La flambée du Bitcoin prend au dépourvu les conseillers en finance personnelle

La récente flambée du Bitcoin a pris au dépourvu les conseillers en finance personnelle réticents à adopter le Bitcoin et d'autres actifs numériques.

Selon plusieurs experts et analystes financiers, certains conseillers s'opposent toujours à ce que leurs clients s'aventurent dans le secteur de la crypto. Une étude réalisée par Cerulli Associates en juillet a révélé que sur 1 500 planificateurs financiers, seuls 2,6 % ont parlé de crypto à leurs clients, tandis que seulement 13,7 % avaient déjà utilisé de la crypto avec eux.

Selon les registres, ces conseillers sont farouchement opposés à tout ce qui touche à l'espace crypto et refusent de le proposer aux clients qui le demandent. Cependant, leur réticence à fournir des cryptomonnaies pourrait poser problème dans le secteur. En effet, la demande pour le Bitcoin et d'autres actifs est motivée par leurs performances, et les conseillers qui refusent de les recommander risquent de perdre des clients.

Les conseillers financiers discutent du potentiel du Bitcoin

Selon les conseillers financiers, l'adoption du Bitcoin a augmenté dans le secteur. En effet, il y a autant de conseillers prêts à présenter le Bitcoin à leurs clients que d'hésitants. « Si vous êtes un conseiller qui ne peut pas l'offrir et n'en parle pas, vos clients pourraient chercher quelqu'un qui le fait », a déclaré Matt Apkarian, directeur associé des produits chez Cerulli Associates.

Une raison pour laquelle les conseillers peuvent être prudents quant à l'introduction de la crypto-monnaie réside dans les préoccupations liées à son utilité réelle. Selon Apkarian, certains conseillers considèrent toujours les cryptomonnaies comme une arnaque de Ponzi et estiment que ces actifs pourraient revenir à zéro à long terme. Cette opinion s'appuie sur la réponse la plus fréquente à une question posée lors d'une enquête menée par Cerulli Associates en 2023. Lorsqu'on leur a demandé pourquoi ils ne recommanderaient pas la crypto à leurs clients, la réponse la plus courante était qu'ils n'estiment pas nécessaire de l'ajouter aux portefeuilles.

L'intérêt des particuliers devrait déclencher l'adoption

Le consensus est que le trading de détail de ces actifs a contribué à leur essor actuel, mais on observe une augmentation du nombre de conseillers désireux de les proposer à leurs clients. L'intérêt des clients s'est également accru, alimenté par la récente flambée généralisée du marché. Les actifs numériques n'étant plus considérés comme des outils d'investissement alternatifs, l'idée derrière la décentralisation séduit désormais davantage de clients qu'auparavant.

Une augmentation de l'adoption par le grand public a également été observée depuis le jour de l'élection. Bien que ces indicateurs ne puissent être mesurés directement, des signaux comme les recherches Google et l'utilisation d'applications ont augmenté depuis cette période. Selon la planificatrice financière Theresa Morrison, la récente flambée ne peut être attribuée uniquement aux traders particuliers ; c'est là que commence l'intérêt pour ces actifs.

Cependant, il reste un long chemin avant que l'intérêt du grand public ne déclenche une adoption à plus grande échelle. La plupart des conseillers financiers font partie de grandes organisations ayant des politiques interdisant de discuter ou de présenter des cryptomonnaies à leurs clients. En août, Morgan Stanley a autorisé ses conseillers à proposer des investissements dans des ETF Bitcoin aux clients dont la valeur nette dépasse 1,5 million de dollars.

Face à la demande récente de Bitcoin de la part des clients, la plupart des conseillers se tournent vers cet actif. Selon Charles Zhang de Zhang Financials, le Bitcoin présente un certain potentiel. Zhang a été classé par Barron's comme le meilleur conseiller en gestion de patrimoine aux États-Unis au cours des deux dernières années. Cependant, il a précisé qu'il s'agit de son opinion personnelle et non d'un conseil financier. Zhang a indiqué que les clients disposant de plus d'un million de dollars pourraient prendre ce risque et investir 1 % dans le Bitcoin, tout en soulignant la nécessité d'éviter les autres actifs numériques.