Le regole post-acquisizione di UBS per il personale di Credit Suisse

Preparati a significativi cambiamenti nelle operazioni aziendali mentre UBS, una delle banche più grandi e influenti al mondo, si prepara alla monumentale acquisizione del suo concorrente, Credit Suisse.

Mentre si avvicina il giorno della fusione, c'è un palpabile senso di anticipazione e restrizioni rigorose preparate per i banchieri in arrivo da Credit Suisse.

Un approccio a "linee rosse" per le pratiche bancarie

UBS ha delineato quasi ventiquattro pratiche commerciali, definite "linee rosse", destinate a ridurre drasticamente il profilo di rischio delle operazioni di Credit Suisse una volta assorbite da UBS.

È in atto una strategia focalizzata per mitigare qualsiasi "contaminazione culturale" risultante da questa fusione. A parole di Colm Kelleher, presidente di UBS: "Avremo un livello di selezione incredibilmente alto per chi portiamo in UBS."

Queste nuove restrizioni, redatte meticolosamente dal dipartimento di conformità della banca, mirano a proteggere UBS dall'ereditare un'istituzione finanziaria che ha dimostrato un atteggiamento probabilmente più rilassato verso il rischio.

Prima di questa acquisizione, la storia finanziaria di Credit Suisse è stata macchiata da crisi e scandali, un fattore attribuito in larga misura al loro approccio apparentemente negligente nella gestione del rischio.

Le autorità svizzere hanno orchestrato questa acquisizione tre mesi fa nel tentativo di prevenire il crollo di Credit Suisse.

UBS e il governo svizzero hanno finalizzato un accordo di rete di sicurezza che si impegna a garantire fino a 9 miliardi di franchi svizzeri (10 miliardi di dollari) a UBS per attenuare eventuali perdite derivanti dall'acquisizione. Questo supporto finanziario diventa operativo dopo che la banca ha coperto le prime 5 miliardi di franchi svizzeri di perdite.

Operazione Restrizioni e Limitazione del Rischio

Le "linee rosse" proposte da UBS coprono uno spettro di rischi operativi e non operativi. Alcune restrizioni sono ampiamente operative, riguardando questioni come la distribuzione della ricerca e l'utilizzo degli uffici. Tuttavia, altre regolamentazioni impattano direttamente le aree core del business di Credit Suisse.

I banchieri di Credit Suisse ora si troveranno incapaci di trattare una serie di prodotti finanziari specializzati, inclusi derivati coreani specifici e opzioni legate a indici quantitativi.

Anche i prestiti garantiti da grandi asset superiori a 60 milioni di dollari, come quelli che sostengono l'acquisto di yacht, navi e immobili, richiederanno ora l'approvazione dei dirigenti della banca.

Le restrizioni si estendono anche alle considerazioni geografiche. Le linee rosse di UBS impediscono ai banchieri di Credit Suisse di prendere in considerazione nuovi clienti da paesi ad alto rischio, come Libia, Russia, Sudan e Venezuela.

Questo divieto è un passo cruciale verso la limitazione del rischio di potenziali riciclaggio di denaro e corruzione.

Il personale di Credit Suisse ha ricevuto di recente una circolare aziendale che li avvisava dei prossimi cambiamenti, sebbene le regolamentazioni specifiche non siano state divulgate al momento.

La finalizzazione della fusione segnerà l'inizio di un nuovo capitolo nel percorso di UBS, un capitolo che si spera sia privo del turbolento rischio legato al passato che un tempo ha perseguitato Credit Suisse.

In conclusione, i parlamentari svizzeri hanno autorizzato una commissione parlamentare speciale a indagare sulle circostanze che hanno portato al declino di Credit Suisse.

Mentre l'istituzione finanziaria fissa lo sguardo sul futuro, è chiaro che le lezioni del passato non saranno facilmente dimenticate. Sia UBS che Credit Suisse hanno declinato di commentare i prossimi cambiamenti.