Las reglas de UBS para el personal de Credit Suisse después de la adquisición
UBS cauteloso ante la compra de Credit Suisse; en febrero quería más análisis
- UBS se prepara para la adquisición de Credit Suisse, estableciendo casi 24 «líneas rojas» o restricciones para el personal entrante de Credit Suisse.
- Las restricciones, destinadas a reducir el riesgo, incluyen prohibiciones sobre ciertos productos financieros, clientes de países de alto riesgo y grandes préstamos respaldados por activos sin aprobación de UBS.
- La institución finalizó un acuerdo de red de seguridad con el gobierno suizo para protegerse contra posibles pérdidas derivadas de la fusión.
Prepárese para cambios significativos en las operaciones comerciales ya que UBS, uno de los bancos más grandes e influyentes del mundo, se prepara para la monumental adquisición de su competidor, Credit Suisse.
A medida que se acerca el día de la fusión, hay un palpable sentido de anticipación y restricciones estrictas preparadas para los banqueros entrantes de Credit Suisse.
Un enfoque de línea roja hacia las prácticas bancarias
UBS ha delineado casi veinticuatro prácticas comerciales, aptamente denominadas "líneas rojas", destinadas a reducir drásticamente el perfil de riesgo de las operaciones de Credit Suisse una vez absorbidas por UBS.
Hay una estrategia enfocada en mitigar cualquier "contaminación cultural" resultante de esta fusión. En palabras de Colm Kelleher, presidente de UBS: "Vamos a tener una barra increíblemente alta para quién traemos a UBS."
Estas restricciones entrantes, redactadas meticulosamente por el departamento de cumplimiento de la banca, tienen como objetivo proteger a UBS de heredar una institución financiera que ha demostrado una actitud posiblemente más relajada hacia el riesgo.
Antes de esta adquisición, la historia financiera de Credit Suisse estuvo marcada por crisis y escándalos, un factor atribuido en gran medida a su supuestamente descuidado enfoque hacia la gestión de riesgos.
Las autoridades suizas orquestaron esta adquisición hace tres meses en un esfuerzo por prevenir el colapso de Credit Suisse.
UBS y el gobierno suizo finalizaron un acuerdo de red de seguridad que compromete hasta SFr9 mil millones (10.000 millones de dólares) a UBS para amortiguar cualquier pérdida derivada de la adquisición. Este respaldo financiero se vuelve operativo después de que el banco cubra las pérdidas iniciales de SFr5 mil millones.
Restricciones operativas y limitación de riesgos
Las "líneas rojas" propuestas por UBS cubren un espectro de riesgos operativos y no operativos. Ciertas restricciones son ampliamente operativas, abarcando temas como la distribución de investigaciones y la utilización de oficinas. Sin embargo, otras regulaciones impactan directamente en las áreas comerciales principales de Credit Suisse.
Los banqueros de Credit Suisse ahora se encontrarán incapaces de operar en una variedad de productos financieros especializados, incluidos derivados coreanos específicos y opciones vinculadas a índices cuantitativos.
Incluso los préstamos respaldados por activos de gran tamaño que superan los 60 millones de dólares, como los que respaldan la compra de yates, barcos y bienes raíces, ahora requerirán la aprobación de los ejecutivos del banco.
Las restricciones también se extienden a consideraciones geográficas. Las líneas rojas de UBS impiden a los banqueros de Credit Suisse atender a nuevos clientes de países de alto riesgo, como Libia, Rusia, Sudán y Venezuela.
Esta prohibición es un paso crítico hacia la limitación del riesgo de posible lavado de dinero y corrupción.
El personal de Credit Suisse recibió recientemente un memorando a nivel de la empresa, advirtiéndoles sobre los cambios próximos, aunque las regulaciones específicas no se revelaron en ese momento.
La finalización de la fusión marcará el comienzo de un nuevo capítulo en el viaje de UBS, un capítulo que, con suerte, estará desprovisto de la agitación relacionada con riesgos que alguna vez acechó a Credit Suisse.
Como nota final, los parlamentarios suizos han habilitado a una comisión parlamentaria especial para investigar las circunstancias que condujeron a la caída de Credit Suisse.
A medida que la institución financiera pone sus miras en el futuro, está claro que las lecciones del pasado no se olvidarán fácilmente. Tanto UBS como Credit Suisse se negaron a comentar sobre los cambios inminentes.
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Jai Hamid
Jai Hamid ha estado cubriendo criptomonedas, mercados bursátiles, tecnología, la economía global y los eventos geopolíticos que afectan a los mercados durante los últimos 6 años. Ha trabajado con publicaciones centradas en blockchain, incluidas AMB Crypto, Coin Edition y CryptoTale, en análisis de mercado, grandes empresas, regulación y tendencias macroeconómicas. Se graduó en la London School of Journalism y ha compartido tres veces sus conocimientos sobre el mercado de criptomonedas en una de las principales cadenas de televisión de África.
