Les règles post-rachat d'UBS pour le personnel de Credit Suisse
UBS hésite à racheter Credit Suisse en février, souhaitant davantage d'analyses
- UBS se prépare à l'acquisition de Credit Suisse et définit près de 24 « lignes rouges » ou restrictions pour le personnel entrant de Credit Suisse.
- Ces restrictions, visant à réduire les risques, incluent l'interdiction de certains produits financiers, de clients situés dans des pays à haut risque et de prêts adossés à de gros actifs sans l'approbation d'UBS.
- L'institution a finalisé un accord de filet de sécurité avec le gouvernement suisse pour se protéger contre toute perte potentielle liée à la fusion.
Préparez-vous à des changements significatifs dans les opérations commerciales alors qu'UBS, l'une des plus grandes et des plus influentes banques au monde, se prépare pour le rachat monumental de son concurrent, Credit Suisse.
Alors que le jour de la fusion approche, un sentiment palpable d'anticipation et des restrictions strictes sont préparés pour les banquiers entrants de Credit Suisse.
Une approche des « lignes rouges » pour les pratiques bancaires
UBS a défini près de vingt-quatre pratiques commerciales, appelées « lignes rouges », destinées à réduire drastiquement le profil de risque des opérations de Credit Suisse une fois absorbées par UBS.
Une stratégie ciblée est en place pour atténuer toute « contamination culturelle » résultant de cette fusion. Selon les mots de Colm Kelleher, président d'UBS : « Nous aurons une barre extrêmement haute pour qui nous accueillons chez UBS. »
Ces nouvelles restrictions, rédigées méticuleusement par le département de conformité de la banque, visent à protéger UBS contre l'héritage d'une institution financière qui a fait preuve d'une attitude probablement plus détendue envers le risque.
Avant ce rachat, l'histoire financière de Credit Suisse a été marquée par des crises et des scandales, un facteur largement attribué à leur approche apparemment négligente de la gestion des risques.
Les autorités suisses avaient orchestré ce rachat il y a trois mois dans le but d'éviter l'effondrement de Credit Suisse.
UBS et le gouvernement suisse ont finalisé un accord de filet de sécurité qui promet jusqu'à 9 milliards de francs suisses (10 milliards de dollars) à UBS pour amortir toute perte découlant du rachat. Ce soutien financier devient opérationnel après que la banque a couvert les 5 milliards de francs suisses initiaux de pertes.
Opération Restrictions et Limitation des Risques
Les « lignes rouges » proposées par UBS couvrent un spectre de risques opérationnels et non opérationnels. Certaines restrictions sont largement opérationnelles, couvrant des questions telles que la distribution de recherche et l'utilisation des bureaux. Cependant, d'autres réglementations impactent directement les domaines commerciaux centraux de Credit Suisse.
Les banquiers de Credit Suisse ne pourront désormais plus traiter une série de produits financiers spécialisés, y compris des dérivés coréens spécifiques et des options liées à des indices quantitatifs.
Même les prêts adossés à des actifs importants dépassant 60 millions de dollars, comme ceux soutenant l'achat de yachts, de navires et d'immobilier, nécessiteront désormais l'approbation des dirigeants de la banque.
Les restrictions s'étendent également aux considérations géographiques. Les lignes rouges d'UBS interdisent aux banquiers de Credit Suisse d'accepter de nouveaux clients provenant de pays à haut risque, tels que la Libye, la Russie, le Soudan et le Venezuela.
Cette interdiction est une étape critique vers la limitation du risque de blanchiment d'argent et de corruption potentiels.
Le personnel de Credit Suisse a reçu récemment un mémorandum à l'échelle de l'entreprise, les informant des changements à venir, bien que des réglementations spécifiques n'aient pas été divulguées à l'époque.
La finalisation de la fusion marquera le début d'un nouveau chapitre dans le parcours d'UBS, un chapitre qui sera, espérons-le, dépourvu des troubles liés aux risques qui ont autrefois hanté Credit Suisse.
Pour conclure, les parlementaires suisses ont habilité une commission parlementaire spéciale à enquêter sur les circonstances ayant conduit à la chute de Credit Suisse.
Alors que l'institution financière tourne son regard vers l'avenir, il est clair que les leçons du passé ne seront pas facilement oubliées. UBS et Credit Suisse ont refusé de commenter les changements imminents.
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Jai Hamid
Jai Hamid couvre les cryptomonnaies, les marchés boursiers, la technologie, l'économie mondiale et les événements géopolitiques qui affectent les marchés depuis 6 ans. Elle a travaillé avec des publications axées sur la blockchain, notamment AMB Crypto, Coin Edition et CryptoTale, sur des analyses de marché, des entreprises majeures, la réglementation et les tendances macroéconomiques. Elle est diplômée de la London School of Journalism et a partagé à trois reprises des analyses du marché des cryptomonnaies sur l'une des principales chaînes de télévision d'Afrique.
