Sygnum Digital Bank a publié son rapport Future Finance Report 2025, qui a interrogé 1000 investisseurs professionnels et institutionnels de plus de 40 pays au troisième trimestre, et a constaté que les actifs numériques sont de plus en plus considérés comme des outils légitimes de diversification de portefeuille.
Avec 89 % desdentdétenant déjà des cryptomonnaies, 57 % ont cité la diversification de portefeuille comme leur principale raison d'investir, devant l'exposition à la « mégatendance » des cryptomonnaies qui dominait le rapport de l'année dernière à 62 % (maintenant 53 %).
Le d'enquête était structuré autour de six grands thèmes : la répartition des actifs, les stratégies d'investissement, les produits et services, les obstacles à l'investissement et les perspectives du marché, avec une section dédiée aux particuliers fortunés (HNWI).
L'étude a révélé que les investissements directs en tokens et les ETF ont dominé l'intérêt pour les produits, la demande d'Ether augmentant parallèlement à la croissance de la demande d'ETF et de titres du Trésor. Fait intéressant, 70 % desdentont indiqué qu'ils augmenteraient leurs allocations si le staking était autorisé, l'intérêt étanttronmarqué pour Solana et les ETP multi-actifs.
Les connaissances en cryptomonnaies et blockchain ont augmenté
L'enquête a révélé une augmentation de 6 % du nombre de personnes ayant répondu à la question sur leurs connaissances en cryptomonnaies et blockchain. 78 % desdentdéclarent avoir un niveau de connaissances élevé ou très élevé dans ce domaine, soit une hausse de 6 % par rapport à 2024.
Les particuliers fortunés ont affiché les niveaux de connaissances les plus élevés (83 %), les jugeant élevés ou très élevés. Les gestionnaires professionnels ont également fait état de niveaux élevés (75 %), suivis par un tiers des investisseurs institutionnels, la plupart d'entre eux qualifiant leurs connaissances de neutres.
Les sociétés de courtage et de négociation, les gestionnaires d'actifs et de fonds, les gestionnaires d'actifs externes, ainsi que les bureaux de gestion de patrimoine familial et les banques d'investissement ont affiché les plus hauts niveaux d'ouverture, tandis que les banques ont présenté le plus grand éventail, allant d'une ouverturetronà une fermeture complète.
Les principaux avoirs sont constitués de jetons de protocoles Blockchain
L'enquête Sygnum a révélé que 85 % des utilisateurs actifs de cryptomonnaiesdentdes jetons sur des protocoles blockchain tels que Bitcoin, Ethereumet Solana. D'autres investissements incluent des protocoles comme BNB Chain, Tron, Sui, Sei et Cardano. 20 % détiennent uniquement des jetons de couche 1.
De plus, les stablecoins sont également largement détenus, la moitié desdenttirant parti de leur non-volatilité comme couverture de marché et comme passerelle pratique vers et depuis le marché des cryptomonnaies.
La part des détenteurs d'actifs tokenisés a augmenté, passant de 20 % l'an dernier à 26 %.
La motivation des particuliers fortunés à détenir des cryptomonnaies est la génération de rendement, tandis que les gestionnaires professionnels manifestent une plus forte demande pour les opportunités de trading à court terme.
Le plus petit groupe d’investisseurs institutionnels s’est orienté vers la diversification de portefeuille (80 %), la reconnaissance de la crypto comme une nouvelle classe d’actifs alternatifs (55 %) et l’intérêt pour les valeurs refuges et la couverture macroéconomique (30 %).
Allocations futures en cryptomonnaies
L'enquête révèle que 61 % desdentprévoient d'accroître leurs investissements compte tenu des nouvelles approbations d'ETF, de la demande de titres de trésorerie liés aux altcoins et des projets de loi à venir sur la structure du marché des cryptomonnaies. Cependant, un cinquième desdentqui envisagent d'augmenter leur exposition hésitent encore sur le moment opportun pour agir.
Parallèlement, plus d'un tiers maintiennent leurs positions, 50 % adoptant des perspectives neutres à légèrement pessimistes, tandis que 56 % restent optimistes, seule une petite minorité prévoyant de réduire son exposition.
Parmi ceux qui souhaitent augmenter leurs investissements, 60 % pensent que les rendements seront plus élevés.
Ceux qui maintiennent leur exposition citent la diversification comme principale raison, même si près de la moitié de ce groupe s'attendent également à des rendements futurs plus élevés de leurs positions actuelles.
La disponibilité de produits de qualité institutionnelle constitue le changement le plus important. Seuls 5 % des répondants l'ont mentionnée l'an dernier, tandis que cette année, ce chiffre a grimpé à un niveau considérable de 44 %.
Parmi les 11 % dedentqui ne détiennent pas de cryptomonnaies, 36 % prévoient d'en acquérir, tandis que 44 % restent indécis et 20 % n'ont aucune intention d'investir.
L'étude révèle toutefois que les cryptomonnaies ont perdu cette année leur avantage en tant qu'investissements par rapport aux actifs traditionnels. Le rapport de Sygnum indique que cela est probablement dû auxtronperformances des marchés de l'or et des actions cette année.
