El reciente aumento Bitcoin ha tomado por sorpresa a los asesores de finanzas personales que no estaban dispuestos a adoptar Bitcoin y otros activos digitales.
Según varios expertos y analistas financieros, algunos asesores aún se oponen a que sus clientes se adentren en el sector de las criptomonedas. Un estudio realizado por Cerulli Associates en julio reveló que, de 1500 planificadores financieros, solo el 2,6 % les había hablado a sus clientes sobre las criptomonedas, mientras que solo el 13,7 % las había utilizado alguna vez.
Según los registros, estos asesores se oponen rotundamente a cualquier cosa relacionada con el sector de las criptomonedas y no están dispuestos a ofrecerlas a los clientes que las solicitan. Sin embargo, su negativa a proporcionar criptomonedas podría causar problemas en el sector. Esto se debe a la demanda de Bitcoin y otros activos debido a su rendimiento, y los asesores que se nieguen a recomendarlas podrían arriesgarse a perder clientes.
Asesores financieros discuten el potencial de Bitcoin
Según los asesores financieros, la adopción de Bitcoin ha aumentado en la industria. Esto se debe a que hay tantos asesores dispuestos a presentar Bitcoina sus clientes como aquellos que dudan al respecto. "Si eres un asesor que no puede ofrecerlo ni hablar de ello, entonces podrían buscar a alguien dispuesto a hacerlo", afirmó Matt Apkarian, director asociado de productos de Cerulli Associates.
Una razón por la que los asesores podrían ser cautelosos al introducir criptomonedas es la preocupación por su utilidad en el mundo real. Según Apkarian, todavía hay asesores que consideran las criptomonedas como un esquema Ponzi y creen que los activos podrían volver a cero a largo plazo. Su opinión se debe a la respuesta más común a una encuesta realizada por Cerulli Associates en 2023. Cuando se les preguntó por qué no promocionarían las criptomonedas a sus clientes, la respuesta más común fue que no necesitan añadirlas a sus carteras.
Se prevé que el interés minorista impulse la adopción
El consenso es que la negociación minorista de estos activos ha contribuido a su auge actual, pero hay un aumento en el número de asesores interesados en ofrecerlos a sus clientes. También ha aumentado el interés de los clientes, impulsado por el reciente auge del mercado. Dado que los activos digitales ya no se consideran herramientas de inversión alternativas, la idea de la descentralización atrae a más clientes que antes.
También se ha observado un repunte en la adopción minorista desde el día de las elecciones. Si bien estas métricas no se pueden medir, indicadores como las búsquedas en Google y el uso de aplicaciones han aumentado desde entonces. Según la planificadora financiera Theresa Morrison, el reciente aumento no se puede atribuir únicamente a los operadores minoristas, sino que es donde comienza el interés en estos activos.
Sin embargo, aún queda un largo camino para que el interés minorista impulse una adopción a mayor escala. La mayoría de los asesores financieros forman parte de organizaciones más grandes con políticas que prohíben hablar o presentar criptomonedas a sus clientes. En agosto, Morgan Stanley permitió a sus asesores identificar Bitcoin para clientes con un patrimonio neto superior a 1,5 millones de dólares.
Ante la reciente demanda de Bitcoin por parte de los clientes, la mayoría de los asesores están considerando este activo. Según Charles Zhang, de Zhang Financials, Bitcoin tiene cierto potencial. Zhang fue clasificado por Barron como el mejor asesor patrimonial de Estados Unidos en los últimos dos años. Sin embargo, señaló que se trata de su percepción y no de asesoramiento financiero. Zhang afirmó que los clientes con más de un millón de dólares podrían arriesgarse e invertir el 1% en Bitcoin, señalando la necesidad de evitar otros activos digitales.
