La majorité des investisseurs considèrent la crypto comme un diversificateur de portefeuille

Sygnum Digital Bank a publié son Rapport Future Finance 2025, qui a interrogé 1000 investisseurs professionnels et institutionnels de plus de 40 pays au T3, et a révélé que les actifs numériques sont de plus en plus perçus comme des diversificateurs de portefeuille légitimes.

Avec 89 % des répondants détenant déjà de la crypto, 57 % ont cité la diversification du portefeuille comme leur principale raison d’investir, devant l’exposition au « mégatrend » crypto qui occupait la première place l’année dernière avec 62 % (contre 53 % maintenant).

Le rapport d’enquête de Sygnum était structuré autour de six grands thèmes : l’allocation d’actifs, les stratégies d’investissement, les produits et services, les barrières à l’investissement et les perspectives du marché, avec une section dédiée aux PNI (Personnes à Patrimoine Net Élevé).

Il a révélé que les investissements directs en tokens et les ETF dominaient l’intérêt pour les produits, avec une demande croissante pour Ether parallèlement à la croissance de la demande en ETF et en trésorerie. Fait intéressant, 70 % des répondants ont indiqué qu’ils augmenteraient leurs allocations si le staking était activé, l’intérêt étant le plus fort pour Solana et les ETP multi-actifs.

La connaissance de la crypto et de la blockchain a augmenté

L’enquête a montré une augmentation de 6 % de ceux qui ont répondu à la question sur leur niveau de connaissance en crypto et blockchain. 78 % des répondants signalent des niveaux élevés ou très élevés de connaissance en crypto et blockchain, soit une augmentation de 6 % par rapport à 2024.

Les PNI ont montré les niveaux de connaissance les plus élevés à 83 % de niveaux élevés ou très élevés. Les gestionnaires professionnels ont signalé des niveaux élevés à 75 %, suivis par un tiers des investisseurs institutionnels, la plupart décrivant leurs niveaux de connaissance comme neutres.

Les sociétés de trading et de courtage, les gestionnaires d’actifs et de fonds, les gestionnaires d’actifs externes, ainsi que les family offices multiples et les banques d’investissement, ont montré les niveaux d’ouverture les plus élevés, tandis que les banques présentaient la plus large gamme allant de fortement ouvert à pas du tout ouvert.

Les plus grands portefeuilles sont dans les tokens de protocoles blockchain

L’enquête Sygnum a noté que 85 % des répondants actifs en crypto détiennent des tokens dans des protocoles blockchain tels que Bitcoin, Ethereum et Solana. Bien que d’autres allocations incluent des protocoles tels que BNB Chain, Tron, Sui, Sei et Cardano. 20 % détiennent uniquement des tokens de couche 1.

De plus, les stablecoins sont également largement détenus, la moitié des répondants exploitant leur non-volatilité comme couverture de marché et comme moyen pratique d’entrée et de sortie du marché crypto.

Il y a eu une augmentation de ceux qui détiennent des actifs tokenisés à 26 % contre 20 % l’année dernière.

La motivation des PNI à détenir de la crypto est la génération de rendement, tandis que les gestionnaires professionnels montrent une demande plus élevée pour les opportunités de trading à court terme.

Le petit groupe d’investisseurs institutionnels s’est orienté vers la diversification du portefeuille (80 %), la reconnaissance de la crypto comme nouvelle classe d’actifs alternative (55 %) et l’intérêt pour les refuges sûrs et les couvertures macro (30 %).

Allocations crypto futures

L’enquête a révélé que 61 % des répondants prévoient d’augmenter leurs allocations compte tenu des nouvelles approbations d’ETF, de la demande de trésorerie en altcoins et des projets de lois sur la structure du marché crypto. Pourtant, un cinquième des répondants qui prévoient d’augmenter leur exposition sont indécis quant au moment d’agir.

Pendant ce temps, plus d’un tiers maintiennent leurs positions, avec 50 % penchant vers des perspectives neutres à légèrement baissières, tandis que 56 % restent haussiers, seule une petite minorité prévoyant de réduire son exposition.

Pour ceux qui souhaitent augmenter leurs allocations, 60 % croient qu’il y aura des rendements plus élevés.

Ceux qui maintiennent leur exposition signalent la diversification comme raison principale, bien que près de la moitié de ce groupe s’attende également à des rendements futurs plus élevés à partir des positions actuelles.

La disponibilité de produits de qualité institutionnelle a été le plus grand changement. Seuls 5 % l’ont mentionné l’année dernière, tandis que cette année, le chiffre est passé à un substantiel 44 % parmi ceux-ci.

En ce qui concerne les 11 % des répondants qui ne détiennent pas de crypto, 36 % prévoient d’allouer, tandis que 44 % restent indécis et 20 % n’ont aucun plan d’investir du tout.

Pourtant, l’enquête montre que la crypto a perdu son cas d’investissement supérieur cette année par rapport aux actifs traditionnels. Le rapport Sygnum note que cela est probablement dû aux fortes performances des marchés de l’or et des actions cette année.