UBS’s Regeln nach der Übernahme für Credit Suisse-Mitarbeiter

Bereiten Sie sich auf erhebliche Veränderungen in den Geschäftsvorgängen vor, während UBS, eine der größten und einflussreichsten Banken der Welt, sich auf die monumentale Übernahme ihres Konkurrenten Credit Suisse vorbereitet.

Als der Tag der Fusion näher rückt, gibt es eine spürbare Vorfreude und strenge Einschränkungen, die für die ankommenden Credit Suisse-Banker vorbereitet sind.

Ein roter-Linien-Ansatz zu Bankpraktiken

UBS hat fast vierundzwanzig Geschäftspraktiken skizziert, die treffend als „rote Linien“ bezeichnet werden und darauf abzielen, das Risikoprofil der Credit Suisse-Operationen drastisch zu reduzieren, sobald sie von UBS absorbiert werden.

Eine fokussierte Strategie ist im Gange, um jede „kulturelle Kontamination“ zu mildern, die aus dieser Fusion resultiert. In den Worten des UBS-Vorsitzenden Colm Kelleher: „Wir werden eine unglaublich hohe Barriere dafür haben, wen wir in UBS aufnehmen.“

Diese eingehenden Restriktionen, die von der Compliance-Abteilung der Bank sorgfältig ausgearbeitet wurden, zielen darauf ab, UBS davor zu bewahren, ein Finanzinstitut zu übernehmen, das eine wohl eher lockere Haltung gegenüber Risiken an den Tag gelegt hat.

Vor dieser Übernahme war die Finanzgeschichte von Credit Suisse von Krisen und Skandalen gezeichnet, ein Faktor, der maßgeblich ihrem Berichten zufolge nachlässigen Umgang mit Risikomanagement zugeschrieben wird.

Die Schweizer Behörden hatten diese Übernahme vor drei Monaten orchestriert, um den Zusammenbruch der Credit Suisse zu verhindern.

UBS und die Schweizer Regierung haben ein Sicherheitsnetzabkommen abgeschlossen, das UBS bis zu 9 Milliarden Schweizer Franken (10 Milliarden US-Dollar) zur Absicherung gegen Verluste aus der Übernahme zusichert. Diese finanzielle Rückversicherung tritt in Kraft, nachdem die Bank die ersten 5 Milliarden Schweizer Franken an Verlusten abgedeckt hat.

Operation Restriktionen und Risikobegrenzung

UBS’ vorgeschlagene „rote Linien“ decken ein Spektrum operativer und nicht-operativer Risiken ab. Bestimmte Restriktionen sind allgemein operativ und betreffen Themen wie die Verteilung von Forschungsberichten und die Nutzung von Büroflächen. Andere Vorschriften wirken sich jedoch direkt auf die Kerngeschäftsgebiete der Credit Suisse aus.

Die Banker der Credit Suisse werden sich nun nicht mehr in einer Reihe spezialisierter Finanzprodukte handeln können, darunter bestimmte koreanische Derivate und Optionen, die an quantitative Indizes gekoppelt sind.

Sogar große, durch Vermögenswerte gesicherte Kredite von über 60 Millionen US-Dollar, wie sie den Kauf von Yachten, Schiffen und Immobilien zugrunde liegen, erfordern nun die Genehmigung durch die Bankleitung.

Die Restriktionen erstrecken sich auch auf geografische Aspekte. UBS’ rote Linien schränken die Credit Suisse-Banker darin ein, neue Kunden aus Hochrisikoländern wie Libyen, Russland, Sudan und Venezuela zu akzeptieren.

Dieses Verbot ist ein entscheidender Schritt zur Begrenzung des Risikos potenzieller Geldwäsche und Korruption.

Mitarbeiter der Credit Suisse haben kürzlich eine unternehmensweite Memo erhalten, die sie über die bevorstehenden Änderungen informiert, wobei die spezifischen Vorschriften zu diesem Zeitpunkt nicht offengelegt wurden.

Die Finalisierung der Fusion wird den Beginn eines neuen Kapitels in der Geschichte von UBS markieren – ein Kapitel, das hoffentlich frei von den risikobedingten Turbulenzen sein wird, die die Credit Suisse einst heimsuchten.

Abschließend sei angemerkt, dass Schweizer Parlamentarier eine spezielle parlamentarische Kommission ermächtigt haben, die Umstände zu untersuchen, die zum Niedergang der Credit Suisse geführt haben.

Während sich das Finanzinstitut auf die Zukunft ausrichtet, ist klar, dass die Lehren aus der Vergangenheit nicht leicht vergessen werden. Weder UBS noch die Credit Suisse wollten zu den bevorstehenden Änderungen kommentieren.