La recente impennata Bitcoin ha colto di sorpresa i consulenti finanziari personali restii ad adottare Bitcoin e altre risorse digitali.
Secondo diversi esperti e analisti finanziari, alcuni consulenti sono ancora contrari all'ingresso dei propri clienti nel settore delle criptovalute. Una ricerca condotta da Cerulli Associates a luglio ha mostrato che su 1.500 consulenti finanziari, solo il 2,6% ha parlato delle criptovalute ai propri clienti, mentre solo il 13,7% le aveva mai utilizzate con i propri clienti.
Secondo i registri, questi consulenti sono fermamente contrari a qualsiasi cosa legata al settore delle criptovalute e non sono disposti a fornirle ai clienti che ne fanno richiesta. Tuttavia, la loro riluttanza a fornire criptovalute potrebbe causare problemi al settore. Ciò è dovuto alla domanda di Bitcoin e di altri asset dovuta alle loro performance, e i consulenti che si rifiutano di consigliarle potrebbero rischiare di perdere clienti.
I consulenti finanziari discutono del potenziale di Bitcoin
Secondo i consulenti finanziari, l'adozione di Bitcoin è aumentata nel settore. Questo perché ci sono tanti consulenti disposti a presentare Bitcoinai propri clienti, quanti sono quelli esitanti. "Se sei un consulente che non è in grado di offrirlo e non è in grado di parlarne, allora potrebbe cercare qualcuno disposto a farlo", ha affermato Matt Apkarian, Associate Director of Products di Cerulli Associates.
Uno dei motivi per cui i consulenti potrebbero essere diffidenti nell'introdurre le criptovalute è la loro utilità concreta. Secondo Apkarian, ci sono ancora consulenti che considerano le criptovalute uno schema Ponzi e temono che gli asset possano tornare a zero nel lungo periodo. La pensa così a causa della risposta più comune a un sondaggio condotto da Cerulli Associates nel 2023. Alla domanda sul perché non proponessero le criptovalute ai propri clienti, la loro risposta più comune è stata che non hanno bisogno di aggiungerle ai portafogli.
Si prevede che l'interesse del commercio al dettaglio inneschi l'adozione
È opinione diffusa che il trading al dettaglio di questi asset abbia contribuito all'attuale impennata, ma sono sempre di più i consulenti interessati a proporli ai propri clienti. Anche l'interesse da parte dei clienti è aumentato, alimentato dalla recente impennata del mercato. Con gli asset digitali non più considerati strumenti di investimento alternativi, l'idea alla base della decentralizzazione attrae più clienti rispetto a prima.
Si è registrato anche un aumento dell'adozione da parte del settore retail dopo il giorno delle elezioni. Sebbene queste metriche non siano misurabili, indicatori come le ricerche su Google e l'utilizzo delle app sono aumentati da quel periodo. Secondo la consulente finanziaria Theresa Morrison, la recente impennata non può essere attribuita solo ai trader al dettaglio, ma è da lì che nasce l'interesse per questi asset.
Tuttavia, c'è ancora molta strada da fare prima che l'interesse dei consumatori finali inneschi un'adozione su larga scala. La maggior parte dei consulenti finanziari fa parte di organizzazioni più grandi, con politiche che non consentono di discutere o presentare criptovalute ai clienti. Ad agosto, Morgan Stanley ha consentito ai suoi consulenti di individuare Bitcoin per i clienti con un patrimonio netto superiore a 1,5 milioni di dollari.
Con la recente domanda di Bitcoin da parte dei clienti, la maggior parte dei consulenti sta valutando l'opzione. Secondo Charles Zhang di Zhang Financials, Bitcoin ha un certo potenziale. Zhang è stato classificato da Barron come il miglior consulente patrimoniale negli Stati Uniti negli ultimi due anni. Tuttavia, ha osservato che si tratta di ciò che pensa e non di una consulenza finanziaria. Zhang ha affermato che i clienti con più di 1 milione di dollari potrebbero correre il rischio e investire l'1% in Bitcoin, sottolineando la necessità di evitare altri asset digitali.
