La SEC thailandese propone un tetto di 148,000 dollari al giorno per i trasferimenti in stablecoin
- La SEC thailandese ha proposto di limitare i depositi e i prelievi di stablecoin a 5 milioni di baht (circa 148.000 dollari) per cliente al giorno presso ogni operatore crittografico autorizzato, vietando inoltre i trasferimenti che coinvolgono wallet di terze parti.
- Le norme mirano agli scambi, ai broker e ai loro utenti di alto valore nell'ambito di una spinta contro il riciclaggio di denaro.
- I commenti pubblici sono aperti fino al 26 novembre, con le misure destinate a entrare in vigore 60 giorni dopo la loro finalizzazione.
Il regolatore dei titoli thailandese prevede di limitare i depositi e i prelievi di stablecoin a 5 milioni di baht (circa 148.000 dollari) per cliente ogni giorno su ciascuna piattaforma crittografica autorizzata. Il piano mira a fermare il riciclaggio di denaro e le persone possono esprimere le proprie opinioni fino al 26 novembre.
Il limite proposto di 5 milioni di baht si applicherebbe separatamente ai depositi e ai prelievi. Il piano consentirebbe ai clienti di depositare e prelevare fino a 5 milioni di baht ciascuno al giorno sulla stessa piattaforma crittografica autorizzata.
Questo significa che una persona con conti su diverse piattaforme cripto tailandesi otterrebbe un nuovo limite giornaliero su ciascuna di esse.
Il limite non si applicherebbe nemmeno quando i clienti inviano stablecoin tra i propri conti su due piattaforme cripto tailandesi autorizzate. Tuttavia, entrambe le piattaforme devono seguire la Travel Rule, che richiede loro di condividere informazioni su chi invia e riceve i fondi.
Secondo Stablecoin Insider, i limiti colpirebbero principalmente le persone che inviano stablecoin da piattaforme thailandesi autorizzate a exchange esteri o wallet crittografici di loro proprietà.
Solo portafogli personali consentiti
Il piano limiterebbe anche chi può inviare o ricevere stablecoin. I clienti potrebbero depositare o prelevare stablecoin solo utilizzando account o wallet confermati come propri. Non sarebbe consentito inviare o ricevere denaro tramite terze parti.
Le piattaforme di criptovalute autorizzate dovrebbero verificare i propri clienti e monitorare il flusso di denaro attraverso i loro servizi. Dovrebbero inoltre individuare gli account utilizzati per pagamenti illegali e utilizzare strumenti blockchain per tracciare le transazioni collegate a portafogli crittografici sospetti.
La SEC thailandese vuole anche assicurarsi che i clienti non stiano movimentando più denaro di quanto suggerirebbero il loro reddito e la loro situazione finanziaria.
Tuttavia, le regole non si applicherebbero quando le persone inviano criptovalute direttamente tra loro senza utilizzare una piattaforma autorizzata.
Nuovi limiti per market maker e broker
Il piano introdurrebbe anche nuove regole per gli scambi di criptovalute e i broker. Gli scambi dovrebbero dichiarare i market maker con cui collaborano. Dovrebbero inoltre indicare quali criptovalute aiutano gli utenti a negoziare.
I market maker facilitano l'acquisto e la vendita di criptovalute. Tuttavia, i broker non sarebbero più autorizzati a utilizzare società esterne per assistere nel trading tra stablecoin e il baht tailandese.
Le negoziazioni organizzate da broker e dealer al di fuori degli scambi dovrebbero avere un valore minimo di 3 milioni di baht (circa 88.500 dollari). I loro prezzi dovrebbero inoltre essere resi pubblici.
Alcune transazioni non sarebbero influenzate dal limite giornaliero. Tra queste figurano i trasferimenti che le società effettuano per la propria attività e gli scambi operati dai market maker. Sono inclusi anche i pagamenti o i rimborsi relativi alle nuove emissioni di token tramite piattaforme ICO approvate dalla SEC. Il limite non si applicherebbe inoltre a determinate transazioni autorizzate dalla Banca della Thailandia.
Sulla scia dell'audizione di settembre
Secondo Stablecoin Insider, la SEC thailandese ha richiesto per la prima volta il parere del pubblico sulle norme proposte l'11 settembre 2026. L'ultimo piano mantiene le regole principali ma introduce una modifica.
Le persone che utilizzano stablecoin per acquistare nuovi token attraverso piattaforme ICO approvate dalla SEC non sarebbero soggette al limite giornaliero. Lo stesso vale per i rimborsi derivanti da queste vendite. Ciò significa che i pagamenti non verrebbero conteggiati nel loro normale limite giornaliero.
La SEC thailandese ha dichiarato che le norme hanno lo scopo di impedire l'utilizzo delle criptovalute per il riciclaggio di denaro, reati informatici o trasferimenti illegali di denaro tra paesi. Le autorità tailandesi hanno già adottato misure per affrontare questi problemi, incluso l'impiego di strumenti informatici per individuare operazioni insolite con USDT.
Le nuove norme dovrebbero entrare in vigore 60 giorni dopo l'annuncio definitivo.
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Opeyemi Olanrewaju
Opeyemi è specializzato nella creazione e nel perfezionamento di contenuti di alta qualità focalizzati su criptovalute, mercati finanziari globali ed economia. Si è laureato presso l'Università di Ibadan con una laurea in Medicina (MBBS). Ha lavorato come Caporedattore della pubblicazione editoriale del suo Ateneo e precedentemente presso CFA. Da oltre sei anni, si occupa di salvaguardare l'unicità dei contenuti in qualità di redattore capo per Cryptopolitan.
