Лучшие децентрализованные криптобиржи

Изображение предоставлено: Just_Super на iStock

Традиционные финансы могут быть скучными. Вот краткое описание того, как они работают:

Вы не можете отправить деньги, скажем, из Чикаго в Токио (или даже внутри одной страны), если банк не выступит в роли посредника. Банк получает ваш запрос на денежный перевод и проводит проверку, прежде чем отправить ваши деньги на другой конец света. 

Наличие этого централизованного посредника (банка) приводит к существенным комиссиям за денежные переводы, и в эпоху МВФ, торговых соглашений и денежно-кредитной политики переводить деньги в Токио можно только при наличии у японского правительства меморандума о взаимопонимании с США.

Архитектура современной денежной системы может быть такой ограничивающей в разных уголках мира. Но представьте себе систему, где банк не нужен, и вы можете напрямую переводить деньги в любую точку мира. Никаких ограничений, никаких скрытых комиссий и никаких задержек.

Вот что представляют собой децентрализованные биржи. Устраняя посредников, DEX выступают в роли ребутивов. Здесь мы рассмотрим лучшие децентрализованные биржи на рынке.

Как отбирались биржи

Наш выбор лучших децентрализованных бирж основывался на оценке различных факторов, в том числе:

• Меры безопасности и репутация
• Пользовательский интерфейс и опыт
• Объём торгов и ликвидность
• Поддерживаемые криптовалюты и активы
• Тарифы и структура ценообразования
• Соблюдение нормативных требований и отраслевых стандартов

Мы рассмотрели как популярные, так и перспективные децентрализованные биржи (DEX), оценили их уникальные особенности, сильные и слабые стороны. Наша цель заключалась в том, чтобы предоставить всесторонний выбор DEX, отвечающих разнообразным потребностям и предпочтениям пользователей.

Введение в децентрализованные биржи (ДЕКС)

Что такое децентрализованная биржа?

Децентрализованные биржи, также называемые DEX, — это криптовалютные торговые площадки, которые обеспечивают прямые транзакции между криптотрейдерами без участия посредника. Эти транзакции становятся возможными благодаря смарт-trac, представляющим собой самоисполняемые инструкции, запрограммированные в компьютер.

Благодаря DEX трейдерам не нужно передавать свои средства посреднику, поскольку эти биржи являются некастодиальными — это означает, что пользователи контролируют свои средства и свои закрытые ключи. Эти закрытые ключи представляют собой буквенно-цифровые коды, которые позволяют пользователям подтверждать право собственности на свои блокчейн-активы и совершать другие транзакции.

Идея заключается в создании денежной системы, в которой пользователь полностью контролирует ситуацию, а для выполнения транзакций, авторизованных пользователями с обеих сторон, используются алгоритмы (смарт-trac). 

Централизованные и децентрализованные биржи

Децентрализованные биржи существенно отличаются от традиционных централизованных бирж.

Наиболее ярким примером централизованной системы обмена является банк. Принцип его работы требует от пользователя прохождения процедуры "Знай своего клиента" (KYC), внесения средств на банковский счет и, при необходимости, запроса на перевод денег другому пользователю, также прошедшему аналогичную процедуру.

Однако централизация существует и в криптопространстве, поскольку есть биржи, которые также требуют от пользователей прохождения аналогичной процедуры, как и в банке. Такие биржи называются централизованными криптобиржами. Это банки эпохи цифровых валют; они похожи на банки, но отличаются от децентрализованных бирж.

Централизованные криптовалютные биржи требуют от пользователей прохождения верификации KYC, выступают в качестве хранителей средств пользователей и отвечают за закрытые ключи своих пользователей 

Преимущества децентрализованных бирж

Хранение активов

Пользователи децентрализованных бирж хранят свои цифровые активы и не нуждаются в их передаче какой-либо организации. Поскольку, в отличие от централизованных бирж, DEX не контролируют средства пользователей, пользователи сами несут ответственность за сохранность своих средств и могут взаимодействовать с биржей только в удобное для них время, таким образом снижается риск потери средств в результате взлома, кражи или мошенничества. 

Конфиденциальность и защита данных

Централизованные биржи обязывают пользователей проходить верификацию KYC, которая включает в себя предоставление бирже своих данных, включая имя, дату рождения, адрес и удостоверение личности государственного образца, а также другие сведения.

С децентрализованными биржами все иначе. Децентрализованная природа DEXa означает отсутствие центрального органа и необходимости в проверке KYC. Это обеспечивает анонимность пользователей и конфиденциальность при торговле на децентрализованных биржах.

Безопасность и прозрачность

Децентрализованные биржи (DEX) предлагают определенные преимущества в плане безопасности. Они работают на блокчейне, что обеспечивает безопасную, прозрачную и неизменяемую децентрализованную торговую среду. Технология блокчейна, лежащая в основе этих DEX, представляет собой децентрализованный распределенный реестр, который записывает все транзакции, что затрудняет манипулирование или изменение данных одной организацией.

Прозрачность блокчейна также позволяет пользователям просматривать все транзакции и сделки в режиме реального времени, обеспечивая высокий уровень подотчетности и доверия к системе. Это гарантирует честность и безопасность всех сделок, а также позволяет пользователям доверять децентрализованной бирже и ее честной и прозрачной работе.

Децентрализованное управление и открытый исходный код

Благодаря отсутствию централизации, децентрализованные биржи управляются сообществом пользователей, а не центральным органом. Эта децентрализованная модель управления гарантирует, что принятие решений распределено и осуществляется на уровне сообщества, а не контролируется одной организацией.

Открытый исходный код децентрализованных бирж также позволяет разработчикам проверять и вносить свой вклад в кодовую базу, обеспечивая постоянное улучшение и развитие биржи. Такой подход к разработке, основанный на участии сообщества, гарантирует безопасность, прозрачность и соответствие биржи потребностям пользователей.

Торговля и глобальная доступность

На многих децентрализованных биржах вы можете торговать в любое время и из любого места, поскольку они работают круглосуточно. Это обеспечивает пользователям гибкость и удобство, так как они могут торговать по собственному расписанию и из любой точки мира.

Глобальная доступность децентрализованных бирж также гарантирует, что пользователи со всего мира могут участвовать в рынке независимо от их местоположения или часового пояса. Это обеспечивает по-настоящему глобальный торговый опыт и позволяет пользователям общаться с другими опытными трейдерами со всего мира.

Риски и ограничения децентрализованных бирж

Децентрализованные биржи не лишены недостатков. Вот некоторые из них:

Отсутствие регулирования и надзора

Децентрализованные биржи работают вне традиционных нормативных рамок, что может затруднить поиск решений для пользователей в случае спора или мошенничества. Отсутствие надзора также может облегчить осуществление незаконной деятельности, такой как отмывание денег или финансирование терроризма, на платформе.

Техническая сложность

По сравнению с централизованными биржами, децентрализованные биржи (DEX) могут быть технически сложными, что затрудняет понимание их работы для новых пользователей. Это может включать сложную настройку кошелька, запутанный пользовательский интерфейс и сложные для понимания смарт-trac.

Ограниченная ликвидность

Децентрализованные биржи часто имеют ограниченную ликвидность, что может затруднить пользователям быструю и справедливую покупку и продажу активов. Это может быть особенноmatic для пользователей, которым необходимо быстро закрыть позицию, например, в случае спада на рынке.

Ограниченная поддержка пользователей

Из-за своей децентрализованной структуры эти децентрализованные биржи часто имеют ограниченную поддержку пользователей, что может затруднить получение помощи, когда она им необходима. Это может включать длительное время ответа, некомпетентность сотрудников службы поддержки и ограниченные ресурсы для устранения неполадок и решения проблем.

Ведущие децентрализованные криптобиржи

Uniswap

Источник изображения: iQwiki

Uniswap — крупнейшая в мире децентрализованная биржа по объему торгов. Она позволяет пользователям торговать криптовалютами без участия центральной третьей стороны. Uniswap использует собственный блокчейн, размещенный на Ethereum , и поэтому допускает торговлю только токенами стандарта ERC-20. 

Будучи децентрализованной биржей, Uniswap доступен для использования любому желающему. Благодаря децентрализованной архитектуре начать работу на платформе очень просто: достаточно подключить собственный кошелек Ethereum , после чего вы сможете покупать или продавать токены, обменивать криптовалюты или выступать в качестве поставщика ликвидности для получения дохода. Транзакции осуществляются с помощью смарт-trac.

Благодаря своей популярности, Uniswap обеспечивает достаточную ликвидность для проведения транзакций пользователей. Более того, Uniswap является открытым исходным кодом, так как любой желающий может внести свой вклад в код блокчейна; это одна из самых надежных децентрализованных бирж.

Несмотря на свои преимущества, у Uniswap есть и недостатки, главный из которых заключается в том, что пользователи ограничены криптовалютами, совместимыми с Ethereum, и им необходимо иметь ETH для оплаты комиссий за обработку транзакций.

Юпитер

Изображение предоставлено автором

Jupiter — это уникальная децентрализованная биржа. Это агрегатор DEX, то есть он объединяет несколько децентрализованных бирж в единый интерфейс, предоставляя пользователям доступ к большему количеству опций и ликвидности.

Запущенный в 2021 году, Jupiter стал ответом на проблему фрагментированной ликвидности. Вместо того чтобы полагаться на один пул ликвидности, распределенный по разным биржам, что может привести к проскальзыванию и высокой волатильности, агрегаторы, такие как Jupiter, предоставляют пользователям единый интерфейс, дающий им доступ к нескольким пулам ликвидности для данной криптовалюты.

Это означает не только большую ликвидность для сделок пользователей, но и то, что пользователи получают лучшие цены, поскольку они могут использовать незначительные различия в ценах, которые могут существовать между биржами, и все это доступно им на Jupiter.

Будучи децентрализованной биржей, Jupiter предлагает пользователям те же преимущества, что и любая другая DEX, включая анонимность и повышенную безопасность, среди прочего.

Еще одно преимущество Jupiter заключается в том, что, позволяя пользователям оптимизировать комиссию за транзакции на множестве бирж, Jupiter помогает им снизить комиссию за операции с криптовалютой. 

Райдиум

Источник изображения: iQ wiki

Raydium был создан как решение проблем, присущих EthereumEthereumEthereum EthereumEthereumEthereumEthereum EthereumEthereum в качестве базовой блокчейн-сети. К этим проблемам относятся медленные транзакции и высокие комиссии за газ. 

Это децентрализованная биржа, построенная на сети Solana , отличающаяся быстрыми транзакциями и высокой пропускной способностью; сделки и обмены токенов на Raydium выполняются быстрее и с меньшими затратами. 

Raydium также призван бороться с проблемой низкой ликвидности, но решает её иначе, чем агрегаторы. Вместо того чтобы объединять множество бирж в одном месте для обеспечения большей ликвидности, Raydium предназначен для обеспечения ликвидности за счёт предоставления пользователям возможности выступать в качестве поставщиков ликвидности — они размещают свои цифровые активы в пулах ликвидности и получают за это вознаграждение в виде токенов.

Raydium предлагает низкую комиссионную структуру. С комиссией всего 0,25% за торговлю, они предлагают низкие сборы по сравнению с другими биржами. Кроме того, Raydium предоставляет пользователям впечатляющий список из более чем 200 различных токенов для инвестирования и торговли.

Ключевым недостатком децентрализованной биржи Raydium является то, что, поскольку она построена на сети Solana , пользователям необходимо иметь кошелек Solana для ее использования.

1 дюйм

Источник изображения: Zenledger

Это агрегаторная платформа, подобная Jupiter. Она объединяет децентрализованные биржи в единый интерфейс. 1inch известна тем, что предлагает пользователям низкие курсы обмена, чего она добивается, проверяя курсы своих агрегированных бирж. 

Вы можете приобрести токены на 1inch, используя свою кредитную/дебетовую карту или через Moonpay. Платформа поддерживает широкий спектр блокчейнов, таких как BinanceEthereumEthereum EthereumEthereumMATIC), EthereumEthereum EthereumEthereum (ETH), OP Mainnet (Optimism), Fantom (FTM), Arbitrum (ARB) и Base.

На этих блокчейнах возможен обмен токенов BEP-20 и ERC-20, а также на гораздо более широкий список криптовалют для торговли.

1inch также позволяет пользователям предоставлять ликвидность. Вы можете заблокировать свои активы в пуле и получать проценты в виде 1INCH, служебного токена 1inch.

Как и большинство децентрализованных децентрализованных платформ, такие платформы, как 1inch, не очень удобны для новичков, поскольку их интерфейс может показаться сложным для начинающих.

Обменcake

Источник изображения: iQ Wiki

PancakeSwap — это децентрализованная биржа, построенная на основе Binance Smart Chain. Она похожа на Uniswap, но если Uniswap принимает только токены ERC-20, то PancakeSwap, поскольку она построена на сети BSC, принимает только токены BSC-20.

На платформе PancakeSwap вы можете покупать, продавать и обменивать криптовалютные активы. Платформа также имеет служебный токен CAKE, который используется для стимулирования пользователей к предоставлению ликвидности путем блокировки их цифровых активов в пулах ликвидности.

Благодаря тому, что Binance Smart Chain взимает более низкие комиссии, чем большинство блокчейнов, PancakeSwap может похвастаться низкими торговыми комиссиями — всего 0,25% на спотовых торгах.

PancakeSwap считается одной из самых безопасных децентрализованных бирж, поскольку она прошла проверки безопасности, проводимые такими компаниями, как Slowmist.

Однако недостатком является то, что эта биржа поддерживает только блокчейн Binance Smart Chain. Кроме того, биржу обвиняют в большей централизации по сравнению с другими децентрализованными биржами.

dYdX

Источник изображения: dYdX на LinkedIn

dYdX — это децентрализованная биржа, ориентированная на кредитование и более сложные торговые операции, такие как маржинальная торговля и торговля производными инструментами. Они также предлагают сбор невзаимозаменяемых токенов (NFT), которые используются для развития сообщества.

Основанная в 2017 году, dYdX входит в число крупнейших децентрализованных бирж по объему торгов. Хотя изначально это была безопасная платформа для бессрочной и деривативной торговли, платформа быстро развилась и стала предоставлять пользователям возможность спотовой торговли.

Эта биржа взимает очень низкие комиссии за торговлю, всего 0,05%, и достигает этого благодаря партнерству с компанией Starkware, предоставляющей решение для масштабирования Ethereum Layer 2.

Бессрочная и маржинальная торговля более рискованны по сравнению со спотовой торговлей, и поскольку платформа максимально ориентирована на первую, она может быть не очень удобна для новичков в криптовалютном пространстве.

Обмен Sushi

Источник изображения: Zipmex

Биржа SushiSwap была основана в 2020 году. В настоящее время биржа предлагает 408 торговых пар и 319 криптовалют. 

SushiSwap упрощает покупку и продажу криптовалют между пользователями, при этом ликвидность обеспечивают пользователи, блокирующие свои цифровые активы и получающие в качестве вознаграждения SUSHI .

Помимо децентрализованной торговли, SushiSwap также предоставляет пользователям услуги заимствования и кредитования. 

Осмос

Источник изображения: Coinacademy

Эта децентрализованная биржа (DEX) — кроссчейн-платформа, построенная на блокчейне Cosmos . Osmosis поддерживает торговлю с нескольких блокчейнов, включая Cosmos, Ethereumи Binance Smart Chain.

На платформе Osmosis вы можете покупать, продавать и обменивать криптоактивы, а также пользоваться другими функциями, такими как пулы ликвидности и децентрализованное управление. Платформа также имеет служебный токен OSMO, который используется для стимулирования пользователей к предоставлению ликвидности и участию в управлении. 

Osmosis отличается удобным пользовательским интерфейсом, быстрой обработкой транзакций и низкими торговыми комиссиями — всего 0,2% на спотовой торговле. 

Как выбрать децентрализованную биржу

При выборе децентрализованной биржи (DEX) следует учитывать ряд факторов, чтобы выбрать лучшую децентрализованную биржу на рынке.

К числу факторов относятся, среди прочего, ликвидность блокчейна, пользовательский интерфейс, комиссионные сборы за транзакции и меры безопасности.

Изучите и сравните различные доступные варианты; почитайте отзывы пользователей и определите приоритеты для своих торговых потребностей, чтобы принять обоснованное решение.

Факторы, которые следует учитывать при выборе DEX

Как указано выше, при выборе децентрализованной биржи следует учитывать ряд факторов.

Вот их список:

Ликвидность цепочки

Ликвидность блокчейна — это основа криптовалютных транзакций. На централизованных платформах её больше, в то время как на децентрализованных биржах она, как правило, ниже.

При выборе децентрализованной биржи (DEX) важно учитывать ликвидность блокчейна. Ликвидность блокчейна — это количество активов, доступных для торговли в сети блокчейна. DEX с высокой ликвидностью блокчейна упрощает пользователям покупку и продажу активов с минимальным проскальзыванием.

Децентрализованные биржи (DEX), поддерживающие несколько блокчейн-сетей и имеющие большой объем торгов, как правило, обеспечивают достаточную ликвидность блокчейна.

Пользовательский интерфейс

Пользовательский интерфейс децентрализованной биржи (DEX) оказывает неоспоримое влияние на общий опыт торговли.

Удобный интерфейс может облегчить навигацию по платформе, поиск торговых пар и совершение сделок. Но сложный и перегруженный интерфейс может привести к путанице и ошибкам.

При выборе децентрализованной биржи (DEX) следует отдавать предпочтение тем, которые обладают интуитивно понятным и отзывчивым пользовательским интерфейсом, а не тем, которые этого не имеют.

Комиссии за транзакцию

Комиссия за транзакции — еще один важный фактор, который следует учитывать при выборе децентрализованной биржи (DEX). 

Размер комиссий варьируется в зависимости от биржи, и даже небольшие комиссии могут существенно снизить вашу прибыль от торговли. Ищите DEX, предлагающую конкурентоспособные комиссии за транзакции, и учитывайте структуру комиссий, включая комиссии для мейкеров и тейкеров, комиссии за вывод средств и любые дополнительные сборы.

Меры безопасности

Децентрализованная биржа (DEX) с надежными мерами безопасности может защитить ваши активы от взлома и кражи. 

При выборе децентрализованной биржи (DEX) обращайте внимание на платформы, которые внедрили такие меры, как мультиподписные кошельки, холодное хранение и двухфакторную аутентификацию.

Кроме того, следует учитывать tracработы биржи, ее репутацию и отзывы пользователей, чтобы убедиться в наличии у нееtronсистемы безопасности.

Начало работы с децентрализованными биржами

Как начать работу с децентрализованным кошельком

Начать работу с децентрализованным кошельком — это простой процесс, который можно выполнить за несколько шагов:

1. Выберите децентрализованный кошелек: Ваш выбор должен быть результатом тщательного исследования. Это поможет вам выбрать надежный децентрализованный кошелек, соответствующий вашим потребностям.

2. Скачайте и установите кошелек: Скачайте программное обеспечение или приложение кошелька с официального сайта или из магазина приложений операционной системы вашего смартфона. Затем следуйте инструкциям по установке.

3. Создайте новый кошелек: Откройте программу или приложение для создания кошелька и создайте новый кошелек, следуя предоставленным подсказкам. Обычно это включает в себя генерацию сид-фразы или закрытого ключа.

4. Защитите свою сид-фразу: храните свою сид-фразу или закрытый ключ в безопасном месте, например, в аппаратном кошельке или на бумажке. Это очень важно, поскольку правильное обращение с вашей сид-фразой гарантирует безопасность ваших средств.

5. Настройка кошелька: Настройте параметры кошелька, например, установите пароль или включите двухфакторную аутентификацию.

6. Пополните свой кошелек: переведите криптовалюту с биржи или другого кошелька на свой децентрализованный кошелек.

7. Изучите и используйте свой кошелек: ознакомьтесь с функциями кошелька и начните использовать его для хранения, отправки и получения криптовалют.

Пошаговое руководство по совершению вашей первой сделки

Этапы совершения сделок могут различаться на разных платформах, но вот общее пошаговое руководство по совершению вашей первой сделки на децентрализованной бирже (DEX):

Шаг 1: Подготовьте свой кошелек

• Убедитесь, что у вас настроен децентрализованный кошелек и пополнен криптовалютой, которой вы хотите торговать.
• Убедитесь, что у вас достаточно средств для покрытия суммы сделки и любых комиссий.

Шаг 2: Выберите децентрализованную биржу (DEX)

• Выберите надежную децентрализованную биржу (DEX), которая поддерживает криптовалюту, которой вы хотите торговать.
• Убедитесь, что у децентрализованной биржи (DEX) достаточная ликвидность и хорошая репутация.

Шаг 3: Подключите свой кошелек к DEX

• Следуйте инструкциям децентрализованной биржи (DEX), чтобы подключить свой кошелек к платформе.
• Это может включать в себя генерацию адреса кошелька или привязку кошелька через расширение для браузера.

Шаг 4: Выберите торговую пару

• Выберите криптовалютную пару, которой хотите торговать (например, ETH/USDT).
• Убедитесь, что децентрализованная биржа (DEX) поддерживает эту торговую пару.

Шаг 5: Установите параметры сделки

• Определите количество криптовалюты, которое вы хотите купить или продать.
• Установите желаемую цену (необязательно) или выберите вариант торговли по текущей рыночной цене.

Шаг 6: Совершите сделку

• Нажмите кнопку «Купить» или «Продать», чтобы совершить сделку.
• Перед отправкой подтвердите детали сделки.

Шаг 7: Отслеживайте свою сделку

• Следите за статусом вашей сделки и всеми обновлениями.
• Будьте готовы скорректировать сделку или закрыть ее при необходимости.

Шаг 8: Вывод средств (необязательно)

• Если вы продали криптовалюту, возможно, вам захочется вывести средства на свой кошелек.
• Для вывода средств следуйте инструкциям децентрализованной биржи (DEX).

Правовые и нормативные аспекты

Законны ли децентрализованные биржи в США?

Децентрализованные биржи легальны в США, хотя их правовой статус различается по всей стране: некоторые биржи запрещены в определенных штатах, таких как Нью-Йорк, а другие находятся под пристальным вниманием регулирующих органов, таких как SEC, на предмет соблюдения нормативных требований, прозрачности и отношений с инвесторами.

Отчитываются ли децентрализованные биржи перед налоговой службой США?

Децентрализованные биржи (DEX) не обязаны сообщать о транзакциях пользователей в Налоговое управление США (IRS), как это делают централизованные биржи. Однако это может измениться по мере развития законодательства.

Заключение

В криптопространстве существует два основных типа бирж: традиционные централизованные и децентрализованные. В этой статье мы рассмотрели, что представляют собой децентрализованные биржи, и, учитывая ключевые факторы, характеризующие DEX, составили наш список популярных децентрализованных бирж.

Возможно, не существует единственно лучшей биржи, поскольку у каждой есть свои сильные и слабые стороны. Однако важно знать, на какие факторы следует обращать внимание при поиске децентрализованных бирж для инвестирования.

Будущие тенденции в децентрализованных биржах

Криптовалюты, технология блокчейн, децентрализованные финансы (DeFi) и децентрализованные биржи — это относительно новые технологии. Это означает, что в ближайшем будущем в этой области предстоит много работы.

Для децентрализованных бирж прогнозы указывают на рост их распространения. Чем больше пользы приносят эти биржи, тем больше людей узнают о них и начнут ими пользоваться.

Но это еще не все: по мере совершенствования технологий ожидается, что интерфейс этих платформ станет более удобным для пользователя и обеспечит улучшенный пользовательский опыт.

Среди других ожидаемых тенденций — решения второго уровня, более широкая интеграция DeFi , кроссчейн-совместимость, разработка, ориентированная на сообщество, и более строгое соблюдение нормативных требований.

Децентрализованные биржи (DEX) будут уделять приоритетное внимание децентрализации, безопасности и пользовательскому опыту, тем самым стимулируя инновации и внедрение криптовалют и децентрализованных финансов.

Как оставаться в курсе событий и обеспечивать свою безопасность при использовании децентрализованных бирж (DEX)

Вот краткий обзор того, как вы можете оставаться в курсе событий и обеспечивать свою безопасность как пользователь DEX:

Информирован:

• Следуйте авторитетным источникам
• Проверьте обновления DEX
• Взаимодействовать с сообществами
• Просвещайтесь

Безопасный:

• tronзащита кошелька
• Проверьте сайты DEX
• Используйте двухфакторную аутентификацию
• Обновить программное обеспечение
• Избегайте мошенничества
• Используйте проверенные децентрализованные биржи (DEX)