La SEC lancia un avvertimento urgente agli investitori in merito all'aumento delle truffe sentimentali

I funzionari federali hanno avvertito che gli investitori corrono un rischio elevato di truffe legate alle criptovalute, legate a relazioni fittizie su social media, app di incontri e siti di social networking. Gurbir S. Grewal della Securities and Exchange Commission statunitense suggerisce che queste "truffe sugli investimenti relazionali" sono in aumento e possono rivelarsi catastrofiche per gli investitori al dettaglio.

I truffatori si insinuano nei messaggi privati, fingendosi amanti o vecchi amici, e poi attirano gli utenti nel mondo degli investimenti in criptovalute. Alla fine, propongono un falso investimento in criptovalute che può causare ingenti perdite finanziarie all'utente.

Le truffe legate alle criptovalute sono in aumento

Secondo quanto riportato nel comunicato della SEC, la commissione incoraggia gli investitori a selezionare attentamente le fonti da cui attingere informazioni e a verificarne l'affidabilità durante la Settimana Mondiale degli Investitori (WIW) 2024. L'iniziativa si svolge dal 7 al 13 ottobre. Si raccomanda agli investitori, anche quando sono alla ricerca di un consulente finanziario o devono decidere quali investimenti siano più adatti a raggiungere i propri obiettivi finanziari, di accedere a informazioni provenienti da fonti attendibili.

Nel 2023, l'FBI ha ricevuto quasi 70.000 denunce di frode finanziaria legate alle criptovalute. Le frodi sugli investimenti hanno causato perdite per 3,96 miliardi di dollari. I truffatori contattano le vittime tramite messaggi privati ​​su app di incontri o social media, conquistando la loro fiducia nel corso di settimane o addirittura mesi! È come la trama di una brutta commedia romantica, ma con i vostri soldi in gioco.

Quest'anno ricorre l'ottavo anniversario del WIW, che riunisce le autorità di regolamentazione di sei continenti per sensibilizzare l'opinione pubblica sulla tutela degli investitori. La SEC collabora con la Commodity Futures Trading Commission, la FINRA e altri enti per lanciare importanti percorsi di conoscenza.

Il presidente della SEC statunitense, Gary Gensler, ha dichiarato: "La tutela degli investitori è al centro della missione in tre parti della SEC". Nel corso della settimana, lo staff della SEC organizzerà eventi di sensibilizzazione incentrati sui principi fondamentali del risparmio e degli investimenti.

Segnalata truffa da 5,6 miliardi di dollari legata alle criptovalute nel 2023

La direttrice dell'Office of Investor Education and Advocacy della SEC, Lori Schock, ha menzionato l'entusiasmo suscitato da tecnologie emergenti come l'intelligenza artificiale, i finfluencer, i social media e i marketer di investimenti aggressivi. Questi fattori possono rendere difficile per un investitore scegliere il supporto più adatto.

Secondo l'FBI, l'uso di valute digitali come Bitcoin (BTC) ed Ethereum (ETH) è aumentato notevolmente tra i criminali. Solo nel 2023, i consumatori hanno perso circa 5,6 miliardi di dollari a causa di truffe legate alle criptovalute, con un allarmante aumento del 45% rispetto al 2022. Le truffe sugli investimenti hanno rappresentato circa il 71% di queste perdite. Tuttavia, le truffe relazionali sono emerse come la forma di frode più diffusa lo scorso anno.

Si dice che i criminali stiano utilizzando sempre più spesso le criptovalute per frodi, grazie alla loro natura decentralizzata, alle transazioni rapide e irreversibili e alle capacità di trasferimento globali. L'integrazione dell'intelligenza artificiale potrebbe complicare l'individuazione delle truffe sentimentali legate alle criptovalute.