Лучшие децентрализованные криптобиржи

Кредит на изображение: Just_Super на iStock

Традиционные финансы могут быть скучными. Вот краткое и увлекательное описание того, как они работают:

Вы не можете отправить деньги из, скажем, Чикаго в такое место, как Токио (или даже внутри одной страны), без того, чтобы банк не выступал посредником. Банк получает ваш запрос на перевод денег и проводит проверки и балансировку перед отправкой ваших денег на другой конец света. 

Присутствие этого централизованного посредника (банка) приводит к серьезным комиссиям за перевод денег, и в эпоху МВФ, торговых соглашений и монетарной политики вы можете перевести деньги в Токио только в том случае, если правительство Японии имеет своего рода Меморандум о взаимопонимании (MoU) с США.

Архитектура современной монетарной системы может быть столь же ограничивающей по всему миру. Но представьте себе систему, где банк не нужен, и вы можете напрямую отправлять деньги в любую часть мира. Никаких ограничений, скрытых комиссий и задержек.

Вот здесь и вступают в игру децентрализованные биржи. Устраняя посредников, DEX становятся революционными. Здесь мы рассмотрим лучшие децентрализованные биржи.

Как выбирались биржи

Наш выбор лучших децентрализованных бирж основывался на оценке различных факторов, важных факторов, включая:

• Меры безопасности и репутация
• Пользовательский интерфейс и опыт
• Объем торгов и ликвидность
• Поддерживаемые криптовалюты и активы
• Комиссии и структуры ценообразования
• Соответствие нормативным требованиям и соблюдение отраслевых стандартов

Мы рассмотрели как популярные, так и перспективные DEX, оценили их уникальные особенности, сильные и слабые стороны. Наша цель заключалась в том, чтобы предоставить сбалансированный выбор DEX, которые удовлетворяют разнообразные потребности и предпочтения пользователей.

Введение в децентрализованные биржи (DEX)

Что такое децентрализованная биржа?

Децентрализованные биржи, также называемые DEX, являются криптовалютными площадками, которые облегчают транзакции между крипто-трейдерами напрямую, без необходимости посредника. Эти транзакции становятся возможными благодаря смарт-контрактам, которые представляют собой самоисполняющиеся инструкции, запрограммированные в компьютере.

С DEX трейдерам не нужно передавать свои средства посреднику, поскольку эти биржи являются некustодиальными — что означает, что пользователи контролируют свои средства и свои закрытые ключи. Эти закрытые ключи являются буквенно-цифровыми кодами, которые позволяют пользователям доказывать владение своими блокчейн-активами и выполнять другие транзакции.

Идея заключается в системе денег, где пользователь полностью контролирует ситуацию, а для выполнения транзакций, авторизованных пользователями с обеих сторон, полагаются на алгоритмы (смарт-контракты). 

Централизованные и децентрализованные биржи

Децентрализованные биржи значительно отличаются от традиционных централизованных бирж.

Наиболее ярким примером централизованной биржи является банк. Их режим работы требует от пользователя прохождения проверок Know Your Customer (KYC), внесения средств в банк и, при необходимости, запроса к банку перевести деньги другому пользователю, который также прошел этот процесс.

Но централизация также существует в крипто-пространстве, так как есть биржи, которые также требуют от пользователей прохождения аналогичного процесса, требуемого банком. Они называются централизованными криптобиржами. Они являются банками эпохи цифровой валюты; они похожи на банки, но отличаются от децентрализованных бирж.

Централизованные криптобиржи требуют от пользователей прохождения проверки KYC, они выступают в качестве хранителей средств пользователей и контролируют закрытые ключи своих пользователей. Это 

Преимущества децентрализованных бирж

Контроль над активами

Пользователи децентрализованных бирж сохраняют контроль над своими цифровыми активами и не обязаны передавать их третьим лицам. В отличие от централизованных бирж, DEX не контролируют средства пользователей, поэтому ответственность за безопасность средств лежит на самих пользователях, которые могут взаимодействовать с биржей в удобное для них время. Такой подход снижает риск потери средств в результате взлома, кражи или мошенничества. 

Конфиденциальность и защита данных

Централизованные биржи требуют от пользователей прохождения процедуры KYC (Know Your Customer), что подразумевает предоставление личных данных бирже, включая имя, дату рождения, адрес и удостоверение личности, выданное государством.

Ситуация с децентрализованными биржами иная. Децентрализованная природа DEX означает отсутствие центрального органа управления, поэтому процедура KYC не требуется. Это сохраняет анонимность пользователей и обеспечивает конфиденциальность при торговле на децентрализованных биржах.

Безопасность и прозрачность

DEX предлагают преимущества в плане безопасности. Они работают на базе блокчейна, что обеспечивает безопасную, прозрачную и неизменяемую среду для децентрализованной торговли. Технология блокчейна, лежащая в основе этих DEX, представляет собой децентрализованный распределенный реестр, который фиксирует все транзакции, делая практически невозможным манипулирование или изменение данных одним лицом.

Прозрачность блокчейна также позволяет пользователям в режиме реального времени просматривать все транзакции и сделки, обеспечивая высокий уровень подотчетности и доверия к системе. Это гарантирует, что все сделки являются честными и безопасными, а пользователи могут доверять децентрализованной бирже в вопросах честного и прозрачного функционирования.

Децентрализованное управление и открытый исходный код

Благодаря отсутствию централизации, децентрализованные биржи управляются сообществом пользователей, а не центральным органом. Эта модель децентрализованного управления гарантирует, что принятие решений распределяется и осуществляется силами сообщества, а не контролируется одним лицом.

Открытый исходный код децентрализованных бирж также позволяет разработчикам изучать и вносить вклад в кодовую базу, обеспечивая постоянное улучшение и развитие биржи. Такой подход к разработке, основанный на усилиях сообщества, гарантирует безопасность, прозрачность и соответствие потребностям пользователей.

Торговля и глобальная доступность

Торговать на многих децентрализованных биржах можно в любое время и из любой точки мира, так как они работают круглосуточно. Это обеспечивает пользователям гибкость и удобство, позволяя торговать по собственному графику и из любой точки мира.

Глобальная доступность децентрализованных бирж также гарантирует, что пользователи со всего мира могут участвовать в рынке, независимо от их местоположения или часового пояса. Это создает по-настоящему глобальный торговый опыт и позволяет пользователям взаимодействовать с другими опытными трейдерами со всего мира.

Риски и ограничения децентрализованных бирж

Децентрализованные биржи не лишены своих ограничений. Вот некоторые из них:

Отсутствие регулирования и надзора

Децентрализованные биржи работают вне рамок традиционных регуляторных норм, что может затруднить поиск решений в случае споров или мошенничества. Отсутствие надзора также может способствовать возникновению незаконных действий, таких как отмывание денег или финансирование терроризма, на платформе.

Техническая сложность

По сравнению с централизованными биржами, DEX могут быть технически сложными, что затрудняет понимание принципов работы платформы новыми пользователями. Это может включать сложную настройку кошельков, запутанные пользовательские интерфейсы и трудные для понимания смарт-контракты.

Ограниченная ликвидность

Децентрализованные биржи часто имеют ограниченную ликвидность, что может затруднить быструю покупку и продажу активов по справедливой цене. Это может быть особенно проблематично для пользователей, которым необходимо быстро выйти из позиции, например, в случае падения рынка.

Ограниченная поддержка пользователей

Из-за своей децентрализованной структуры эти биржи часто имеют ограниченную службу поддержки, что может затруднить получение помощи, когда она необходима. Это может включать длительное время ответа, некомпетентный персонал поддержки и ограниченные ресурсы для устранения неполадок и решения проблем.

Лучшие децентрализованные криптобиржи

Uniswap

Кредит на изображение: iQwiki

Uniswap — это крупнейшая в мире децентрализованная биржа по объему торгов. Они позволяют пользователям торговать криптовалютами без центрального третьего лица. У Uniswap есть собственная блокчейн-сеть, размещенная на платформе Ethereum, и из-за этого Uniswap позволяет торговать только токенами ERC-20.

Как децентрализованная биржа, Uniswap позволяет любому пользователю начать работу: благодаря своей разрешительной архитектуре достаточно подключить свой Ethereum-кошелек, после чего можно покупать или продавать токены, обменивать криптовалюты или становиться поставщиком ликвидности для получения дохода. Транзакции обеспечиваются смарт-контрактами.

Благодаря высокой популярности Uniswap обеспечивает достаточную ликвидность для обработки транзакций пользователей. Кроме того, Uniswap имеет открытый исходный код, что позволяет любому вносить вклад в развитие кода блокчейна; это одна из самых надежных децентрализованных бирж.

Несмотря на свои преимущества, у Uniswap есть недостатки, главный из которых заключается в том, что пользователи ограничены криптовалютами, совместимыми с Ethereum, и должны иметь ETH для оплаты комиссий за обработку транзакций.

Jupiter

Изображение: автор

Jupiter — уникальная децентрализованная биржа. Это агрегатор DEX, что означает, что он объединяет несколько децентрализованных бирж в едином интерфейсе, тем самым предоставляя пользователям доступ к большему количеству вариантов и ликвидности.

Запущенный в 2021 году, Jupiter появился как ответ на проблему фрагментированной ликвидности. Вместо reliance на один пул ликвидности, распределенный по разным биржам, — что может привести к проскальзыванию и высокой волатильности, агрегаторы, такие как Jupiter, предоставляют пользователям единый интерфейс, дающий доступ к нескольким пулам ликвидности для данной криптовалюты.

Это означает не только большую ликвидность для торговых операций пользователей, но и то, что пользователи получают лучшие цены, так как могут использовать небольшие разницы в ценах, которые могут существовать между биржами, ко всем из которых у них есть доступ на платформе Jupiter.

Как децентрализованная биржа, Jupiter предоставляет пользователям те же преимущества, что и любая другая DEX, включая анонимность и повышенную безопасность.

Еще одним преимуществом Jupiter является то, что, позволяя пользователям оптимизировать комиссии (gas) на многих биржах, Jupiter помогает им снизить затраты, связанные с крипто-транзакциями. 

Raydium

Кредит на изображение: iQ wiki

Raydium был создан как решение проблем, присущих сети Ethereum и тем DEX, которые построены на Ethereum как на базовой блокчейн-сети. Эти проблемы включают медленные транзакции и высокие комиссии за газ.

Это децентрализованная биржа, построенная на сети Solana, известная быстрыми транзакциями и высокой пропускной способностью; торговля и обмен токенов на Raydium выполняются более мгновенно и с меньшими затратами. 

Raydium также разработан для борьбы с проблемой низкой ликвидности, но решает эту проблему иначе, чем агрегаторы. Вместо того чтобы собирать множество бирж в одном месте для обеспечения большей ликвидности, Raydium предназначен для обеспечения ликвидности, позволяя пользователям становиться поставщиками ликвидности — они стейкают свои цифровые активы в пулах ликвидности и получают вознаграждение в виде токенов за это.

У Raydium низкая структура комиссий. С комиссией за торговлю всего 0,25% они предлагают низкие комиссии по сравнению с тем, что доступно на других биржах. Кроме того, Raydium также предлагает пользователям впечатляющий список из более чем 200 различных токенов для инвестиций и торговли.

Ключевым недостатком децентрализованной биржи Raydium является то, что, поскольку она построена на сети Solana, пользователям необходимо иметь кошелек Solana для ее использования.

1inch⟦/N1⟧

Кредит на изображение: Zenledger

Это платформа-агрегатор, подобная Jupiter. Они агрегируют децентрализованные биржи в едином интерфейсе. 1inch известен предоставлением пользователям низких ставок, чего он достигает за счет проверки курсов своих агрегированных бирж. 

Вы можете купить токены на 1inch, используя свою кредитную/дебетовую карту, или через Moonpay. И платформа поддерживает широкий спектр блокчейнов, таких как Binance Smart Chain (BSN), Polygon (MATIC), Ethereum (ETH), OP Mainnet (Optimism), Fantom (FTM), Arbitrum (ARB) и Base. L

На этих блокчейнах они позволяют обменивать токены BEP-20 и ERC-20, а также предлагают гораздо более длинный список криптовалют для торговли.

1inch также позволяет пользователям предоставлять ликвидность. Вы можете заблокировать свои активы в пуле и получать доход в виде токенов 1INCH, утилитарного токена 1inch, в качестве процентов.

Как и большинство платформ DEX, такие платформы, как 1inch, не являются удобными для новичков, так как предоставляют интерфейс, который начинающие пользователи могут найти сложным.

PancakeSwap

Кредит на изображение: iQ Wiki

PancakeSwap — это децентрализованная биржа, построенная на Binance Smart Chain. Она аналогична Uniswap, но, в то время как Uniswap поддерживает только токены ERC-20, PancakeSwap, будучи построенной на сети BSC, поддерживает только токены BSC-20.

На PancakeSwap можно покупать, продавать и торговать криптоактивами. Платформа также имеет утилитарный токен CAKE, который используется для стимулирования пользователей становиться поставщиками ликвидности, блокируя свои цифровые активы в пулах ликвидности.

Поскольку Binance Smart Chain имеет более низкие комиссии, чем большинство блокчейнов, PancakeSwap может похвастаться низкими торговыми комиссиями — всего 0,25% при спотовой торговле.

PancakeSwap считается одной из самых безопасных децентрализованных бирж, так как прошла аудит безопасности от таких компаний, как Slowmist.

Однако недостатком является то, что эта биржа поддерживает только блокчейн Binance Smart Chain. Кроме того, биржу обвиняли в большей централизации по сравнению с другими децентрализованными биржами.

dYdX

Кредит на изображение: dYdX в LinkedIn

dYdX — это децентрализованная биржа, ориентированная на услуги кредитования, а также более продвинутую торговлю, такую как маржинальная и деривативная торговля. Они также предлагают коллекцию невзаимозаменяемых токенов (NFT), которую используют для построения сообщества.

Основанная в 2017 году, dYdX является одной из крупнейших децентрализованных бирж по объему торгов. Хотя она начинала как безопасная платформа для торговли фьючерсами и деривативами, платформа быстро эволюционировала, чтобы также предоставлять спотовую торговлю для пользователей.

Эта биржа взимает очень низкие комиссии за торговлю — всего 0,05% за сделку, чего она достигает за счет партнерства с решением для масштабирования Ethereum второго уровня Starkware.

Торговля фьючерсами и маржинальная торговля более рискованны по сравнению со спотовой торговлей, и поскольку платформа оптимизирована для первых, она может быть неудобной для новичков в криптопространстве.

SushiSwap

Кредит на изображение: Zipmex

SushiSwap была основана в 2020 году. В настоящее время биржа предлагает 408 торговых пар и 319 монет. 

SushiSwap облегчает покупку и продажу криптовалют среди пользователей, при этом ликвидность обеспечивается пользователями, которые блокируют свои цифровые активы, получая SUSHI в качестве вознаграждения.

Помимо децентрализованной торговли, SushiSwap также предоставляет пользователям услуги кредитования и займов. 

Osmosis

Кредит на изображение: Coinacademy

Эта DEX является кросс-чейн платформой, построенной на блокчейне Cosmos. Osmosis поддерживает торговлю из нескольких сетей, включая Cosmos, Ethereum и Binance Smart Chain.

На Osmosis можно покупать, продавать и торговать криптоактивами, а также использовать другие функции, такие как пулы ликвидности и децентрализованное управление. Платформа также имеет утилитарный токен OSMO, который используется для стимулирования пользователей предоставлять ликвидность и участвовать в управлении. 

Osmosis может похвастаться плавным пользовательским интерфейсом, быстрым временем транзакций и низкими торговыми комиссиями — всего 0,2% при спотовой торговле. 

Как выбрать децентрализованную биржу

При выборе децентрализованной биржи (DEX) есть факторы, которые стоит учитывать, чтобы убедиться, что вы получаете лучшие децентрализованные биржи, предлагаемые рынком.

Некоторые из этих факторов включают ликвидность сети, пользовательский интерфейс, комиссии за транзакции и меры безопасности, среди прочих.

Изучите и сравните различные варианты; прочитайте отзывы пользователей и определите приоритеты в своих торговых потребностях, чтобы принять обоснованное решение.

Факторы, которые следует учитывать при выборе DEX

Как отмечалось выше, есть факторы, которые стоит учитывать при выборе децентрализованной биржи.

Вот их список:

Ликвидность сети

Ликвидность сети является основой крипто-транзакций. Централизованные платформы имеют больше ликвидности, в то время как децентрализованные биржи, как правило, имеют более низкую ликвидность.

При выборе децентрализованной биржи (DEX) важно учитывать ликвидность сети. Ликвидность сети относится к количеству активов, доступных для торговли в сети блокчейн. DEX с высокой ликвидностью сети облегчает пользователям покупку и продажу активов с уменьшенным проскальзыванием цены.

DEX, поддерживающие несколько сетей блокчейн и имеющие высокий объем торгов, как правило, обеспечивают достаточную ликвидность сети.

Пользовательский интерфейс

Пользовательский интерфейс DEX вносит неоценимый вклад в общий торговый опыт.

Удобный интерфейс может облегчить навигацию по платформе, поиск торговых пар и выполнение сделок. Однако сложный и загроможденный интерфейс может привести к путанице и ошибкам.

При выборе DEX платформы с интуитивно понятным и отзывчивым интерфейсом должны иметь больший вес, чем те, у которых его нет.

Комиссии за транзакции

Комиссии за транзакции — еще один важный фактор, который следует учитывать при выборе DEX. 

Комиссии варьируются между биржами, и слишком высокие комиссии могут сократить вашу торговую прибыль. Ищите DEX, предлагающий конкурентоспособные комиссии за транзакции, и учитывайте структуру комиссий, включая комиссии для маркетмейкеров и тейкеров, комиссии за вывод средств и любые дополнительные сборы.

Меры безопасности

DEX с надежными мерами безопасности может защитить ваши активы от взлома и кражи. 

При выборе DEX ищите платформы, которые внедрили такие меры, как многосигнатурные кошельки, холодное хранение и двухфакторную аутентификацию.

Кроме того, учитывайте историю, репутацию и отзывы пользователей платформы, чтобы убедиться в ее сильной позиции в области безопасности.

Начало работы с децентрализованными биржами

Как начать работу с децентрализованным кошельком

Начало работы с децентрализованным кошельком — это простой процесс, который можно выполнить за несколько шагов:

1. Выберите децентрализованный кошелек: Ваш выбор должен быть результатом тщательного исследования. Это поможет вам выбрать репутационный децентрализованный кошелек, соответствующий вашим потребностям.

2. Скачайте и установите кошелек: Скачайте программное обеспечение или приложение кошелька с официального сайта или магазина приложений операционной системы вашего смартфона. Затем следуйте инструкциям по установке.

3. Создайте новый кошелек: Откройте программное обеспечение или приложение кошелька и создайте новый кошелек, следуя подсказкам. Обычно это включает генерацию фразы восстановления (seed phrase) или закрытого ключа.

4. Обеспечьте безопасность фразы восстановления: Храните свою фразу восстановления или закрытый ключ в безопасном месте, например, в аппаратном кошельке или на физической записке. Это очень важно, так как правильное обращение с фразой восстановления может гарантировать безопасность ваших средств.

5. Настройте кошелек: Настройте параметры вашего кошелька, такие как установка пароля или включение двухфакторной аутентификации.

6. Пополните кошелек: Переведите криптовалюты с биржи или другого кошелька на свой децентрализованный кошелек.

7. Изучите и используйте кошелек: Ознакомьтесь с функциями кошелька и начните использовать его для хранения, отправки и получения криптовалют.

Пошаговое руководство по совершению первой сделки

Шаги, связанные с размещением сделок, могут отличаться на разных платформах, но вот общее пошаговое руководство по совершению первой сделки на децентрализованной бирже (DEX):

Шаг 1: Подготовьте свой кошелек

• Убедитесь, что у вас настроен и пополнен децентрализованный кошелек криптовалютой, которой вы хотите торговать.
• Убедитесь, что у вас достаточно средств для покрытия суммы сделки и любых комиссий.

Шаг 2: Выберите децентрализованную биржу (DEX)

• Выберите репутационную DEX, которая поддерживает криптовалюту, которой вы хотите торговать.
• Убедитесь, что DEX имеет достаточную ликвидность и хорошую репутацию.

Шаг 3: Подключите свой кошелек к DEX

• Следуйте инструкциям DEX для подключения вашего кошелька к платформе.
• Это может включать генерацию адреса кошелька или привязку кошелька через расширение браузера.

Шаг 4: Выберите торговую пару

• Выберите криптовалютную пару, которой вы хотите торговать (например, ETH/USDT).
• Убедитесь, что DEX поддерживает эту торговую пару.

Шаг 5: Установите параметры сделки

• Определите количество криптовалюты, которую вы хотите купить или продать.
• Установите желаемую цену (необязательно) или выберите торговлю по текущей рыночной цене.

Шаг 6: Выполните свою сделку

• Нажмите кнопку «Купить» или «Продать», чтобы выполнить сделку.
• Подтвердите детали сделки перед отправкой.

Шаг 7: Отслеживайте свою сделку

• Следите за статусом вашей сделки и любыми обновлениями.
• Будьте готовы скорректировать или закрыть сделку, если это необходимо.

Шаг 8: Выведите свои средства (необязательно)

• Если вы продали криптовалюту, вы можете захотеть вывести свои средства на свой кошелек.
• Следуйте инструкциям DEX для вывода средств.

Юридические и регуляторные соображения

Являются ли децентрализованные биржи легальными в США?

Децентрализованные биржи легальны в США, хотя их правовой статус варьируется по штатам: некоторые биржи запрещены в определенных штатах, таких как Нью-Йорк, а другие находятся под пристальным вниманием регуляторов, таких как SEC, в вопросах соблюдения нормативных требований, прозрачности и отношений с инвесторами.

Сообщают ли децентрализованные биржи о транзакциях в IRS?

DEX не обязаны сообщать о транзакциях пользователей во Внутренний доходный сервис (IRS), как это делают централизованные биржи. Однако это может измениться по мере развития регулирования.

Заключение

В криптопространстве существуют два основных типа бирж: традиционные централизованные и децентрализованные. В этой статье мы рассмотрели, что такое децентрализованные биржи и, учитывая ключевые факторы, характеризующие DEX, мы составили список популярных децентрализованных бирж.

Возможно, не существует единой лучшей биржи, так как у каждой есть свои сильные и слабые стороны. Однако суть в том, что вы будете знать, на какие факторы обращать внимание при исследовании децентрализованных бирж, чтобы принять участие в их использовании.

Будущие тенденции в сфере децентрализованных бирж

Криптовалюты, блокчейн-технологии, децентрализованные финансы (DeFi) и децентрализованные биржи (DEX) — это относительно новые технологии. Это означает, что в ближайшее время в этой сфере ожидается множество активных процессов.

Что касается децентрализованных бирж, прогнозы Лесмеса указывают на рост их популярности. Чем большую ценность предоставляют эти биржи, тем больше людей узнают о них и начнут ими пользоваться.

Но это еще не все: по мере совершенствования технологий интерфейсы этих бирж, как ожидается, станут более удобными для пользователя, улучшив пользовательский опыт.

К другим ожидаемым тенденциям относятся решения второго уровня (Layer 2), более глубокая интеграция с DeFi, кросс-чейн совместимость, развитие, инициируемое сообществом, и большее соответствие регуляторным требованиям.

DEX будут приоритизировать децентрализацию, безопасность и пользовательский опыт, тем самым стимулируя инновации и внедрение криптовалют и децентрализованных финансов.

Как оставаться в курсе событий и обеспечивать безопасность при использовании DEX

Вот краткий обзор того, как вы можете оставаться в курсе событий и обеспечивать безопасность как пользователь DEX:

Информированность:

• Следите за авторитетными источниками
• Проверяйте обновления DEX
• Взаимодействуйте с сообществами
• Образовывайте себя

Безопасность:

• Надежная защита кошелька
• Проверяйте веб-сайты DEX
• Используйте 2-факторную аутентификацию
• Обновляйте программное обеспечение
• Избегайте мошенничества
• Используйте авторитетные DEX