SEC da Tailândia propõe limite diário de 148,000 para transferências em stablecoin
- A SEC da Tailândia propôs limitar os depósitos e saques de stablecoins em 5 milhões de baht (cerca de US$ 148.000) por cliente por dia em cada operador de criptomoedas licenciado, além de proibir transferências envolvendo carteiras de terceiros.
- As regras visam exchanges, corretores e seus usuários de alto valor como parte de um esforço contra a lavagem de dinheiro.
- As contribuições públicas estão abertas até 26 de novembro, com as medidas previstas para entrar em vigor 60 dias após sua finalização.
O regulador de valores mobiliários da Tailândia planeja limitar depósitos e saques de stablecoins a 5 milhões de baht (cerca de US$ 148.000) por cliente, por dia, em cada plataforma de criptomoedas licenciada. O plano visa combater a lavagem de dinheiro, e as pessoas podem enviar suas opiniões sobre ele até 26 de novembro.
O limite proposto de 5 milhões de baht se aplicaria separadamente a depósitos e saques. O plano permitiria que os clientes depositassem e retirassem até 5 milhões de baht cada por dia na mesma plataforma de criptomoedas licenciada.
Isso significa que alguém com contas em várias plataformas tailandesas de criptomoedas teria um novo limite diário em cada uma delas.
O limite também não se aplicaria quando os clientes enviassem stablecoins entre suas próprias contas em duas plataformas tailandesas de criptomoedas licenciadas. No entanto, ambas as plataformas devem seguir a Regra de Viagem (Travel Rule), que exige que compartilhem informações sobre quem está enviando e recebendo os fundos.
De acordo com o Stablecoin Insider, os limites afetariam principalmente pessoas que enviam stablecoins de plataformas tailandesas licenciadas para exchanges estrangeiras ou carteiras de criptomoedas que controlam diretamente.
Apenas carteiras pessoais permitidas
O plano também limitaria a quem os clientes podem enviar stablecoins ou recebê-las. Os clientes só poderiam depositar ou sacar stablecoins usando contas ou carteiras confirmadas como sendo de sua propriedade. Enviar ou receber dinheiro por meio de terceiros não seria permitido.
As plataformas de criptomoedas licenciadas teriam que verificar seus clientes e monitorar como o dinheiro circula por meio de seus serviços. Elas também precisariam identificar contas usadas para pagamentos ilegais e utilizar ferramentas de blockchain para rastrear transferências vinculadas a carteiras de criptomoedas suspeitas.
A SEC da Tailândia também deseja garantir que os clientes não estejam movimentando mais dinheiro do que sua renda e situação financeira indicariam.
No entanto, as regras não se aplicariam quando as pessoas enviassem criptomoedas diretamente umas às outras sem usar uma plataforma licenciada.
Novos limites para market makers e corretores
O plano também traria novas regras para exchanges e corretores de criptomoedas. As exchanges teriam que informar quais market makers com quem trabalham. Também seriam obrigadas a divulgar quais criptomoedas ajudam as pessoas a negociar.
Os market makers ajudam as pessoas a comprar e vender criptomoedas com mais facilidade. No entanto, os corretores já não poderão utilizar empresas externas para auxiliar nas negociações entre stablecoins e o baht tailandês.
Negociações organizadas por corretores e dealers fora das exchanges teriam que valer pelo menos 3 milhões de baht (cerca de US$ 88.500). Seus preços também teriam que ser divulgados publicamente.
Algumas transações não seriam afetadas pelo limite diário. Isso inclui transferências que as empresas realizam para seus próprios negócios e negociações feitas por market makers. Pagamentos ou reembolsos para novas vendas de tokens através de plataformas de ICO aprovadas pela SEC também estão incluídos. O limite também não se aplicaria a certas transações aprovadas pelo Banco da Tailândia.
Com base na audiência de setembro
A SEC da Tailândia solicitou pela primeira vez opiniões públicas sobre as regras propostas em 11 de setembro de 2026, segundo o Stablecoin Insider. O plano mais recente mantém as regras principais, mas adiciona uma mudança.
As pessoas que usam stablecoins para comprar novos tokens por meio de plataformas de ICO aprovadas pela SEC não estarão sujeitas ao limite diário. O mesmo se aplica aos reembolsos provenientes dessas vendas. Isso significa que esses pagamentos não serão contabilizados no limite diário normal.
A SEC da Tailândia afirmou que as regras têm como objetivo impedir que as pessoas usem criptomoedas para lavagem de dinheiro, crimes online ou transferências ilegais de dinheiro entre países. As autoridades tailandesas já tomaram medidas para lidar com esses problemas, incluindo o uso de ferramentas computacionais para detectar negociações incomuns de USDT.
As novas regras estão previstas para entrar em vigor 60 dias após o anúncio final.
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Opeyemi Olanrewaju
Opeyemi é especialista em criar e refinar conteúdo de alta qualidade focado em criptomoedas, mercados financeiros globais e economia. Formou-se pela Universidade de Ibadan com grau de MBBS. Trabalhou como Editor-Chefe da publicação editorial de sua faculdade e anteriormente na CFA. Por mais de seis anos, ajudou a salvaguardar a originalidade como editor de notícias na Cryptopolitan.
