Sygnum Digital Bank ha pubblicato il suo Future Finance Report 2025, che ha intervistato 1000 investitori professionali e istituzionali provenienti da oltre 40 paesi nel terzo trimestre, e ha rilevato che le attività digitali sono sempre più considerate legittimi strumenti di diversificazione dei portafogli.
Con l'89 percento deglidentche detiene già criptovalute, il 57 percento ha indicato la diversificazione del portafoglio come motivo principale per investire, prima dell'esposizione al "megatrend" delle criptovalute, che ha superato il rapporto dell'anno scorso con il 62 percento (ora 53 percento).
Sygnum dell'indagine è stato strutturato attorno a sei temi principali: allocazione delle risorse, strategie di investimento, prodotti e servizi, barriere agli investimenti e prospettive di mercato, con una sezione dedicata agli HNWI (individui con un patrimonio netto elevato).
È emerso che gli investimenti diretti in token e gli ETF hanno dominato l'interesse per il prodotto, con la domanda di Ether in crescita parallelamente alla crescita della domanda di ETF e titoli di Stato. È interessante notare che il 70% deglidentha dichiarato che aumenterebbe le proprie allocazioni se fosse abilitato lo staking, con l'interessetronforte per Solana e gli ETP multi-asset.
La conoscenza di criptovalute e blockchain è aumentata
Il sondaggio ha mostrato un aumento del 6% tra coloro che hanno risposto alla domanda sul loro livello di conoscenza in materia di criptovalute e blockchain. Il 78% deglidentha dichiarato di avere livelli di conoscenza elevati o molto elevati in materia di criptovalute e blockchain, con un aumento del 6% rispetto al 2024.
Gli HNWI hanno mostrato i livelli di conoscenza più elevati, con un'incidenza dell'83% su livelli elevati o molto elevati. I gestori professionisti hanno riportato livelli elevati, pari al 75%, seguiti da un terzo degli investitori istituzionali, la maggior parte dei quali ha descritto il proprio livello di conoscenza come neutrale.
Le società di trading e di intermediazione, i gestori patrimoniali e di fondi, i gestori patrimoniali esterni, nonché i multi-family office e le banche d'investimento hanno mostrato i livelli più elevati di apertura, mentre le banche hanno presentato la più ampia gamma di livelli di apertura, che vanno da unatronapertura a nessuna apertura.
Le partecipazioni più grandi sono nei token del protocollo Blockchain
L'indagine Sygnum ha rilevato che l'85% deglidentattivi nel settore delle criptovalute detiene token in protocolli blockchain come Bitcoin, Ethereume Solana. Mentre altre allocazioni includono protocolli come BNB Chain, Tron, Sui, Sei e Cardano, il 20% detiene solo token Layer 1.
Inoltre, anche le stablecoin sono ampiamente diffuse: metà deglidentsfrutta la loro non volatilità come copertura di mercato e come pratico ingresso e uscita dal mercato delle criptovalute.
Si è registrato un aumento del numero di coloro che detengono asset tokenizzati, dal 20% dell'anno scorso al 26%.
La motivazione degli HNWI a detenere criptovalute è la generazione di rendimento, mentre i gestori professionisti mostrano una maggiore domanda di opportunità di trading a breve termine.
La coorte più piccola di investitori istituzionali ha orientato la propria attenzione verso la diversificazione del portafoglio (80%), il riconoscimento delle criptovalute come nuova classe di attività alternativa (55%) e gli interessi di rifugio sicuro e di copertura macroeconomica (30%).
Future allocazioni di criptovalute
L'indagine ha rilevato che il 61% deglidentprevede di aumentare le proprie allocazioni, viste le nuove approvazioni degli ETF, la domanda di titoli del Tesoro per le altcoin e le imminenti proposte di legge sulla struttura del mercato delle criptovalute. Tuttavia, un quinto deglidentche prevede di aumentare l'esposizione è indeciso su quando agire.
Nel frattempo, più di un terzo mantiene le proprie posizioni, con il 50% che propende verso prospettive neutrali o leggermente ribassiste, mentre il 56% rimane rialzista, con solo una piccola minoranza che prevede di ridurre l'esposizione.
Tra coloro che vogliono aumentare le allocazioni, il 60 percento ritiene che ci saranno rendimenti più elevati.
Coloro che mantengono la propria esposizione indicano la diversificazione come motivo principale, sebbene quasi la metà di questo gruppo si aspetti anche rendimenti futuri più elevati dalle posizioni attuali.
La disponibilità di prodotti di livello istituzionale è stata la variazione più significativa. Solo il 5% ne ha parlato l'anno scorso, mentre quest'anno la percentuale è salita a un sostanziale 44%.
Per quanto riguarda l'11% deglidentche non detiene criptovalute, il 36% prevede di allocarle, mentre il 44% rimane indeciso e il 20% non ha intenzione di investire affatto.
Tuttavia, l'indagine mostra che quest'anno le criptovalute hanno perso la loro superiorità rispetto agli asset tradizionali. Il rapporto di Sygnum osserva che ciò è probabilmente dovuto alletronperformance dei mercati dell'oro e delle azioni quest'anno.
