La SEC de Tailandia propone un tope diario de 148,000 dólares para transferencias de stablecoins
- La SEC de Tailandia ha propuesto establecer un tope de depósitos y retiros de stablecoins en 5 millones de baht (aproximadamente $148,000) por cliente por día en cada operador de criptomonedas autorizado, y prohibir las transferencias que involucren billeteras de terceros.
- Las normas se dirigen a los intercambios, corredores y sus usuarios de alto valor como parte de un esfuerzo contra el lavado de dinero.
- La presentación de comentarios públicos está abierta hasta el 26 de noviembre, con las medidas previstas para entrar en vigor 60 días después de su finalización.
El regulador de valores de Tailandia planea limitar los depósitos y retiros de stablecoins a 5 millones de baht (aproximadamente $148,000) por cliente cada día en cada plataforma de criptomonedas autorizada. El plan tiene como objetivo prevenir el lavado de dinero, y las personas pueden expresar sus opiniones al respecto hasta el 26 de noviembre.
El límite propuesto de 5 millones de baht se aplicaría por separado a los depósitos y retiros. El plan permitiría a los clientes depositar y retirar hasta 5 millones de baht cada uno por día en la misma plataforma de criptomonedas autorizada.
Esto significa que una persona con cuentas en varias plataformas de criptomonedas tailandesas obtendría un nuevo límite diario en cada una de ellas.
El límite tampoco se aplicaría cuando los clientes envíen stablecoins entre sus propias cuentas en dos plataformas de criptomonedas tailandesas autorizadas. Sin embargo, ambas plataformas deben cumplir con la Regla de Viaje, que les exige compartir información sobre quién envía y recibe los fondos.
Según Stablecoin Insider, los límites afectarían principalmente a las personas que envían stablecoins desde plataformas tailandesas autorizadas a exchanges extranjeros o billeteras de criptomonedas que controlan personalmente.
Solo se permiten billeteras personales
El plan también limitaría a quién los clientes pueden enviar stablecoins o recibirlos. Los clientes solo podrían depositar o retirar stablecoins utilizando cuentas o billeteras confirmadas como propias. No se permitiría enviar ni recibir dinero a través de terceros.
Las plataformas de criptomonedas autorizadas deberían verificar a sus clientes y vigilar cómo se mueve el dinero a través de sus servicios. También necesitarían identificar cuentas utilizadas para pagos ilegales y emplear herramientas de blockchain para rastrear transferencias vinculadas a billeteras de criptomonedas sospechosas.
La Comisión de Valores y Bolsa de Tailandia (SEC) también quiere asegurarse de que los clientes no estén moviendo más dinero del que sugieren sus ingresos y situación financiera.
Sin embargo, las reglas no se aplicarían cuando las personas envíen criptomonedas directamente entre sí sin utilizar una plataforma autorizada.
Nuevos límites para los creadores de mercado y brokers
El plan también introduciría nuevas normas para los intercambios de criptomonedas y los brokers. Los intercambios tendrían que declarar con qué creadores de mercado trabajan. Asimismo, estarían obligados a indicar qué criptomonedas facilitan a las personas para operar.
Los market makers ayudan a las personas a comprar y vender criptomonedas con mayor facilidad. Sin embargo, los brokers ya no estarán autorizados a utilizar empresas externas para facilitar el comercio entre stablecoins y el baht tailandés.
Las operaciones gestionadas por brokers y dealers fuera de los intercambios tendrían que tener un valor mínimo de 3 millones de baht (aproximadamente 88.500 dólares). Sus precios también tendrían que hacerse públicos.
Algunas transacciones no se verían afectadas por el límite diario. Esto incluye las transferencias que realizan las empresas para su propia actividad comercial y las operaciones de los creadores de mercado. También se incluyen los pagos o reembolsos correspondientes a nuevas emisiones de tokens a través de plataformas ICO aprobadas por la SEC. El límite tampoco se aplicaría a determinadas transacciones autorizadas por el Banco de Tailandia.
Tras la audiencia de septiembre
Según Stablecoin Insider, la SEC de Tailandia solicitó por primera vez opiniones públicas sobre las normas propuestas el 11 de septiembre de 2026. El plan más reciente mantiene las normas principales pero introduce un cambio.
Las personas que utilizan stablecoins para comprar nuevos tokens a través de plataformas de ICO aprobadas por la SEC no estarían sujetas al límite diario. Lo mismo aplica para los reembolsos de estas ventas. Esto significa que los pagos no contarían hacia su límite diario habitual.
La SEC de Tailandia indicó que las normas tienen como objetivo evitar que las personas utilicen criptomonedas para blanquear capitales, cometer delitos en línea o realizar transferencias de dinero ilegales entre países. Las autoridades tailandesas ya han adoptado medidas para abordar estos problemas, incluido el uso de herramientas informáticas para detectar operaciones inusuales con USDT.
Las nuevas normas entrarán en vigor 60 días después del anuncio definitivo.
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Opeyemi Olanrewaju
Opeyemi se especializa en crear y refinar contenido de alta calidad centrado en criptomonedas, mercados financieros globales y la economía. Se graduó de la Universidad de Ibadan con un título de MBBS. Ha trabajado como Editor Jefe de la publicación editorial de su universidad y anteriormente en CFA. Durante más de seis años, ha ayudado a salvaguardar la originalidad como editor de noticias en Cryptopolitan.
