TikTok sotto esame per presunta operatività come exchange di criptovalute senza licenza nel Regno Unito

TikTok è stata accusata di operare come un exchange di criptovalute senza licenza nel Regno Unito.

Una lettera inviata alla Financial Conduct Authority (FCA) da un ex consulente per la conformità della piattaforma di criptovalute contiene diverse preoccupazioni in merito al funzionamento del segmento delle valute virtuali. La lettera lascia intendere anche che TikTok consenta agli utenti di convertire la propria valuta virtuale in denaro reale, il che la rende soggetta alle leggi antiriciclaggio.

Secondo la lettera, il programma fedeltà di TikTok aiuta a trasferire fondi alle società di servizi finanziari. Le TikTok Coin vengono acquistate dagli utenti e utilizzate per inviare regali ai creatori dei contenuti. Questi regali vengono poi scambiati con "diamanti", che possono essere convertiti in valuta fiat. Secondo il consulente per la conformità, TikTok sta essenzialmente barattando criptovalute in cash senza la necessaria registrazione presso la FCA.

La lettera sollecita inoltre la FCA a regolamentare TikTok ai sensi delle leggi antiriciclaggio (AML) e antifinanziamento del terrorismo. Rivela che l'attuale struttura della piattaforma èmatic, soprattutto per quanto riguarda i trasferimenti monetari che possono aggirare norme e regolamenti. Se la FCA interviene, potrebbe portare a un controllo approfondito delle transazioni finanziarie di TikTok, in particolare delle transazioni in valuta virtuale.

Inoltre, la lettera esprime preoccupazione per le misure antiriciclaggio adottate da TikTok. Sottolinea che, in assenza di un'adeguata registrazione presso la FCA, la piattaforma potrebbe essere esposta a riciclaggio di denaro e altre frodi. 

Indagini globali prendono di mira le pratiche finanziarie di TikTok

La FCA supervisiona le società finanziarie nel Regno Unito per garantire che rispettino le leggi volte a prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. L'assenza di registrazione di TikTok presso la FCA ha generato preoccupazioni circa la capacità dell'azienda di gestire le transazioni in modo completo. In risposta a queste accuse, si dice che TikTok stia anche rafforzando il suo team di conformità per gestire queste problematiche. 

Le accuse sono in linea con le precedenti indagini condotte su TikTok a livello globale. In Australia, l'Australian Transaction Report and Analysis Centre (AUSTRAC) sta indagando sulla piattaforma perché sospetta che sia coinvolta in attività di riciclaggio di denaro.

Inoltre, TikTok è stato bandito e contestato legalmente in diversi paesi, tra cui gli Stati Uniti. Queste controversie sono state causate da questioni relative alla privacy degli utenti e alla protezione dei dati. Tuttavia, alcuni politici, come il candidato alladentdegli Stati Uniti Robert F. Kennedy Jr., si sono schierati in difesa di TikTok contro i divieti.

A marzo, l'Italia ha multato tre unità di TikTok per controlli insufficienti sui contenuti potenzialmente pericolosi per i bambini o altri soggetti vulnerabili. Si vocifera inoltre che TikTok stia pianificando di tagliare centinaia di dipendenti.