La mayoría de los inversores ven las criptomonedas como un diversificador de cartera

Sygnum Digital Bank ha publicado su Informe de Finanzas Futuras 2025, en el que se encuestó a 1.000 inversores profesionales e institucionales de más de 40 países en el tercer trimestre y se descubrió que los activos digitales se consideran cada vez más como diversificadores legítimos de la cartera.

Con el 89 por ciento de losdentya poseedores de criptomonedas, el 57 por ciento mencionó la diversificación de la cartera como su principal razón para invertir, por delante de la exposición a la “megatendencia” de las criptomonedas, que superó el informe del año pasado con el 62 por ciento (ahora el 53 por ciento).

El informe de la encuesta Sygnum se estructuró en torno a seis temas principales: asignación de activos, estrategias de inversión, productos y servicios, barreras de inversión y perspectivas del mercado, con una sección dedicada a los HNWI (individuos de alto patrimonio neto).

Se descubrió que las inversiones directas en tokens y los ETF dominaron el interés en el producto, con una demanda de Ether que aumentó en paralelo con el crecimiento de la demanda de ETF y bonos del Tesoro. Curiosamente, el 70 % de losdentindicó que aumentaría sus asignaciones si se habilitara el staking, siendo el interéstronen Solana y los ETP multiactivo.

El conocimiento sobre criptomonedas y blockchain ha aumentado

La encuesta mostró un aumento del 6 por ciento en aquellos que respondieron a la pregunta sobre qué tan informados estaban sobre criptomonedas y blockchain. El 78 por ciento de losdentinforma niveles altos o muy altos de conocimiento en criptomonedas y blockchain, un aumento del 6 por ciento desde 2024.

Los HNWI mostraron los niveles de conocimiento más altos, con un 83 % de alto o muy alto. Los gestores profesionales reportaron niveles altos, con un 75 %, seguidos por un tercio de los inversores institucionales, la mayoría de los cuales describieron sus niveles de conocimiento como neutrales.

Las empresas comerciales y de corretaje, los administradores de activos y fondos, los administradores de activos externos, así como las oficinas multifamiliares y los bancos de inversión, mostraron los niveles más altos de apertura, mientras que los bancos presentaron la mayor dispersión, que va desdetronabiertos a no abiertos en absoluto.

Las mayores tenencias están en tokens del protocolo Blockchain

La encuesta de Sygnum indicó que el 85 % de losdentactivos en criptomonedas poseen tokens en protocolos blockchain como Bitcoin, Ethereumy Solana. Mientras que otras asignaciones incluyen protocolos como BNB Chain, Tron, Sui, Sei y Cardano, el 20 % posee solo tokens de Capa 1.

Además, las monedas estables también están ampliamente difundidas y la mitad de losdentaprovechan su no volatilidad como cobertura de mercado y como una vía práctica de entrada y salida al mercado de criptomonedas.

Hubo un aumento en aquellos que poseen activos tokenizados del 20 por ciento al 26 por ciento el año pasado.

La motivación de los HNWI para mantener criptomonedas es la generación de rendimiento, mientras que los gestores profesionales muestran una mayor demanda de oportunidades comerciales a corto plazo.

La cohorte más pequeña de inversores institucionales se inclinó hacia la diversificación de la cartera (80 por ciento), el reconocimiento de las criptomonedas como una nueva clase de activo alternativo (55 por ciento) y el interés en activos de refugio seguro y cobertura macroeconómica (30 por ciento).

Asignaciones futuras de criptomonedas

La encuesta reveló que el 61 % de losdentplanea aumentar sus asignaciones dadas las nuevas aprobaciones de ETF, la demanda de bonos del Tesoro de altcoins y los próximos proyectos de ley sobre la estructura del mercado de criptomonedas. Sin embargo, una quinta parte de losdentque planean aumentar su exposición aún no han decidido cuándo actuar.

Mientras tanto, más de un tercio mantiene sus posiciones, con un 50 por ciento inclinándose hacia perspectivas neutrales a ligeramente bajistas, mientras que el 56 por ciento sigue siendo optimista y solo una pequeña minoría planea reducir la exposición.

Entre quienes desean aumentar las asignaciones, el 60 por ciento cree que habrá mayores retornos.

Quienes mantienen su exposición señalan que la diversificación es la razón principal, aunque casi la mitad de este grupo también espera mayores retornos futuros de sus posiciones actuales.

La disponibilidad de productos de grado institucional ha sido el cambio más significativo. Solo el 5 % lo mencionó el año pasado, mientras que este año la cifra ha aumentado a un considerable 44 %.

En cuanto al 11 por ciento de losdentque no poseen criptomonedas, el 36 por ciento planea asignarlas, mientras que el 44 por ciento permanece indeciso y el 20 por ciento no tiene planes de invertir en absoluto.

Sin embargo, la encuesta muestra que las criptomonedas han perdido su ventaja competitiva este año en comparación con los activos tradicionales. El informe de Sygnum señala que esto probablemente se deba altrondesempeño de los mercados de oro y acciones este año.