneo puede ser tan limitante a nivel mundial. Pero imagina un sistema donde no se necesita el banco y puedes mover dinero directamente a cualquier parte del mundo. Sin restricciones, sin tarifas ocultas y sin retrasos.

Aquí es donde entran los intercambios descentralizados. Al eliminar a los intermediarios, los DEX son revolucionarios. Aquí echaremos un vistazo a los mejores intercambios descentralizados disponibles.

Cómo se Seleccionaron los Intercambios

Nuestra selección de los mejores intercambios descentralizados se basó en la evaluación de varios factores, factores importantes, incluyendo:

• Medidas de seguridad y reputación
• Interfaz de usuario y experiencia
• Volumen de negociación y liquidez
• Criptomonedas y activos admitidos
• Estructuras de tarifas y precios
• Cumplimiento normativo y adherencia a los estándares de la industria

Consideramos tanto DEX populares como emergentes, evaluamos sus características únicas, fortalezas y debilidades. Nuestro objetivo era proporcionar una selección equilibrada de DEX que satisfaga las diversas necesidades y preferencias de los usuarios.

Introducción a los Intercambios Descentralizados (DEX)

¿Qué es un Intercambio Descentralizado?

Los intercambios descentralizados, también llamados DEX, son mercados de criptomonedas que facilitan transacciones entre pares entre comerciantes de criptomonedas, sin la necesidad de un intermediario. Estas transacciones son posibles gracias a los contratos inteligentes, que son instrucciones autoejecutables programadas en la computadora.

Con DEX, los comerciantes no necesitan entregar sus fondos a un intermediario porque estos intercambios son no custodios, lo que significa que los usuarios tienen el control de sus fondos y sus claves privadas. Estas claves privadas son códigos alfanuméricos que permiten a los usuarios demostrar la propiedad de sus activos blockchain y realizar otras transacciones.

La idea es un sistema de dinero donde el usuario está completamente a cargo, y se confía en los algoritmos (contratos inteligentes) para ejecutar transacciones autorizadas por los usuarios en ambos extremos. 

Intercambios Centralizados vs. Descentralizados

Los intercambios descentralizados son notablemente diferentes de los intercambios centralizados tradicionales.

El ejemplo más destacado de un intercambio centralizado es el banco. Su modo de operación requiere que el usuario complete verificaciones de Conozca a su Cliente (KYC), deposite sus fondos en el banco y, si es necesario, solicite al banco que transfiera dinero a otro usuario que también haya pasado por el mismo proceso.

Pero la centralización también existe en el espacio cripto, ya que hay intercambios que también requieren que los usuarios pasen por un proceso similar al requerido por el banco. Estos se llaman intercambios cripto centralizados. Son los bancos de la era de la moneda digital; son similares a los bancos, pero diferentes de los intercambios descentralizados.

Los intercambios cripto centralizados requieren que los usuarios completen la verificación KYC, actúan como custodios de los fondos de los usuarios y están a cargo de las claves privadas de sus usuarios. Esto 

Las Ventajas de los Intercambios Descentralizados

Teniendo Custodia de los Activos

Los usuarios de los intercambios descentralizados tienen la custodia de sus activos digitales y no necesitan transferirlos a una entidad. Porque, a diferencia de los intercambios centralizados, los DEX no tienen control sobre los fondos de los usuarios, los usuarios tienen la tarea de vigilar sus fondos y solo pueden interactuar con el intercambio a su propio tiempo; de esta manera, hay un riesgo reducido de pérdida por hackeo, robo o fraude. 

Privacidad y Protección de Datos

Los intercambios centralizados obligan a los usuarios a pasar por la verificación KYC, lo que implica proporcionar sus datos al intercambio, incluido su nombre, fecha de nacimiento, dirección y documento de identidad emitido por el gobierno, entre otros.

Las cosas son diferentes con los intercambios descentralizados. La naturaleza descentralizada de los DEX significa que no hay una autoridad central, no hay necesidad de verificación KYC. Esto mantiene a los usuarios anónimos y les da privacidad cuando negocian en intercambios descentralizados.

Seguridad y transparencia

Los DEX tienen algo que ofrecer en términos de seguridad. Operan en la blockchain, lo que garantiza un entorno de negociación descentralizado seguro, transparente e inmutable. La tecnología blockchain, que impulsa estos DEX, es un libro mayor descentralizado y distribuido que registra todas las transacciones, lo que dificulta que una sola entidad manipule o altere los datos.

La transparencia de la blockchain también permite a los usuarios ver todas las transacciones y operaciones en tiempo real, proporcionando un alto nivel de responsabilidad y confianza en el sistema. Esto asegura que todas las operaciones sean justas y seguras, y que los usuarios puedan confiar en que el intercambio descentralizado opere de manera honesta y transparente.

Gobernanza Descentralizada y Código de Código Abierto

Debido a su falta de centralización, los intercambios descentralizados son gobernados por una comunidad de usuarios, en lugar de una autoridad central. Este modelo de gobernanza descentralizada asegura que la toma de decisiones esté distribuida y sea impulsada por la comunidad, en lugar de estar controlada por una sola entidad.

El código de código abierto de los intercambios descentralizados también permite a los desarrolladores revisar y contribuir a la base de código, asegurando que el intercambio esté mejorando y evolucionando constantemente. Este enfoque de desarrollo impulsado por la comunidad asegura que el intercambio sea seguro, transparente y satisfaga las necesidades de sus usuarios.

Negociación y Accesibilidad Global

Puedes negociar en muchos intercambios descentralizados en cualquier momento y desde cualquier ubicación, ya que operan 24/7. Esto proporciona a los usuarios flexibilidad y conveniencia, ya que pueden negociar según su propio horario y desde cualquier parte del mundo.

La accesibilidad global de los intercambios descentralizados también asegura que los usuarios de todo el mundo puedan participar en el mercado, independientemente de su ubicación o zona horaria. Esto proporciona una experiencia de negociación verdaderamente global y permite a los usuarios conectarse con otros comerciantes experimentados de todo el mundo.

Riesgos y Limitaciones de los Intercambios Descentralizados

Los intercambios descentralizados no están exentos de sus limitaciones. Aquí hay algunas de ellas:

Falta de Regulación y Supervisión

Los intercambios descentralizados operan fuera de los marcos regulatorios tradicionales, lo que puede dificultar que los usuarios encuentren soluciones en caso de disputa o fraude. Esta falta de supervisión también puede facilitar que ocurran actividades ilegales, como el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo, en la plataforma.

Complejidad Técnica

En comparación con los intercambios centralizados, los DEX pueden ser técnicamente complejos, lo que puede dificultar que los nuevos usuarios entiendan cómo usar la plataforma. Esto puede incluir una configuración de billetera compleja, interfaces de usuario confusas y contratos inteligentes difíciles de entender.

Liquidez Limitada

Los intercambios descentralizados a menudo tienen liquidez limitada, lo que puede dificultar que los usuarios compren y vendan activos rápidamente y a un precio justo. Esto puede ser particularmente problemático para los usuarios que necesitan salir de una posición rápidamente, como en caso de una caída del mercado.

Soporte al Usuario Limitado

Debido a su estructura descentralizada, estos intercambios descentralizados a menudo tienen un soporte al usuario limitado, lo que puede dificultar que los usuarios obtengan ayuda cuando la necesitan. Esto puede incluir tiempos de respuesta largos, personal de soporte poco útil y recursos limitados para solucionar problemas y resolver incidencias.

Los Principales Intercambios Cripto Descentralizados

Uniswap

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Uniswap es el intercambio descentralizado más grande del mundo por volumen negociado. Permiten a los usuarios intercambiar criptomonedas sin un tercero central. Uniswap tiene su propia blockchain que se aloja en la plataforma Ethereum, y debido a esto, Uniswap solo permite tokens ERC-20.

Como intercambio descentralizado, cualquiera puede usar Uniswap; su diseño sin permisos hace que comenzar en la plataforma sea tan simple como conectar tu propia billetera de Ethereum, luego puedes comprar o vender tokens, intercambiar y negociar criptomonedas, o convertirte en proveedor de liquidez para generar rendimiento. Las transacciones son posibles gracias a los contratos inteligentes.

Al ser muy popular, Uniswap proporciona suficiente liquidez para acomodar las transacciones de los usuarios. Además, Uniswap es de código abierto, ya que cualquiera puede contribuir al código de la blockchain; es uno de los intercambios descentralizados más confiables.

A pesar de sus éxitos, Uniswap tiene desventajas, y la principal es que los usuarios están limitados a criptomonedas compatibles con Ethereum, y deben tener ETH para pagar las tarifas de procesamiento de transacciones.

Jupiter

Imagen del autor

Jupiter es un intercambio descentralizado único. Es un agregador de DEX, lo que significa que combina múltiples intercambios descentralizados en una sola interfaz, proporcionando a los usuarios acceso a más opciones y liquidez.

Lanzado en 2021, Jupiter surgió como respuesta al problema de la liquidez fragmentada. En lugar de depender de un solo grupo de liquidez repartido en diferentes intercambios, lo que puede provocar deslizamientos y alta volatilidad, los agregadores como Jupiter proporcionan a los usuarios una sola interfaz que les da acceso a múltiples grupos de liquidez para una criptomoneda determinada.

Esto no solo significa más liquidez para las transacciones de los usuarios, sino que también significa que los usuarios obtienen los mejores precios, ya que pueden aprovechar las ligeras diferencias de precio que puedan existir entre los intercambios, a todos los cuales tienen acceso en Jupiter.

Como intercambio descentralizado, Jupiter ofrece a los usuarios las mismas ventajas que cualquier DEX, incluida la anonimato y una mayor seguridad, entre otras.

Otro beneficio de Jupiter es que, al permitir a los usuarios optimizar las tarifas en muchos intercambios, Jupiter les ayuda a reducir los costos involucrados en las transacciones de criptomonedas. 

Raydium

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Raydium fue construido como una solución a los problemas inherentes a la red Ethereum y a los DEX construidos con Ethereum como su red blockchain subyacente. Estos problemas incluyen transacciones lentas y altas tarifas de gas.

Es un intercambio descentralizado construido en la red Solana, conocido por sus transacciones rápidas y alta capacidad de procesamiento; las operaciones y los intercambios de tokens en Raydium se ejecutan de manera más instantánea y a un costo menor. 

Raydium también está diseñado para combatir el problema de la baja liquidez, pero resuelve este problema de manera diferente a los agregadores. En lugar de reunir muchos intercambios en un solo lugar como forma de proporcionar más liquidez, Raydium está diseñado para proporcionar liquidez permitiendo a los usuarios convertirse en proveedores de liquidez: apuestan sus activos digitales en grupos de liquidez y los recompensan con tokens por hacerlo.

Raydium tiene una estructura de tarifas bajas. Con solo una tarifa de negociación del 0,25 %, ofrecen tarifas bajas en comparación con lo que se puede obtener en otros intercambios. Además, Raydium también ofrece a los usuarios una impresionante lista de más de 200 tokens diferentes para invertir y negociar.

Una desventaja clave del intercambio descentralizado Raydium es que, al estar construido en la red Solana, los usuarios deben tener una billetera de Solana para usarlo.

1inch

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Esta es una plataforma agregadora como Jupiter. Agregan intercambios descentralizados en una sola interfaz. 1inch es conocido por ofrecer tarifas bajas a los usuarios, y logran esto verificando las tarifas de sus intercambios agregados. 

Puedes comprar tokens en 1inch con tu tarjeta de crédito/débito, o a través de Moonpay. Y la plataforma admite una amplia gama de blockchains, como Binance Smart Chain (BSN), Polygon (MATIC), Ethereum (ETH), OP Mainnet (Optimism), Fantom (FTM), Arbitrum (ARB) y Base. L

En estas blockchains permiten el intercambio de tokens BEP-20 y ERC-20, y una lista mucho más larga de criptomonedas para operar.

1inch también permite a los usuarios proporcionar liquidez. Puedes bloquear tus activos en un pool y ganar 1INCH, el token de utilidad de 1inch, como interés.

Al igual que la mayoría de las plataformas DEX, plataformas como 1inch no son amigables para principiantes, ya que proporcionan una interfaz que los principiantes pueden encontrar complicada.

PancakeSwap

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PancakeSwap es un intercambio descentralizado construido en la Binance Smart Chain. Es similar a Uniswap, pero mientras que Uniswap permite solo tokens ERC-20, PancakeSwap, debido a que está construido en la red BSC, permite solo tokens BSC-20.

En PancakeSwap puedes comprar, vender e intercambiar activos cripto. La plataforma también tiene un token de utilidad, CAKE, que utiliza para incentivar a los usuarios a convertirse en proveedores de liquidez bloqueando sus activos digitales en pools de liquidez.

Debido a que la Binance Smart Chain tiene tarifas más bajas que la mayoría de las blockchains, PancakeSwap se enorgullece de tener tarifas de negociación bajas, tan bajas como 0.25% en el trading al contado.

PancakeSwap se considera uno de los intercambios descentralizados más seguros, ya que ha pasado pruebas de auditoría de seguridad de empresas como Slowmist.

Sin embargo, es una desventaja que este intercambio solo admita la blockchain Binance Smart Chain. Y se ha acusado al intercambio de ser más centralizado en comparación con otros intercambios descentralizados.

dYdX

Crédito de la imagen: dYdX en LinkedIn

dYdX es un intercambio descentralizado centrado en servicios de préstamos y operaciones de trading más avanzadas, como el trading con margen y derivados. También ofrecen una colección de tokens no fungibles (NFT), que utiliza para la construcción de la comunidad.

Fundado en 2017, dYdX está entre los mayores intercambios descentralizados por volumen negociado. Aunque comenzó como una plataforma segura para el trading de perpetuos y derivados, la plataforma evolucionó rápidamente para también proporcionar trading al contado a los usuarios.

Este intercambio cobra tarifas muy bajas por la negociación, tan bajas como 0.05% por operación, y logra esto asociándose con la solución de escalado de capa 2 de Ethereum, Starkware.

El trading de perpetuos y margen es más arriesgado en comparación con el trading al contado, y dado que la plataforma está optimizada para lo anterior, podría no ser amigable para los principiantes en el espacio cripto.

SushiSwap

Crédito de la imagen: Zipmex

SushiSwap fue establecido en 2020. El intercambio ofrece actualmente 408 pares de negociación y 319 monedas. 

SushiSwap facilita la compra y venta de criptomonedas entre usuarios, con liquidez proporcionada por usuarios que bloquean sus activos digitales, ganando SUSHI como recompensa.

Más allá del trading descentralizado, SushiSwap también proporciona servicios de préstamo y préstamo a los usuarios. 

Osmosis

Crédito de la imagen: Coinacademy

Este DEX es una plataforma cross-chain construida en la blockchain Cosmos. Osmosis admite operaciones de múltiples cadenas, incluyendo Cosmos, Ethereum y Binance Smart Chain.

En Osmosis puedes comprar, vender e intercambiar activos cripto, así como aprovechar otras funciones como pools de liquidez y gobernanza descentralizada. La plataforma también tiene un token de utilidad, OSMO, que utiliza para incentivar a los usuarios a proporcionar liquidez y participar en la gobernanza. 

Osmosis se enorgullece de una interfaz de usuario fluida, tiempo de transacción rápido y bajas tarifas de negociación, tan bajas como 0.2% en el trading al contado. 

Cómo elegir un intercambio descentralizado

Al elegir un intercambio descentralizado (DEX), hay factores que vale la pena considerar para asegurarse de obtener los mejores intercambios descentralizados que el mercado tiene para ofrecer.

Algunos de los factores son la liquidez de la cadena, la interfaz de usuario, las tarifas de transacción y las medidas de seguridad, entre otros.

Investiga y compara las diferentes opciones disponibles; lee las reseñas de usuarios y prioriza tus necesidades de negociación para tomar una decisión informada.

Factores a considerar al seleccionar un DEX

Como se señaló anteriormente, hay factores que vale la pena considerar cuando estás eligiendo un intercambio descentralizado.

Aquí hay una lista de ellos:

Liquidez de la cadena

La liquidez de la cadena es la columna vertebral de las transacciones cripto. Las plataformas centralizadas tienen más de ellas, mientras que los intercambios descentralizados típicamente tienen menor liquidez.

Al elegir un intercambio descentralizado (DEX), es importante considerar la liquidez de la cadena. La liquidez de la cadena se refiere a la cantidad de activos disponibles para negociar en la red blockchain. Un DEX con alta liquidez de cadena facilita a los usuarios comprar y vender activos con una menor desviación de precio.

Los DEX que admiten múltiples redes blockchain y tienen un alto volumen de negociación tienden a garantizar una liquidez de cadena suficiente.

Interfaz de Usuario

La interfaz de usuario de un DEX marca una diferencia innegable en la experiencia general de negociación.

Una interfaz amigable puede facilitar la navegación por la plataforma, encontrar pares de negociación y ejecutar operaciones. Pero una interfaz compleja y desordenada puede llevar a la confusión y errores.

Al elegir un DEX, aquellos con una interfaz de usuario intuitiva y receptiva deben pesar más que aquellos que no lo tienen.

Comisiones de Transacción

Las tarifas de transacción son otro factor importante a considerar al seleccionar un DEX. 

Las tarifas varían entre intercambios, y un poco demasiado de tarifas puede mermar tus ganancias de negociación. Busca un DEX que ofrezca tarifas de transacción competitivas, y considera la estructura de tarifas, incluidas las tarifas de maker y taker, tarifas de retiro y cualquier cargo adicional.

Medidas de seguridad

Un DEX con medidas de seguridad robustas puede proteger tus activos contra hackeos y robos. 

Al tomar una decisión sobre qué DEX usar, busca plataformas que hayan implementado medidas como billeteras de múltiples firmas, almacenamiento en frío y autenticación de dos factores.

Adicionalmente, considera el historial, la reputación y las reseñas de usuarios del intercambio para asegurarte de que tenga una postura de seguridad sólida.

Comenzando con intercambios descentralizados

Cómo comenzar con una billetera descentralizada

Comenzar con una billetera descentralizada es un proceso sencillo que se puede completar en unos pocos pasos:

1. Elige una billetera descentralizada: Tu elección debe ser producto de una investigación adecuada. Esto te ayudará a seleccionar una billetera descentralizada reputada que se alinee con tus necesidades.

2. Descarga e instala la billetera: Descarga el software o la aplicación de la billetera desde el sitio web oficial o la tienda de aplicaciones del sistema operativo de tu smartphone. Luego sigue las instrucciones de instalación.

3. Crea una nueva billetera: Abre el software o la aplicación de la billetera y crea una nueva billetera siguiendo las indicaciones proporcionadas. Esto generalmente implica generar una frase semilla o una clave privada.

4. Asegura tu frase semilla: Almacena tu frase semilla o clave privada en un lugar seguro, como una billetera de hardware o una nota física. Esto es muy importante, ya que el manejo adecuado de tu frase semilla puede garantizar la seguridad de tus fondos.

5. Configura tu billetera: Configura los ajustes de tu billetera, como establecer una contraseña o habilitar la autenticación de dos factores.

6. Financia tu billetera: Transfiere criptomonedas desde un intercambio u otra billetera a tu billetera descentralizada.

7. Explora y usa tu billetera: Familiarízate con las funciones de la billetera y comienza a usarla para almacenar, enviar y recibir criptomonedas.

Guía paso a paso para realizar tu primera operación

Los pasos involucrados en realizar operaciones pueden variar entre plataformas, pero aquí hay una guía general paso a paso para realizar tu primera operación en un intercambio descentralizado (DEX):

Paso 1: Prepara tu billetera

• Asegúrate de tener una billetera descentralizada configurada y financiada con la criptomoneda que deseas operar.
• Asegúrate de tener fondos suficientes para cubrir el monto de la operación y cualquier tarifa.

Paso 2: Elige un Intercambio Descentralizado (DEX)

• Selecciona un DEX reputado que admita la criptomoneda que deseas operar.
• Asegúrate de que el DEX tenga liquidez suficiente y una buena reputación.

Paso 3: Conecta tu billetera al DEX

• Sigue las instrucciones del DEX para conectar tu billetera a la plataforma.
• Esto puede implicar generar una dirección de billetera o vincular tu billetera a través de una extensión del navegador.

Paso 4: Selecciona tu par de negociación

• Elige el par de criptomonedas que deseas operar (por ejemplo, ETH/USDT).
• Asegúrate de que el DEX admita este par de negociación.

Paso 5: Establece los parámetros de tu operación

• Determina la cantidad de criptomoneda que deseas comprar o vender.
• Establece tu precio deseado (opcional) o elige operar al precio de mercado actual.

Paso 6: Ejecuta tu operación

• Haz clic en el botón “Comprar” o “Vender” para ejecutar tu operación.
• Confirma los detalles de tu operación antes de enviarla.

Paso 7: Monitorea tu operación

• Mantén un ojo en el estado de tu operación y cualquier actualización.
• Prepárate para ajustar o cerrar tu operación si es necesario.

Paso 8: Retira tus fondos (Opcional)

• Si has vendido criptomonedas, es posible que desees retirar tus fondos a tu billetera.
• Sigue las instrucciones del DEX para retirar tus fondos.

Consideraciones legales y regulatorias

¿Son legales los intercambios descentralizados en EE. UU.?

Los intercambios descentralizados son legales en EE. UU., aunque su estatus legal varía en todo el país, con algunos intercambios prohibidos en ciertos estados como Nueva York, y otros bajo escrutinio de reguladores como la SEC por cumplimiento, transparencia y relaciones con inversores.

¿Reportan los intercambios descentralizados al IRS?

Los DEX no están obligados a reportar las transacciones de los usuarios al Servicio de Impuestos Internos (IRS) como lo hacen los intercambios centralizados. Sin embargo, esto puede cambiar a medida que evolucionen las regulaciones.

Conclusión

Hay dos tipos principales de intercambios en el espacio cripto: intercambios centralizados tradicionales e intercambios descentralizados. En este artículo analizamos qué son los intercambios descentralizados y, considerando factores cruciales que caracterizan a los DEX, delineamos nuestra lista de intercambios descentralizados populares.

Puede que no haya un mejor intercambio en general, ya que cada uno tiene sus propias fortalezas y debilidades. La idea, sin embargo, es que sepas los factores a tener en cuenta cuando estés investigando los intercambios descentralizados para involucrarte.

Tendencias futuras en intercambios descentralizados

Las criptomonedas, la tecnología blockchain, las Finanzas Descentralizadas (DeFi) y los intercambios descentralizados son tecnologías aún relativamente nuevas. Esto significa que hay mucho trabajo que esperamos que se realice en este espacio en el futuro cercano.

Para los intercambios descentralizados, las proyecciones son hacia un aumento en la adopción. Cuanto más valor proporcionen estos intercambios, más personas se enterarán de ellos y comenzarán a usarlos.

Pero esto no es todo, a medida que la tecnología mejore, se espera que la interfaz de estos intercambios sea una interfaz amigable para el usuario, con una experiencia de usuario mejorada.

Otras tendencias esperadas son soluciones de capa 2, más integración de DeFi, compatibilidad cross-chain, desarrollo impulsado por la comunidad y más cumplimiento con las regulaciones.

Los DEX priorizarán la descentralización, la seguridad y la experiencia del usuario, impulsando así la innovación y la adopción en criptomonedas y Finanzas Descentralizadas.

Cómo mantenerse informado y seguro al usar DEX

Aquí hay una breve descripción de cómo puedes mantenerte informado y seguro como usuario de DEX:

Informado:

• Sigue fuentes reputadas
• Verifica actualizaciones de DEX
• Participa en comunidades
• Educa tu mente

Seguro:

• Seguridad fuerte de billetera
• Verifica sitios web de DEX
• Usa autenticación de 2 factores
• Actualiza el software
• Evita estafas
• Usa DEX reputados