TikTok fait l'objet d'une enquête pour avoir prétendument fonctionné comme une plateforme d'échange de cryptomonnaies sans licence au Royaume-Uni

TikTok a été accusé de fonctionner comme une plateforme d'échange de cryptomonnaies sans licence au Royaume-Uni.

Une lettre adressée à la Financial Conduct Authority (FCA) par un ancien consultant en conformité de la plateforme de cryptomonnaies soulève plusieurs inquiétudes quant au fonctionnement de son segment de monnaie virtuelle. Cette lettre laisse également entendre que TikTok autorise ses utilisateurs à convertir sa monnaie virtuelle en argent réel, ce qui la soumet à la législation anti-blanchiment d'argent.

D'après la lettre, le programme de récompenses de TikTok facilite le transfert de fonds vers des entreprises de services monétaires. Les utilisateurs achètent des TikTok Coins et les utilisent pour envoyer des cadeaux aux créateurs de contenu. Ces cadeaux sont ensuite échangés contre des « diamants », eux-mêmes convertibles en monnaie fiduciaire. Selon le consultant en conformité, TikTok effectue ainsi un troc d'actifs numériques contre cash sans l'enregistrement requis auprès de la FCA (Financial Conduct Authority).

La lettre exhorte également la FCA à réglementer TikTok au titre de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Elle révèle que la structure actuelle de la plateforme estmatic, notamment en ce qui concerne les transferts monétaires susceptibles de contourner les règles et réglementations. Si la FCA intervient, cela pourrait entraîner un examen approfondi des transactions financières de TikTok, en particulier celles portant sur les cryptomonnaies.

Par ailleurs, la lettre fait part de ses inquiétudes concernant les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent mises en place par TikTok. Elle souligne qu'en l'absence d'un enregistrement en bonne et due forme auprès de la FCA (Financial Conduct Authority), la plateforme pourrait être exposée au blanchiment d'argent et à d'autres fraudes. 

Des enquêtes internationales ciblent les pratiques financières de TikTok

La FCA (Financial Conduct Authority) supervise les sociétés financières au Royaume-Uni afin de garantir le respect des lois visant à prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. L'absence d'enregistrement de TikTok auprès de la FCA a suscité des inquiétudes quant à la capacité de l'entreprise à gérer l'ensemble des transactions. En réponse à ces allégations, TikTok renforcerait son équipe de conformité pour traiter ces questions. 

Ces allégations s'inscrivent dans la continuité des enquêtes précédentes menées à l'échelle mondiale contre TikTok. En Australie, le Centre australien d'analyse et de déclaration des transactions (AUSTRAC) enquête sur la plateforme, la soupçonnant d'être impliquée dans des affaires de blanchiment d'argent.

De plus, TikTok a été interdit et contesté en justice dans plusieurs pays, dont les États-Unis. Ces controverses ont été suscitées par des questions relatives au respect de la vie privée des utilisateurs et à la protection de leurs données. Cependant, certains hommes politiques, comme le candidat à ladentaméricaine Robert F. Kennedy Jr., ont pris la défense de TikTok face à ces interdictions.

En mars, l'Italie a infligé des amendes à trois filiales de TikTok pour contrôle insuffisant de contenus potentiellement dangereux pour les enfants et les personnes vulnérables. Par ailleurs, TikTok envisagerait de supprimer plusieurs centaines de postes.