O TikTok está sob investigação por supostamente operar como uma corretora de criptomoedas sem licença no Reino Unido

O TikTok foi acusado de funcionar como uma corretora de criptomoedas não licenciada no Reino Unido.

Uma carta enviada à Autoridade de Conduta Financeira (FCA) por um ex-consultor de compliance da plataforma de criptomoedas inclui diversas preocupações sobre a operação do segmento de moeda virtual. A carta também sugere que o TikTok permite que os usuários convertam sua moeda virtual em dinheiro real, o que a enquadra nas leis de combate à lavagem de dinheiro.

De acordo com a carta, o programa de recompensas do TikTok facilita a transferência de fundos para empresas de serviços financeiros. As TikTok Coins são compradas pelos usuários e usadas para enviar presentes aos criadores de conteúdo. Esses presentes são então trocados por "diamantes", que podem ser trocados por moeda fiduciária. Segundo o consultor de compliance, o TikTok está essencialmente negociando criptoativos por cash sem o devido registro na FCA (Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido).

A carta também insta a FCA a regular o TikTok sob as leis de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Revela que a estrutura atual da plataforma ématic, especialmente no que diz respeito às transferências monetárias que podem burlar regras e regulamentos. Caso a FCA intervenha, isso poderá resultar na análise minuciosa das transações financeiras do TikTok, particularmente suas transações com moeda virtual.

Além disso, a carta inclui preocupações sobre as medidas de combate à lavagem de dinheiro (AML) do TikTok. Ela destaca que, na ausência de um registro adequado na FCA (Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido), a plataforma pode estar exposta à lavagem de dinheiro e outras fraudes. 

Investigações globais têm como alvo as práticas financeiras do TikTok

A FCA supervisiona as empresas financeiras no Reino Unido para garantir que cumpram as leis destinadas a prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. A ausência de registro da TikTok na FCA gerou preocupações quanto à capacidade da empresa de gerenciar transações de forma abrangente. Em resposta a essas alegações, a TikTok também estaria ampliando sua equipe de compliance para lidar com essas questões. 

As alegações estão em consonância com investigações anteriores direcionadas ao TikTok em todo o mundo. Na Austrália, o Centro Australiano de Relatórios e Análises de Transações (AUSTRAC) está investigando a plataforma por suspeitar de seu envolvimento em lavagem de dinheiro.

Além disso, o TikTok foi banido e contestado judicialmente em diversos países, incluindo os Estados Unidos. Essas controvérsias foram motivadas por questionamentos sobre a privacidade do usuário e a proteção de dados. No entanto, alguns políticos, como o então candidato àdentdos EUA, Robert F. Kennedy Jr., saíram em defesa do TikTok contra as proibições.

Em março, a Itália multou três unidades do TikTok por verificações insuficientes em conteúdo que poderia ser perigoso para crianças ou outros indivíduos vulneráveis. Em notícias relacionadas, o TikTok estaria planejando demitir centenas de funcionários.