El repunte de Bitcoin sorprende a los asesores de finanzas personales

El reciente repunte de Bitcoin ha tomado por sorpresa a asesores de finanzas personales reacios a adoptar Bitcoin y otros activos digitales.

Según varios expertos y analistas financieros, algunos asesores aún se oponen a que sus clientes se adentren en el sector cripto. Una investigación realizada por Cerulli Associates en julio mostró que, de 1.500 planificadores financieros, solo el 2,6% habló sobre cripto a sus clientes, mientras que solo el 13,7% había utilizado cripto con ellos alguna vez.

Según los registros, estos asesores se oponen firmemente a todo lo relacionado con el espacio cripto y se niegan a proporcionarlo a los clientes que lo solicitan. Sin embargo, su negativa a ofrecer cripto podría generar problemas en la industria. Esto se debe a la demanda de Bitcoin y otros activos impulsada por su desempeño, y los asesores que se nieguen a recomendarlos podrían arriesgarse a perder clientes.

Los asesores financieros debaten el potencial de Bitcoin

Según asesores financieros, la adopción de Bitcoin ha aumentado en el sector. Esto se debe a que hay tantos asesores dispuestos a presentar a sus clientes al Bitcoin como aquellos que muestran reticencia. «Si eres un asesor que no puede ofrecerlo ni hablar sobre ello, es posible que busquen a alguien que sí lo haga», dijo Matt Apkarian, director asociado de productos en Cerulli Associates.

Una razón por la que los asesores podrían ser reacios a introducir criptomonedas son las preocupaciones sobre su utilidad en el mundo real. Según Apkarian, aún hay asesores que ven las criptomonedas como un esquema Ponzi y sienten que estos activos podrían volver a cero a largo plazo. Siente así debido a la respuesta más común a una pregunta de una encuesta realizada por Cerulli Associates en 2023. Cuando se les preguntó por qué no recomendarían criptomonedas a sus clientes, su respuesta más frecuente fue que no necesitan añadirlas a las carteras.

Se prevé que el interés minorista impulse la adopción

El consenso es que el comercio minorista de estos activos ha contribuido a su actual alza, pero hay un aumento en asesores interesados en ofrecerlos a sus clientes. También ha habido un mayor interés por parte de los clientes, alimentado por la reciente subida generalizada del mercado. Al dejar de considerarse las criptomonedas como herramientas de inversión alternativas, la idea detrás de la descentralización atrae a más clientes que antes.

También ha habido un aumento en la adopción minorista desde el día de las elecciones. Aunque estas métricas no pueden medirse, indicadores como las búsquedas de Google y el uso de aplicaciones han aumentado desde ese período. Según la planificadora financiera Theresa Morrison, el reciente repunte no puede atribuirse solo a los traders minoristas; es donde comienza el interés en estos activos.

Sin embargo, aún hay un largo camino por recorrer para que el interés minorista impulse una adopción a mayor escala. La mayoría de los asesores financieros forman parte de organizaciones más grandes con políticas contra discutir o introducir criptoactivos a sus clientes. En agosto, Morgan Stanley permitió a sus asesores ofrecer inversiones en ETF de Bitcoin a clientes con un patrimonio neto superior a 1,5 millones de dólares.

Con la reciente demanda de Bitcoin por parte de los clientes, la mayoría de los asesores están mirando hacia este activo. Según Charles Zhang de Zhang Financials, Bitcoin tiene cierto potencial. Zhang fue clasificado por Barron's como el mejor asesor patrimonial en Estados Unidos durante los últimos dos años. Sin embargo, señaló que se trata de su opinión personal y no de asesoramiento financiero. Zhang dijo que los clientes con más de 1 millón de dólares podrían asumir el riesgo e invertir el 1% en Bitcoin, advirtiendo sobre la necesidad de evitar otros activos digitales.