TikTok sob escrutínio por supostamente operar como exchange de criptomoedas não licenciada no Reino Unido

O TikTok foi acusado de funcionar como uma exchange de criptomoedas não licenciada no Reino Unido.

Uma carta enviada à Autoridade de Conduta Financeira (FCA) por um ex-consultor de conformidade da plataforma de criptomoedas inclui várias preocupações sobre a operação do segmento de moeda virtual. A carta também implica que o TikTok permite que os usuários convertam sua moeda virtual em dinheiro real, o que a enquadra sob as leis de combate à lavagem de dinheiro.

De acordo com a carta, o programa de recompensas do TikTok ajuda na transferência de fundos para empresas de serviços de dinheiro. As Moedas TikTok são compradas pelos usuários e usadas para enviar presentes aos criadores de conteúdo. Esses presentes são então trocados por “diamantes” que podem ser trocados por moeda fiduciária. De acordo com o consultor de conformidade, o TikTok está essencialmente trocando ativos de criptomoedas por dinheiro sem o registro necessário da FCA.

A carta insta ainda a FCA a regular o TikTok sob as leis de combate à lavagem de dinheiro (AML) e financiamento ao terrorismo. Ela revela que a estrutura atual da plataforma é problemática, especialmente no que diz respeito às transferências monetárias que podem contornar regras e regulamentos. Se a FCA intervir, isso pode resultar em um escrutínio das transações financeiras do TikTok, particularmente suas transações de moeda virtual.

Além disso, a carta inclui preocupações sobre as medidas de AML do TikTok. Ela aponta que, na ausência de um registro adequado da FCA, a plataforma pode estar exposta à lavagem de dinheiro e a outras fraudes. 

Investigações globais visam as práticas financeiras do TikTok

A FCA supervisiona as empresas financeiras no Reino Unido para garantir que sigam as leis destinadas a prevenir atividades de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. A ausência do registro da FCA do TikTok gerou preocupações sobre a capacidade da empresa de gerenciar transações de forma abrangente. Em resposta a essas alegações, diz-se que o TikTok também está aumentando sua equipe de conformidade para lidar com esses problemas. 

As alegações estão em linha com investigações anteriores que foram direcionadas ao TikTok globalmente. Na Austrália, o Centro Australiano de Relatórios e Análise de Transações (AUSTRAC) está investigando a plataforma, pois suspeita que ela esteja envolvida em lavagem de dinheiro.

Além disso, o TikTok foi banido e desafiado legalmente em vários países, incluindo os Estados Unidos. Essas controvérsias foram ocasionadas por questões sobre privacidade do usuário e proteção de dados. No entanto, alguns políticos, como o candidato à presidência dos EUA Robert F. Kennedy Jr., saíram em defesa do TikTok contra os banimentos.

Em março, a Itália multou três unidades do TikTok por verificações insuficientes de conteúdo que poderia ser perigoso para crianças ou outros sujeitos vulneráveis. Em notícias relacionadas, o TikTok está planejando cortar sua força de trabalho em centenas de funcionários.