비트코인 급등, 개인 재무 설계자들을 놀라게 하다

최근 비트코인 급등은 비트코인과 기타 디지털 자산 채택을 꺼리는 개인 재무 설계자들을 놀라게 했습니다.

여러 금융 전문가와 분석가들에 따르면, 일부 설계자들은 여전히 클라이언트가 암호화폐 부문에 발을 들이는 것에 반대합니다. 7월 Cerulli Associates가 실시한 조사에 따르면, 1,500명의 재무 설계자 중 2.6%만이 클라이언트에게 암호화폐에 대해 언급했고, 13.7%만이 클라이언트와 함께 암호화폐를 사용해 본 적이 있었습니다.

기록에 따르면, 이러한 설계자들은 암호화폐 공간과 관련된 모든 것에 강하게 반대하며, 요청하는 클라이언트에게 이를 제공하기를 꺼립니다. 그러나 이러한 제공에 대한 거부감은 업계에 문제를 야기할 수 있습니다. 이는 비트코인과 기타 자산의 성과로 인한 수요 때문이며, 이를 추천하기를 거부하는 설계자들은 클라이언트를 잃을 위험에 처할 수 있습니다.

금융 설계자들이 비트코인의 잠재력에 대해 논의하다

금융 자문가들에 따르면, 업계에서 비트코인 채택이 증가했습니다. 이는 비트코인을 고객에게 소개하려는 자문가와 이에 대해 망설이는 자문가의 수가 동일하기 때문입니다. Cerulli Associates의 제품 담당 부사장인 Matt Apkarian은 “제공할 수 없고 논의할 수도 없는 자문가라면, 고객은 이를 제공할 의사가 있는 다른 사람을 찾을 것”이라고 말했습니다.

자문가들이 암호화폐 도입을 꺼리는 이유 중 하나는 실제 활용 가치에 대한 우려 때문입니다. Apkarian에 따르면, 여전히 일부 자문가들은 암호화폐를 Ponzi 사기(피라미드 사기)로 간주하며, 장기적으로 자산 가치가 제로가 될 것이라고 믿고 있습니다. 이러한 견해는 Cerulli Associates가 2023년에 실시한 설문 조사에서 가장 흔한 답변 때문에 형성된 것입니다. 고객에게 암호화폐를 추천하지 않는 이유를 묻는 질문에 가장 흔한 답변은 포트폴리오에 추가할 필요가 없다는 것이었습니다.

소매 투자자들의 참여가 채택을 촉발할 것으로 예측

이 자산들의 소매 거래가 현재 급등에 기여했다는 데에는 이견이 없지만, 이를 고객들에게 소개하려는 애드바이저들의 관심도 높아지고 있습니다. 최근 시장 전체의 급등으로 고객들의 관심도 증가했습니다. 디지털 자산이 더 이상 대체 투자 도구로만 여겨지지 않게 되면서, 탈중앙화라는 개념이 이전보다 더 많은 고객들에게 호소력을 발휘하고 있습니다.

선거일 이후 개인 투자자들의 채택도 증가했습니다. 이러한 지표를 직접 측정할 수는 없지만, 구글 검색 및 앱 사용량과 같은 지표는 증가했습니다. 재무 설계가인 테레사 모리슨에 따르면, 최근의 급증은 개인 투자자들만의 탓으로 돌릴 수 없으며, 이는 이러한 자산에 대한 관심이 시작되는 지점입니다.

그러나 개인 투자자들의 관심이 광범위한 채택으로 이어지기까지는 아직 갈 길이 멉니다. 대부분의 재무 설계사는 클라이언트에게 암호화폐를 논의하거나 소개하는 것을 금지하는 정책을 가진 더 큰 조직의 일원입니다. 8월, 모건 스탠리는 허용했습니다. 순자산이 150만 달러 이상인 클라이언트에게 비트코인 ETF 투자를 제안할 수 있도록 했습니다.

고객들의 비트코인 수요가 최근 급증하면서 대부분의 애드바이저들이 이 자산에 주목하고 있습니다. Zhang Financials의 찰스 장(Charles Zhang)은 비트코인에 일정한 잠재력이 있다고 평가했습니다. 장은 지난 2년 동안 Barron지에서 미국 최고의 부자 관리 애드바이저로 선정되었습니다. 그러나 그는 이는 자신의 개인적인 견해이며 금융 조언이 아님을 강조했습니다. 장은 100만 달러 이상의 자산을 보유한 고객이라면 비트코인에 1%를 투자하는 위험을 감수할 수 있다고 언급하며, 다른 디지털 자산은 피해야 한다고 조언했습니다.