Mejores exchanges de criptomonedas descentralizados

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Las finanzas tradicionales pueden ser aburridas. Aquí tienes una breve descripción de cómo funcionan:

No se puede enviar dinero desde, por ejemplo, Chicago a un lugar como Tokio (ni dentro del mismo país, para el caso) sin que el banco actúe como intermediario. El banco recibe la solicitud de transferencia y realiza las comprobaciones necesarias antes de enviar el dinero al otro lado del mundo. 

La presencia de este intermediario centralizado (el banco) resulta en comisiones elevadas por transferencia de dinero y, en la era del FMI, los acuerdos comerciales y las políticas monetarias, solo se puede transferir dinero a Tokio si el gobierno japonés tiene algún tipo de memorando de entendimiento con los EE.UU.

La arquitectura del sistema monetario contemporáneo puede ser así de limitante en todo el mundo. Pero imaginemos un sistema donde no se necesita el banco y se puede transferir dinero directamente a cualquier parte del mundo. Sin restricciones, sin comisiones ocultas ni retrasos.

En esto consisten los exchanges descentralizados. Al eliminar intermediarios, los DEX son rentables. Aquí analizaremos los mejores exchanges descentralizados disponibles.

Cómo se seleccionaron las bolsas

Nuestra selección de los mejores intercambios descentralizados se basó en la evaluación de varios factores importantes, entre ellos:

• Medidas de seguridad y reputación
• Interfaz y experiencia de usuario
• Volumen de negociación y liquidez
• Criptomonedas y activos admitidos
• Tarifas y estructuras de precios
• Cumplimiento normativo y adhesión a los estándares de la industria

Consideramos DEX populares y emergentes, analizando sus características, fortalezas y debilidades únicas. Nuestro objetivo era ofrecer una selección completa de DEX que satisfaga las diversas necesidades y preferencias de los usuarios.

Introducción a los intercambios descentralizados (DEX)

¿Qué es un Exchange Descentralizado?

Los exchanges descentralizados, también llamados DEX, son mercados de criptomonedas que facilitan las transacciones entre pares (P2P) sin necesidad de intermediarios. Estas transacciones son posibles gracias atracinteligentes, que son instrucciones autoejecutables programadas en la computadora.

Con DEX, los operadores no necesitan entregar sus fondos a un intermediario, ya que estos intercambios no tienen custodia, lo que significa que los usuarios controlan sus fondos y sus claves privadas. Estas claves privadas son códigos alfanuméricos que permiten a los usuarios demostrar la propiedad de sus activos de blockchain y realizar otras transacciones.

La idea es un sistema de dinero donde el usuario está completamente a cargo y se basan en algoritmos (tracinteligentes) para ejecutar transacciones autorizadas por los usuarios en ambos extremos. 

Intercambios centralizados vs. descentralizados

Los intercambios descentralizados son notablemente diferentes de los intercambios centralizados tradicionales.

El principal ejemplo de un intercambio centralizado es el banco. Su modo de operación requiere que el usuario complete las verificaciones de Conozca a su Cliente (KYC), deposite sus fondos en el banco y, de ser necesario, solicite al banco que transfiera dinero a otro usuario que también haya pasado por el mismo proceso.

Pero la centralización también existe en el mundo de las criptomonedas, ya que existen plataformas de intercambio que requieren que los usuarios sigan un proceso similar al requerido por el banco. Estas se denominan plataformas de intercambio centralizadas. Son los bancos de la era de las criptomonedas; son similares a los bancos, pero diferentes de las plataformas de intercambio descentralizadas.

Los exchanges de criptomonedas centralizados requieren que los usuarios completen la verificación KYC, actúan como custodios de los fondos de los usuarios y están a cargo de sus claves privadas 

Las ventajas de los intercambios descentralizados

Tener la custodia de los activos

Los usuarios de exchanges descentralizados custodian sus activos digitales y no necesitan transferirlos a una entidad. Dado que, a diferencia de los exchanges centralizados, los DEX no controlan los fondos de los usuarios, estos se encargan de protegerlos y solo pueden interactuar con el exchange cuando lo deseen. De esta forma, se reduce el riesgo de pérdidas por hackeos, robos o fraudes. 

Privacidad y protección de datos

Los intercambios centralizados exigen que los usuarios pasen por la verificación KYC, lo que implica proporcionar sus datos al intercambio, incluido su nombre, fecha de nacimiento, dirección e identificación emitida por el gobierno, entre otros.

La situación es diferente con los exchanges descentralizados. La naturaleza descentralizada de DEXa implica que no existe una autoridad central y no se requiere verificación KYC. Esto mantiene el anonimato de los usuarios y les brinda privacidad al operar en exchanges descentralizados.

Seguridad y Transparencia

Los DEX ofrecen seguridad. Operan en la blockchain, lo que garantiza un entorno comercial descentralizado, seguro, transparente e inmutable. La tecnología blockchain, que impulsa estos DEX, es un libro de contabilidad descentralizado y distribuido que registra todas las transacciones, lo que dificulta que una sola entidad manipule o altere los datos.

La transparencia de la blockchain también permite a los usuarios visualizar todas las transacciones y operaciones en tiempo real, lo que proporciona un alto nivel de responsabilidad y confianza en el sistema. Esto garantiza que todas las operaciones sean justas y seguras, y que los usuarios puedan confiar en que el exchange descentralizado operará con honestidad y transparencia.

Gobernanza descentralizada y código abierto

Debido a su falta de centralización, los intercambios descentralizados son gobernados por una comunidad de usuarios, en lugar de una autoridad central. Este modelo de gobernanza descentralizada garantiza que la toma de decisiones sea distribuida y dirigida por la comunidad, en lugar de estar controlada por una sola entidad.

El código abierto de los exchanges descentralizados también permite a los desarrolladores revisar y contribuir al código base, lo que garantiza la mejora y evolución constantes del exchange. Este enfoque de desarrollo, impulsado por la comunidad, garantiza que el exchange sea seguro, transparente y satisfaga las necesidades de sus usuarios.

Comercio y accesibilidad global

Puedes operar en muchos exchanges descentralizados en cualquier momento y desde cualquier lugar, ya que operan 24/7. Esto ofrece a los usuarios flexibilidad y comodidad, ya que pueden operar a su propio ritmo y desde cualquier lugar del mundo.

La accesibilidad global de los exchanges descentralizados también garantiza que usuarios de todo el mundo puedan participar en el mercado, independientemente de su ubicación o zona horaria. Esto proporciona una experiencia de trading verdaderamente global y permite a los usuarios conectar con otros traders experimentados de todo el mundo.

Riesgos y limitaciones de los intercambios descentralizados

Los exchanges descentralizados tienen sus limitaciones. Estas son algunas de ellas:

Falta de regulación y supervisión

Los exchanges descentralizados operan al margen de los marcos regulatorios tradicionales, lo que puede dificultar que los usuarios encuentren soluciones en caso de disputa o fraude. Esta falta de supervisión también puede facilitar la ocurrencia de actividades ilegales, como el lavado de dinero o la financiación del terrorismo, en la plataforma.

Complejidad técnica

En comparación con los exchanges centralizados, los DEX pueden ser técnicamente complejos, lo que dificulta que los nuevos usuarios comprendan el uso de la plataforma. Esto puede incluir configuraciones complejas de billetera, interfaces de usuario confusas ytracinteligentes difíciles de entender.

Liquidez limitada

Los exchanges descentralizados suelen tener liquidez limitada, lo que puede dificultar que los usuarios compren y vendan activos con rapidez y a un precio justo. Esto puede ser especialmentematic para quienes necesitan cerrar una posición rápidamente, como en caso de una caída del mercado.

Soporte limitado para usuarios

Debido a su estructura descentralizada, estos exchanges descentralizados suelen tener un soporte al usuario limitado, lo que puede dificultar que los usuarios obtengan ayuda cuando la necesitan. Esto puede incluir tiempos de respuesta largos, personal de soporte poco servicial y recursos limitados para la resolución de problemas.

Los principales exchanges de criptomonedas descentralizados

Uniswap

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Uniswap es el exchange descentralizado más grande del mundo por volumen de operaciones. Permite a los usuarios intercambiar criptomonedas sin la intervención de un tercero central. Uniswap tiene su propia blockchain, alojada en la Ethereum , y por ello, solo admite tokens ERC-20. 

Como exchange descentralizado, cualquiera puede usar Uniswap. Su diseño sin permisos facilita el acceso a la plataforma con solo conectar tu billetera Ethereum . Podrás comprar o vender tokens, intercambiar criptomonedas o convertirte en proveedor de liquidez para generar ingresos. Las transacciones son posibles gracias atracinteligentes.

Gracias a su gran popularidad, Uniswap proporciona suficiente liquidez para las transacciones de los usuarios. Además, Uniswap es de código abierto, ya que cualquiera puede contribuir con el código de la blockchain; es uno de los exchanges descentralizados más confiables.

A pesar de sus ventajas, Uniswap también tiene desventajas, y la principal de ellas es que los usuarios están limitados a criptomonedas compatibles con Ethereumy deben tener ETH para pagar las tarifas de procesamiento de transacciones.

Júpiter

Imagen del autor

Jupiter es un exchange descentralizado único. Es un agregador DEX, lo que significa que combina múltiples exchanges descentralizados en una única interfaz, brindando así a los usuarios acceso a más opciones y liquidez.

Lanzada en 2021, Jupiter surgió como respuesta al problema de la liquidez fragmentada. En lugar de depender de un único fondo de liquidez distribuido en diferentes exchanges —lo que puede provocar deslizamientos y alta volatilidad—, los agregadores como Jupiter ofrecen a los usuarios una interfaz única que les da acceso a múltiples fondos de liquidez para una criptomoneda determinada.

Esto no solo significa más liquidez para las transacciones de los usuarios, sino que también significa que los usuarios obtienen los mejores precios, ya que pueden aprovechar las ligeras diferencias de precios que pueden existir entre los intercambios, a todos los cuales tienen acceso en Júpiter.

Como intercambio descentralizado, Jupiter ofrece a los usuarios las mismas ventajas que cualquier DEX, incluido el anonimato y la seguridad mejorada, entre otras.

Otro beneficio de Jupiter es que, al permitir a los usuarios optimizar la grasa en muchos intercambios, Jupiter les ayuda a reducir las tarifas involucradas en las transacciones de criptomonedas. 

Raydium

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Raydium se creó como solución a los problemas inherentes a la EthereumEthereumEthereum EthereumEthereumEthereumEthereum EthereumEthereum como su red blockchain subyacente. Estos problemas incluyen transacciones lentas y altas tarifas de gas. 

Es un intercambio descentralizado construido sobre la red Solana , notable por sus transacciones rápidas y alto rendimiento, los intercambios y los intercambios de tokens en Raydium se ejecutan de manera más instantánea y a un menor costo. 

Raydium también está diseñado para combatir el problema de la baja liquidez, pero lo resuelve de forma diferente a los agregadores. En lugar de reunir muchos exchanges en un solo lugar para proporcionar mayor liquidez, Raydium está diseñado para proporcionarla permitiendo que los usuarios se conviertan en proveedores de liquidez: depositan sus activos digitales en fondos de liquidez y son recompensados ​​con tokens por ello.

Raydium tiene una estructura de comisiones baja. Con una comisión de trading de tan solo el 0,25%, ofrece comisiones bajas en comparación con otras plataformas de intercambio. Además, Raydium ofrece a sus usuarios una impresionante lista de más de 200 tokens diferentes para invertir y operar.

Una desventaja clave del intercambio descentralizado Raydium es que, dado que está construido sobre la red Solana , los usuarios deben tener una billetera Solana para usarlo.

1 pulgada

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Esta es una plataforma de agregación similar a Jupiter. Reúne exchanges descentralizados en una única interfaz. 1inch es conocida por ofrecer tarifas bajas a sus usuarios, lo que logran verificando las tarifas de sus exchanges agregados. 

Puedes comprar tokens en 1inch usando tu tarjeta de crédito/débito o a través de Moonpay. La plataforma admite una amplia gama de blockchains, como BinanceEthereumEthereum EthereumEthereumMATIC), EthereumEthereum EthereumEthereum (ETH), OP Mainnet (Optimism), Fantom (FTM), Arbitrum (ARB) y Base.

En estas blockchains se permite el intercambio de tokens BEP-20 y ERC-20, y una lista mucho más larga de criptomonedas para negociar.

1inch también permite a los usuarios proporcionar liquidez. Puedes bloquear tus activos en un fondo común y ganar 1INCH, el token de utilidad de 1inch, como interés.

Al igual que la mayoría de DEX, las plataformas como 1inch no son aptas para principiantes, ya que proporcionan una interfaz que estos pueden encontrar complicada.

Intercambiocake

Crédito de la imagen: iQ Wiki

cakeSwap es un exchange descentralizado basado en Binance Smart Chain. Es similar a Uniswap, pero mientras que Uniswap solo admite tokens ERC-20,cakeSwap, al estar basado en la red BSC, solo admite tokens BSC-20.

EncakeSwap puedes comprar, vender e intercambiar criptoactivos. La plataforma también cuenta con un token de utilidad, CAKE, que incentiva a los usuarios a convertirse en proveedores de liquidez bloqueando sus activos digitales en fondos de liquidez.

Debido a que Binance Smart Chain tiene tarifas más bajas que la mayoría de las cadenas de bloques,cakeSwap se jacta de tener tarifas comerciales bajas, tan bajas como 0,25 % en operaciones al contado.

PancakeSwap se considera uno de los exchanges descentralizados más seguros, ya que cuenta con pruebas de auditoría de seguridad de empresas como Slowmist.

Sin embargo, la desventaja es que este exchange solo admite la blockchain Binance Smart Chain. Además, se le ha acusado de estar más centralizado que otros exchanges descentralizados.

dYdX

Crédito de la imagen: dYdX en LinkedIn

dYdX es un exchange descentralizado que se centra en servicios de préstamos y operaciones más avanzadas, como el trading con margen y derivados. También ofrece la posibilidad de recopilar tokens no fungibles (NFT), que utiliza para fomentar la comunidad.

Fundada en 2017, dYdX es una de las plataformas de intercambio descentralizadas más grandes por volumen de operaciones. Aunque comenzó como una plataforma segura para operaciones perpetuas y de derivados, evolucionó rápidamente para ofrecer también operaciones al contado.

Este intercambio cobra tarifas muy bajas por el comercio, tan bajas como 0,05% por comercio, y logra esto al asociarse con la solución de escalamiento de capa 2 Ethereum Starkware.

El trading perpetuo y con margen es más riesgoso en comparación con el trading al contado y, dado que la plataforma está maximizada para el primero, puede que no sea amigable para principiantes en el espacio criptográfico.

Intercambio Sushi

Crédito de la imagen: Zipmex

SushiSwap se estableció en 2020. El intercambio actualmente ofrece 408 pares comerciales y 319 monedas. 

SushiSwap facilita la compra y venta de criptomonedas entre usuarios, con líquidos proporcionados por los usuarios que bloquean sus activos digitales, ganando SUSHI como recompensa.

Más allá del comercio descentralizado, SushiSwap también ofrece servicios de préstamos y préstamos a los usuarios. 

Ósmosis

Crédito de la imagen: Coinacademy

Este DEX es una plataforma multicadena basada en la blockchain Cosmos . Osmosis admite transacciones de múltiples cadenas, como Cosmos, Ethereumy Binance Smart Chain.

En Osmosis puedes comprar, vender e intercambiar criptoactivos, además de aprovechar otras funciones como fondos de liquidez y gobernanza descentralizada. La plataforma también cuenta con un token de utilidad, OSMO, que incentiva a los usuarios a proporcionar liquidez y participar en la gobernanza. 

Osmosis cuenta con una interfaz de usuario fluida, tiempos de transacción rápidos y tarifas comerciales bajas: tan bajas como 0,2 % en operaciones al contado. 

Cómo elegir un exchange descentralizado

Al elegir un intercambio descentralizado (DEX), hay factores que vale la pena considerar para asegurarse de obtener los mejores intercambios descentralizados que el mercado tiene para ofrecer.

Algunos de los factores son la liquidez de la cadena, la interfaz de usuario, las tarifas de transacción y las medidas de seguridad, entre otros.

Investigue y compare las diferentes opciones disponibles; lea las opiniones de los usuarios y priorice sus necesidades comerciales para tomar una decisión informada.

Factores a considerar al seleccionar un DEX

Como se señaló anteriormente, hay factores que vale la pena considerar al elegir un intercambio descentralizado.

Aquí hay una lista de ellos:

Liquidez en cadena

La liquidez en cadena es la columna vertebral de las transacciones de criptomonedas. Las plataformas centralizadas tienen mayor liquidez, mientras que los exchanges descentralizados suelen tener menor.

Al elegir un exchange descentralizado (DEX), es importante considerar la liquidez de la cadena. Esta se refiere a la cantidad de activos disponibles para operar en la red blockchain. Un DEX con alta liquidez facilita a los usuarios la compra y venta de activos con un deslizamiento de precios reducido.

Los DEX que admiten múltiples redes de blockchain y tienen un alto volumen comercial tienden a garantizar suficiente liquidez en la cadena.

Interfaz de usuario

La interfaz de usuario de un DEX hace una diferencia innegable en la experiencia comercial general.

Una interfaz intuitiva facilita la navegación por la plataforma, la búsqueda de pares de trading y la ejecución de operaciones. Sin embargo, una interfaz compleja y desordenada puede generar confusión y errores.

A la hora de elegir un DEX, aquellos con una interfaz de usuario intuitiva y una interfaz responsiva deberían tener más peso que aquellos que no la tienen.

Tarifas de transacción

Las tarifas de transacción son otro factor importante a considerar al seleccionar un DEX. 

Las comisiones varían según el exchange, y una comisión excesiva puede reducir tus ganancias. Busca un DEX que ofrezca comisiones de transacción competitivas y considera la estructura de comisiones, incluyendo las comisiones de creador y tomador, las comisiones de retiro y cualquier cargo adicional.

Medidas de seguridad

Un DEX con medidas de seguridad sólidas puede proteger sus activos contra piratería y robo. 

Al elegir qué DEX utilizar, busque plataformas que hayan implementado medidas como billeteras multifirma, almacenamiento en frío y autenticación de dos factores.

Además, tenga en cuenta el tracdel exchange, su reputación y las opiniones de los usuarios para asegurarse de que tenga una postura de seguridadtron.

Introducción a los intercambios descentralizados

Cómo empezar a usar una billetera descentralizada

Comenzar a utilizar una billetera descentralizada es un proceso sencillo que se puede completar en unos pocos pasos:

1. Elige una billetera descentralizada: Tu elección debe ser el resultado de una investigación exhaustiva. Esto te ayudará a seleccionar una billetera descentralizada confiable que se ajuste a tus necesidades.

2. Descarga e instala la billetera: Descarga el software o la aplicación de la billetera desde el sitio web oficial o la tienda de aplicaciones del sistema operativo de tu smartphone. Sigue las instrucciones de instalación.

3. Crear una nueva billetera: Abra el software o la aplicación de la billetera y cree una nueva siguiendo las instrucciones. Esto generalmente implica generar una frase semilla o una clave privada.

4. Proteja su frase semilla: Guarde su frase semilla o clave privada en un lugar seguro, como una billetera física o un billete físico. Esto es fundamental, ya que el manejo adecuado de su frase semilla puede garantizar la seguridad de sus fondos.

5. Configure su billetera: configure los ajustes de su billetera, como establecer una contraseña o habilitar la autenticación de dos factores.

6. Financia tu billetera: transfiere criptomonedas desde un exchange u otra billetera a tu billetera descentralizada.

7. Explora y usa tu billetera: Familiarízate con las funciones de la billetera y comienza a usarla para almacenar, enviar y recibir criptomonedas.

Guía paso a paso para realizar su primera operación

Los pasos necesarios para realizar transacciones pueden variar según la plataforma, pero aquí encontrará una guía general paso a paso para realizar su primera transacción en un intercambio descentralizado (DEX):

Paso 1: Prepare su billetera

• Asegúrese de tener una billetera descentralizada configurada y financiada con la criptomoneda que desea intercambiar.
• Asegúrese de tener fondos suficientes para cubrir el monto de la operación y cualquier tarifa.

Paso 2: Elija un intercambio descentralizado (DEX)

• Seleccione un DEX de buena reputación que admita la criptomoneda que desea negociar.
• Asegúrese de que el DEX tenga suficiente liquidez y una buena reputación.

Paso 3: Conecte su billetera al DEX

• Siga las instrucciones del DEX para conectar su billetera a la plataforma.
• Esto puede implicar generar una dirección de billetera o vincular su billetera a través de una extensión del navegador.

Paso 4: Seleccione su par comercial

• Elija el par de criptomonedas que desea negociar (por ejemplo, ETH/USDT).
• Asegúrese de que el DEX admita este par comercial.

Paso 5: Establezca sus parámetros comerciales

• Determina la cantidad de criptomoneda que quieres comprar o vender.
• Establezca el precio deseado (opcional) o elija operar al precio de mercado actual.

Paso 6: Ejecutar su operación

• Haga clic en el botón “Comprar” o “Vender” para ejecutar su operación.
• Confirme los detalles de su operación antes de enviarla.

Paso 7: Monitorea tu comercio

• Esté atento al estado de su comercio y a cualquier actualización.
• Esté preparado para ajustar su operación o cerrarla si es necesario.

Paso 8: Retira tus fondos (opcional)

• Si ha vendido criptomonedas, es posible que desee retirar sus fondos a su billetera.
• Siga las instrucciones del DEX para retirar sus fondos.

Consideraciones legales y regulatorias

¿Son legales los intercambios descentralizados en los EE. UU.?

Los intercambios descentralizados son legales en los EE. UU., aunque su estatus legal varía en todo el país: algunos intercambios están prohibidos en ciertos estados como Nueva York y otros están bajo el escrutinio de reguladores como la SEC por su cumplimiento, transparencia y relaciones con los inversores.

¿Los intercambios descentralizados informan al IRS?

Los DEX no están obligados a informar las transacciones de los usuarios al Servicio de Impuestos Internos (IRS) como lo hacen los exchanges centralizados. Sin embargo, esto podría cambiar a medida que evolucionen las regulaciones.

Conclusión

Existen dos tipos principales de exchanges en el mundo de las criptomonedas: los exchanges tradicionales centralizados y los descentralizados. En este artículo, analizamos qué son los exchanges descentralizados y, considerando los factores cruciales que caracterizan a los DEX, presentamos nuestra lista de exchanges descentralizados más populares.

Puede que no exista un exchange ideal, ya que cada uno tiene sus propias fortalezas y debilidades. Sin embargo, la idea es que conozcas los factores a considerar al investigar los exchanges descentralizados en los que puedes participar.

Tendencias futuras en los intercambios descentralizados

Las criptomonedas, la tecnología blockchain, las finanzas descentralizadas (DeFi) y los exchanges descentralizados son tecnologías relativamente nuevas. Esto significa que esperamos realizar mucho trabajo en este ámbito en el futuro próximo.

Para los exchanges descentralizados, las proyecciones apuntan a una mayor adopción. Cuanto más valor aporten estos exchanges, más personas los conocerán y empezarán a usarlos.

Pero esto no es todo, a medida que la tecnología mejora, se espera que la interfaz de estos intercambios sea fácil de usar, con una experiencia de usuario mejorada.

Otras tendencias esperadas son la solución de capa 2, mayor integración DeFi , compatibilidad entre cadenas, desarrollo impulsado por la comunidad y mayor cumplimiento de las regulaciones.

Los DEX priorizarán la descentralización, la seguridad y la experiencia del usuario, impulsando así la innovación y la adopción de criptomonedas y finanzas descentralizadas.

Cómo mantenerse informado y seguro al usar DEX

A continuación se muestra una descripción general rápida de cómo puede mantenerse informado y seguro como usuario de DEX:

Informado:

• Siga fuentes confiables
• Comprobar actualizaciones de DEX
• Interactuar con las comunidades
• Edúcate

Seguro:

• tronseguridad de billetera
• Verificar sitios web DEX
• Utilice la autenticación de dos factores
• Actualizar software
• Evite las estafas
• Utilice DEX de buena reputación