يخضع تطبيق تيك توك للتدقيق بسبب مزاعم تشغيله كمنصة تداول عملات مشفرة غير مرخصة في المملكة المتحدة

وقد اتُهم تطبيق TikTok بالعمل كمنصة تداول عملات مشفرة غير مرخصة في المملكة المتحدة.

رسالةٌ مُرسلةٌ إلى هيئة السلوك المالي (FCA) من قِبَل مستشار امتثال سابق لمنصة العملات المشفرة، عدة مخاوف بشأن آلية عمل قسم العملات الافتراضية. كما أشارت الرسالة إلى أن تطبيق تيك توك يسمح للمستخدمين بتحويل عملته الافتراضية إلى أموال حقيقية، مما يجعله خاضعًا لقوانين مكافحة غسل الأموال.

بحسب الرسالة، يُسهّل برنامج مكافآت تيك توك تحويل الأموال إلى شركات الخدمات المالية. يشتري المستخدمون عملات تيك توك ويستخدمونها لإرسال هدايا لمنشئي المحتوى. تُستبدل هذه الهدايا لاحقًا بـ"ألماس" يمكن استبداله بعملة ورقية. ووفقًا لمستشار الامتثال، فإن تيك توك تُجري في جوهرها مقايضة بين الأصول الرقمية cash دون التسجيل لدى هيئة السلوك المالي (FCA).

وتحث الرسالة هيئة السلوك المالي (FCA) على تنظيم تطبيق تيك توك بموجب قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وتكشف الرسالة أن الهيكل الحالي للمنصة ينطوي علىmatic، لا سيما فيما يتعلق بالتحويلات المالية التي قد تتجاوز القواعد واللوائح. وفي حال تدخلت هيئة السلوك المالي، فقد يؤدي ذلك إلى تدقيق معاملات تيك توك المالية، وخاصة معاملات العملات الرقمية.

علاوة على ذلك، تتضمن الرسالة مخاوف بشأن إجراءات مكافحة غسل الأموال التي تتبعها منصة تيك توك. وتشير إلى أنه في حال عدم تسجيل المنصة لدى هيئة السلوك المالي (FCA) بشكل صحيح، فقد تتعرض لغسل الأموال وغيره من عمليات الاحتيال. 

تحقيقات عالمية تستهدف الممارسات المالية لتطبيق تيك توك

تشرف هيئة السلوك المالي (FCA) على الشركات المالية في المملكة المتحدة لضمان التزامها بالقوانين التي تهدف إلى منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وقد أثار عدم تسجيل تطبيق تيك توك لدى هيئة السلوك المالي مخاوف بشأن قدرة الشركة على إدارة المعاملات بشكل شامل. واستجابةً لهذه الادعاءات، يُقال إن تيك توك بصدد تعزيز فريق الامتثال لديها لمعالجة هذه القضايا. 

تتفق هذه الادعاءات مع تحقيقات سابقة استهدفت تطبيق تيك توك عالميًا. ففي أستراليا، يُجري المركز الأسترالي لتقارير وتحليلات المعاملات (AUSTRAC) تحقيقًا في التطبيق للاشتباه بتورطه في غسيل الأموال.

علاوة على ذلك، تم حظر تطبيق تيك توك ومواجهته بتحديات قانونية في عدة دول، بما فيها الولايات المتحدة. وقد أثارت هذه الخلافات تساؤلات حول خصوصية المستخدمين وحماية بياناتهم. مع ذلك، دافع بعض السياسيين، مثل المرشحdentالأمريكي روبرت ف. كينيدي جونيور، عن تيك توك في وجه قرارات الحظر.

في مارس/آذار، فرضت إيطاليا غرامات على ثلاث وحدات تابعة لتطبيق تيك توك لعدم كفاية عمليات التدقيق على المحتوى الذي قد يشكل خطراً على الأطفال أو غيرهم من الفئات الضعيفة. وفي سياق متصل، يُقال إن تيك توك تخطط لتقليص عدد موظفيها بمئات الموظفين.