نشر بنك سيجنوم الرقمي تقريره المالي المستقبلي لعام 2025، والذي شمل استطلاعًا لآراء 1000 مستثمر محترف ومؤسسي من أكثر من 40 دولة في الربع الثالث، ووجد أن الأصول الرقمية تُعتبر بشكل متزايد أدوات تنويع مشروعة للمحافظ الاستثمارية.
مع امتلاك 89 بالمائة منdentبالفعل للعملات المشفرة، ذكر 57 بالمائة أن تنويع المحفظة هو السبب الرئيسي للاستثمار، متقدمًا على التعرض لـ "الاتجاه الضخم" للعملات المشفرة الذي تصدر تقرير العام الماضي بنسبة 62 بالمائة (الآن 53 بالمائة).
Sygnum مسح حول ستة محاور رئيسية، وهي تخصيص الأصول، واستراتيجيات الاستثمار، والمنتجات والخدمات، ومعوقات الاستثمار، وتوقعات السوق، مع قسم مخصص للأفراد ذوي الثروات العالية.
أظهرت الدراسة أن الاستثمارات المباشرة في الرموز الرقمية وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) هيمنت على اهتمام المستثمرين بالمنتجات، مع ارتفاع الطلب على الإيثيريوم بالتوازي مع نمو الطلب على صناديق المؤشرات المتداولة وسندات الخزانة. ومن المثير للاهتمام أن 70% منdentأشاروا إلى أنهم سيزيدون من استثماراتهم إذا تم تفعيل خاصية التخزين، مع تركيز الاهتمام بشكل أكبر علىtron Solana وصناديق المؤشرات المتداولة متعددة الأصول.
ازدادت المعرفة بالعملات المشفرة وتقنية البلوك تشين
أظهر الاستطلاع زيادة بنسبة 6% في عدد المشاركين الذين أجابوا على سؤال حول مدى معرفتهم بالعملات الرقمية وتقنية البلوك تشين. وأفاد 78% منdentبأن لديهم مستوى عالٍ أو عالٍ جدًا من المعرفة في هذا المجال، بزيادة قدرها 6% عن عام 2024.
أظهر الأفراد ذوو الثروات العالية أعلى مستويات المعرفة بنسبة 83%، حيث وصفوا معرفتهم بأنها عالية أو عالية جدًا. وأفاد المديرون المحترفون بمستويات عالية بنسبة 75%، يليهم ثلث المستثمرين المؤسسيين، الذين وصف معظمهم مستويات معرفتهم بأنها محايدة.
أظهرت شركات التداول والوساطة، ومديرو الأصول والصناديق، ومديرو الأصول الخارجيون، بالإضافة إلى مكاتب إدارة الثروات العائلية المتعددة وبنوك الاستثمار، أعلى مستويات الانفتاح، بينما قدمت البنوك أوسع نطاق يتراوح من الانفتاحtronإلى عدم الانفتاح على الإطلاق.
تتركز أكبر استثماراتنا في رموز بروتوكول البلوك تشين
أشارت دراسة استقصائية أجرتها شركة سيغنوم إلى أن 85% منdentالنشطين في مجال العملات الرقمية يمتلكون رموزًا في بروتوكولات البلوك تشين مثل Bitcoin Ethereum Solana. بينما تشمل التوزيعات الأخرى بروتوكولات مثل BNB تشين Tronوسوي وسي Cardano. أما 20% فيمتلكون رموز الطبقة الأولى فقط.
بالإضافة إلى ذلك، تحظى العملات المستقرة بشعبية واسعة، حيث يستفيد نصفdentمن عدم تقلبها كأداة للتحوط في السوق وكبوابة عملية للدخول والخروج من سوق العملات المشفرة.
وقد ارتفعت نسبة حاملي الأصول الرقمية إلى 26% مقارنة بـ 20% في العام الماضي.
يتمثل دافع الأفراد ذوي الثروات العالية للاحتفاظ بالعملات المشفرة في توليد العائد، بينما يُظهر المديرون المحترفون طلبًا أكبر على فرص التداول قصيرة الأجل.
أما المجموعة الأصغر من المستثمرين المؤسسيين فقد مالت نحو تنويع المحافظ الاستثمارية (80 بالمائة)، والاعتراف بالعملات المشفرة كفئة أصول بديلة جديدة (55 بالمائة)، والاهتمام بالملاذ الآمن والتحوط الكلي (30 بالمائة).
تخصيصات العملات المشفرة المستقبلية
أظهر الاستطلاع أن 61% منdentيخططون لزيادة استثماراتهم في ضوء الموافقات الجديدة على صناديق المؤشرات المتداولة، والطلب على سندات الخزانة للعملات البديلة، ومشاريع القوانين القادمة المتعلقة بهيكلة سوق العملات الرقمية. ومع ذلك، فإن خُمسdentالذين يخططون لزيادة استثماراتهم لم يحسموا أمرهم بعد بشأن الوقت المناسب لاتخاذ هذه الخطوة.
في غضون ذلك، حافظ أكثر من الثلث على مواقفهم، حيث يميل 50% منهم إلى توقعات محايدة إلى هبوطية طفيفة، بينما ظل 56% متفائلين، مع وجود أقلية صغيرة فقط تخطط لتقليل انكشافها.
بالنسبة لأولئك الذين يرغبون في زيادة المخصصات، يعتقد 60 بالمائة أن هناك عوائد أعلى.
أولئك الذين يحافظون على تعرضهم للمخاطر يذكرون أن التنويع هو السبب الرئيسي، على الرغم من أن ما يقرب من نصف هذه المجموعة يتوقعون أيضًا عوائد مستقبلية أعلى من المراكز الحالية.
كان توفر المنتجات ذات الجودة المؤسسية هو التغيير الأكبر. لم يذكره سوى 5% العام الماضي، بينما ارتفع هذا الرقم هذا العام إلى نسبة كبيرة بلغت 44% بين هؤلاء.
أما بالنسبة لنسبة الـ 11% منdentالذين لا يمتلكون عملات مشفرة، فإن 36% منهم يخططون لتخصيصها، بينما لا يزال 44% مترددين، و20% ليس لديهم أي خطط للاستثمار على الإطلاق.
ومع ذلك، يُظهر الاستطلاع أن العملات الرقمية فقدت ميزتها الاستثمارية هذا العام مقارنةً بالأصول التقليدية. ويشير تقرير سيغنوم إلى أن هذا يُعزى على الأرجح إلى الأداءtronلأسواق الذهب والأسهم هذا العام.
