La SEC lance un avertissement urgent aux investisseurs face à la recrudescence des arnaques sentimentales

Les autorités fédérales américaines mettent en garde contre les risques élevés d'escroqueries aux cryptomonnaies liées à de fausses relations sur les réseaux sociaux, les applications de rencontre et les sites de réseautage. Gurbir S. Grewal, de la Securities and Exchange Commission (SEC), indique que ces « escroqueries relationnelles à l'investissement » sont en augmentation et peuvent avoir des conséquences catastrophiques pour les investisseurs particuliers.

Des escrocs contactent leurs victimes par messages privés, se faisant passer pour des partenaires amoureux ou de vieux amis, afin de les attirer dans le monde des investissements en cryptomonnaies. Ils leur proposent ensuite un faux placement qui peut entraîner des pertes financières considérables.

Les arnaques sentimentales liées aux cryptomonnaies sont en hausse

D'après un communiqué de la SEC, la commission encourage les investisseurs à être vigilants quant à leurs sources d'information et à les vérifier durant la Semaine mondiale de l'investisseur (WIW) 2024. Cette initiative se déroule du 7 au 13 octobre. Elle souligne que, même pour la recherche d'un conseiller financier ou pour le choix d'investissements adaptés à leurs objectifs financiers, il est essentiel de s'informer auprès de sources fiables.

En 2023, le FBI a reçu près de 70 000 plaintes pour fraude financière liée aux cryptomonnaies. Les escroqueries à l'investissement ont représenté 3,96 milliards de dollars de pertes pour les investisseurs. Les fraudeurs contactent leurs victimes par messages privés sur les applications de rencontre ou les réseaux sociaux, gagnant leur confiance pendant des semaines, voire des mois ! C'est comme dans une mauvaise comédie romantique, sauf que c'est votre argent qui est en jeu.

Cette année marque le huitième anniversaire de WIW, qui réunit des organismes de réglementation de six continents afin de sensibiliser le public à la protection des investisseurs. La SEC s'associe à la Commodity Futures Trading Commission, à la FINRA et à d'autres organisations pour diffuser des informations essentielles.

Le président de la SEC, Gary Gensler, a déclaré : « La protection des investisseurs est au cœur même de la mission tripartite de la SEC. » Tout au long de la semaine, le personnel de la SEC organisera des événements de sensibilisation axés sur les principes fondamentaux de l’épargne et de l’investissement.

Une escroquerie liée aux cryptomonnaies d'un montant de 5,6 milliards de dollars a été signalée en 2023

Lori Schock, directrice du Bureau de l'éducation et de la défense des investisseurs de la SEC, a évoqué l'engouement suscité par les nouvelles technologies telles que l'IA, les influenceurs financiers, les réseaux sociaux et les spécialistes du marketing d'investissement aux méthodes agressives. Ces facteurs peuvent compliquer le choix d'un accompagnement adapté pour un investisseur.

Selon le FBI, l'utilisation des cryptomonnaies comme Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH) a explosé chez les criminels. Rien qu'en 2023, les consommateurs ont perdu environ 5,6 milliards de dollars à cause d'escroqueries liées aux cryptomonnaies, soit une hausse alarmante de 45 % par rapport à 2022. Les arnaques à l'investissement ont représenté environ 71 % de ces pertes. Cependant, les escroqueries sentimentales sont devenues la forme de fraude la plus répandue l'an dernier.

Il semblerait que les criminels utilisent de plus en plus les cryptomonnaies pour commettre des fraudes en raison de leur nature décentralisée, de la rapidité et de l'irréversibilité des transactions, ainsi que de leurs possibilités de transfert international. L'intégration de l'intelligence artificielle risque de complexifier la détection des arnaques sentimentales liées aux cryptomonnaies.