대부분의 투자자는 암호화폐를 포트폴리오 다각화 수단으로 간주

Sygnum Digital Bank는 40개국 이상의 1000명 전문 및 기관 투자자를 대상으로 3분기에 설문조사를 실시한 '미래 금융 보고서 2025'를 발표했으며, 디지털 자산이 점점 더 합법적인 포트폴리오 다각화 수단으로 인식되고 있음을 발견했습니다.

응답자의 89%가 이미 암호화폐를 보유하고 있으며, 57%가 투자 주된 이유로 포트폴리오 다각화를 꼽았습니다. 이는 지난해 보고서에서 62%로 1위를 차지했던 암호화폐 '메가트렌드' 노출(현재 53%)보다 높은 수치입니다.

Sygnum 설문조사 보고서는 자산 배분, 투자 전략, 제품 및 서비스, 투자 장벽 및 시장 전망이라는 여섯 가지 주요 테마와 고순자산가(HNWIs)를 위한 전용 섹션을 중심으로 구성되었습니다.

직접 토큰 투자와 ETF가 제품 관심사를 주도했으며, 이더리움에 대한 수요는 ETF 및 재무부 수요 성장과 병행하여 증가했습니다. 흥미롭게도 응답자의 70%가 스테이킹이 활성화되면 할당량을 늘릴 것이라고 밝혔으며, 특히 솔라나와 멀티 어셋 ETPs에서 관심이 가장 높았습니다.

암호화폐 및 블록체인 지식 증가

설문조사 결과, 암호화폐 및 블록체인에 대해 얼마나 잘 알고 있는지라는 질문에 답변한 사람들의 지식 수준이 6% 증가했습니다. 응답자의 78%가 암호화폐 및 블록체인에 대해 높거나 매우 높은 수준의 지식을 보유하고 있다고 보고했으며, 이는 2024년 대비 6% 증가한 수치입니다.

고순자산가(HNWIs)는 높거나 매우 높은 지식 수준이 83%로 가장 높았습니다. 전문 매니저는 75%가 높은 수준을 보고했으며, 그 다음으로 기관 투자자의 3분의 1이 높게 보고했으며, 대부분의 응답자는 자신의 지식 수준을 중립적으로 묘사했습니다.

거래 및 브로커리지 회사, 자산 및 펀드 매니저, 외부 자산 매니저, 멀티 패밀리 오피스 및 투자 은행은 개방성 수준이 가장 높았으며, 은행은 강하게 개방적부터 전혀 개방적이지 않음까지 가장 넓은 범위의 분포를 보였습니다.

가장 큰 보유량은 블록체인 프로토콜 토큰에 집중

Sygnum 설문조사는 응답자의 85%가 비트코인, 이더리움, 솔라나와 같은 블록체인 프로토콜의 토큰을 보유하고 있다고 지적했습니다. 다른 할당량에는 BNB 체인, 트론, 수이, 세이, 카르다노와 같은 프로토콜이 포함됩니다. 20%는 레이어 1 토큰만 보유하고 있습니다.

또한 스테이블코인도 널리 보유되고 있으며, 응답자의 절반은 비변동성을 시장 헤지로 활용하고 암호화폐 시장으로의 실용적인 진입 및 이탈 수단으로 사용하고 있습니다.

토큰화된 자산을 보유한 비율은 지난해 20%에서 26%로 증가했습니다.

고순자산가(HNWIs)의 암호화폐 보유 동기는 수익 창출인 반면, 전문 매니저는 단기 거래 기회에 대한 더 높은 수요를 보입니다.

소규모 기관 투자자 집단은 포트폴리오 다각화(80%), 암호화폐를 새로운 대체 자산 클래스로 인정(55%), 그리고 안전 피난처 및 거시 헤지 관심(30%)을 선호했습니다.

미래의 암호화폐 할당량

설문조사 결과, 새로운 ETF 승인, 알트코인 재무부 수요 및 다가오는 암호화폐 시장 구조 법안들을 고려할 때 응답자의 61%가 할당량을 늘릴 계획이라고 밝혔습니다. 그러나 노출을 늘릴 계획인 응답자 중 5분의 1은 언제 행동할지 미정입니다.

한편, 3분의 1 이상이 현재 포지션을 유지하고 있으며, 50%는 중립적에서 약간 약세 전망으로 기울어지고 있는 반면, 56%는 여전히 강세이며, 노출을 줄일 계획인 소수만 있습니다.

할당량을 늘리고자 하는这些人 중 60%는 더 높은 수익이 있을 것이라고 믿습니다.

노출을 유지하는 사람들은 다각화를 주요 이유로 보고하지만, 이 그룹의 거의 절반도 현재 포지션에서 더 높은 미래 수익을 기대합니다.

기관 등급 제품의 가용성이 가장 큰 변화였습니다. 지난해에는 5%만이 이를 언급했지만, 올해 해당 집단 중 44%로 크게 증가했습니다.

암호화폐를 보유하지 않는 응답자 11% 중 36%가 할당할 계획이며, 44%는 미정이고 20%는 전혀 투자할 계획이 없습니다.

그러나 설문조사는 올해 암호화폐가 전통 자산에 비해 우월한 투자 사례를 상실했음을 보여줍니다. Sygnum 보고서는 이는 올해 금과 주식 시장의 강력한 성과 때문일 가능성이 높다고 지적합니다.