أصدرت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية تحذيراً عاجلاً للمستثمرين وسط تزايد عمليات الاحتيال العاطفي

حذّر مسؤولون فيدراليون من أن المستثمرين يواجهون مخاطر عالية للوقوع ضحية لعمليات احتيال في العملات الرقمية مرتبطة بعلاقات وهمية على مواقع التواصل الاجتماعي وتطبيقات المواعدة ومواقع التواصل الاجتماعي. ويشير غوربير إس. غريوال، من هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، إلى أن عمليات الاحتيال هذه، التي تُعرف باسم "عمليات الاحتيال الاستثمارية القائمة على العلاقات"، آخذة في الازدياد، وقد تكون كارثية على المستثمرين الأفراد.

يتسلل المحتالون إلى الرسائل الخاصة، متظاهرين بأنهم معجبون أو أصدقاء قدامى، ثم يستدرجون المستخدمين إلى عالم استثمارات العملات الرقمية. وفي النهاية، يعرضون استثمارًا وهميًا في العملات الرقمية قد يُعرّض المستخدم لخسائر مالية فادحة.

عمليات الاحتيال العاطفي بالعملات الرقمية في ازدياد

بحسب بيان هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، تشجع الهيئة المستثمرين على اختيار مصادر معلوماتهم وتصحيحها خلال أسبوع المستثمر العالمي 2024، الذي يُقام في الفترة من 7 إلى 13 أكتوبر. وتنصح الهيئة المستثمرين، حتى وإن كانوا يبحثون عن مستشار استثماري أو يقررون الاستثمارات التي تساعدهم على تحقيق أهدافهم المالية، بالاستعانة بمصادر موثوقة للحصول على المعلومات.

تلقى مكتب التحقيقات الفيدرالي ما يقارب 70 ألف شكوى حول عمليات احتيال مالي تتعلق بالعملات المشفرة في عام 2023. عمليات الاحتيال الاستثماري 3.96 مليار دولار. يتسلل المحتالون إلى الرسائل الخاصة على تطبيقات المواعدة أو مواقع التواصل الاجتماعي، ويبنون الثقة على مدى أسابيع أو حتى أشهر! الأمر أشبه بقصة فيلم رومانسي كوميدي رديء، لكن أموالك هي المعرضة للخطر.

يُصادف هذا العام الذكرى السنوية الثامنة لمؤتمر "WIW" الذي يجمع الجهات التنظيمية من ست قارات لرفع مستوى الوعي بأهمية حماية المستثمرين. وتتعاون هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية مع لجنة تداول السلع الآجلة، وهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA)، وغيرها من الجهات، لنشر معلومات قيّمة في هذا المجال.

صرح رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، غاري غينسلر، قائلاً: "حماية المستثمرين هي جوهر مهمة الهيئة المكونة من ثلاثة أجزاء". وسيستضيف موظفو الهيئة على مدار الأسبوع فعاليات توعوية تركز على أساسيات الادخار والاستثمار.

تم الإبلاغ عن عملية احتيال متعلقة بالعملات المشفرة بقيمة 5.6 مليار دولار في عام 2023

أشارت لوري شوك، مديرة مكتب التثقيف والتوعية الاستثمارية التابع لهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، إلى الضجة الإعلامية المحيطة بالتقنيات الناشئة مثل الذكاء الاصطناعي، والمؤثرين الماليين، ووسائل التواصل الاجتماعي، والمسوقين الاستثماريين ذوي الأساليب العدوانية. هذه العوامل قد تُصعّب على المستثمر اختيار الدعم المناسب.

بحسب مكتب التحقيقات الفيدرالي، ازداد استخدام العملات الرقمية مثل Bitcoin (BTC) Ethereum (ETH) بشكل ملحوظ بين المجرمين. ففي عام 2023 وحده، خسر المستهلكون حوالي 5.6 مليار دولار أمريكي نتيجة عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية، وهو ما يمثل زيادة مقلقة بنسبة 45% مقارنةً بعام 2022. وشكّلت عمليات الاحتيال الاستثمارية حوالي 71% من هذه الخسائر. مع ذلك، برزت عمليات الاحتيال العاطفي كأكثر أنواع الاحتيال شيوعًا في العام الماضي.

تشير التقارير إلى أن المجرمين يستخدمون العملات الرقمية بشكل متزايد في عمليات الاحتيال نظرًا لطبيعتها اللامركزية، وسرعة معاملاتها غير القابلة للإلغاء، وإمكانية تحويلها عالميًا. ومن المرجح أن يؤدي دمج الذكاء الاصطناعي إلى تعقيد عملية كشف عمليات الاحتيال العاطفي المرتبطة بالعملات الرقمية.