Regras da UBS para funcionários do Credit Suisse pós-aquisição

Prepare-se para mudanças significativas nas operações de negócios à medida que a UBS, um dos maiores e mais influentes bancos do mundo, se prepara para a aquisição monumental de seu concorrente, o Credit Suisse.

À medida que o dia da fusão se aproxima, há um senso palpável de antecipação e restrições rigorosas preparadas para os banqueiros do Credit Suisse que estão entrando.

Uma abordagem de linha vermelha para práticas bancárias

A UBS delineou quase vinte e quatro práticas de negócios, apropriadamente chamadas de "linhas vermelhas", destinadas a reduzir drasticamente o perfil de risco das operações do Credit Suisse uma vez absorvidas pela UBS.

Uma estratégia focada está em vigor para mitigar qualquer "contaminação cultural" resultante dessa fusão. Nas palavras de Colm Kelleher, presidente da UBS: "Vamos ter uma barra extremamente alta para quem trazemos para a UBS."

Essas restrições de entrada, redigidas meticulosamente pelo departamento de conformidade do banco, visam proteger a UBS de herdar uma instituição financeira que demonstrou uma atitude possivelmente mais relaxada em relação ao risco.

Antes dessa aquisição, a história financeira do Credit Suisse foi marcada por crises e escândalos, um fator fortemente atribuído à sua abordagem supostamente descuidada em relação à gestão de riscos.

As autoridades suíças orquestraram essa aquisição há três meses em um esforço para evitar o colapso do Credit Suisse.

A UBS e o governo suíço finalizaram um acordo de rede de segurança que promete até SFr9 bilhões ($10 bilhões) à UBS para amortecer quaisquer perdas decorrentes da aquisição. Essa garantia financeira torna-se operacional após o banco cobrir as perdas iniciais de SFr5 bilhões.

Operação Restrições e Limitação de Riscos

As "linhas vermelhas" propostas pela UBS abrangem um espectro de riscos operacionais e não operacionais. Algumas restrições são amplamente operacionais, cobrindo questões como distribuição de pesquisa e utilização de escritórios. No entanto, outras regulamentações impactam diretamente as áreas principais de negócios do Credit Suisse.

Os banqueiros do Credit Suisse agora encontrarão-se incapazes de negociar uma variedade de produtos financeiros especializados, incluindo derivativos coreanos específicos e opções vinculadas a índices quantitativos.

Até mesmo empréstimos lastreados em ativos de grande porte superiores a $60 milhões, como aqueles que sustentam a compra de iates, navios e imóveis, agora exigirão aprovação dos executivos do banco.

As restrições também se estendem a considerações geográficas. As linhas vermelhas da UBS restringem os banqueiros do Credit Suisse de aceitar novos clientes de países de alto risco, como Líbia, Rússia, Sudão e Venezuela.

Essa proibição é uma etapa crítica para limitar o risco de possível lavagem de dinheiro e corrupção.

O pessoal do Credit Suisse recebeu recentemente um memorando em toda a empresa, avisando-os sobre as mudanças iminentes, embora regulamentações específicas não tenham sido divulgadas na época.

A finalização da fusão marcará o início de um novo capítulo na jornada da UBS, um capítulo que, espera-se, estará desprovido do turbilhão relacionado a riscos que um vez assombrava o Credit Suisse.

Por fim, os parlamentares suíços capacitaram uma comissão parlamentar especial para investigar as circunstâncias que levaram à queda do Credit Suisse.

À medida que a instituição financeira volta seu olhar para o futuro, está claro que as lições do passado não serão facilmente esquecidas. Tanto a UBS quanto o Credit Suisse se recusaram a comentar sobre as mudanças iminentes.