La mayoría de los inversores ven las criptomonedas como un diversificador de cartera

Sygnum Digital Bank ha publicado su Informe de Finanzas Futuras 2025, que encuestó a 1000 inversores profesionales e institucionales de más de 40 países en el tercer trimestre, y encontró que los activos digitales se están viendo cada vez más como diversificadores de cartera legítimos.

Con el 89 por ciento de los encuestados ya poseyendo criptomonedas, el 57 por ciento nombró la diversificación de la cartera como su principal razón para invertir, por delante de la exposición a la «megatendencia» de las criptomonedas, que encabezó el informe del año pasado con un 62 por ciento (ahora es del 53 por ciento).

El informe del encuesta de Sygnum se estructuró en torno a seis grandes temas: asignación de activos, estrategias de inversión, productos y servicios, barreras de inversión y perspectivas del mercado, con una sección dedicada a los HNWI (Personas con Alto Patrimonio Neto).

Encontró que las inversiones directas en tokens y los ETF dominaron el interés por los productos, con la demanda de Ether aumentando en paralelo con el crecimiento de la demanda de ETF y tesorería. Curiosamente, el 70 por ciento de los encuestados señaló que aumentarían sus asignaciones si se habilitara el staking, siendo el interés más fuerte en Solana y ETPs multi-activos.

El conocimiento de Criptomonedas y Blockchain ha aumentado

La encuesta mostró un aumento del 6 por ciento en aquellos que respondieron a la pregunta sobre qué tan conocedores eran de las criptomonedas y blockchain. El 78 por ciento de los encuestados reportan niveles altos o muy altos de conocimiento en criptomonedas y blockchain, un aumento del 6 por ciento desde 2024.

Los HNWI mostraron los niveles más altos de conocimiento, con un 83 por ciento reportando niveles altos o muy altos. Los gestores profesionales reportaron niveles altos en un 75 por ciento, seguidos por un tercio de los inversores institucionales, con la mayoría describiendo sus niveles de conocimiento como neutrales.

Las empresas de trading y corretaje, gestores de activos y fondos, gestores de activos externos, así como oficinas familiares múltiples y bancos de inversión, mostraron los niveles más altos de apertura, mientras que los bancos presentaron la mayor dispersión, que va desde fuertemente abiertos hasta no abiertos en absoluto.

Las mayores tenencias están en tokens de protocolos de Blockchain

La encuesta de Sygnum señaló que el 85 por ciento de los encuestados activos en criptomonedas poseen tokens en protocolos de blockchain como Bitcoin, Ethereum y Solana. Mientras que otras asignaciones incluyen protocolos como BNB Chain, Tron, Sui, Sei y Cardano. El 20 por ciento posee únicamente tokens de Layer 1.

Además, las stablecoins también son ampliamente poseídas, con la mitad de los encuestados aprovechando su no volatilidad como cobertura del mercado y como una práctica entrada y salida al mercado de criptomonedas.

Hubo un aumento en aquellos que poseen activos tokenizados hasta el 26 por ciento, frente al 20 por ciento del año pasado.

La motivación de los HNWI para poseer criptomonedas es la generación de rendimiento, mientras que los gestores profesionales muestran una mayor demanda de oportunidades de comercio a corto plazo.

El grupo más pequeño de inversores institucionales se inclinó hacia la diversificación de la cartera (80 por ciento), el reconocimiento de las criptomonedas como una nueva clase de activos alternativos (55 por ciento) y el interés como refugio seguro y cobertura macroeconómica (30 por ciento).

Asignaciones futuras de criptomonedas

La encuesta encontró que el 61 por ciento de los encuestados planean aumentar sus asignaciones dadas las nuevas aprobaciones de ETF, la demanda de tesorería de altcoins y los próximos proyectos de ley sobre la estructura del mercado de criptomonedas. Sin embargo, una quinta parte de los encuestados que planean aumentar su exposición están indecisos sobre cuándo actuar.

Mientras tanto, más de un tercio mantiene sus posiciones, con un 50 por ciento inclinándose hacia perspectivas neutrales a ligeramente bajistas, mientras que el 56 por ciento se mantiene alcista, con solo una pequeña minoría planeando reducir su exposición.

Para aquellos que desean aumentar las asignaciones, el 60 por ciento cree que habrá mayores rendimientos.

Aquellos que mantienen su exposición reportan la diversificación como la razón principal, aunque casi la mitad de este grupo también espera mayores rendimientos futuros de las posiciones actuales.

La disponibilidad de productos de grado institucional ha sido el mayor cambio. Solo el 5 por ciento lo mencionó el año pasado, mientras que este año la cifra ha aumentado a un sustancial 44 por ciento entre aquellos.

En términos del 11 por ciento de los encuestados que no poseen criptomonedas, el 36 por ciento planea asignar, mientras que el 44 por ciento permanece indeciso y el 20 por ciento no tiene planes de invertir en absoluto.

Sin embargo, la encuesta muestra que las criptomonedas han perdido su caso de inversión superior este año en comparación con los activos tradicionales. El informe de Sygnum señala que esto se debe probablemente a los fuertes desempeños de los mercados de oro y acciones este año.